第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試23號及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項要求是錯誤的？

（）A.必須是證券賬戶開戶的同步操作

（）B.需要客戶提供身份證明文件及授信額度申請表

（）C.賬戶名稱應(yīng)與客戶名一致，但可使用昵稱

（）D.應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險評估及額度審批

2.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的表述，正確的是？

（）A.自營業(yè)務(wù)的投資范圍僅限于上市交易的股票和債券

（）B.可利用公司資金進(jìn)行融資融券交易

（）C.應(yīng)建立完善的投資決策機制和風(fēng)險控制體系

（）D.收益率越高，對應(yīng)的監(jiān)管要求越低

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不少于多少人？

（）A.5人

（）B.10人

（）C.15人

（）D.20人

4.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的資金來源必須是？

（）A.客戶自有資金及部分銀行貸款

（）B.客戶自有資金及證券公司提供的融資

（）C.客戶自有資金及第三方擔(dān)保資金

（）D.客戶自有資金及信用證額度

5.以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息的知情人？

（）A.證券公司的自營部門負(fù)責(zé)人

（）B.上市公司聘請的獨立董事

（）C.證券公司的研究部門實習(xí)生

（）D.上述所有情況均屬于

6.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，以下哪項行為可能違反規(guī)定？

（）A.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

（）B.收取與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤的傭金

（）C.提供基于公開信息的投資建議

（）D.在執(zhí)業(yè)過程中保守客戶商業(yè)秘密

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于多少萬元人民幣？

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

8.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的核心原則是？

（）A.利益沖突優(yōu)先

（）B.客戶利益至上

（）C.收入最大化

（）D.合規(guī)性優(yōu)先

9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險覆蓋率不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

10.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的原則是？

（）A.客戶自主選擇銀行

（）B.證券公司指定唯一存管銀行

（）C.客戶資金第三方存管

（）D.無需特別存管安排

11.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

12.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，以下哪項屬于持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任？

（）A.上市初期的信息披露審核

（）B.定期報告的保薦工作

（）C.重大事項的保薦安排

（）D.上述所有情況均屬于

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理的總規(guī)模不得低于多少億元人民幣？

（）A.10億元

（）B.20億元

（）C.50億元

（）D.無數(shù)量限制

14.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪項屬于禁止行為？

（）A.向客戶明示或暗示可能獲得的利益

（）B.向客戶充分揭示風(fēng)險

（）C.根據(jù)客戶需求調(diào)整保證金比例

（）D.確?？蛻粜庞蔑L(fēng)險可控

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為可能構(gòu)成利益沖突？

（）A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

（）B.在不同部門間共享客戶信息

（）C.接受客戶饋贈的貴重禮品

（）D.上述所有情況均可能構(gòu)成

16.證券公司申請證券交易場所上市保薦業(yè)務(wù)資格時，需滿足的條件不包括？

（）A.具備健全的內(nèi)部控制制度

（）B.具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊

（）C.凈資本不低于5億元

（）D.最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

17.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪項內(nèi)容不屬于禁止行為？

（）A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息

（）B.推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品

（）C.提供基于獨立判斷的投資建議

（）D.收取與投資業(yè)績掛鉤的報酬

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得高于多少？

（）A.30%

（）B.40%

（）C.50%

（）D.60%

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于合規(guī)操作？

（）A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）B.接受客戶私下給予的回扣

（）C.按規(guī)定進(jìn)行信息披露

（）D.上述所有情況均屬于合規(guī)操作

20.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，以下哪項屬于常見的風(fēng)險控制措施？

（）A.不設(shè)置投資比例限制

（）B.允許使用違規(guī)杠桿工具

（）C.建立投資風(fēng)險評估體系

（）D.上述所有情況均屬于風(fēng)險控制措施

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的條件包括？

（）A.凈資本不低于2億元

（）B.具有健全的信用風(fēng)險控制制度

（）C.具有足夠的融資融券擔(dān)保物

（）D.最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？

（）A.同時在多家證券公司兼職

（）B.接受與客戶利益相關(guān)的饋贈

（）C.泄露公司商業(yè)秘密

（）D.推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品

23.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪些內(nèi)容屬于合規(guī)操作？

（）A.向客戶明確收費方式

（）B.提供基于公開信息的投資建議

（）C.接受客戶指定投資范圍

（）D.按規(guī)定進(jìn)行信息披露

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些行為可能違反規(guī)定？

（）A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）B.不按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險控制

（）C.使用違規(guī)杠桿工具

（）D.接受客戶私下提供的內(nèi)幕信息

25.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，以下哪些屬于常見的風(fēng)險控制措施？

（）A.設(shè)置投資比例限制

（）B.建立投資風(fēng)險評估體系

（）C.允許使用違規(guī)杠桿工具

（）D.定期進(jìn)行業(yè)績評估

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)。

（）√

（）×

27.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源必須是客戶自有資金及證券公司提供的融資。

（）√

（）×

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶私下給予的回扣。

（）√

（）×

29.證券公司申請證券交易場所上市保薦業(yè)務(wù)資格時，需滿足的條件包括凈資本不低于5億元。

（）√

（）×

30.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，可以收取與投資業(yè)績掛鉤的報酬。

（）√

（）×

31.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得高于50%。

（）√

（）×

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)保守客戶商業(yè)秘密。

（）√

（）×

33.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的條件包括最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

（）√

（）×

34.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，可以不設(shè)置投資比例限制。

（）√

（）×

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行信息披露。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需客戶提供__________及授信額度申請表。

37.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循__________原則。

38.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于__________萬元人民幣。

39.證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)。

40.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源必須是__________及證券公司提供的融資。

41.證券公司申請證券交易場所上市保薦業(yè)務(wù)資格時，需滿足的條件包括__________。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)保守__________。

43.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的條件包括__________。

44.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，可以__________。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)按__________進(jìn)行信息披露。

五、簡答題（共5題，每題5分，共25分）

46.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的風(fēng)險控制原則。

48.簡述證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源要求。

49.簡述證券公司申請證券交易場所上市保薦業(yè)務(wù)資格時，需滿足的核心條件。

50.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)如何避免利益沖突。

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司A的自營部門負(fù)責(zé)人李某，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司即將發(fā)布重大利好消息的內(nèi)幕信息，并指示自營部門在消息正式發(fā)布前大量買入該股票，獲取了巨額利潤。該行為被監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)，并依法對A公司進(jìn)行了處罰。

問題：

（1）分析李某行為違反了哪些證券市場法律法規(guī)？

（2）A公司在防范此類風(fēng)險方面存在哪些不足？

（3）針對此類案例，提出防范內(nèi)幕交易風(fēng)險的具體措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券賬戶名稱應(yīng)與客戶名一致，不得使用昵稱或其他變體，因此C選項錯誤。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括上市交易的股票、債券、期貨等，但不得利用公司資金進(jìn)行融資融券交易，因此A、B選項錯誤；應(yīng)建立完善的投資決策機制和風(fēng)險控制體系，因此C選項正確；收益率越高，對應(yīng)的監(jiān)管要求越高，因此D選項錯誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不少于15人，因此C選項正確。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，客戶信用賬戶的資金來源必須是客戶自有資金及證券公司提供的融資，因此B選項正確。

5.D

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司的自營部門負(fù)責(zé)人、上市公司聘請的獨立董事、研究部門實習(xí)生等均屬于內(nèi)幕信息的知情人，因此D選項正確。

6.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，不得收取與客戶資產(chǎn)規(guī)模掛鉤的傭金，因此B選項錯誤。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于1億元，因此B選項正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循客戶利益至上的原則，因此B選項正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險覆蓋率不得低于150%，因此B選項正確。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時，應(yīng)實行客戶資金第三方存管，因此C選項正確。

11.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)，因此C選項正確。

12.B

解析：根據(jù)《證券法》，保薦服務(wù)包括上市初期的信息披露審核、定期報告的保薦工作等，持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任主要指上市后的持續(xù)監(jiān)督，因此B選項正確。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理的總規(guī)模不得低于10億元人民幣，因此A選項正確。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，不得向客戶明示或暗示可能獲得的利益，因此A選項錯誤。

15.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受客戶饋贈的貴重禮品，因此C選項錯誤。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請證券交易場所上市保薦業(yè)務(wù)資格時，凈資本不低于1億元，因此C選項錯誤。

17.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)提供基于獨立判斷的投資建議，因此C選項正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營權(quán)益類證券投資比例不得高于40%，因此B選項正確。

19.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行信息披露，因此C選項正確。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，應(yīng)建立投資風(fēng)險評估體系，因此C選項正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足凈資本不低于2億元、具有健全的信用風(fēng)險控制制度、具有足夠的融資融券擔(dān)保物、最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄等條件，因此ABCD均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得同時在不同機構(gòu)兼職、不得接受與客戶利益相關(guān)的饋贈、應(yīng)保守公司商業(yè)秘密、不得推薦與其自身利益相關(guān)的產(chǎn)品，因此ABCD均可能構(gòu)成利益沖突。

23.AB

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，應(yīng)向客戶明確收費方式、提供基于公開信息的投資建議、按規(guī)定進(jìn)行信息披露，因此AB均正確；不得接受客戶指定投資范圍，因此C錯誤。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、不得不按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險控制、不得使用違規(guī)杠桿工具，因此ABC均錯誤；不得接受客戶私下提供的內(nèi)幕信息，因此D正確。

25.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，應(yīng)設(shè)置投資比例限制、建立投資風(fēng)險評估體系，因此AB均正確；不得允許使用違規(guī)杠桿工具，因此C錯誤。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受客戶私下給予的回扣，因此錯誤。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請證券交易場所上市保薦業(yè)務(wù)資格時，凈資本不低于5億元，因此錯誤。

30.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，不得收取與投資業(yè)績掛鉤的報酬，因此錯誤。

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，應(yīng)設(shè)置投資比例限制，因此錯誤。

35.√

四、填空題

36.身份證明文件

37.客戶利益至上

38.2億元

39.3年

40.客戶自有