10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》真題及答案2018基金從業(yè)資格考試

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.基金合同應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)與投資范圍B.基金的募集金額與基金份額總額C.基金的管理人、托管人及其職責(zé)D.以上都是2.以下哪項(xiàng)不屬于基金銷售適用性原則？()A.客戶利益優(yōu)先原則B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則C.客戶至上原則D.專業(yè)審慎原則3.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？()A.驗(yàn)資和信息披露B.基金份額登記和清算交收C.基金資產(chǎn)的保管和會(huì)計(jì)核算D.以上都是4.以下哪項(xiàng)不是基金管理人的職責(zé)？()A.基金的募集與銷售B.基金的資產(chǎn)配置與投資管理C.基金份額的登記與清算交收D.基金的審計(jì)與信息披露5.基金信息披露義務(wù)人包括哪些主體？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.以上都是6.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立哪些制度？()A.基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.基金銷售人員管理制度C.基金銷售合規(guī)管理制度D.以上都是7.基金銷售適用性的最終目的是什么？()A.降低基金銷售風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C.提高基金銷售效率D.以上都是8.基金托管人違反基金托管職責(zé)的法律責(zé)任是什么？()A.責(zé)令改正，給予警告，并處以罰款B.沒收違法所得，并處以罰款C.暫?；蛘叱蜂N基金托管資格D.以上都是9.以下哪項(xiàng)不是基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.投資決策風(fēng)險(xiǎn)B.基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)10.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者教育的主要目的是什么？()A.提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.促進(jìn)基金銷售業(yè)績(jī)C.增加投資者的基金知識(shí)D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金合同應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)與投資范圍B.基金的募集金額與基金份額總額C.基金的管理人、托管人及其職責(zé)D.基金份額的登記與清算交收12.基金銷售適用性的原則包括哪些？()A.客戶利益優(yōu)先原則B.公平競(jìng)爭(zhēng)原則C.客戶至上原則D.專業(yè)審慎原則13.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？()A.驗(yàn)資和信息披露B.基金份額登記和清算交收C.基金資產(chǎn)的保管和會(huì)計(jì)核算D.基金的審計(jì)和監(jiān)督14.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立哪些制度？()A.基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.基金銷售人員管理制度C.基金銷售合規(guī)管理制度D.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)控制制度15.基金信息披露義務(wù)人包括哪些主體？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)三、填空題(共5題)16.基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定基金的投資目標(biāo)與投資范圍、基金的募集金額與基金份額總額、基金的管理人、托管人及其職責(zé)以及17.基金銷售適用性原則中，強(qiáng)調(diào)18.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一是19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供20.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人以及四、判斷題(共5題)21.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循相互制衡、有效監(jiān)督的原則。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行投資者教育。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人的職責(zé)僅限于保管基金資產(chǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金合同的內(nèi)容可以由基金管理人與基金投資者協(xié)商確定。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金銷售適用性原則要求銷售人員必須向投資者推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循的原則。27.基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容是什么？28.基金托管人的職責(zé)有哪些？29.什么是基金信息披露？30.簡(jiǎn)述基金銷售過(guò)程中，銷售人員應(yīng)遵守的行為規(guī)范。

10月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》真題及答案2018基金從業(yè)資格考試一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)包含基金的投資目標(biāo)與投資范圍、基金的募集金額與基金份額總額、基金的管理人、托管人及其職責(zé)等內(nèi)容。2.【答案】B【解析】基金銷售適用性原則包括客戶利益優(yōu)先原則、客戶至上原則和專業(yè)審慎原則，而公平競(jìng)爭(zhēng)原則不屬于基金銷售適用性原則。3.【答案】D【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)履行驗(yàn)資和信息披露、基金份額登記和清算交收、基金資產(chǎn)的保管和會(huì)計(jì)核算等職責(zé)。4.【答案】C【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集與銷售、基金的資產(chǎn)配置與投資管理、基金的審計(jì)與信息披露等，而基金份額的登記與清算交收是基金托管人的職責(zé)。5.【答案】D【解析】基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等主體。6.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售業(yè)務(wù)管理制度、基金銷售人員管理制度和基金銷售合規(guī)管理制度等。7.【答案】B【解析】基金銷售適用性的最終目的是保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。8.【答案】D【解析】基金托管人違反基金托管職責(zé)的法律責(zé)任包括責(zé)令改正、給予警告、沒收違法所得、并處以罰款、暫停或者撤銷基金托管資格等。9.【答案】D【解析】基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資決策風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)和法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。10.【答案】A【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者教育的主要目的是提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)明確約定基金的投資目標(biāo)與投資范圍、基金的募集金額與基金份額總額、基金的管理人、托管人及其職責(zé)以及基金份額的登記與清算交收等內(nèi)容。12.【答案】ACD【解析】基金銷售適用性的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、客戶至上原則和專業(yè)審慎原則，這些原則旨在確?；痄N售活動(dòng)符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。13.【答案】ABCD【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括驗(yàn)資和信息披露、基金份額登記和清算交收、基金資產(chǎn)的保管和會(huì)計(jì)核算以及基金的審計(jì)和監(jiān)督等，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的合規(guī)。14.【答案】ABCD【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售業(yè)務(wù)管理制度、基金銷售人員管理制度、基金銷售合規(guī)管理制度以及基金銷售風(fēng)險(xiǎn)控制制度，以確?；痄N售活動(dòng)的規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。15.【答案】ABCD【解析】基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人以及基金銷售機(jī)構(gòu)等，這些主體都有義務(wù)按照規(guī)定進(jìn)行信息披露。三、填空題(共5題)16.【答案】基金份額的登記與清算交收【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，必須明確約定基金份額的登記與清算交收等內(nèi)容，以確?；疬\(yùn)作的順利進(jìn)行。17.【答案】客戶利益優(yōu)先原則【解析】在基金銷售適用性原則中，客戶利益優(yōu)先原則是核心，要求銷售人員在銷售過(guò)程中始終以客戶利益為重。18.【答案】基金資產(chǎn)的保管和會(huì)計(jì)核算【解析】基金托管人的職責(zé)包括對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管和會(huì)計(jì)核算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的透明度。19.【答案】充分的信息和風(fēng)險(xiǎn)揭示【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)有義務(wù)向投資者提供充分的信息和風(fēng)險(xiǎn)揭示，幫助投資者了解基金產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)和投資條件。20.【答案】基金銷售機(jī)構(gòu)【解析】基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人以及基金銷售機(jī)構(gòu)等，這些主體都有信息披露的義務(wù)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度確實(shí)應(yīng)當(dāng)遵循相互制衡、有效監(jiān)督的原則，以確?；鸸芾砘顒?dòng)的合規(guī)性和有效性。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)有責(zé)任進(jìn)行投資者教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資知識(shí)，因此不能不進(jìn)行投資者教育。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人的職責(zé)不僅限于保管基金資產(chǎn)，還包括基金份額的登記與清算交收、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金合同的內(nèi)容是基金運(yùn)作的基本法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，不能由基金管理人與基金投資者協(xié)商確定。25.【答案】正確【解析】基金銷售適用性原則要求銷售人員必須根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循以下原則：1)全面性原則；2)完善性原則；3)制衡性原則；4)有效性原則；5)相互獨(dú)立性原則?！窘馕觥窟@些原則確保內(nèi)部控制制度能夠全面覆蓋基金管理活動(dòng)，不斷完善和更新，實(shí)現(xiàn)有效的風(fēng)險(xiǎn)制衡，保持獨(dú)立性，并確保內(nèi)部控制制度能夠有效執(zhí)行。27.【答案】基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容包括：1)了解投資者原則；2)客戶利益優(yōu)先原則；3)客戶至上原則；4)專業(yè)審慎原則?！窘馕觥窟@些原則旨在確?；痄N售人員在銷售過(guò)程中能夠充分了解投資者的需求，優(yōu)先考慮投資者利益，以專業(yè)的態(tài)度審慎推薦適合的產(chǎn)品，從而保護(hù)投資者的合法權(quán)益。28.【答案】基金托管人的職責(zé)主要包括：1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)；2)按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；5)按規(guī)定辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)?！窘馕觥炕鹜泄苋说穆氊?zé)是確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作，包括資產(chǎn)保管、賬戶管理、資料保存和信息披露等方面的工作。29.【答案】基金信息披露是指基金管理人、基金托管人等基金信息披露義務(wù)人，按照法律法規(guī)的規(guī)定，向投資者和社會(huì)公眾公開基金相關(guān)信息的