第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試考綱及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金定期報告中只需披露凈值信息，無需披露投資組合變動

B.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示條款可以由銷售機構(gòu)自行決定是否添加

C.基金凈值公告中披露的“申購贖回價格”是指當日基金份額凈值

D.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，無需及時更新披露信息

2.根據(jù)基金合同，基金管理人應(yīng)當以（）為依據(jù)，對基金財產(chǎn)進行投資管理。

A.基金招募說明書中的業(yè)績目標

B.基金投資策略說明書

C.基金托管協(xié)議的約定

D.基金銷售機構(gòu)的營銷需求

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.投資者提交贖回申請后，基金管理人應(yīng)在T+1日確認贖回申請

B.基金份額贖回價格以當日基金份額凈值為基準計算

C.基金合同可以約定贖回費率隨持有期限遞減

D.基金份額贖回后，投資者可選擇將贖回資金自動轉(zhuǎn)為基金份額

4.基金信息披露中，“重要披露”是指對投資者作出投資決策有重大影響的披露內(nèi)容，其標準包括（）

A.投資范圍、投資策略、業(yè)績基準

B.基金管理人、托管人的變更

C.基金費率調(diào)整、分紅政策

D.以上所有

5.基金管理人聘請基金托管人的條件之一是，托管人必須具有（）

A.3年以上基金托管經(jīng)驗

B.5000萬元以上凈資產(chǎn)

C.20名以上基金托管從業(yè)人員

D.以上所有

6.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機構(gòu)不得以任何形式收取與基金銷售相關(guān)的傭金

B.基金申購費率在基金合同生效后不得調(diào)整

C.基金銷售費用歸基金管理人所有

D.基金銷售費用需在基金招募說明書中明確列示

7.基金管理人應(yīng)當在每年4月30日前披露（）

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金凈值公告

8.基金合同應(yīng)當明確基金投資運作遵循的原則，包括（）

A.風(fēng)險分散原則

B.獨立運作原則

C.投資限制原則

D.以上所有

9.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過（）方式行使表決權(quán)。

A.一人一票

B.按基金份額比例

C.基金管理人指定

D.以上均有可能

10.基金管理人應(yīng)當建立健全（），規(guī)范基金投資運作行為。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.信息披露制度

D.以上所有

11.基金凈值公告中，當日基金份額凈值是指（）

A.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金資產(chǎn)原值除以基金總份額

C.基金累計凈值除以基金總份額

D.基金凈資產(chǎn)除以基金總份額

12.基金合同生效后，若基金管理人發(fā)生變更，應(yīng)當（）

A.30日內(nèi)報告中國證監(jiān)會

B.30日內(nèi)通知基金份額持有人

C.60日內(nèi)完成變更手續(xù)

D.以上所有

13.基金招募說明書中，關(guān)于基金投資風(fēng)險揭示的表述應(yīng)當（）

A.簡明扼要，避免引起投資者誤解

B.詳細具體，涵蓋所有潛在風(fēng)險

C.由基金銷售機構(gòu)補充說明

D.以上均有可能

14.基金投資顧問可以為基金管理人提供（）服務(wù)。

A.投資策略建議

B.業(yè)績評估

C.信息披露咨詢

D.以上所有

15.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表述應(yīng)當明確（）

A.基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人及其債權(quán)人財產(chǎn)

B.基金財產(chǎn)不得用于擔保或抵押

C.基金財產(chǎn)不得被查封或凍結(jié)

D.以上所有

16.基金定期報告中，關(guān)于基金投資組合的披露要求包括（）

A.列示期末投資組合的資產(chǎn)類別及占比

B.說明重大投資品種的增減變動情況

C.披露基金投資組合限制的遵守情況

D.以上所有

17.基金份額持有人大會的表決結(jié)果應(yīng)當（）

A.及時披露

B.錄入基金合同

C.通知全體基金份額持有人

D.以上所有

18.基金管理人應(yīng)當在每年6月30日前披露（）

A.基金凈值公告

B.基金季度報告

C.基金年度報告

D.基金中期報告

19.基金合同中，關(guān)于基金費用的表述應(yīng)當明確（）

A.基金管理費、托管費的計算方法

B.基金銷售費用的收取標準

C.基金費用的使用范圍

D.以上所有

20.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當（）

A.向投資者充分揭示風(fēng)險

B.遵循投資者適當性原則

C.避免利益沖突

D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金信息披露的基本原則包括（）

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.及時性原則

E.客觀性原則

22.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當包括（）

A.基金名稱

B.基金運作方式

C.基金投資范圍

D.基金管理人、托管人

E.基金費用

23.基金份額持有人大會的議事規(guī)則應(yīng)當包括（）

A.議題的提出與決定

B.表決權(quán)的計算方法

C.會議通知的時間

D.議題的表決程序

E.議題的通過標準

24.基金管理人應(yīng)當建立健全（），防范和化解風(fēng)險。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.信息披露制度

D.投資監(jiān)督制度

E.業(yè)績評估制度

25.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示應(yīng)當包括（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.法律法規(guī)風(fēng)險

26.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵循的原則包括（）

A.投資者適當性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險揭示原則

D.信息披露原則

E.公開透明原則

27.基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，應(yīng)當（）

A.及時報告中國證監(jiān)會

B.通知基金份額持有人

C.更新披露信息

D.評估變更影響

E.以上所有

28.基金凈值公告中，應(yīng)當披露的內(nèi)容包括（）

A.當日基金份額凈值

B.當日基金累計凈值

C.基金份額累計凈值增長率

D.基金份額申購、贖回價格

E.基金費用

29.基金管理人應(yīng)當建立健全（），確?；鹭敭a(chǎn)的安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.信息披露制度

D.投資監(jiān)督制度

E.業(yè)績評估制度

30.基金份額持有人大會的表決結(jié)果應(yīng)當（）

A.及時披露

B.錄入基金合同

C.通知全體基金份額持有人

D.評估表決情況

E.以上所有

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人應(yīng)當在每年3月31日前披露基金年度報告。

32.基金凈值公告中披露的“申購贖回價格”是指當日基金份額凈值。

33.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過一人一票方式行使表決權(quán)。

34.基金管理人聘請基金托管人的條件之一是，托管人必須具有3年以上基金托管經(jīng)驗。

35.基金銷售費用歸基金管理人所有。

36.基金合同應(yīng)當明確基金投資運作遵循的原則，包括風(fēng)險分散原則、獨立運作原則、投資限制原則。

37.基金份額持有人大會的表決結(jié)果應(yīng)當及時披露。

38.基金凈值公告中，當日基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

39.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表述應(yīng)當明確基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人及其債權(quán)人財產(chǎn)。

40.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵循投資者適當性原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險揭示原則、信息披露原則、公開透明原則。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的基本原則包括________、________、________、________。

42.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當包括________、________、________、________、________。

43.基金份額持有人大會的議事規(guī)則應(yīng)當包括________、________、________、________。

44.基金管理人應(yīng)當建立健全________、________、________，防范和化解風(fēng)險。

45.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示應(yīng)當包括________、________、________、________、________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述基金信息披露的基本原則及其意義。

47.基金管理人應(yīng)當建立健全哪些內(nèi)部控制制度？

48.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵循哪些原則？

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某基金管理人A于2023年10月1日發(fā)行了一只股票型基金B(yǎng)。基金招募說明書披露，基金投資范圍為股票、債券等金融工具，投資策略為通過精選個股和優(yōu)化組合，力爭獲得長期穩(wěn)定回報?；鸷贤s定，基金管理人應(yīng)當遵循風(fēng)險分散原則，投資組合中股票資產(chǎn)占比不超過80%。2023年11月1日，基金合同生效后，基金管理人A將基金B(yǎng)的股票資產(chǎn)占比迅速提升至85%，并公告稱此舉是為了抓住市場機遇?；鸱蓊~持有人C向基金管理人A提出質(zhì)疑，認為其違反了基金合同約定，要求基金管理人A說明理由并恢復(fù)投資組合比例。

問題：

（1）分析基金管理人A行為是否合規(guī)？

（2）基金管理人A應(yīng)當采取哪些措施來糾正其行為？

（3）基金份額持有人C可以通過哪些途徑維護自身權(quán)益？

一、單選題

1.D

解析：基金定期報告需披露凈值信息、投資組合變動、風(fēng)險分析等內(nèi)容，A選項錯誤；基金招募說明書中的風(fēng)險揭示條款由基金管理人制定，需符合監(jiān)管要求，B選項錯誤；基金凈值公告中披露的“申購贖回價格”是指當日基金份額凈值，C選項正確，D選項錯誤。

2.B

解析：基金管理人應(yīng)當以基金投資策略說明書為依據(jù)，對基金財產(chǎn)進行投資管理，A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

3.A

解析：基金份額贖回申請需在T日確認，A選項錯誤；B、C、D選項均符合基金合同和監(jiān)管要求。

4.D

解析：“重要披露”的標準包括投資范圍、投資策略、業(yè)績基準、基金管理人、托管人的變更、基金費率調(diào)整、分紅政策等，A、B、C選項均屬于重要披露內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，托管人必須具有3年以上基金托管經(jīng)驗、5000萬元以上凈資產(chǎn)、20名以上基金托管從業(yè)人員，D選項正確。

6.D

解析：基金銷售費用需在基金招募說明書中明確列示，D選項正確；A、B、C選項均不符合監(jiān)管要求。

7.C

解析：基金管理人應(yīng)當在每年4月30日前披露基金年度報告，A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

8.D

解析：基金合同應(yīng)當明確基金投資運作遵循的原則，包括風(fēng)險分散原則、獨立運作原則、投資限制原則，A、B、C選項均屬于基金投資運作原則。

9.B

解析：基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人按基金份額比例行使表決權(quán)，A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

10.D

解析：基金管理人應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度，確?；鹜顿Y運作行為合規(guī)，A、B、C選項均屬于基金管理人應(yīng)建立制度的內(nèi)容。

11.A

解析：當日基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，B、C、D選項均不符合定義。

12.D

解析：基金管理人發(fā)生變更，應(yīng)當30日內(nèi)報告中國證監(jiān)會、30日內(nèi)通知基金份額持有人、60日內(nèi)完成變更手續(xù)，A、B、C選項均屬于變更手續(xù)的內(nèi)容。

13.B

解析：基金招募說明書中，關(guān)于基金投資風(fēng)險揭示的表述應(yīng)當詳細具體，涵蓋所有潛在風(fēng)險，A、C、D選項均不符合監(jiān)管要求。

14.D

解析：基金投資顧問可以為基金管理人提供投資策略建議、業(yè)績評估、信息披露咨詢等服務(wù)，A、B、C選項均屬于基金投資顧問可提供的服務(wù)。

15.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表述應(yīng)當明確基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人及其債權(quán)人財產(chǎn)、不得用于擔?；虻盅骸⒉坏帽徊榉饣騼鼋Y(jié)，A、B、C選項均屬于基金財產(chǎn)獨立性的內(nèi)容。

16.D

解析：基金定期報告中，關(guān)于基金投資組合的披露要求包括列示期末投資組合的資產(chǎn)類別及占比、說明重大投資品種的增減變動情況、披露基金投資組合限制的遵守情況，A、B、C選項均屬于基金投資組合披露要求的內(nèi)容。

17.D

解析：基金份額持有人大會的表決結(jié)果應(yīng)當及時披露、錄入基金合同、通知全體基金份額持有人，A、B、C選項均屬于表決結(jié)果處理的內(nèi)容。

18.C

解析：基金管理人應(yīng)當在每年6月30日前披露基金年度報告，A、B、D選項均不符合監(jiān)管要求。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的表述應(yīng)當明確基金管理費、托管費的計算方法、基金銷售費用的收取標準、基金費用的使用范圍，A、B、C選項均屬于基金費用表述的內(nèi)容。

20.D

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵循投資者適當性原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險揭示原則、信息披露原則、公開透明原則，A、B、C選項均屬于銷售機構(gòu)應(yīng)遵循的原則。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金信息披露的基本原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則、客觀性原則，A、B、C、D、E選項均屬于基本原則。

22.ABCDE

解析：基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當包括基金名稱、基金運作方式、基金投資范圍、基金管理人、托管人、基金費用，A、B、C、D、E選項均屬于主要內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則應(yīng)當包括議題的提出與決定、表決權(quán)的計算方法、會議通知的時間、議題的表決程序，A、B、C、D選項均屬于議事規(guī)則的內(nèi)容。

24.ABCD

解析：基金管理人應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度、投資監(jiān)督制度，A、B、C、D選項均屬于應(yīng)建立制度的內(nèi)容。

25.ABCDE

解析：基金招募說明書中的風(fēng)險揭示應(yīng)當包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險，A、B、C、D、E選項均屬于風(fēng)險揭示的內(nèi)容。

26.ABCDE

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵循投資者適當性原則、客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險揭示原則、信息披露原則、公開透明原則，A、B、C、D、E選項均屬于應(yīng)遵循的原則。

27.ABCDE

解析：基金合同生效后，若發(fā)生重大事項變更，應(yīng)當及時報告中國證監(jiān)會、通知基金份額持有人、更新披露信息、評估變更影響、以上所有，A、B、C、D、E選項均屬于變更處理的內(nèi)容。

28.ABCDE

解析：基金凈值公告中，應(yīng)當披露的內(nèi)容包括當日基金份額凈值、當日基金累計凈值、基金份額累計凈值增長率、基金份額申購、贖回價格、基金費用，A、B、C、D、E選項均屬于披露內(nèi)容。

29.ABCD

解析：基金管理人應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度、投資監(jiān)督制度，A、B、C、D選項均屬于應(yīng)建立制度的內(nèi)容。

30.ABC

解析：基金份額持有人大會的表決結(jié)果應(yīng)當及時披露、錄入基金合同、通知全體基金份額持有人，A、B、C選項均屬于表決結(jié)果處理的內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

解析：基金銷售費用歸基金銷售機構(gòu)所有，而非基金管理人。

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.真實性準確性完整性及時性

解析：基金信息披露的基本原則包括真實性、準確性、完整性、及時性，A、B、C、D選項均屬于基本原則。

42.基金名稱基金運作方式基金投資范圍基金管理人基金托管人

解析：基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當包括基金名稱、基金運作方式、基金投資范圍、基金管理人、托管人，A、B、C、D、E選項均屬于主要內(nèi)容。

43.議題的提出與決定表決權(quán)的計算方法會議通知的時間議題的表決程序

解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則應(yīng)當包括議題的提出與決定、表決權(quán)的計算方法、會議通知的時間、議題的表決程序，A、B、C、D選項均屬于議事規(guī)則的內(nèi)容。

44.內(nèi)部控制制度風(fēng)險管理制度信息披露制度

解析：基金管理人應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度，防范和化解風(fēng)險，A、B、C選項均屬于應(yīng)建立制度的內(nèi)容。

45.市場風(fēng)險流動性風(fēng)險信用風(fēng)險操作風(fēng)險法律法規(guī)風(fēng)險

解析：基金招募說明書中的風(fēng)險揭示應(yīng)當包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律法規(guī)風(fēng)險，A、B、C、D、E選項均屬于風(fēng)險揭示的內(nèi)容。

五、簡答題

46.答：基金信息披露的基本原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、