第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試小抄版及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦基金產(chǎn)品

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書前完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)必須完全匹配

D.基金銷售適用性主要針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無需考慮

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金業(yè)績公告

D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

4.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.日常事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額50%以上的持有人通過

B.重大事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過

C.基金份額持有人大會(huì)不得通過損害基金份額持有人利益的決議

D.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力

5.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則不包括（）

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.公開透明原則

C.自我約束、專業(yè)管理

D.投資風(fēng)險(xiǎn)分散與收益最大化優(yōu)先

6.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露基金凈值信息

B.基金管理人需在每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)內(nèi)披露當(dāng)日基金凈值

C.基金管理人應(yīng)在基金合同生效后10日內(nèi)進(jìn)行基金信息公告

D.基金管理人披露的信息可僅限于內(nèi)部員工查閱

7.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）

A.募集資金的返還

B.募集費(fèi)用的承擔(dān)

C.基金份額持有人投資損失的賠償

D.未募集資金的分配

8.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金持有的股票、債券等有價(jià)證券的估值

B.基金持有的衍生金融工具的估值

C.基金持有的非流動(dòng)性資產(chǎn)（如房地產(chǎn)）的估值

D.基金管理人的管理費(fèi)用估值

9.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)不包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

10.基金信息披露的禁止行為不包括（）

A.誤導(dǎo)性陳述

B.虛假記載

C.濫用會(huì)計(jì)原則

D.突破投資范圍進(jìn)行投資

11.基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人可自行召集基金份額持有人大會(huì)

B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人可自行召集

C.基金份額持有人大會(huì)的召集需提前30日通知基金份額持有人

D.基金份額持有人大會(huì)的表決需采用無記名投票方式

12.基金投資顧問從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)備，其職責(zé)不包括（）

A.為基金提供投資建議

B.代為執(zhí)行基金投資指令

C.對(duì)基金投資業(yè)績進(jìn)行評(píng)估

D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作合規(guī)性

13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）

A.立即停止基金投資運(yùn)作

B.及時(shí)通知基金管理人并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

C.自行調(diào)整基金投資策略

D.要求基金管理人賠償損失

14.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金管理人獨(dú)立制定，無需外部監(jiān)督

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行結(jié)果可僅對(duì)內(nèi)部管理層報(bào)告

15.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)。

A.10

B.15

C.20

D.30

17.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)（）

A.全面、準(zhǔn)確、及時(shí)

B.完整、規(guī)范、簡潔

C.公開、透明、高效

D.真實(shí)、客觀、中立

18.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日通知基金份額持有人召集事由、時(shí)間、地點(diǎn)和議事內(nèi)容。

A.5

B.10

C.15

D.20

19.基金管理人聘用基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)建立（）機(jī)制，確?；鹜顿Y運(yùn)作的獨(dú)立性。

A.信息披露

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.利益沖突管理

D.投資決策

20.下列關(guān)于基金業(yè)績公告的表述中，正確的是（）

A.基金業(yè)績公告需每月發(fā)布一次

B.基金業(yè)績公告應(yīng)披露過去1年的累計(jì)收益率

C.基金業(yè)績公告可選擇性披露非計(jì)提費(fèi)用前的業(yè)績

D.基金業(yè)績公告只需披露凈值增長率

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）等信息。

A.基金產(chǎn)品信息

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售費(fèi)用

D.基金管理人信息

22.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括（）

A.基金投資策略

B.基金資產(chǎn)配置

C.基金投資限制

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

23.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)（）

A.真實(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、及時(shí)

C.公開、透明

D.無誤導(dǎo)性陳述

24.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括（）

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.投資風(fēng)險(xiǎn)分散

C.遵守法律法規(guī)

D.收益最大化

25.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)通知基金管理人

B.報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

C.獨(dú)立核查基金資產(chǎn)

D.自行調(diào)整基金投資策略

26.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.收入最大化原則

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

D.公開透明原則

27.基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，下列說法正確的有（）

A.基金管理人可自行召集

B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人可自行召集

C.基金份額持有人大會(huì)的表決需采用無記名投票方式

D.基金份額持有人大會(huì)的召集需提前30日通知基金份額持有人

28.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋（）等環(huán)節(jié)。

A.投資決策

B.基金估值

C.信息披露

D.費(fèi)用管理

29.基金信息披露的禁止行為包括（）

A.誤導(dǎo)性陳述

B.虛假記載

C.濫用會(huì)計(jì)原則

D.突破投資范圍進(jìn)行投資

30.基金管理人聘用基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)建立（）機(jī)制。

A.信息披露

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.利益沖突管理

D.投資決策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的符號(hào)填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售。（）

32.基金份額持有人大會(huì)的表決需采用無記名投票方式。（）

33.基金管理人可委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露基金凈值信息。（）

34.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)。（）

35.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。（）

37.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守基金份額持有人利益優(yōu)先原則。（）

38.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。（）

39.基金管理人內(nèi)部控制制度只需覆蓋基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)。（）

40.基金業(yè)績公告可選擇性披露非計(jì)提費(fèi)用前的業(yè)績。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線處）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，向投資者提供必要的投資指導(dǎo)。（）

42.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守________原則，確保基金資產(chǎn)的安全完整。（）

43.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括________、________和________等。（）

44.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)________、________、________和________。（）

45.基金管理人聘用基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)建立________機(jī)制，確?；鹜顿Y運(yùn)作的獨(dú)立性。（）

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金銷售適用性的主要內(nèi)容。（10分）

47.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？（5分）

48.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”有哪些具體要求？（5分）

49.基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（5分）

六、案例分析題（共15分）

某基金管理人在2023年5月發(fā)行了一只股票型基金，募集期間向投資者提供了基金招募說明書，但未充分揭示基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。基金合同生效后，基金管理人未按合同約定的投資策略進(jìn)行投資，而是大量投資于高風(fēng)險(xiǎn)股票，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌。基金托管人發(fā)現(xiàn)后，及時(shí)通知了基金管理人，但基金管理人未采取有效措施糾正?；鸱蓊~持有人要求召開基金份額持有人大會(huì)，罷免基金管理人。（10分）

問題：

（1）分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定？（4分）

（2）基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（4分）

（3）基金份額持有人要求召開基金份額持有人大會(huì)，罷免基金管理人，分析其是否有法律依據(jù)？（3分）

參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書前完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需綜合考慮投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)需適當(dāng)匹配，并非完全匹配；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售適用性對(duì)個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者均需考慮。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，因此C選項(xiàng)正確。

3.D

解析：基金信息披露內(nèi)容包括基金合同、基金招募說明書、基金業(yè)績公告等，但基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告不屬于對(duì)外披露的信息，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，日常事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額1/2以上的持有人通過，重大事項(xiàng)需經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.D

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守基金份額持有人利益優(yōu)先、公開透明原則、自我約束、專業(yè)管理等原則，但收益最大化并非優(yōu)先原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金管理人需在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)披露當(dāng)日基金凈值，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤，正確為4小時(shí)。

7.C

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)募集資金的返還、募集費(fèi)用的承擔(dān)等責(zé)任，但無需賠償基金份額持有人投資損失，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.D

解析：基金估值對(duì)象包括基金持有的股票、債券等有價(jià)證券、衍生金融工具、非流動(dòng)性資產(chǎn)等，但基金管理人的管理費(fèi)用估值不屬于估值對(duì)象，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)等，但無需載明基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括誤導(dǎo)性陳述、虛假記載、濫用會(huì)計(jì)原則等，但突破投資范圍進(jìn)行投資屬于基金運(yùn)作違規(guī)，不屬于信息披露禁止行為，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決可采用無記名投票方式，但并非必須，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.B

解析：基金投資顧問職責(zé)包括為基金提供投資建議、對(duì)基金投資業(yè)績進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)督基金投資運(yùn)作合規(guī)性等，但不得代為執(zhí)行基金投資指令，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，因此B選項(xiàng)正確。

14.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金投資運(yùn)作、基金估值、信息披露、費(fèi)用管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，并定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)，因此C選項(xiàng)正確。

15.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、公開透明原則等，但收入最大化并非優(yōu)先原則，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)，因此C選項(xiàng)正確。

17.A

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)全面、準(zhǔn)確、及時(shí)，因此A選項(xiàng)正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前10日通知基金份額持有人召集事由、時(shí)間、地點(diǎn)和議事內(nèi)容，因此B選項(xiàng)正確。

19.C

解析：基金管理人聘用基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)建立利益沖突管理機(jī)制，確保基金投資運(yùn)作的獨(dú)立性，因此C選項(xiàng)正確。

20.B

解析：基金業(yè)績公告應(yīng)披露過去1年的累計(jì)收益率，因此B選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品信息、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金銷售費(fèi)用、基金管理人信息等信息，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABC

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括基金投資策略、基金資產(chǎn)配置、基金投資限制等，但無需載明費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABCD

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公開、透明，且無誤導(dǎo)性陳述，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABC

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守基金份額持有人利益優(yōu)先、投資風(fēng)險(xiǎn)分散、遵守法律法規(guī)等原則，但收益最大化并非優(yōu)先原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，但無需獨(dú)立核查基金資產(chǎn)或自行調(diào)整基金投資策略，因此AB選項(xiàng)正確。

26.AC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、公開透明原則等，但收入最大化并非優(yōu)先原則，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金管理人可自行召集基金份額持有人大會(huì)，代表基金份額10%以上的基金份額持有人可自行召集，因此AB選項(xiàng)正確。

28.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋投資決策、基金估值、信息披露、費(fèi)用管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

29.ABC

解析：基金信息披露的禁止行為包括誤導(dǎo)性陳述、虛假記載、濫用會(huì)計(jì)原則等，但突破投資范圍進(jìn)行投資屬于基金運(yùn)作違規(guī)，不屬于信息披露禁止行為，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCD

解析：基金管理人聘用基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)建立信息披露、風(fēng)險(xiǎn)控制、利益沖突管理、投資決策等機(jī)制，確保基金投資運(yùn)作的獨(dú)立性，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前15日開始進(jìn)行基金份額的發(fā)售，而非10日。

32.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決可采用無記名投票方式，但并非必須，因此×。

33.×

解析：基金凈值信息屬于重大非公開信息，基金管理人不得委托第三方機(jī)構(gòu)代為披露，因此×。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)，而非15日。

35.√

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，因此√。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則，因此√。

37.√

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守基金份額持有人利益優(yōu)先原則，因此√。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，因此√。

39.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金投資運(yùn)作、基金估值、信息披露、費(fèi)用管理等多個(gè)環(huán)節(jié)，因此×。

40.×

解析：基金業(yè)績公告應(yīng)全面披露基金業(yè)績，不得選擇性披露，因此×。

四、填空題（共10分）

41.客戶適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則，向投資者提供必要的投資指導(dǎo)。

42.風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守風(fēng)險(xiǎn)控制原則，確保基金資產(chǎn)的安全完整。

43.基金投資策略、基金資產(chǎn)配置、基金投資限制

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的基金運(yùn)作方式包括基金投資策略、基金資產(chǎn)配置、基金投資限制等。

44.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

45.利益沖突管理

解析：基金管理人聘用基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)建立利益沖突管理機(jī)制，確?；鹜顿Y運(yùn)作的獨(dú)立性。

五、簡答題（共25分）

46.答：基金銷售適用性主要包括以下內(nèi)容：

①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)推薦基金產(chǎn)品；

②基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書前完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估；

③基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力