第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)西安證券從業(yè)資格培訓(xùn)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試分為一般從業(yè)資格考試和專項(xiàng)業(yè)務(wù)資格準(zhǔn)入考試，以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于專項(xiàng)業(yè)務(wù)資格準(zhǔn)入考試？（）

A.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

B.證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格

C.證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)資格

D.證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)資格

2.根據(jù)《證券法》（2019年修訂），證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格，以下哪種行為屬于違規(guī)操作？（）

A.向客戶提供投資建議

B.協(xié)助客戶完成交易委托

C.以客戶名義進(jìn)行證券交易

D.接受客戶全權(quán)委托決定買(mǎi)賣(mài)價(jià)格

3.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的說(shuō)法，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.投資監(jiān)督可以由非獨(dú)立部門(mén)負(fù)責(zé)

B.投資監(jiān)督僅限于對(duì)投資決策的事后監(jiān)督

C.投資監(jiān)督需確保投資行為符合合同約定和監(jiān)管要求

D.投資監(jiān)督可以完全依賴系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)控，無(wú)需人工復(fù)核

4.以下哪種金融工具不屬于《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》中規(guī)定的“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”？（）

A.買(mǎi)入并持有策略的股票投資

B.證券公司自營(yíng)的國(guó)債

C.證券公司自營(yíng)的股指期貨合約

D.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中為客戶擔(dān)保的信用風(fēng)險(xiǎn)敞口

5.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者通過(guò)他人持有本公司發(fā)行的股票，以下哪種情形除外？（）

A.任職前已持有的股票

B.公司上市后通過(guò)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃獲得的股票

C.公司上市前已發(fā)行的股票

D.通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)增持不超過(guò)公司總股本1%的股票

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于內(nèi)部控制的關(guān)鍵內(nèi)容？（）

A.業(yè)務(wù)流程控制

B.信息披露管理

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與計(jì)量

D.員工行為約束

7.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須符合的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率指標(biāo)要求是？（）

A.不低于150%

B.不低于100%

C.不低于120%

D.不低于200%

8.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，以下哪個(gè)要求是必須的？（）

A.客戶需提供本人身份證和銀行卡

B.客戶需提供擔(dān)保物證明

C.客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.客戶需通過(guò)融資融券知識(shí)測(cè)試

9.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”原則，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.交易員可以同時(shí)負(fù)責(zé)客戶資金清算

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)

C.資產(chǎn)管理投資經(jīng)理可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)交易員

D.獨(dú)立董事可以兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

10.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說(shuō)法，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.可以以獲取傭金為目的，向客戶宣傳證券投資咨詢服務(wù)

B.可以在未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格前，開(kāi)展證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.可以以低于成本的價(jià)格向客戶銷(xiāo)售證券產(chǎn)品

D.可以通過(guò)虛假宣傳方式吸引客戶參與證券交易

11.證券公司開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于其合規(guī)管理范疇？（）

A.私募基金募集過(guò)程中的投資者適當(dāng)性管理

B.私募基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立運(yùn)作

C.私募基金產(chǎn)品的宣傳推介方式

D.私募基金管理人自身的股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

12.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，以下哪個(gè)要求是必須的？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)不低于AA級(jí)

B.客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

C.客戶開(kāi)戶時(shí)間不少于6個(gè)月

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為穩(wěn)健型

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)批準(zhǔn)”原則，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.重大業(yè)務(wù)決策可以由部門(mén)負(fù)責(zé)人直接決定

B.交易授權(quán)可以由非授權(quán)人員代為執(zhí)行

C.資金劃撥需經(jīng)過(guò)多級(jí)審批流程

D.內(nèi)部控制制度的制定可以由單個(gè)部門(mén)完成

14.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，關(guān)于投資范圍的說(shuō)法，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.可以投資于禁止投資的金融產(chǎn)品

C.投資范圍需符合合同約定和監(jiān)管要求

D.可以通過(guò)關(guān)聯(lián)交易獲取不正當(dāng)利益

15.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說(shuō)法，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.可以以獲取傭金為目的，向客戶宣傳證券投資咨詢服務(wù)

B.可以在未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格前，開(kāi)展證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.可以以低于成本的價(jià)格向客戶銷(xiāo)售證券產(chǎn)品

D.可以通過(guò)虛假宣傳方式吸引客戶參與證券交易

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.交易員可以同時(shí)負(fù)責(zé)客戶資金清算

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)

C.資產(chǎn)管理投資經(jīng)理可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)交易員

D.獨(dú)立董事可以兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

17.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說(shuō)法，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.可以以獲取傭金為目的，向客戶宣傳證券投資咨詢服務(wù)

B.可以在未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格前，開(kāi)展證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.可以以低于成本的價(jià)格向客戶銷(xiāo)售證券產(chǎn)品

D.可以通過(guò)虛假宣傳方式吸引客戶參與證券交易

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.交易員可以同時(shí)負(fù)責(zé)客戶資金清算

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)

C.資產(chǎn)管理投資經(jīng)理可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)交易員

D.獨(dú)立董事可以兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

19.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說(shuō)法，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.可以以獲取傭金為目的，向客戶宣傳證券投資咨詢服務(wù)

B.可以在未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格前，開(kāi)展證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

C.可以以低于成本的價(jià)格向客戶銷(xiāo)售證券產(chǎn)品

D.可以通過(guò)虛假宣傳方式吸引客戶參與證券交易

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則，以下哪項(xiàng)表述是正確的？（）

A.交易員可以同時(shí)負(fù)責(zé)客戶資金清算

B.風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)

C.資產(chǎn)管理投資經(jīng)理可以兼任自營(yíng)業(yè)務(wù)交易員

D.獨(dú)立董事可以兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息質(zhì)量”原則，以下哪些要求是正確的？（）

A.業(yè)務(wù)信息需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.內(nèi)部控制信息需及時(shí)傳遞

C.信息系統(tǒng)需保障數(shù)據(jù)安全

D.信息披露需符合監(jiān)管要求

22.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，關(guān)于投資運(yùn)作的說(shuō)法，以下哪些是必須遵守的？（）

A.投資決策需符合合同約定

B.投資運(yùn)作需獨(dú)立于自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)需進(jìn)行有效管理

D.投資信息需及時(shí)向客戶披露

23.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，關(guān)于禁止性規(guī)定的說(shuō)法，以下哪些是正確的？（）

A.不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬客戶

B.不得向客戶承諾收益

C.不得虛假宣傳

D.不得挪用客戶資產(chǎn)

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“責(zé)任明確”原則，以下哪些要求是正確的？（）

A.各部門(mén)職責(zé)需清晰界定

B.員工行為需符合公司制度

C.違規(guī)行為需追究責(zé)任

D.內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估

25.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，以下哪些是正確的？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率需不低于150%

B.維持擔(dān)保比例需不低于150%

C.信用風(fēng)險(xiǎn)敞口需合理控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控需實(shí)時(shí)進(jìn)行

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在任職期間，可以直接持有本公司發(fā)行的股票。（×）

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，“不相容職務(wù)分離”原則要求交易員和資金清算員不得兼任。（√）

28.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)。（×）

29.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，可以以獲取傭金為目的，向客戶宣傳證券投資咨詢服務(wù)。（×）

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，“職責(zé)分離”原則要求獨(dú)立董事可以兼任公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人。（×）

31.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)不低于AA級(jí)即可。（×）

32.證券公司內(nèi)部控制制度中，“授權(quán)批準(zhǔn)”原則要求重大業(yè)務(wù)決策可以由部門(mén)負(fù)責(zé)人直接決定。（×）

33.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍需符合合同約定和監(jiān)管要求。（√）

34.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，不得虛假宣傳。（√）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，“信息質(zhì)量”原則要求業(yè)務(wù)信息需真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求各部門(mén)職責(zé)需清晰界定。

37.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須符合的維持擔(dān)保比例要求是______。

38.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，禁止性規(guī)定要求不得以獲取傭金為目的，向客戶宣傳______。

39.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求違規(guī)行為需追究責(zé)任。

40.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資運(yùn)作需______于自營(yíng)業(yè)務(wù)。

41.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求信息需及時(shí)傳遞。

42.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，禁止性規(guī)定要求不得虛假______。

43.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率必須______。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，“______”原則要求員工行為需符合公司制度。

45.證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中，禁止性規(guī)定要求不得______客戶資產(chǎn)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“不相容職務(wù)分離”原則的核心要求及其意義。

47.結(jié)合《證券法》和《證券公司內(nèi)部控制指引》，簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，需要建立哪些風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系？

49.簡(jiǎn)述證券公司業(yè)務(wù)推廣和客戶服務(wù)中常見(jiàn)的禁止性行為及其監(jiān)管依據(jù)。

六、案例分析題（共30分）

50.案例背景：某證券公司A部門(mén)員工張某，在未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的情況下，以獲取傭金為目的，向客戶宣傳某只未上市企業(yè)的私募基金產(chǎn)品，并承諾客戶投資收益。該行為被公司內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)，公司對(duì)張某進(jìn)行了處分，并對(duì)A部門(mén)進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)。

問(wèn)題：

（1）分析張某行為的違規(guī)性質(zhì)及其法律依據(jù)；

（2）提出防范此類(lèi)行為再次發(fā)生的措施；

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司合規(guī)管理的啟示。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：專項(xiàng)業(yè)務(wù)資格準(zhǔn)入考試包括證券投資咨詢、證券承銷(xiāo)與保薦、證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、證券公司信用業(yè)務(wù)等，B選項(xiàng)屬于一般從業(yè)資格考試范疇。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托，不得以客戶名義從事證券交易，因此D選項(xiàng)違規(guī)。

3.C

解析：投資監(jiān)督需確保投資行為符合合同約定和監(jiān)管要求，包括事前、事中、事后監(jiān)督，A、B、D選項(xiàng)表述均不全面。

4.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)包括自營(yíng)的股票、債券、期貨等，國(guó)債屬于低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，不屬于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)范疇。

5.A

解析：任職前已持有的股票屬于合法持有，其他選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

6.B

解析：信息披露管理屬于外部管理范疇，內(nèi)部控制體系的核心是內(nèi)部管理。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%。

8.C

解析：客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)是開(kāi)立信用證券賬戶的必要條件，其他選項(xiàng)均非必要。

9.D

解析：獨(dú)立董事需與公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人職責(zé)分離，其他選項(xiàng)均屬于職責(zé)混淆。

10.C

解析：以低于成本的價(jià)格銷(xiāo)售證券產(chǎn)品屬于違規(guī)行為，其他選項(xiàng)均合法。

11.D

解析：私募基金管理人自身的股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)不屬于合規(guī)管理范疇。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元是必要條件。

13.C

解析：資金劃撥需經(jīng)過(guò)多級(jí)審批流程，其他選項(xiàng)均表述錯(cuò)誤。

14.C

解析：投資范圍需符合合同約定和監(jiān)管要求，其他選項(xiàng)均違規(guī)。

15.C

解析：以低于成本的價(jià)格銷(xiāo)售證券產(chǎn)品屬于違規(guī)行為，其他選項(xiàng)均合法。

16.D