第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試含及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)是多少？

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

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2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是？

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋主要業(yè)務(wù)部門，非核心部門可不作要求

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司管理層獨(dú)立負(fù)責(zé)，無需董事會(huì)監(jiān)督

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試，確保其有效性

D.內(nèi)部控制制度的內(nèi)容只需符合監(jiān)管要求，無需結(jié)合公司實(shí)際情況

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3.投資者甲通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

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4.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外明示或者暗示與他人聯(lián)立證券交易賬戶，違反該規(guī)定的，責(zé)令改正，給予警告，并處以多少罰款？

A.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C.30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下

D.40萬(wàn)元以上80萬(wàn)元以下

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5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解客戶的哪些情況？

A.客戶的年齡和職業(yè)

B.客戶的資產(chǎn)狀況和信用記錄

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.以上都是

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6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹哪些風(fēng)險(xiǎn)？

A.融資融券交易面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.信用賬戶的維持擔(dān)保比例要求

C.違約處置措施

D.以上都是

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7.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券合同，合同應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

A.融資融券的額度、利率（費(fèi)率）

B.擔(dān)保品的種類和數(shù)量

C.維持擔(dān)保比例的要求和警戒線

D.以上都是

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8.證券公司對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易行為，應(yīng)當(dāng)立即采取措施，并向哪個(gè)機(jī)構(gòu)報(bào)告？

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券交易所

D.中國(guó)投資者保護(hù)基金

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9.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，下列哪項(xiàng)行為是不允許的？

A.基于可靠的數(shù)據(jù)和資料進(jìn)行分析

B.對(duì)證券的投資價(jià)值進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.未經(jīng)客戶同意，將研究報(bào)告內(nèi)容泄露給第三方

D.明確提示研究報(bào)告的使用限制

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10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何規(guī)范運(yùn)用集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)？

A.可以將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于非集合計(jì)劃的投資

B.應(yīng)當(dāng)按照集合計(jì)劃合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行投資

C.可以將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于擔(dān)保融資

D.應(yīng)當(dāng)將集合計(jì)劃資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離

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11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何對(duì)擔(dān)保品進(jìn)行管理？

A.可以將客戶的擔(dān)保品用于公司其他業(yè)務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保品進(jìn)行獨(dú)立保管

C.可以將擔(dān)保品出租給第三方

D.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)擔(dān)保品的市值進(jìn)行評(píng)估

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12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)如何履行職責(zé)？

A.只需確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)符合監(jiān)管要求

B.應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)，維護(hù)客戶的合法權(quán)益

C.可以將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理權(quán)限完全委托給基金經(jīng)理

D.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行審查

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13.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，應(yīng)當(dāng)如何保證其獨(dú)立性？

A.可以同時(shí)提供與客戶證券交易相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

B.應(yīng)當(dāng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

C.可以將投資咨詢業(yè)務(wù)外包給第三方機(jī)構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投資咨詢業(yè)務(wù)的獨(dú)立性進(jìn)行評(píng)估

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14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行？

A.可以超越集合計(jì)劃合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

B.應(yīng)當(dāng)按照集合計(jì)劃合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行投資

C.可以將集合計(jì)劃資產(chǎn)用于非集合計(jì)劃的投資

D.應(yīng)當(dāng)將集合計(jì)劃資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)合并管理

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15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？

A.只需評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)

B.應(yīng)當(dāng)評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.可以將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作委托給第三方機(jī)構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行復(fù)核

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16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其信息披露應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行？

A.可以不定期披露集合計(jì)劃的投資運(yùn)作情況

B.應(yīng)當(dāng)定期披露集合計(jì)劃的投資運(yùn)作情況

C.可以將信息披露工作委托給第三方機(jī)構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

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17.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行質(zhì)量控制？

A.可以不建立證券研究報(bào)告的質(zhì)量控制制度

B.應(yīng)當(dāng)建立證券研究報(bào)告的質(zhì)量控制制度

C.可以將質(zhì)量控制工作委托給第三方機(jī)構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)質(zhì)量控制制度進(jìn)行評(píng)估

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18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行？

A.可以不披露關(guān)聯(lián)交易信息

B.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露關(guān)聯(lián)交易信息

C.可以將關(guān)聯(lián)交易決策完全委托給基金經(jīng)理

D.應(yīng)當(dāng)確保關(guān)聯(lián)交易的公允性

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19.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行客戶教育？

A.可以不向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

B.應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示

C.可以將客戶教育工作委托給第三方機(jī)構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)確?？蛻衾斫馊谫Y融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

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20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其內(nèi)部隔離制度應(yīng)當(dāng)如何建立？

A.可以不建立內(nèi)部隔離制度

B.應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部隔離制度

C.可以將內(nèi)部隔離工作委托給第三方機(jī)構(gòu)

D.應(yīng)當(dāng)定期對(duì)內(nèi)部隔離制度進(jìn)行評(píng)估

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二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括哪些方面？

A.對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制

B.對(duì)信息技術(shù)的管理和安全

C.對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和信息披露的管理

D.對(duì)公司治理和員工行為的管理

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22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶了解哪些信息？

A.客戶的證券賬戶信息

B.客戶的資產(chǎn)狀況和信用記錄

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.客戶的融資融券需求

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23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.公平原則

C.公開原則

D.合理原則

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24.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

A.對(duì)證券的投資價(jià)值進(jìn)行分析

B.對(duì)證券的估值水平進(jìn)行評(píng)估

C.對(duì)證券的發(fā)行人進(jìn)行介紹

D.對(duì)證券的市場(chǎng)走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)

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25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其信息披露應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.集合計(jì)劃的投資運(yùn)作情況

B.集合計(jì)劃的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.集合計(jì)劃的凈值信息

D.集合計(jì)劃的關(guān)聯(lián)交易信息

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三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。______

27.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于150%。______

28.證券公司可以將在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外明示或者暗示與他人聯(lián)立證券交易賬戶。______

29.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。______

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)按照集合計(jì)劃合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行投資。______

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹融資融券交易面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)。______

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其信息披露應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行。______

33.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過質(zhì)量控制。______

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)公允。______

35.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶教育。______

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其內(nèi)部隔離制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估。______

37.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立。______

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)控制。______

39.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)全面。______

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。______

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

42.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并______。

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于______。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其信息披露應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行，并______。

45.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過______。

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其內(nèi)部隔離制度應(yīng)當(dāng)______。

47.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹______。

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)______。

49.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)______。

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其信息披露應(yīng)當(dāng)______。

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五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要點(diǎn)。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息披露要求。

54.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告的質(zhì)量控制要點(diǎn)。

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六、案例分析題（共25分，每題25分）

55.案例背景：某證券公司為客戶提供了融資融券服務(wù)，客戶張某通過信用賬戶融資買入A股票。后A股票價(jià)格大幅下跌，張某的信用賬戶維持擔(dān)保比例低于警戒線，證券公司向張某發(fā)出了追加擔(dān)保品的通知，但張某未予理睬。最終，證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)，導(dǎo)致張某遭受重大損失。

問題：

（1）分析該案例中，證券公司在辦理融資融券業(yè)務(wù)過程中存在哪些問題？

（2）提出針對(duì)該案例的改進(jìn)建議。

（3）總結(jié)該案例的啟示。

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參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.B

4.B

5.D

6.D

7.D

8.B

9.C

10.B

11.B

12.B

13.B

14.B

15.B

16.B

17.B

18.B

19.B

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.×

27.√

28.×

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.風(fēng)險(xiǎn)控制

42.獨(dú)立

43.150%

44.及時(shí)

45.質(zhì)量控制

46.定期評(píng)估

47.融資融券交易面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)

48.公允

49.全面

50.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.答：

①對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制；

②對(duì)信息技術(shù)的管理和安全；

③對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和信息披露的管理；

④對(duì)公司治理和員工行為的管理。

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以上四個(gè)方面，確保公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

52.答：

①評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

②評(píng)估客戶的信用狀況；

③評(píng)估客戶的投資經(jīng)驗(yàn)；

④評(píng)估客戶的融資融券需求。

解析：本題考查證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要點(diǎn)。根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)全面評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保客戶能夠承受融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)。

53.答：

①集合計(jì)劃的投資運(yùn)作情況；

②集合計(jì)劃的業(yè)績(jī)表現(xiàn)；

③集合計(jì)劃的凈值信息；

④集合計(jì)劃的關(guān)聯(lián)交易信息。

解析：本題考查證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的信息披露要求。根據(jù)《資