第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試一星期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制體系的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制體系主要由基金公司高層管理人員負(fù)責(zé)建立和完善

B.內(nèi)部控制措施應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括投資決策、信息披露、信息技術(shù)系統(tǒng)等

C.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果的等級(jí)越高，說(shuō)明基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制能力越強(qiáng)

D.內(nèi)部控制制度的制定可以參考外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的建議，但無(wú)需經(jīng)過(guò)內(nèi)部審議

2.基金募集期間，基金管理人向合格投資者發(fā)行的基金份額總額累計(jì)不得超過(guò)（）。

A.2000份

B.5000份

C.1萬(wàn)份

D.2萬(wàn)份

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金凈值公告是基金信息披露的法定要求，但非必須披露的內(nèi)容

C.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金投資者了解基金情況的重要途徑

D.基金定期報(bào)告中應(yīng)披露基金的投資策略、持倉(cāng)情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息

4.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資（）。

A.營(yíng)銷(xiāo)推廣

B.信息披露

C.策略制定與執(zhí)行

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

5.下列關(guān)于QDII基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金是指投資于境外證券市場(chǎng)的基金

B.QDII基金的投資范圍僅限于境外股票和債券

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批

D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)通常高于國(guó)內(nèi)基金

6.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的（）。

A.任意文件

B.協(xié)議文件

C.法定文件

D.建議文件

7.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額登記是指基金份額的記載和保管

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的申購(gòu)和贖回

C.基金份額登記機(jī)構(gòu)需要保證基金份額的準(zhǔn)確記載

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)需要保護(hù)基金份額持有人的信息安全

8.基金估值是指對(duì)基金所擁有的（）進(jìn)行價(jià)值評(píng)估。

A.資產(chǎn)和負(fù)債

B.收入和支出

C.利潤(rùn)和虧損

D.資產(chǎn)和收入

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即停止基金投資

B.向基金管理人提出書(shū)面意見(jiàn)

C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D.負(fù)責(zé)追究基金管理人的法律責(zé)任

10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.公開(kāi)、公平、公正

B.合法、合規(guī)、誠(chéng)信

C.客戶(hù)利益至上

D.以上都是

11.基金管理人董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.基金資產(chǎn)的保值增值

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

C.基金的合規(guī)運(yùn)作

D.以上都是

12.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者選擇合適的基金

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果可以用于基金管理人的績(jī)效考核

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以完全反映基金管理人的投資能力

13.基金信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露基金信息，或者披露的信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.行政責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都是

14.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得（）。

A.誤導(dǎo)客戶(hù)

B.承諾收益

C.收取傭金

D.提供投資建議

15.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額贖回是指基金份額持有人賣(mài)出基金份額的行為

B.基金份額贖回需要支付贖回費(fèi)

C.基金份額贖回的價(jià)格通常為當(dāng)日基金凈值

D.基金份額贖回的資金到賬時(shí)間通常為T(mén)+1日

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范和控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.投資決策

17.下列關(guān)于基金管理人高級(jí)管理人員的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職資格

B.基金管理人高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)

C.基金管理人高級(jí)管理人員可以兼任基金托管人

D.基金管理人高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)保證基金的投資運(yùn)作符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售行為進(jìn)行留痕管理的，留痕信息保存期限不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

19.下列關(guān)于基金合同生效的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同生效是指基金合同對(duì)基金管理人、基金托管人和基金份額持有人具有法律約束力

B.基金合同生效需要滿(mǎn)足一定的條件

C.基金合同生效后，基金才能開(kāi)始投資運(yùn)作

D.基金合同生效前，基金可以開(kāi)始進(jìn)行部分投資運(yùn)作

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并予以公告。

A.份額登記

B.基金合同生效后

C.基金合同生效前

D.資產(chǎn)管理

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制體系的要素的說(shuō)法中，正確的有（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.監(jiān)督評(píng)價(jià)

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金凈值公告是基金信息披露的法定要求，但非必須披露的內(nèi)容

C.基金招募說(shuō)明書(shū)是基金投資者了解基金情況的重要途徑

D.基金定期報(bào)告中應(yīng)披露基金的投資策略、持倉(cāng)情況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息

E.基金臨時(shí)報(bào)告中應(yīng)披露可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事件

23.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的有（）。

A.QDII基金是指投資于境外證券市場(chǎng)的基金

B.QDII基金的投資范圍僅限于境外股票和債券

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批

D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)通常高于國(guó)內(nèi)基金

E.QDII基金可以為投資者提供多元化的投資選擇

24.基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.基金名稱(chēng)

B.基金投資目標(biāo)

C.基金運(yùn)作方式

D.基金份額持有人

E.基金管理人、基金托管人

25.下列關(guān)于基金托管人的表述中，正確的有（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資決策

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的信息披露

D.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

E.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)條件

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金管理人可以自行銷(xiāo)售基金，也可以委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為銷(xiāo)售基金。（）

27.基金信息披露應(yīng)遵循一致性原則，不同披露文件中的同一信息應(yīng)保持一致。（）

28.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向客戶(hù)承諾收益。（）

29.基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回其持有的全部基金份額或者部分基金份額。（）

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

31.基金合同生效后，基金管理人可以開(kāi)始進(jìn)行投資運(yùn)作。（）

32.基金份額凈值是計(jì)算基金份額轉(zhuǎn)讓價(jià)格的基礎(chǔ)。（）

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資。（）

34.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則。（）

35.基金管理人董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)的保值增值負(fù)責(zé)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全______________制度，確保基金資產(chǎn)的安全完整。

37.基金份額持有人可以通過(guò)______________、______________、______________等方式認(rèn)購(gòu)基金份額。

38.基金信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露基金信息，或者披露的信息存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)______________、______________和______________。

39.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得______________，不得承諾收益。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______________日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并予以公告。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制體系的主要要素。

42.簡(jiǎn)述基金信息披露應(yīng)遵循的基本原則。

43.簡(jiǎn)述QDII基金的特點(diǎn)。

44.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

45.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)。

六、案例分析題（共20分）

46.某基金管理公司A的基金經(jīng)理B在2023年10月期間，利用其職務(wù)便利，通過(guò)其個(gè)人證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)A公司管理的某只基金持有的上市公司股票，該股票在10月份的漲幅較大。請(qǐng)結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，分析A公司和B基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，請(qǐng)說(shuō)明其違反了哪些規(guī)定，并提出相應(yīng)的處理建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.B

4.C

5.B

6.C

7.B

8.A

9.B

10.D

11.D

12.D

13.D

14.B

15.B

16.A

17.C

18.B

19.D

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A,B,C,D,E

22.A,C,D,E

23.A,C,E

24.A,B,C,D,E

25.A,D,E

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.內(nèi)部控制

37.認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、轉(zhuǎn)換

38.行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任

39.誤導(dǎo)客戶(hù)

40.份額登記

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.答：①內(nèi)部環(huán)境；②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；③控制活動(dòng)；④信息與溝通；⑤監(jiān)督評(píng)價(jià)。

42.答：①真實(shí)性原則；②準(zhǔn)確性原則；③完整性原則；④及時(shí)性原則；⑤公平性原則。

43.答：①投資范圍較廣，可以投資于境外股票、債券、基金等；②風(fēng)險(xiǎn)較高，投資于境外市場(chǎng)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)等；③可以為投資者提供多元化的投資選擇。

44.答：①基金名稱(chēng)；②基金投資目標(biāo)；③基金運(yùn)作方式；④基金份額持有人；⑤基金管理人、基金托管人；⑥基金份額的募集、申購(gòu)、贖回；⑦基金份額的登記；⑧基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；⑨基金費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；⑩基金收益分配的原則、方法、時(shí)間和比例；?基金份額持有人大會(huì)的召集、議事規(guī)則和表決方式；?基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式；?其他有關(guān)事項(xiàng)。

45.答：①保管基金財(cái)產(chǎn)；②辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；③對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督；④按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

六、案例分析題（共20分）

案例背景分析：該基金經(jīng)理利用職務(wù)便利，通過(guò)其個(gè)人證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)A公司管理的某只基金持有的上市公司股票，該股票在10月份的漲幅較大。這種行為涉嫌利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易，違反了相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：A公司和B基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)？

答：①A公司和B基金經(jīng)理的行為均不合規(guī)。②根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第四十四條的規(guī)定，禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。③基金經(jīng)理作為基金管理人的高級(jí)管理人員，屬于基金份額持有人權(quán)益的代表，其職責(zé)是維護(hù)基金份額持有人的利益，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

問(wèn)題2：如果不合規(guī)，請(qǐng)說(shuō)明其違反了哪些規(guī)定，并提出相應(yīng)的處理建議。

答：①A公司違反了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第二十條的規(guī)定，即基金管理人