2025年企業(yè)年金管理服務(wù)合同協(xié)議合同編號：[合同編號]甲方（委托人）：[企業(yè)名稱]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[注冊地址]統(tǒng)一社會信用代碼：[統(tǒng)一社會信用代碼]乙方（受托人）：[信托公司或銀行名稱]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[注冊地址]統(tǒng)一社會信用代碼：[統(tǒng)一社會信用代碼]丙方（管理人）：[基金管理公司或保險資管公司名稱]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[注冊地址]統(tǒng)一社會信用代碼：[統(tǒng)一社會信用代碼]丁方（賬戶管理人）：[商業(yè)銀行或其他機構(gòu)名稱]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[注冊地址]統(tǒng)一社會信用代碼：[統(tǒng)一社會信用代碼]（以下分別簡稱甲方、乙方、丙方、丁方）鑒于：1.甲方根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)年金計劃方案，決定設(shè)立并運營企業(yè)年金計劃（以下簡稱“年金計劃”），并已獲得相關(guān)批準(zhǔn)或備案；2.甲方委托乙方擔(dān)任年金計劃的受托人，負(fù)責(zé)年金基金的保管、投資監(jiān)督、費用管理及信息披露等；3.甲方委托丙方擔(dān)任年金計劃的投資管理人，負(fù)責(zé)年金基金的投資運作，實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；4.甲方委托丁方擔(dān)任年金計劃的賬戶管理人，負(fù)責(zé)建立和管理職工個人年金賬戶；5.各方根據(jù)平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就企業(yè)年金管理服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義除非本協(xié)議上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1年金計劃：指由甲方設(shè)立，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及企業(yè)年金計劃方案運行的企業(yè)補充養(yǎng)老保險計劃。1.2年金基金：指依年金計劃設(shè)立，用于向參加年金計劃的職工支付企業(yè)年金待遇的資金及其投資收益。1.3職工：指符合年金計劃方案規(guī)定的、參加年金計劃的甲方職工。1.4受益人：指根據(jù)法律規(guī)定或年金計劃方案規(guī)定，有權(quán)領(lǐng)取企業(yè)年金待遇的人員。1.5計劃方案：指甲方制定的，經(jīng)批準(zhǔn)或備案的企業(yè)年金計劃方案。1.6管理費：指乙方因提供受托服務(wù)而向甲方收取的費用。1.7投資管理人報酬：指丙方因提供投資管理服務(wù)而向甲方收取的費用。1.8賬戶管理費：指丁方因提供賬戶管理服務(wù)而向甲方收取的費用。1.9托管費：指乙方（如為托管人）或指定托管機構(gòu)因保管年金基金資產(chǎn)而向甲方收取的費用。1.10投資交易費：指年金基金進(jìn)行證券投資等產(chǎn)生的交易傭金、手續(xù)費等費用。1.11信息披露：指按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議約定，向甲方、受益人等提供年金計劃運行情況、財務(wù)狀況、投資運作等信息的行為。1.12不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、嚴(yán)重火災(zāi)、洪水、臺風(fēng)、地震等自然災(zāi)害以及政府行為、法律法規(guī)的重大調(diào)整等。第二條合同期限2.1本協(xié)議自各方簽字蓋章之日起生效，有效期為[]年，自[起始日期]起至[終止日期]止。2.2本協(xié)議期滿前[]個月，如任何一方未提出書面終止意向，本協(xié)議自動續(xù)延[]年，續(xù)延次數(shù)不限/續(xù)延次數(shù)不超過[]次。2.3除非本協(xié)議另有約定或經(jīng)各方協(xié)商一致，任何一方有權(quán)在提前[]日向其他各方發(fā)出書面通知的方式下終止本協(xié)議。提前終止的具體條件和程序，依照相關(guān)法律法規(guī)及年金計劃方案執(zhí)行。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)對年金計劃的運營情況進(jìn)行監(jiān)督，查閱相關(guān)賬目和資料；(2)有權(quán)要求乙方、丙方、丁方按照本協(xié)議約定及年金計劃方案履行職責(zé)；(3)有權(quán)根據(jù)年金計劃方案，按時、足額向年金計劃繳費；(4)有權(quán)獲取年金計劃及年金基金相關(guān)的定期和不定期報告；(5)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及年金計劃方案的規(guī)定，調(diào)整年金計劃方案或相關(guān)參數(shù)，并通知乙方、丙方、丁方；(6)有權(quán)指定或變更年金計劃的受益人；(7)有權(quán)要求乙方、丙方、丁方對其履行職責(zé)過程中知悉的商業(yè)秘密、職工個人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(8)法律法規(guī)及年金計劃方案賦予的其他權(quán)利。3.2甲方的義務(wù)：(1)應(yīng)當(dāng)按照年金計劃方案及國家有關(guān)規(guī)定，按時、足額向年金計劃繳費；(2)應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向乙方、丙方、丁方提供設(shè)立賬戶所需的職工信息及其他必要的資料，并對提供的資料真實性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；(3)應(yīng)當(dāng)配合乙方、丙方、丁方履行本協(xié)議約定的職責(zé)，提供必要的便利條件；(4)應(yīng)當(dāng)遵守年金計劃方案的規(guī)定，不得擅自修改方案或變相改變方案內(nèi)容；(5)應(yīng)當(dāng)保證參與年金計劃的職工符合年金計劃方案規(guī)定的條件；(6)應(yīng)當(dāng)按照本協(xié)議約定向乙方、丙方、丁方支付服務(wù)費用；(7)應(yīng)當(dāng)指定專門部門或人員負(fù)責(zé)年金計劃的日常管理工作，并協(xié)調(diào)解決運營中出現(xiàn)的問題；(8)法律法規(guī)及年金計劃方案規(guī)定的其他義務(wù)。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供資料和配合工作；(2)有權(quán)按照本協(xié)議約定收取管理費；(3)有權(quán)對丙方的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，并要求丙方提供投資報告和說明；(4)有權(quán)要求丁方按照本協(xié)議約定進(jìn)行賬戶管理，并定期獲取賬戶信息；(5)有權(quán)要求托管機構(gòu)（如由乙方自行托管或指定）按照規(guī)定保管年金基金資產(chǎn)，并定期核對資產(chǎn)狀況；(6)有權(quán)獲取年金計劃及年金基金相關(guān)的定期和不定期報告；(7)有權(quán)要求甲方、丙方、丁方對其履行職責(zé)過程中知悉的商業(yè)秘密、職工個人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(8)法律法規(guī)及本協(xié)議賦予的其他權(quán)利。4.2乙方的義務(wù)：(1)以受益人利益為最優(yōu)先考慮，勤勉盡責(zé)地履行受托人職責(zé)；(2)按照國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及年金計劃方案和本協(xié)議的約定，負(fù)責(zé)年金基金的保管、投資監(jiān)督、費用管理、信息披露等；(3)建立健全年金基金資產(chǎn)保管、投資監(jiān)督、信息披露等管理制度和流程；(4)嚴(yán)格按照年金計劃方案及受托人指令，選擇、監(jiān)督年金基金的投資管理人、托管人（如由乙方自行托管或指定）和賬戶管理人；(5)定期對年金基金的投資運作、賬戶管理等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并形成報告；(6)按照本協(xié)議約定，定期向甲方、丙方、丁方及受益人等提供年金計劃及年金基金的相關(guān)報告和信息；(7)確保年金基金財產(chǎn)獨立于甲方、乙方、丙方、丁方及托管機構(gòu)的自有財產(chǎn)，不得挪用或侵占；(8)依法履行反洗錢等合規(guī)義務(wù)；(9)按照本協(xié)議約定收取管理費；(10)對其履行職責(zé)過程中知悉的商業(yè)秘密、職工個人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(11)法律法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。第五條丙方的權(quán)利與義務(wù)5.1丙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供必要的資料和資金；(2)有權(quán)按照本協(xié)議約定收取投資管理人報酬；(3)有權(quán)要求乙方（受托人）提供年金基金的投資指令、資產(chǎn)狀況、投資限制等必要信息；(4)有權(quán)按照規(guī)定進(jìn)行年金基金的投資運作；(5)有權(quán)獲取年金計劃及年金基金相關(guān)的定期和不定期報告；(6)有權(quán)要求甲方、乙方、丁方對其履行職責(zé)過程中知悉的商業(yè)秘密、職工個人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(7)法律法規(guī)及本協(xié)議賦予的其他權(quán)利。5.2丙方的義務(wù)：(1)以專業(yè)、審慎的態(tài)度履行投資管理職責(zé)；(2)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、年金計劃方案及乙方的投資指令，制定并執(zhí)行年金基金的投資策略和投資組合；(3)建立健全投資管理制度和流程，加強投資風(fēng)險控制；(4)定期向乙方（受托人）報告年金基金的投資運作情況、投資業(yè)績等；(5)對其投資管理行為及投資業(yè)績負(fù)責(zé)；(6)依法履行反洗錢等合規(guī)義務(wù)；(7)按照本協(xié)議約定收取投資管理人報酬；(8)對其履行職責(zé)過程中知悉的商業(yè)秘密、職工個人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(9)法律法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。第六條丁方的權(quán)利與義務(wù)6.1丁方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供必要的資料和支付費用；(2)有權(quán)按照本協(xié)議約定收取賬戶管理費；(3)有權(quán)要求乙方（受托人）提供年金基金的賬戶管理指令和相關(guān)數(shù)據(jù)；(4)有權(quán)按照規(guī)定進(jìn)行職工個人年金賬戶的管理；(5)有權(quán)獲取年金計劃及年金基金相關(guān)的定期和不定期報告；(6)有權(quán)要求甲方、乙方、丙方對其履行職責(zé)過程中知悉的商業(yè)秘密、職工個人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(7)法律法規(guī)及本協(xié)議賦予的其他權(quán)利。6.2丁方的義務(wù)：(1)建立健全年金基金賬戶管理制度，確保賬戶管理的安全、準(zhǔn)確、高效；(2)負(fù)責(zé)建立、維護(hù)職工個人年金賬戶，準(zhǔn)確記錄個人繳費、投資收益、費用扣除、待遇領(lǐng)取等信息；(3)按照規(guī)定向職工提供個人賬戶信息查詢服務(wù)；(4)定期向乙方（受托人）核對年金基金的賬戶信息；(5)按照乙方（受托人）的指令，及時辦理年金基金的繳費、投資組合調(diào)整、待遇支付等業(yè)務(wù)；(6)依法履行反洗錢等合規(guī)義務(wù)；(7)按照本協(xié)議約定收取賬戶管理費；(8)對其履行職責(zé)過程中知悉的商業(yè)秘密、職工個人信息承擔(dān)保密義務(wù)；(9)法律法規(guī)及本協(xié)議規(guī)定的其他義務(wù)。第七條服務(wù)內(nèi)容與操作規(guī)程7.1賬戶管理服務(wù)：丁方負(fù)責(zé)根據(jù)甲方提供的參加計劃職工名單及信息，建立、維護(hù)個人賬戶；負(fù)責(zé)記錄個人賬戶的繳費、投資收益分配、費用扣除、待遇領(lǐng)取等明細(xì)；負(fù)責(zé)定期向乙方（受托人）提供個人賬戶報告；負(fù)責(zé)根據(jù)乙方（受托人）的指令，辦理個人賬戶的變更、關(guān)閉等業(yè)務(wù)。7.2資產(chǎn)托管服務(wù)：乙方（或指定托管機構(gòu)）負(fù)責(zé)開立年金基金資產(chǎn)托管賬戶；負(fù)責(zé)保管年金基金資產(chǎn)；負(fù)責(zé)根據(jù)丙方的投資指令及甲方、丙方的其他指令，辦理年金基金資產(chǎn)的清算、交收、資金劃撥等業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)定期與丙方核對年金基金資產(chǎn)；負(fù)責(zé)定期向乙方（受托人）提供資產(chǎn)托管報告。7.3投資管理服務(wù)：丙方負(fù)責(zé)根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、年金計劃方案及乙方（受托人）基于年金計劃方案確定的年金基金投資策略和投資指令，選擇具體的投資品種，進(jìn)行年金基金的投資運作；負(fù)責(zé)管理年金基金的投資風(fēng)險；負(fù)責(zé)定期向乙方（受托人）報告年金基金的投資運作情況、投資業(yè)績等。7.4投資監(jiān)督與信息披露：乙方（受托人）負(fù)責(zé)對丙方的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，確保其符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及年金計劃方案和投資指令的要求；負(fù)責(zé)編制年金計劃的各類報告（如季度報告、年度報告、定期報告等），并向甲方、受益人等披露。7.5各方應(yīng)建立完善的內(nèi)部管理制度和操作流程，確保服務(wù)內(nèi)容的規(guī)范、高效、安全。第八條費用與支付8.1年金計劃運營產(chǎn)生的費用包括但不限于管理費、投資管理人報酬、賬戶管理費、托管費、投資交易費、信息披露費、審計費、支付系統(tǒng)服務(wù)費等。8.2各項費用的計費標(biāo)準(zhǔn)、計算方式、支付周期和支付方式如下：(1)乙方（受托人）管理費：按年金基金資產(chǎn)規(guī)模的一定比例按[季/年]支付。(2)丙方（管理人）投資管理人報酬：按年金基金投資收益的一定比例分成/或按固定金額[]元[季/年]支付。(3)丁方（賬戶管理人）賬戶管理費：按年金基金資產(chǎn)規(guī)模的一定比例按[季/年]支付。(4)托管費：按實際發(fā)生的托管資產(chǎn)規(guī)模的一定比例按[季/年]支付。(5)投資交易費：由[甲方/丙方/共同承擔(dān)]按實際發(fā)生額支付。(6)其他費用：按實際發(fā)生額及約定支付。8.3各方應(yīng)在收到甲方支付的款項后，扣除應(yīng)由甲方承擔(dān)的費用（如投資交易費等）及代扣代繳的稅費后，將剩余款項支付給乙方、丙方、丁方（具體支付方式和賬戶信息以甲方通知為準(zhǔn)）。8.4各方應(yīng)按本協(xié)議約定按時足額收取服務(wù)費用，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第九條合同的變更與解除9.1本協(xié)議的任何變更，均須經(jīng)各方協(xié)商一致，并以書面形式作出補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。9.2發(fā)生下列情形之一時，任何一方有權(quán)解除本協(xié)議：(1)一方發(fā)生嚴(yán)重違約行為，經(jīng)守約方書面催告后[]日內(nèi)仍未糾正的；(2)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序，或其控制權(quán)發(fā)生重大不利變化的；(3)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實現(xiàn)的；(4)法律法規(guī)規(guī)定可以解除合同的其他情形。9.3合同解除后，各方應(yīng)就年金基金的清算事宜進(jìn)行協(xié)商，并妥善處理后續(xù)事宜。年金基金的財產(chǎn)分配和剩余債務(wù)的處理，依照相關(guān)法律法規(guī)及年金計劃方案執(zhí)行。第十條違約責(zé)任10.1任何一方違反本協(xié)議約定，給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任（包括直接損失和間接損失）。10.2若甲方未按時足額繳納年金計劃繳費，應(yīng)按日向乙方（受托人）支付未繳金額的[]‰作為滯納金。10.3若乙方（受托人）未按本協(xié)議約定履行受托職責(zé)，或其行為導(dǎo)致年金基金財產(chǎn)損失或甲方、受益人權(quán)益受損的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.4若丙方未按本協(xié)議約定履行投資管理職責(zé)，或其行為導(dǎo)致年金基金財產(chǎn)損失或甲方、受益人權(quán)益受損的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.5若丁方未按本協(xié)議約定履行賬戶管理職責(zé)，或其行為導(dǎo)致年金基金財產(chǎn)損失或甲方、受益人權(quán)益受損的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.6各方因違反保密義務(wù)給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.7若因任何一方的過錯導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或造成損失的，有過錯方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十一條不可抗力11.1因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行本協(xié)議部分或全部義務(wù)的，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[]日內(nèi)書面通知其他各方，并提供相關(guān)證明。11.2各方應(yīng)在不可抗力消除后，盡快恢復(fù)履行本協(xié)議的義務(wù)。11.3若不可抗力持續(xù)超過[]日，經(jīng)協(xié)商一致，可以變更或解除本協(xié)議。第十二條法律適用與爭議解決12.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。12.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，各方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[甲方所在地/乙方所在地/指定仲裁委員會]提起訴訟/申請仲裁。選擇訴訟的，向[]人民法院提起訴訟。選擇仲裁的，按照[指定仲裁委員會名稱]的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。第十三條通知與送達(dá)13.1與本協(xié)議有關(guān)的任何通知或通訊，均應(yīng)以書面形式按本協(xié)議首頁所列地址、傳真號碼或電子郵件地址送達(dá)。13.2通知在以下時間視為送達(dá)：(1)專人遞送的，在交付時；(2)以掛號信或快遞發(fā)送的，在寄出后[]日；(3)以傳真發(fā)送的，在成功發(fā)送并收到確認(rèn)回執(zhí)時；(4)以電子郵件發(fā)送的，在郵件進(jìn)入收件人指定郵箱時。13.3任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[]日書面通知其他各方。第十四條保密14.1各方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、年金計劃方案、年金基金信息、職工個人信息等一切未公開信息承擔(dān)保密義務(wù)。14