第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀川證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外的其他場(chǎng)所（）。

A.接受客戶委托

B.辦理開戶手續(xù)

C.從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.提供投資咨詢服務(wù)

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理職能應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離

C.應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.可以將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)混合操作

3.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，融資買入證券時(shí)，其融資保證金比例不得低于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由（）獨(dú)立保管。

A.證券公司自身

B.客戶自行保管

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)人民銀行指定存管銀行

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（），不得泄露原證券公司的商業(yè)秘密。

A.1年內(nèi)

B.2年內(nèi)

C.3年內(nèi)

D.4年內(nèi)

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式（）。

A.詢問客戶是否同意

B.簽署信用證券賬戶協(xié)議

C.收取保證金

D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式（）。

A.提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.口頭告知

D.發(fā)送電子郵件

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含（）。

A.“證券”二字

B.“資產(chǎn)”二字

C.“理財(cái)”二字

D.“投資”二字

10.證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，在買入后（），不得向他人泄露該信息。

A.2日內(nèi)

B.3日內(nèi)

C.5日內(nèi)

D.10日內(nèi)

11.證券公司為客戶開立信用資金賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用資金賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式（）。

A.詢問客戶是否同意

B.簽署信用資金賬戶協(xié)議

C.收取保證金

D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

12.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當(dāng)符合（）的規(guī)定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券登記結(jié)算公司

13.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)以客戶利益（）。

A.為先

B.為重

C.為本

D.為導(dǎo)

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估。

A.資金實(shí)力

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.信用狀況

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)符合（）的規(guī)定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券登記結(jié)算公司

16.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得違反規(guī)定（）原證券公司的客戶信息。

A.占用

B.使用

C.泄露

D.交易

17.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

18.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式（）。

A.詢問客戶是否同意

B.簽署信用證券賬戶協(xié)議

C.收取保證金

D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和（）。

A.證券公司制度

B.行業(yè)規(guī)范

C.社會(huì)公德

D.以上都是

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由（）獨(dú)立保管。

A.證券公司自身

B.客戶自行保管

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.中國(guó)人民銀行指定存管銀行

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

C.信息安全制度

D.內(nèi)部審計(jì)制度

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范

B.不得私下接受客戶委托

C.不得泄露客戶信息

D.不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.融資風(fēng)險(xiǎn)

B.融券風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.投資范圍

B.投資策略

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.信息披露方式

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得（）。

A.泄露原證券公司的商業(yè)秘密

B.違反規(guī)定占用原證券公司的客戶資金

C.違反規(guī)定利用原證券公司的客戶信息

D.違反規(guī)定交易原證券公司的證券

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以將其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)混合操作。（）

27.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，融資買入證券時(shí)，其融資保證金比例不得低于50%。（）

28.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原證券公司的商業(yè)秘密。（）

29.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式簽署。（）

30.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的60%。（）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先。（）

32.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。（）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行指定存管銀行獨(dú)立保管。（）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得違反規(guī)定占用原證券公司的客戶資金。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和________。

37.證券公司為客戶開立信用資金賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用資金賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式________。

38.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當(dāng)符合________的規(guī)定。

39.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得違反規(guī)定________原證券公司的客戶信息。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由________獨(dú)立保管。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（10分）

42.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（10分）

43.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

六、案例分析題（共30分）

44.某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后1年內(nèi)，違反規(guī)定泄露原證券公司的客戶信息，利用這些信息為自己進(jìn)行證券交易，獲利頗豐。請(qǐng)分析張某的行為是否合法，并說明理由。（30分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外的其他場(chǎng)所接受客戶委托。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理職能應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，A、B、C選項(xiàng)正確。

3.C

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，融資買入證券時(shí)，其融資保證金比例不得低于50%。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第78條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行指定存管銀行獨(dú)立保管。因此，D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第63條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原證券公司的商業(yè)秘密。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式簽署。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的50%。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第14條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第76條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“資產(chǎn)”二字。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第61條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司證券的，在買入后5日內(nèi)，不得向他人泄露該信息。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司為客戶開立信用資金賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用資金賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式簽署。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第64條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第18條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第73條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。因此，A選項(xiàng)正確，B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得違反規(guī)定泄露原證券公司的客戶信息。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的50%。因此，C選項(xiàng)正確，A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式簽署。因此，B選項(xiàng)正確，A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第62條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范、社會(huì)公德。因此，D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第78條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行指定存管銀行獨(dú)立保管。因此，D選項(xiàng)正確，A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理體系、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、信息安全制度、內(nèi)部審計(jì)制度。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第66條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范、不得私下接受客戶委托、不得泄露客戶信息、不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第13條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資風(fēng)險(xiǎn)、融券風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第72條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)包括投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、信息披露方式。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原證券公司的商業(yè)秘密、違反規(guī)定占用原證券公司的客戶資金、違反規(guī)定利用原證券公司的客戶信息、違反規(guī)定交易原證券公司的證券。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第58條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)管理職能應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格分離。因此，該說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，融資買入證券時(shí)，其融資保證金比例不得低于50%。因此，該說法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第63條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原證券公司的商業(yè)秘密。因此，該說法錯(cuò)誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式簽署。因此，該說法正確。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第56條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的50%。因此，該說法錯(cuò)誤。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第64條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先。因此，該說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第18條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。因此，該說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第78條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行指定存管銀行獨(dú)立保管。因此，該說法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第59條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得違反規(guī)定占用原證券公司的客戶資金。因此，該說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第62條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范、社會(huì)公德。因此，該說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.行業(yè)規(guī)范

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第62條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范、社會(huì)公德。

37.簽署

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司為客戶開立信用資金賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示信用資金賬戶協(xié)議，并按照規(guī)定方式簽署。

38.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍和投資策略，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

39.泄露

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得違反規(guī)定泄露原證券公司的客戶信息。

40.中國(guó)人民銀行指定存管銀行

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第78條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由中國(guó)人民銀行指定存管銀行獨(dú)立保管。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容：（10分）

答：①風(fēng)險(xiǎn)管理體系；②業(yè)務(wù)操作規(guī)范；③信息安全制度；④內(nèi)部審計(jì)制度；⑤合規(guī)管理制度；⑥信息披露制度；⑦應(yīng)急管理制度。

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以上主要內(nèi)容，以保障公司運(yùn)營(yíng)的合規(guī)性、安全性和有效性。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范：（10分）

答：①遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；②以客戶利益為先；③誠(chéng)實(shí)守信；④勤勉盡責(zé)；⑤保守秘密；⑥禁止利益沖突；⑦禁止欺詐客戶。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第66條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守以上職業(yè)道德規(guī)范，以維護(hù)客戶利益和市場(chǎng)秩序。

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)：（5分）

答：①融資風(fēng)險(xiǎn)；②融券風(fēng)險(xiǎn)；③市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；④操作風(fēng)險(xiǎn)；⑤信用風(fēng)險(xiǎn)。

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第13條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋以上風(fēng)險(xiǎn)，以幫助客戶充分了解交易風(fēng)險(xiǎn)。

六、案例分析題（共30分）

44.某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后1年內(nèi)，違反規(guī)定泄露原證券公司的客戶信息，利用這些信息為自己進(jìn)行證券交易，獲利頗豐。請(qǐng)分析張某