2024年11月基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題試卷【空白卷

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起多少個工作日內(nèi)聘請會計師事務(wù)所審計，并將審計結(jié)果予以公告？()A.5個工作日B.10個工作日C.15個工作日D.20個工作日2.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，下列哪項行為是合法的？()A.向投資者承諾收益B.強制搭售其他金融產(chǎn)品C.提供虛假基金業(yè)績信息D.允許投資者自由選擇購買基金產(chǎn)品3.基金托管人違反基金托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當承擔什么責(zé)任？()A.民事責(zé)任B.行政責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是4.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當遵守哪些規(guī)定？()A.公正、公平、公開的原則B.誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則C.保守秘密的原則D.以上都是5.基金銷售機構(gòu)在進行基金宣傳推介時，下列哪項內(nèi)容是必須披露的？()A.基金投資策略B.基金業(yè)績排名C.基金費用結(jié)構(gòu)D.基金投資風(fēng)險6.基金管理公司設(shè)立基金管理部的主要職責(zé)是什么？()A.管理基金資產(chǎn)B.制定基金投資策略C.執(zhí)行基金投資決策D.以上都是7.基金托管人在履行職責(zé)時，下列哪項行為是合法的？()A.未經(jīng)基金管理人同意，擅自變更基金托管協(xié)議B.向基金管理人提供虛假基金財務(wù)會計報告C.嚴格按照基金合同約定履行基金托管職責(zé)D.以上都不是8.基金管理人在進行基金募集時，下列哪項行為是合法的？()A.向投資者承諾收益B.提供虛假基金業(yè)績信息C.允許投資者自由選擇購買基金產(chǎn)品D.強制搭售其他金融產(chǎn)品9.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，下列哪項行為是合法的？()A.向投資者承諾收益B.強制搭售其他金融產(chǎn)品C.提供虛假基金業(yè)績信息D.允許投資者自由選擇購買基金產(chǎn)品10.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者從事業(yè)務(wù)活動時，下列哪項行為是合法的？()A.利用職務(wù)之便為自己或者他人謀取不正當利益B.保守秘密，不得泄露基金投資信息C.損害基金份額持有人利益，進行不正當競爭D.以上都不是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人的職責(zé)包括以下哪些？()A.籌集基金財產(chǎn)B.投資基金財產(chǎn)C.管理基金財產(chǎn)D.監(jiān)督基金托管人12.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵守以下哪些原則？()A.誠實信用原則B.公正公平原則C.客戶至上原則D.專業(yè)勝任原則13.基金托管人在基金托管業(yè)務(wù)中，應(yīng)當履行以下哪些職責(zé)？()A.保管基金財產(chǎn)B.審計基金財務(wù)C.監(jiān)督基金投資D.按時向基金管理人提供基金財產(chǎn)狀況報告14.基金管理公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當包括以下哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險控制制度B.投資決策制度C.信息披露制度D.人力資源管理制度15.基金從業(yè)人員在職業(yè)道德方面應(yīng)當遵循以下哪些準則？()A.誠實守信B.勤勉盡責(zé)C.客戶至上D.公正公平三、填空題(共5題)16.基金管理人在進行基金募集時，應(yīng)當向投資者提供基金招募說明書，該說明書應(yīng)當載明哪些內(nèi)容？17.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應(yīng)當遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括以下哪項？18.基金托管銀行在基金托管業(yè)務(wù)中，對基金資產(chǎn)進行獨立核算，其核算結(jié)果應(yīng)當與基金管理人的核算結(jié)果進行核對，核對的時間為每月多少次？19.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)確?；痄N售適用性，以下哪項不是銷售適用性的內(nèi)容？20.基金管理人在基金信息披露中，應(yīng)當披露哪些信息？四、判斷題(共5題)21.基金管理人可以在未履行適當程序的情況下，自行決定變更基金托管人。()A.正確B.錯誤22.基金銷售人員在銷售過程中，可以不披露基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險。()A.正確B.錯誤23.基金管理公司的內(nèi)部控制制度不需要經(jīng)過獨立第三方的審計。()A.正確B.錯誤24.基金從業(yè)人員在離職后，可以立即加入其曾服務(wù)的基金公司的競爭對手。()A.正確B.錯誤25.基金托管人在履行職責(zé)時，有權(quán)對基金管理人的投資決策進行干涉。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金管理人在基金募集過程中應(yīng)當履行的信息披露義務(wù)。27.基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容是什么？28.基金托管人在基金托管業(yè)務(wù)中，應(yīng)當如何履行其監(jiān)督職責(zé)？29.請列舉基金管理公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。30.基金從業(yè)人員在職業(yè)道德方面應(yīng)當遵循哪些基本準則？

2024年11月基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題試卷【空白卷一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四十三條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起10個工作日內(nèi)聘請會計師事務(wù)所審計，并將審計結(jié)果予以公告。2.【答案】D【解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當允許投資者自由選擇購買基金產(chǎn)品，不得強制搭售其他金融產(chǎn)品，不得提供虛假基金業(yè)績信息，也不得向投資者承諾收益。3.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第一百零五條規(guī)定，基金托管人違反基金托管協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當承擔民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。4.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第三十三條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當遵守公正、公平、公開的原則，誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，保守秘密的原則。5.【答案】D【解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在進行基金宣傳推介時，必須披露基金投資風(fēng)險，包括基金投資策略、基金費用結(jié)構(gòu)等相關(guān)信息。6.【答案】D【解析】基金管理公司設(shè)立基金管理部的主要職責(zé)包括管理基金資產(chǎn)、制定基金投資策略、執(zhí)行基金投資決策等，以確?；鹳Y產(chǎn)的安全和增值。7.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第三十八條規(guī)定，基金托管人應(yīng)當按照基金合同約定履行基金托管職責(zé)，未經(jīng)基金管理人同意，不得擅自變更基金托管協(xié)議。8.【答案】C【解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人在進行基金募集時，應(yīng)當允許投資者自由選擇購買基金產(chǎn)品，不得強制搭售其他金融產(chǎn)品，也不得提供虛假基金業(yè)績信息或向投資者承諾收益。9.【答案】D【解析】根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當允許投資者自由選擇購買基金產(chǎn)品，不得強制搭售其他金融產(chǎn)品，也不得提供虛假基金業(yè)績信息或向投資者承諾收益。10.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第三十三條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，在行使職權(quán)或者從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當保守秘密，不得泄露基金投資信息。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金財產(chǎn)、投資基金財產(chǎn)、管理基金財產(chǎn)和監(jiān)督基金托管人，確?；鹭敭a(chǎn)的安全和增值。12.【答案】ABCD【解析】基金銷售人員應(yīng)當遵守誠實信用原則、公正公平原則、客戶至上原則和專業(yè)勝任原則，以確保銷售活動的合規(guī)性和服務(wù)質(zhì)量。13.【答案】ABCD【解析】基金托管人應(yīng)當履行保管基金財產(chǎn)、審計基金財務(wù)、監(jiān)督基金投資和按時向基金管理人提供基金財產(chǎn)狀況報告等職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的安全和合規(guī)運作。14.【答案】ABCD【解析】基金管理公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當包括風(fēng)險控制制度、投資決策制度、信息披露制度和人力資源管理制度等，以確保公司運營的合規(guī)性和有效性。15.【答案】ABCD【解析】基金從業(yè)人員在職業(yè)道德方面應(yīng)當遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、客戶至上和公正公平等準則，以維護基金行業(yè)的良好形象和投資者的利益。三、填空題(共5題)16.【答案】基金的投資目標、投資策略、投資范圍、基金份額發(fā)售價格、基金管理人、基金托管人等信息?！窘馕觥炕鹫心颊f明書是基金募集的重要文件，需詳細說明基金的基本信息，以便投資者了解和判斷投資決策。17.【答案】個人利益優(yōu)先?！窘馕觥炕饛臉I(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范強調(diào)服務(wù)公眾、誠信為本、勤勉盡責(zé)等，個人利益優(yōu)先違背了這些基本準則。18.【答案】至少每周一次?！窘馕觥扛鶕?jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管銀行至少每周應(yīng)與基金管理人核對一次基金資產(chǎn)，確保賬務(wù)的準確性。19.【答案】基金銷售人員的業(yè)績考核?！窘馕觥炕痄N售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)確保所銷售的基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配，與業(yè)績考核無關(guān)。20.【答案】基金的資產(chǎn)凈值、份額凈值、基金投資組合情況、基金經(jīng)理變動情況、基金費用等信息?！窘馕觥炕鹦畔⑴妒潜Ｕ贤顿Y者知情權(quán)和監(jiān)督基金運作的重要手段，基金管理人需定期披露上述信息。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人變更基金托管人需要履行相應(yīng)的程序，并獲得相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的批準。22.【答案】錯誤【解析】基金銷售人員有義務(wù)向投資者充分披露基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者。23.【答案】錯誤【解析】為了確保內(nèi)部控制制度的有效性，基金管理公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當接受獨立第三方的審計。24.【答案】錯誤【解析】基金從業(yè)人員在離職后，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，需要遵守一定的競業(yè)禁止期限，不得立即加入競爭對手。25.【答案】錯誤【解析】基金托管人作為獨立的第三方，有責(zé)任監(jiān)督基金管理人的投資運作，但無權(quán)干涉基金管理人的正常投資決策。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人在基金募集過程中應(yīng)當履行的信息披露義務(wù)包括：向投資者提供基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等文件；公開披露基金募集情況、基金份額發(fā)售價格、基金資產(chǎn)凈值等信息；按照規(guī)定的時間和方式披露基金的投資組合、基金業(yè)績、費用情況等。【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)是保障投資者知情權(quán)的重要環(huán)節(jié)，有助于投資者做出明智的投資決策。27.【答案】基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容包括：投資者適當性原則，即基金銷售機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品；產(chǎn)品適當性原則，即基金銷售機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品?！窘馕觥炕痄N售適用性原則是基金銷售活動的基本準則，旨在確?；甬a(chǎn)品與投資者的風(fēng)險承受能力相匹配，保護投資者利益。28.【答案】基金托管人應(yīng)當履行以下監(jiān)督職責(zé)：監(jiān)督基金管理人的投資運作是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；監(jiān)督基金管理人的費用列支是否符合規(guī)定；定期與基金管理人核對基金資產(chǎn)，確保賬務(wù)的準確性；發(fā)現(xiàn)基金管理人的違規(guī)行為，應(yīng)當及時制止并向監(jiān)管機構(gòu)報告?！窘馕觥炕鹜泄苋说谋O(jiān)督職責(zé)是確保基金財產(chǎn)安全、規(guī)范運作的重要保障，對維護投資者利益具有重要作用。29.