區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附答案(完整版)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于存款人應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定？()A.存款人應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)、合法的身份證明B.存款人應(yīng)當(dāng)遵守銀行關(guān)于存款的法律法規(guī)C.存款人應(yīng)當(dāng)保證存款資金來源的合法性D.銀行有權(quán)要求存款人提供與其存款業(yè)務(wù)無關(guān)的個(gè)人隱私信息2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，下列哪項(xiàng)不屬于合同成立的基本條件？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力C.合同標(biāo)的明確D.合同必須經(jīng)過公證3.商業(yè)銀行的下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代收代付業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券業(yè)務(wù)4.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)？()A.商業(yè)銀行B.農(nóng)村合作銀行C.保險(xiǎn)公司D.金融租賃公司5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，下列哪項(xiàng)不屬于公司章程必須記載的事項(xiàng)？()A.公司名稱和住所B.公司經(jīng)營(yíng)范圍C.公司注冊(cè)資本D.公司董事的姓名6.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的義務(wù)？()A.保障存款人的合法權(quán)益B.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定C.依法接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.拒絕任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人存款7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？()A.資金交易監(jiān)測(cè)B.銀行賬戶管理C.證券交易D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)8.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件？()A.發(fā)行人具有持續(xù)盈利能力B.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具備健全的組織機(jī)構(gòu)C.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)有明確、合法的經(jīng)營(yíng)目的D.發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，下列哪項(xiàng)不屬于合同的履行原則？()A.誠(chéng)實(shí)信用原則B.公平原則C.適當(dāng)原則D.完善原則10.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容？()A.保險(xiǎn)人B.保險(xiǎn)標(biāo)的C.保險(xiǎn)費(fèi)D.保險(xiǎn)責(zé)任二、多選題(共5題)11.以下哪些行為構(gòu)成銀行洗錢罪？()A.接受他人委托，提供資金賬戶以便進(jìn)行洗錢B.轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)出資金，用于掩飾、隱瞞違法所得及其來源和性質(zhì)C.買賣國(guó)家禁止買賣的物品，用于掩飾、隱瞞違法所得及其來源和性質(zhì)D.提供資金賬戶用于存儲(chǔ)非法所得12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？()A.法律法規(guī)原則B.公開、公平、公正原則C.依法獨(dú)立行使職權(quán)原則D.維護(hù)金融穩(wěn)定原則13.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定的合同生效的要件？()A.當(dāng)事人意思表示一致B.合同標(biāo)的明確C.合同內(nèi)容合法D.當(dāng)事人具有完全民事行為能力14.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券15.以下哪些屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.客戶身份識(shí)別B.資金監(jiān)測(cè)C.信息報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)控制三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，要約邀請(qǐng)是希望他人向自己發(fā)出要約的表示，寄送的價(jià)目表、拍賣公告、招標(biāo)公告、招股說明書、商業(yè)廣告等為要約邀請(qǐng)。但商業(yè)廣告的內(nèi)容符合要約條件的，視為要約。17.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、規(guī)章和業(yè)務(wù)規(guī)則，不得損害社會(huì)公共利益，不得從事危害金融安全、損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益等行為。18.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，并采取相應(yīng)的措施，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整。19.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)保證發(fā)行文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。20.《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)合同成立后，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照約定向投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)。四、判斷題(共5題)21.銀行辦理的貸款業(yè)務(wù)中，貸款人發(fā)放貸款后，貸款合同即告終止。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃存款人的存款。()A.正確B.錯(cuò)誤23.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。()A.正確B.錯(cuò)誤24.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和其他有關(guān)資料。()A.正確B.錯(cuò)誤25.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過自有資金進(jìn)行的業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。27.什么是反洗錢？簡(jiǎn)述反洗錢的意義。28.請(qǐng)解釋《中華人民共和國(guó)合同法》中“要約”和“承諾”的概念，并說明它們?cè)诤贤喠⑦^程中的作用。29.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定。30.請(qǐng)闡述《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券發(fā)行人信息披露的要求，以及這些要求的意義。

區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附答案(完整版)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保護(hù)存款人的個(gè)人隱私，不得要求存款人提供與其存款業(yè)務(wù)無關(guān)的個(gè)人隱私信息。2.【答案】D【解析】合同成立的基本條件包括當(dāng)事人意思表示一致、當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力和合同標(biāo)的明確，但不是必須經(jīng)過公證。3.【答案】C【解析】貸款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，而結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)和代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)。4.【答案】C【解析】保險(xiǎn)公司不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、金融租賃公司等。5.【答案】D【解析】公司章程必須記載公司名稱和住所、公司經(jīng)營(yíng)范圍和公司注冊(cè)資本，但不一定需要記載公司董事的姓名。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行有義務(wù)保障存款人的合法權(quán)益、維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和依法接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，但無權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人依法查詢、凍結(jié)、扣劃存款人存款。7.【答案】C【解析】反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域包括資金交易監(jiān)測(cè)、銀行賬戶管理和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，證券交易雖然也需要遵守反洗錢規(guī)定，但不屬于重點(diǎn)領(lǐng)域。8.【答案】A【解析】證券發(fā)行的條件包括發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具備健全的組織機(jī)構(gòu)、有明確、合法的經(jīng)營(yíng)目的和符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件，但發(fā)行人是否具有持續(xù)盈利能力并非必須條件。9.【答案】D【解析】合同的履行原則包括誠(chéng)實(shí)信用原則、公平原則和適當(dāng)原則，完善原則不屬于合同的履行原則。10.【答案】A【解析】保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容通常包括保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)責(zé)任，保險(xiǎn)人是指提供保險(xiǎn)的一方，不屬于保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容。二、多選題(共5題)11.【答案】ABD【解析】洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，而采用隱瞞、掩飾、轉(zhuǎn)換等方式將其合法化的行為。A、B、D三項(xiàng)均屬于此類行為。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)原則、公開、公平、公正原則、依法獨(dú)立行使職權(quán)原則以及維護(hù)金融穩(wěn)定原則，確保銀行業(yè)監(jiān)督管理工作的有效性。13.【答案】ABC【解析】合同生效的要件包括當(dāng)事人意思表示一致、合同標(biāo)的明確和合同內(nèi)容合法，當(dāng)事人具有完全民事行為能力是合同訂立的前提條件，但不屬于合同生效的要件。14.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算以及代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券等業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)范圍。15.【答案】ABCD【解析】反洗錢措施包括客戶身份識(shí)別、資金監(jiān)測(cè)、信息報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制等，這些措施是防范和打擊洗錢活動(dòng)的重要手段。三、填空題(共5題)16.【答案】商業(yè)廣告【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，商業(yè)廣告如果符合要約的條件，可以被視為要約，從而具有法律效力。17.【答案】法律法規(guī)、規(guī)章和業(yè)務(wù)規(guī)則【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和業(yè)務(wù)規(guī)則，以維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。18.【答案】客戶身份識(shí)別制度【解析】金融機(jī)構(gòu)必須建立完善的客戶身份識(shí)別制度，這是反洗錢工作的基礎(chǔ)，有助于確保交易的真實(shí)性和合法性。19.【答案】發(fā)行文件【解析】證券發(fā)行人必須保證其發(fā)行文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，以保障投資者的合法權(quán)益。20.【答案】保險(xiǎn)費(fèi)【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)合同的約定向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)，這是保險(xiǎn)合同履行的重要環(huán)節(jié)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】貸款合同在貸款人發(fā)放貸款后并未終止，而是在合同約定的還款期限內(nèi)，雙方繼續(xù)履行合同約定的權(quán)利和義務(wù)。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行無權(quán)隨意查詢、凍結(jié)、扣劃存款人的存款。只有在法律規(guī)定的特定情況下，如涉嫌違法犯罪，經(jīng)法定程序后，銀行才可協(xié)助執(zhí)行。23.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)采取要約、承諾方式，這是合同成立的法定程序。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確授權(quán)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)報(bào)告和資料，以便監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行不運(yùn)用或不直接運(yùn)用其自有資金而代理客戶辦理的業(yè)務(wù)，如結(jié)算、代理、咨詢等。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：制定銀行業(yè)監(jiān)管政策、法規(guī)；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行準(zhǔn)入監(jiān)管；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行日常監(jiān)管；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處；保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益；維護(hù)銀行業(yè)秩序和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)涵蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的各個(gè)方面，旨在確保銀行業(yè)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)金融消費(fèi)者的利益。27.【答案】反洗錢是指為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，防止資金被用于非法目的而采取的一系列措施。反洗錢的意義在于：維護(hù)金融秩序，保護(hù)金融系統(tǒng)安全；預(yù)防和打擊各種犯罪活動(dòng)；維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；保護(hù)金融機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益?！窘馕觥糠聪村X是國(guó)際社會(huì)共同面對(duì)的挑戰(zhàn)，對(duì)于維護(hù)金融秩序、打擊犯罪和保障金融消費(fèi)者利益具有重要意義。28.【答案】要約是指一方當(dāng)事人向另一方當(dāng)事人提出訂立合同的意思表示；承諾是指受要約人對(duì)要約的內(nèi)容表示同意的意思表示。在合同訂立過程中，要約是合同成立的先決條件，承諾則是合同成立的必要條件。要約和承諾是合同訂立的兩個(gè)基本步驟，只有經(jīng)過要約和承諾的環(huán)節(jié)，合同才能成立。【解析】要約和承諾是合同法中的基本概念，理解這兩個(gè)概念有助于正確理解和處理合同訂立過程中的各種問題。29.【答案】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定包括：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家的金融法律法規(guī)；應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付；應(yīng)當(dāng)對(duì)存款人身份進(jìn)行核實(shí)；應(yīng)當(dāng)建立健全存款業(yè)務(wù)管理制度；應(yīng)當(dāng)保護(hù)存款人