2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷504

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.基金凈值的計(jì)算公式中，下列哪項(xiàng)不是基金資產(chǎn)的一部分？()A.初始投資金額B.投資收益C.基金管理費(fèi)D.公允價(jià)值2.開放式基金的贖回費(fèi)用通常與以下哪項(xiàng)因素有關(guān)？()A.投資者持有基金的時(shí)間B.基金規(guī)模C.投資者申購金額D.基金凈值3.下列哪項(xiàng)不是貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象？()A.國債B.短期企業(yè)債券C.信用等級(jí)較低的債券D.中央銀行票據(jù)4.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.基金的募集與發(fā)行B.基金的日常管理C.基金的審計(jì)D.基金的清算與結(jié)算5.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全B.負(fù)責(zé)基金的清算與結(jié)算C.對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督D.對(duì)基金凈值進(jìn)行評(píng)估6.下列哪項(xiàng)不是影響股票基金投資收益的主要因素？()A.市場(chǎng)利率B.股票市場(chǎng)的波動(dòng)C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.公司盈利水平7.債券基金的主要風(fēng)險(xiǎn)是以下哪項(xiàng)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)8.混合基金的預(yù)期收益率通常介于以下哪兩項(xiàng)之間？()A.貨幣市場(chǎng)基金和股票基金B(yǎng).股票基金和債券基金C.債券基金和貨幣市場(chǎng)基金D.貨幣市場(chǎng)基金和債券基金9.下列哪項(xiàng)不是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的募集規(guī)模C.基金管理人的權(quán)利與義務(wù)D.基金的收益分配方案10.基金份額持有人大會(huì)的召集人通常是以下哪項(xiàng)？()A.基金管理人B.基金托管人C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？（）()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)12.基金合同的主要內(nèi)容包括哪些？（）()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的募集規(guī)模C.基金管理人的權(quán)利與義務(wù)D.基金的運(yùn)作方式E.基金的收益分配方案13.以下哪些屬于基金管理人的職責(zé)？（）()A.基金的募集與發(fā)行B.基金的日常管理C.基金的審計(jì)D.基金的清算與結(jié)算E.基金的合規(guī)檢查14.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象通常包括哪些？（）()A.國債B.中央銀行票據(jù)C.短期企業(yè)債券D.銀行存款E.長期債券15.基金份額持有人大會(huì)的決議可以通過以下哪些方式形成？（）()A.議決通過B.按照基金合同約定比例通過C.投票決定D.以書面形式表示同意E.以口頭形式表示同意三、填空題(共5題)16.基金管理人的職責(zé)主要包括基金的投資管理、基金份額的募集與申購、贖回以及基金資產(chǎn)的保管等工作。17.基金托管人是指根據(jù)基金合同的規(guī)定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管、清算、交割、核算等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。18.開放式基金的申購和贖回價(jià)格通常按照基金份額的凈值確定。19.貨幣市場(chǎng)基金主要投資于期限在一年以內(nèi)的金融工具，如國債、中央銀行票據(jù)、短期企業(yè)債券等。20.基金投資組合的構(gòu)建需要考慮多個(gè)因素，包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及市場(chǎng)環(huán)境等。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的主要職責(zé)是確保基金資產(chǎn)的安全和流動(dòng)性。()A.正確B.錯(cuò)誤22.所有類型的基金都可以進(jìn)行場(chǎng)外交易。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金份額持有人大會(huì)的決議必須由超過50%的基金份額持有人通過。()A.正確B.錯(cuò)誤24.貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要來自于市場(chǎng)利率的波動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金托管人的職責(zé)包括對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請(qǐng)簡述基金管理人的主要職責(zé)。27.什么是基金托管人？其職責(zé)是什么？28.什么是基金份額凈值？它如何影響投資者的收益？29.開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別是什么？30.什么是基金投資組合？如何構(gòu)建一個(gè)有效的投資組合？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷504一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】基金凈值計(jì)算中，基金資產(chǎn)包括投資收益、公允價(jià)值等，但不包括基金管理費(fèi)等費(fèi)用。2.【答案】A【解析】開放式基金的贖回費(fèi)用通常與投資者持有基金的時(shí)間成正比，持有時(shí)間越長，贖回費(fèi)用越低。3.【答案】C【解析】貨幣市場(chǎng)基金主要投資于信用等級(jí)高、期限短的金融工具，信用等級(jí)較低的債券不在其投資范圍內(nèi)。4.【答案】C【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集與發(fā)行、日常管理等，但不包括基金的審計(jì)。5.【答案】D【解析】基金托管人的職責(zé)包括確?；鹳Y產(chǎn)的安全、負(fù)責(zé)基金的清算與結(jié)算、對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督等，但不包括對(duì)基金凈值進(jìn)行評(píng)估。6.【答案】A【解析】影響股票基金投資收益的主要因素包括股票市場(chǎng)的波動(dòng)、公司盈利水平等，市場(chǎng)利率不屬于直接影響因素。7.【答案】B【解析】債券基金的主要風(fēng)險(xiǎn)是利率風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閭瘍r(jià)格與市場(chǎng)利率呈反比。8.【答案】B【解析】混合基金的預(yù)期收益率通常介于股票基金和債券基金之間，因?yàn)樗瑫r(shí)投資于股票和債券。9.【答案】C【解析】基金合同的主要內(nèi)容通常包括基金的投資目標(biāo)、募集規(guī)模、收益分配方案等，基金管理人的權(quán)利與義務(wù)不在其中。10.【答案】A【解析】基金份額持有人大會(huì)的召集人通常是基金管理人，因?yàn)槠湄?fù)責(zé)基金的日常管理。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)影響基金資產(chǎn)的價(jià)值和投資者的收益。12.【答案】ABCDE【解析】基金合同是基金運(yùn)作的基本法律文件，其內(nèi)容通常包括基金的投資目標(biāo)、募集規(guī)模、管理人的權(quán)利與義務(wù)、運(yùn)作方式以及收益分配方案等。13.【答案】ABDE【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集與發(fā)行、日常管理、清算與結(jié)算以及合規(guī)檢查等，而基金的審計(jì)通常由獨(dú)立的審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。14.【答案】ABCD【解析】貨幣市場(chǎng)基金主要投資于期限短、信用等級(jí)高的金融工具，如國債、中央銀行票據(jù)、短期企業(yè)債券和銀行存款等，不包括長期債券。15.【答案】ABCD【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議可以通過議決通過、按照基金合同約定比例通過、投票決定或以書面形式表示同意等方式形成，通常不包括以口頭形式表示同意。三、填空題(共5題)16.【答案】基金的投資管理、基金份額的募集與申購、贖回以及基金資產(chǎn)的保管【解析】基金管理人作為基金產(chǎn)品的管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金的投資決策、日常管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，同時(shí)負(fù)責(zé)基金份額的發(fā)行、申購和贖回等業(yè)務(wù)操作，并確保基金資產(chǎn)的安全。17.【答案】基金資產(chǎn)保管、清算、交割、核算【解析】基金托管人是基金運(yùn)作中的重要參與者，其主要職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、確?；鸾灰椎陌踩蜏?zhǔn)確、進(jìn)行基金資產(chǎn)的清算和交割，以及基金財(cái)務(wù)核算等工作。18.【答案】基金份額的凈值【解析】開放式基金的申購和贖回價(jià)格以基金份額的凈值為基礎(chǔ)，凈值反映了基金資產(chǎn)的價(jià)值，包括基金持有的證券、現(xiàn)金等。19.【答案】一年以內(nèi)【解析】貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限較短，一般不超過一年，因此被稱為貨幣市場(chǎng)基金。這類基金風(fēng)險(xiǎn)較低，流動(dòng)性好，適合短期內(nèi)需要資金周轉(zhuǎn)的投資者。20.【答案】基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好以及市場(chǎng)環(huán)境【解析】構(gòu)建基金投資組合時(shí)，需要綜合考慮基金的投資目標(biāo)、預(yù)期的投資策略、投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好以及當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境等因素，以確保投資組合的合理性和有效性。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理人的職責(zé)確實(shí)包括確保基金資產(chǎn)的安全和流動(dòng)性，這是其日常管理的重要內(nèi)容。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】并非所有類型的基金都可以進(jìn)行場(chǎng)外交易，例如，封閉式基金只能在證券交易所上市交易。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議通常需要按照基金合同的規(guī)定比例通過，不一定要求超過50%。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要來自于信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而非市場(chǎng)利率的波動(dòng)。25.【答案】正確【解析】基金托管人的職責(zé)之一就是對(duì)基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督，確保其符合基金合同的約定和法律法規(guī)的要求。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：

1.投資管理：根據(jù)基金合同和投資策略，進(jìn)行基金資產(chǎn)的配置和投資決策。

2.基金募集：負(fù)責(zé)基金的募集和發(fā)行，包括制定募集說明書、宣傳推廣等。

3.日常管理：負(fù)責(zé)基金的日常運(yùn)作，包括基金份額的申購、贖回、資金清算等。

4.風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和管理，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

5.合規(guī)監(jiān)管：確?；疬\(yùn)作符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的核心機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金的整體運(yùn)作，確?；鸢凑占榷ǖ耐顿Y目標(biāo)和策略進(jìn)行投資，同時(shí)維護(hù)投資者的利益。27.【答案】基金托管人是根據(jù)基金合同規(guī)定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管、清算、交割、核算等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。其職責(zé)包括：

1.保管基金資產(chǎn)：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的安全保管，防止資產(chǎn)被挪用或遺失。

2.清算交割：負(fù)責(zé)基金投資的清算和交割，確保交易的安全和準(zhǔn)確。

3.核算監(jiān)督：負(fù)責(zé)基金財(cái)務(wù)核算，監(jiān)督基金管理人的投資行為，確保其符合基金合同和法律法規(guī)的要求。

4.信息披露：負(fù)責(zé)披露基金的相關(guān)信息，包括基金凈值、份額變動(dòng)等。【解析】基金托管人是基金運(yùn)作中的獨(dú)立第三方，其存在是為了保障基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立于基金管理人的監(jiān)督。28.【答案】基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額后的單位價(jià)值。它反映了基金單位資產(chǎn)的價(jià)值，是投資者衡量基金投資價(jià)值的重要指標(biāo)。基金份額凈值的變化會(huì)影響投資者的收益，具體如下：

1.凈值上升：基金資產(chǎn)增值，投資者持有的基金份額價(jià)值增加，收益增加。

2.凈值下降：基金資產(chǎn)減值，投資者持有的基金份額價(jià)值減少，收益減少。

3.凈值穩(wěn)定：基金資產(chǎn)價(jià)值保持穩(wěn)定，投資者收益保持穩(wěn)定。【解析】基金份額凈值是投資者了解基金資產(chǎn)價(jià)值的重要窗口，凈值的變化直接關(guān)系到投資者的投資收益。29.【答案】開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別包括：

1.募集期限：開放式基金沒有固定的募集期限，投資者可以隨時(shí)申購和贖回；封閉式基金有固定的募集期限，投資者在募集期內(nèi)可以申購，募集期結(jié)束后不能申購，但可以在二級(jí)市場(chǎng)交易。

2.份額變動(dòng)：開放式基金份額會(huì)根據(jù)申購和贖回進(jìn)行調(diào)整；封閉式基金份額固定，不會(huì)根據(jù)申購和贖回變動(dòng)。

3.價(jià)格確定：開放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，價(jià)格波動(dòng)較小；封閉式基金價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，波動(dòng)可能較大。【解析】開放式基金和封閉式基金在募集方式、份額變動(dòng)和價(jià)格確定等方面存在差異，投資者在選擇時(shí)應(yīng)根據(jù)自身需求和市場(chǎng)情況綜合考慮。30.【答案】基金投資組合是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)投資于不同類型