2025年《銀行從業(yè)資格考試真題試卷投資銀行業(yè)務(wù)》

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.投資銀行業(yè)務(wù)的核心是什么？()A.貸款業(yè)務(wù)B.股票承銷C.信托業(yè)務(wù)D.銀行卡業(yè)務(wù)2.下列哪項(xiàng)不屬于投資銀行的主要業(yè)務(wù)？()A.企業(yè)并購顧問B.股票市場交易C.證券發(fā)行與承銷D.個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)3.以下哪個(gè)市場不屬于投資銀行主要服務(wù)的市場？()A.新股發(fā)行市場B.二級市場C.期權(quán)市場D.貨幣市場4.投資銀行在并購重組中扮演的角色不包括以下哪項(xiàng)？()A.融資顧問B.法律顧問C.交易顧問D.人力資源顧問5.下列哪項(xiàng)不是投資銀行承銷股票時(shí)使用的定價(jià)方法？()A.預(yù)先定價(jià)法B.預(yù)設(shè)價(jià)格法C.預(yù)售定價(jià)法D.投標(biāo)定價(jià)法6.投資銀行在股票市場中的作用不包括以下哪項(xiàng)？()A.促進(jìn)股票流動(dòng)性B.提供股票市場信息C.制定股票價(jià)格D.監(jiān)督上市公司行為7.以下哪個(gè)不是投資銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)類型？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.人力資源風(fēng)險(xiǎn)8.投資銀行在為企業(yè)提供融資服務(wù)時(shí)，通常不涉及以下哪項(xiàng)工作？()A.貸款審批B.股票承銷C.債券發(fā)行D.財(cái)務(wù)咨詢9.以下哪個(gè)不是投資銀行進(jìn)行投資研究的主要目的？()A.提供投資建議B.評估市場趨勢C.推廣自身產(chǎn)品D.監(jiān)管市場行為10.投資銀行在資本市場中的地位主要體現(xiàn)在以下哪個(gè)方面？()A.提供金融產(chǎn)品B.交易資本市場工具C.制定市場規(guī)則D.監(jiān)管金融市場二、多選題(共5題)11.投資銀行業(yè)務(wù)的主要服務(wù)對象包括哪些？()A.政府機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.個(gè)人投資者D.金融機(jī)構(gòu)12.投資銀行在以下哪些活動(dòng)中扮演關(guān)鍵角色？()A.股票發(fā)行與承銷B.企業(yè)并購重組C.資產(chǎn)管理D.證券交易13.以下哪些因素會影響投資銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場波動(dòng)性B.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況C.金融機(jī)構(gòu)的資本充足率D.投資者情緒14.投資銀行業(yè)務(wù)的主要功能包括哪些？()A.融資顧問B.交易執(zhí)行C.投資研究D.市場營銷15.投資銀行在以下哪些方面為投資者提供增值服務(wù)？()A.投資組合管理B.財(cái)務(wù)顧問C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.法律服務(wù)三、填空題(共5題)16.投資銀行業(yè)務(wù)中的首次公開發(fā)行（IPO）是指一家公司第一次將其股份向公眾投資者出售的行為。17.投資銀行業(yè)務(wù)的核心是提供專業(yè)的金融咨詢服務(wù)，包括融資、并購、資產(chǎn)管理等。18.投資銀行在進(jìn)行股票承銷時(shí)，通常采用的價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制是簿記承銷法。19.投資銀行在并購重組過程中，通常扮演的角色包括融資顧問、交易顧問和法律顧問。20.投資銀行在進(jìn)行投資研究時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、行業(yè)趨勢和公司基本面分析。四、判斷題(共5題)21.投資銀行業(yè)務(wù)僅限于為大型企業(yè)提供融資服務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.投資銀行在股票承銷過程中，必須按照固定的價(jià)格向投資者出售股票。()A.正確B.錯(cuò)誤23.投資銀行在并購重組中，只提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.投資銀行業(yè)務(wù)不受宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的影響。()A.正確B.錯(cuò)誤25.投資銀行在進(jìn)行投資研究時(shí)，主要關(guān)注公司的歷史業(yè)績。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡要說明投資銀行業(yè)務(wù)在資本市場中的作用。27.投資銀行業(yè)務(wù)中的并購重組有哪些常見的類型？28.投資銀行業(yè)務(wù)中的股票承銷過程包括哪些主要步驟？29.投資銀行在進(jìn)行投資研究時(shí)，如何評估一家公司的價(jià)值？30.投資銀行業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

2025年《銀行從業(yè)資格考試真題試卷投資銀行業(yè)務(wù)》一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】投資銀行業(yè)務(wù)的核心是股票承銷，包括首次公開發(fā)行（IPO）和二次發(fā)行等。2.【答案】D【解析】個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)，不屬于投資銀行業(yè)務(wù)范疇。3.【答案】D【解析】貨幣市場是短期資金市場，不屬于投資銀行主要服務(wù)的資本市場。4.【答案】D【解析】投資銀行在并購重組中主要提供融資、法律和交易方面的顧問服務(wù)，不包括人力資源顧問。5.【答案】B【解析】預(yù)設(shè)價(jià)格法并不是投資銀行承銷股票時(shí)使用的定價(jià)方法，正確的術(shù)語是預(yù)先定價(jià)法。6.【答案】C【解析】投資銀行在股票市場中不制定股票價(jià)格，而是通過提供市場信息和促進(jìn)流動(dòng)性來發(fā)揮作用。7.【答案】D【解析】人力資源風(fēng)險(xiǎn)并不是投資銀行業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)類型，而是企業(yè)普遍面臨的風(fēng)險(xiǎn)。8.【答案】A【解析】貸款審批是商業(yè)銀行的職能，而投資銀行主要提供股票承銷、債券發(fā)行和財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。9.【答案】D【解析】投資銀行進(jìn)行投資研究的主要目的是提供投資建議、評估市場趨勢和推廣自身產(chǎn)品，而不是監(jiān)管市場行為。10.【答案】A【解析】投資銀行在資本市場中的地位主要體現(xiàn)在提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，而不是制定市場規(guī)則或監(jiān)管金融市場。二、多選題(共5題)11.【答案】ABD【解析】投資銀行業(yè)務(wù)的主要服務(wù)對象包括政府機(jī)構(gòu)、企業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)，而個(gè)人投資者通常不是直接的服務(wù)對象。12.【答案】ABCD【解析】投資銀行在股票發(fā)行與承銷、企業(yè)并購重組、資產(chǎn)管理和證券交易等活動(dòng)中都扮演著關(guān)鍵角色。13.【答案】ABCD【解析】市場波動(dòng)性、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、金融機(jī)構(gòu)的資本充足率和投資者情緒都是影響投資銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。14.【答案】ABCD【解析】投資銀行業(yè)務(wù)的主要功能包括融資顧問、交易執(zhí)行、投資研究和市場營銷等方面。15.【答案】ABCD【解析】投資銀行為投資者提供增值服務(wù)包括投資組合管理、財(cái)務(wù)顧問、風(fēng)險(xiǎn)管理和法律服務(wù)等方面。三、填空題(共5題)16.【答案】首次公開發(fā)行（IPO）【解析】首次公開發(fā)行（IPO）是公司向公眾投資者出售股份，以便在股票市場上籌集資金的過程。17.【答案】金融咨詢服務(wù)【解析】投資銀行通過提供專業(yè)的金融咨詢服務(wù)，幫助企業(yè)進(jìn)行融資、并購和資產(chǎn)管理等活動(dòng)。18.【答案】簿記承銷法【解析】簿記承銷法是投資銀行在股票承銷過程中，通過簿記記錄投資者的購買意向來確定發(fā)行價(jià)格的一種方法。19.【答案】融資顧問、交易顧問、法律顧問【解析】投資銀行在并購重組中提供融資、交易和法律方面的專業(yè)建議，幫助企業(yè)完成并購活動(dòng)。20.【答案】宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、行業(yè)趨勢、公司基本面分析【解析】投資銀行通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本面，為投資者提供投資決策支持。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】投資銀行業(yè)務(wù)不僅限于為大型企業(yè)提供融資服務(wù)，也涵蓋中小企業(yè)和新興公司。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】投資銀行在股票承銷過程中，可以采用多種定價(jià)機(jī)制，不一定按照固定價(jià)格出售股票。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】投資銀行在并購重組中提供的服務(wù)包括財(cái)務(wù)、法律、交易等多方面的專業(yè)咨詢。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】投資銀行業(yè)務(wù)與宏觀經(jīng)濟(jì)緊密相關(guān)，宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)會直接影響投資銀行業(yè)務(wù)的開展。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】投資銀行在進(jìn)行投資研究時(shí)，不僅關(guān)注公司的歷史業(yè)績，還會分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)趨勢和公司基本面。五、簡答題(共5題)26.【答案】投資銀行業(yè)務(wù)在資本市場中扮演著重要角色，主要包括：1)促進(jìn)企業(yè)融資；2)提高資本市場效率；3)促進(jìn)股票和債券等金融工具的流通；4)增強(qiáng)資本市場的透明度和規(guī)范化；5)優(yōu)化資源配置。【解析】投資銀行業(yè)務(wù)通過為企業(yè)提供融資服務(wù)，促進(jìn)資本市場的流動(dòng)性，同時(shí)通過專業(yè)咨詢和交易活動(dòng)，優(yōu)化資源配置，提高整個(gè)資本市場的效率。27.【答案】投資銀行業(yè)務(wù)中的并購重組常見類型包括：1)橫向并購；2)縱向并購；3)同行并購；4)跨國并購；5)購并；6)協(xié)同效應(yīng)并購。【解析】并購重組是投資銀行業(yè)務(wù)的重要領(lǐng)域，不同類型的并購重組有助于企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，如擴(kuò)大市場份額、增強(qiáng)競爭力等。28.【答案】股票承銷過程主要步驟包括：1)股票發(fā)行人決定發(fā)行股票；2)投資銀行進(jìn)行市場調(diào)研和定價(jià)；3)投資銀行與股票發(fā)行人簽訂承銷協(xié)議；4)進(jìn)行路演和投資者推介；5)向投資者配售股票；6)股票上市?！窘馕觥抗善背袖N是投資銀行業(yè)務(wù)的核心，上述步驟確保了股票發(fā)行的成功和市場的有效運(yùn)作。29.【答案】投資銀行在評估公司價(jià)值時(shí)，通常會采用以下方法：1)市盈率（P/E）分析；2)市凈率（P/B）分析；3)股息折現(xiàn)模型（DDM）；4)自由現(xiàn)金流折現(xiàn)模型（DCF）；5)相對估值