基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷717

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國基金法》，基金管理人應(yīng)當如何保證基金財產(chǎn)的安全？()A.投資于高風(fēng)險資產(chǎn)以獲取高收益B.將基金財產(chǎn)存放在安全的地方，確保其不被侵占、挪用C.隨意投資于任何資產(chǎn)以分散風(fēng)險D.從事證券自營業(yè)務(wù)2.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當遵守的基本原則是？()A.利益至上原則B.客戶至上原則C.自由競爭原則D.股東利益優(yōu)先原則3.以下哪項不是基金管理人的職責？()A.制定基金投資策略B.管理基金資產(chǎn)C.定期公布基金業(yè)績D.對基金份額持有人負責4.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，下列哪種行為是不允許的？()A.客觀介紹基金產(chǎn)品特點B.向投資者承諾固定收益C.提供充分的風(fēng)險揭示D.充分解釋費用結(jié)構(gòu)5.基金托管人的職責不包括以下哪項？()A.保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.定期向投資者披露基金信息D.參與基金的投資決策6.基金管理人在基金信息披露中，應(yīng)當披露以下哪項信息？()A.基金管理人的薪酬信息B.基金投資決策過程C.基金投資組合的構(gòu)成D.基金管理人的內(nèi)部管理情況7.以下哪種情況不屬于基金管理人的合規(guī)風(fēng)險？()A.違反基金合同約定B.未履行信息披露義務(wù)C.投資決策不當D.基金管理人員違反職業(yè)道德8.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則不包括以下哪項？()A.全面性原則B.實質(zhì)性原則C.及時性原則D.分散風(fēng)險原則9.基金份額持有人大會的召集人應(yīng)當是誰？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會10.以下哪種基金屬于封閉式基金？()A.按照投資策略分為股票型基金和債券型基金B(yǎng).按照運作方式分為開放式基金和封閉式基金C.按照募集方式分為公募基金和私募基金D.按照投資區(qū)域分為境內(nèi)基金和境外基金二、多選題(共5題)11.基金管理人的信息披露義務(wù)包括以下哪些方面？()A.定期披露基金凈值B.披露基金投資組合C.披露基金費用結(jié)構(gòu)D.披露基金管理人的薪酬信息12.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括以下哪些？()A.誠實守信，不得欺詐客戶B.公平對待所有客戶，不得進行歧視C.保守客戶秘密，不得泄露客戶信息D.接受不正當利益，以獲取銷售機會13.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當包括以下哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險控制制度B.內(nèi)部審計制度C.人力資源管理制度D.投資決策制度14.以下哪些行為屬于基金管理人的合規(guī)風(fēng)險？()A.違反基金合同約定B.未履行信息披露義務(wù)C.投資決策不當D.基金管理人員違反職業(yè)道德15.基金托管人的職責包括以下哪些方面？()A.保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.定期向投資者披露基金信息D.參與基金的投資決策三、填空題(共5題)16.基金管理人應(yīng)當建立健全的內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度的執(zhí)行，防范和化解基金運作中的風(fēng)險。17.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險。18.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人，負責保管基金財產(chǎn)。19.基金管理人的信息披露義務(wù)包括定期披露基金凈值、披露基金投資組合、披露基金費用結(jié)構(gòu)等。20.基金管理人的投資決策應(yīng)當遵循審慎原則，充分考慮基金份額持有人的利益。四、判斷題(共5題)21.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于從事證券自營業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯誤22.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，可以承諾投資者固定收益。()A.正確B.錯誤23.基金托管人可以參與基金的投資決策。()A.正確B.錯誤24.基金管理人的內(nèi)部控制制度可以不對外披露。()A.正確B.錯誤25.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過即生效。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金管理人在基金運作中的主要職責。27.為什么基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，需要遵守職業(yè)道德規(guī)范？28.基金托管人在基金運作中發(fā)揮的作用有哪些？29.在基金投資決策過程中，風(fēng)險管理的重要性體現(xiàn)在哪些方面？30.基金信息披露的主要內(nèi)容有哪些？

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷717一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】基金管理人必須保證基金財產(chǎn)的安全，應(yīng)當將基金財產(chǎn)存放在安全的地方，確保其不被侵占、挪用，以保障基金投資者的利益。2.【答案】B【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當以客戶利益為首要考慮，堅持客戶至上原則，確保為客戶提供專業(yè)、客觀、公正的服務(wù)。3.【答案】A【解析】基金管理人的職責包括管理基金資產(chǎn)、定期公布基金業(yè)績、對基金份額持有人負責等，但制定基金投資策略通常是由基金投資經(jīng)理負責。4.【答案】B【解析】基金銷售人員不得向投資者承諾固定收益，因為這違反了基金產(chǎn)品的風(fēng)險特性，誤導(dǎo)投資者。5.【答案】D【解析】基金托管人的職責主要是保管基金財產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運作、定期向投資者披露基金信息，不參與基金的投資決策。6.【答案】C【解析】基金管理人在基金信息披露中應(yīng)當披露基金投資組合的構(gòu)成，以便投資者了解基金的投資方向和風(fēng)險水平。7.【答案】C【解析】合規(guī)風(fēng)險主要是指由于未能遵循法律、監(jiān)管要求、自律規(guī)則以及公司內(nèi)部規(guī)章制度而可能導(dǎo)致的損失。投資決策不當屬于操作風(fēng)險。8.【答案】D【解析】基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當遵循全面性、實質(zhì)性、及時性、審慎性原則，但不包括分散風(fēng)險原則。9.【答案】A【解析】基金份額持有人大會的召集人通常是基金管理人，但基金份額持有人有權(quán)要求召開。10.【答案】B【解析】封閉式基金是指在設(shè)立基金時，基金規(guī)模固定，基金份額不能隨時贖回，交易在二級市場進行，與開放式基金不同。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】基金管理人的信息披露義務(wù)包括定期披露基金凈值、披露基金投資組合、披露基金費用結(jié)構(gòu)等，旨在保障投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)。12.【答案】ABC【解析】基金銷售人員應(yīng)當誠實守信、公平對待客戶、保守客戶秘密，這些是基本的職業(yè)道德規(guī)范。接受不正當利益違反了職業(yè)道德規(guī)范。13.【答案】ABCD【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當包括風(fēng)險控制、內(nèi)部審計、人力資源管理和投資決策等方面的內(nèi)容，以確保基金運作的規(guī)范性和安全性。14.【答案】ABD【解析】合規(guī)風(fēng)險主要包括違反法律法規(guī)、未履行信息披露義務(wù)、管理人員違反職業(yè)道德等。投資決策不當屬于操作風(fēng)險。15.【答案】ABC【解析】基金托管人的主要職責包括保管基金財產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運作、定期向投資者披露基金信息，但不參與基金的投資決策。三、填空題(共5題)16.【答案】內(nèi)部控制制度【解析】內(nèi)部控制制度是基金管理人進行風(fēng)險管理和合規(guī)經(jīng)營的重要手段，有助于保護基金財產(chǎn)的安全和投資者的利益。17.【答案】基金產(chǎn)品的風(fēng)險【解析】充分揭示風(fēng)險是基金銷售人員應(yīng)盡的職責，有助于投資者根據(jù)自身風(fēng)險承受能力做出合理的投資決策。18.【答案】基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人【解析】基金托管人的角色確保了基金財產(chǎn)的獨立性和安全性，是基金運作中的重要環(huán)節(jié)。19.【答案】基金凈值、基金投資組合、基金費用結(jié)構(gòu)【解析】信息披露是基金運作中的重要環(huán)節(jié)，有助于投資者了解基金的投資情況，作出明智的投資選擇。20.【答案】審慎原則、基金份額持有人的利益【解析】審慎原則要求基金管理人謹慎行事，確保投資決策的科學(xué)性和合理性，以維護基金份額持有人的利益。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理人應(yīng)當將基金財產(chǎn)用于按照基金合同約定目的的證券投資，不得用于從事證券自營業(yè)務(wù)。22.【答案】錯誤【解析】基金銷售人員不得承諾投資者固定收益，因為基金投資存在風(fēng)險，收益并非固定。23.【答案】錯誤【解析】基金托管人的職責是保管基金財產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運作，但不參與投資決策。24.【答案】錯誤【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度是公開透明的，應(yīng)當向投資者和監(jiān)管機構(gòu)披露，以接受監(jiān)督。25.【答案】錯誤【解析】基金份額持有人大會的決議，經(jīng)出席大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的過半數(shù)通過即生效，而不是二分之一以上。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責包括：1)制定和執(zhí)行基金的投資策略；2)管理基金資產(chǎn)，確保基金資產(chǎn)的安全；3)按時披露基金信息，保障投資者知情權(quán)；4)對基金份額持有人負責，維護其合法權(quán)益。【解析】基金管理人的職責涵蓋了基金投資的各個方面，旨在確?；疬\作的合規(guī)性和有效性，保障投資者的利益。27.【答案】基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時，需要遵守職業(yè)道德規(guī)范，因為：1)這有助于建立投資者對基金行業(yè)的信任；2)可以保護投資者的合法權(quán)益，防止欺詐和誤導(dǎo)；3)符合行業(yè)規(guī)范和法律法規(guī)的要求。【解析】職業(yè)道德規(guī)范是基金銷售人員必須遵守的基本準則，有助于維護行業(yè)秩序，保護投資者利益。28.【答案】基金托管人在基金運作中發(fā)揮的作用包括：1)保管基金財產(chǎn)，確保其安全；2)監(jiān)督基金管理人的投資運作，防止違規(guī)行為；3)定期向投資者披露基金信息，保障投資者知情權(quán)?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\作中的關(guān)鍵角色，其作用對于保障基金資產(chǎn)安全、維護投資者利益至關(guān)重要。29.【答案】在基金投資決策過程中，風(fēng)險管理的重要性體現(xiàn)在：1)防止投資損失；