市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(完整版)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶身份進(jìn)行識別，以下哪項不屬于客戶身份識別的范圍？()A.客戶的姓名、性別、年齡B.客戶的身份證號碼或護(hù)照號碼C.客戶的職業(yè)、工作單位D.客戶的銀行賬戶信息2.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪項不屬于反洗錢工作的重點領(lǐng)域？()A.金融機(jī)構(gòu)B.非金融機(jī)構(gòu)C.證券市場D.互聯(lián)網(wǎng)3.銀行在辦理大額交易報告業(yè)務(wù)時，以下哪項交易不屬于報告范圍？()A.單筆交易金額超過人民幣50萬元B.單筆交易金額超過等值外幣10萬美元C.3個月內(nèi)累計交易金額超過人民幣100萬元D.1個月內(nèi)累計交易金額超過等值外幣20萬美元4.以下哪項不屬于銀行客戶身份信息變更的義務(wù)？()A.及時更新客戶身份信息B.對客戶身份信息進(jìn)行保密C.不得向第三方泄露客戶身份信息D.對客戶身份信息進(jìn)行核實5.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以下哪項不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查C.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章和規(guī)則D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰6.銀行在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于客戶身份識別的要求？()A.客戶的姓名、性別、年齡B.客戶的身份證號碼或護(hù)照號碼C.客戶的銀行賬戶信息D.客戶的聯(lián)系方式7.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪項不屬于反洗錢工作的基本原則？()A.預(yù)防為主、綜合治理B.依法打擊、強(qiáng)化監(jiān)管C.國際合作、共同打擊D.銀行自律、社會監(jiān)督8.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于客戶信息保密的范疇？()A.客戶的姓名、性別、年齡B.客戶的身份證號碼或護(hù)照號碼C.客戶的銀行賬戶信息D.客戶的交易記錄9.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，以下哪項不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的權(quán)力？()A.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查B.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰C.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章和規(guī)則D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)10.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于客戶身份信息核實的要求？()A.客戶的姓名、性別、年齡B.客戶的身份證號碼或護(hù)照號碼C.客戶的銀行賬戶信息D.客戶的居住地址11.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪項不屬于反洗錢工作的目標(biāo)？()A.預(yù)防洗錢活動B.打擊洗錢犯罪C.保護(hù)金融秩序D.提高銀行盈利能力二、多選題(共5題)12.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時，可以采取以下哪些措施？()A.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查B.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送財務(wù)會計報告C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)13.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢工作的基本原則？()A.預(yù)防為主、綜合治理B.依法打擊、強(qiáng)化監(jiān)管C.國際合作、共同打擊D.銀行自律、社會監(jiān)督14.銀行在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，以下哪些信息屬于客戶身份識別的范圍？()A.客戶的姓名、性別、年齡B.客戶的身份證號碼或護(hù)照號碼C.客戶的銀行賬戶信息D.客戶的聯(lián)系方式15.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶身份進(jìn)行識別和核實C.對可疑交易進(jìn)行報告D.保密客戶信息16.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪些屬于洗錢行為的情形？()A.利用銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，掩飾、隱瞞非法所得的來源和性質(zhì)B.通過虛構(gòu)交易或者虛報交易價格，掩飾、隱瞞非法所得的來源和性質(zhì)C.購買、出售、出租、出借資金賬戶、支付賬戶、結(jié)算工具等，用于洗錢D.以其他方法掩飾、隱瞞非法所得的來源和性質(zhì)三、填空題(共5題)17.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作的基本原則是預(yù)防為主、綜合治理，其中，‘綜合治理’強(qiáng)調(diào)的是反洗錢工作的全領(lǐng)域、全過程的綜合管理，包括（）。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易報告業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌蟾鎲喂P交易金額超過人民幣（）以上的大額交易。19.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，如實向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送（）。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對客戶進(jìn)行身份識別時，應(yīng)當(dāng)了解客戶及其（）的基本情況。21.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，反洗錢工作的目標(biāo)是預(yù)防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、保護(hù)金融秩序，其中，‘保護(hù)金融秩序’是指（）。四、判斷題(共5題)22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對客戶進(jìn)行身份識別時，只需要了解客戶的姓名、身份證號碼等信息即可。()A.正確B.錯誤23.銀行在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，對于單筆交易金額沒有上限要求，只需要進(jìn)行客戶身份識別即可。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度可以僅限于內(nèi)部執(zhí)行，無需向監(jiān)管部門報告。()A.正確B.錯誤25.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員離任時，無需進(jìn)行離任審計。()A.正確B.錯誤26.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)對洗錢活動進(jìn)行舉報。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)27.請簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的客戶身份識別義務(wù)。28.解釋《中華人民共和國反洗錢法》中“洗錢”的定義。29.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容有哪些？30.在反洗錢工作中，什么是“可疑交易報告”？31.簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督管理的主要規(guī)定。

市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(完整版)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的身份進(jìn)行識別，包括客戶的姓名、性別、年齡、身份證號碼或護(hù)照號碼、職業(yè)、工作單位等信息，但不包括客戶的銀行賬戶信息。2.【答案】D【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作的重點領(lǐng)域包括金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，以及證券市場等，互聯(lián)網(wǎng)不屬于反洗錢工作的重點領(lǐng)域。3.【答案】C【解析】根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，單筆交易金額超過人民幣50萬元或等值外幣10萬美元，或者3個月內(nèi)累計交易金額超過人民幣100萬元或等值外幣20萬美元的交易，均屬于報告范圍。4.【答案】B【解析】銀行在辦理業(yè)務(wù)時，有義務(wù)對客戶身份信息進(jìn)行核實、更新，并保密，不得向第三方泄露客戶身份信息，但更新客戶身份信息并不要求保密。5.【答案】C【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行現(xiàn)場檢查、進(jìn)行行政處罰等，但不包括制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章和規(guī)則。6.【答案】C【解析】銀行在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的姓名、性別、年齡、身份證號碼或護(hù)照號碼、聯(lián)系方式等進(jìn)行身份識別，但不包括客戶的銀行賬戶信息。7.【答案】D【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作的基本原則包括預(yù)防為主、綜合治理、依法打擊、強(qiáng)化監(jiān)管、國際合作、共同打擊等，但不包括銀行自律、社會監(jiān)督。8.【答案】D【解析】銀行在辦理業(yè)務(wù)時，客戶的姓名、性別、年齡、身份證號碼或護(hù)照號碼、銀行賬戶信息等均屬于客戶信息保密的范疇，但交易記錄不屬于保密范疇。9.【答案】D【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的權(quán)力包括對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查、行政處罰、制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章和規(guī)則等，但不包括對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。10.【答案】C【解析】銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)核實客戶的姓名、性別、年齡、身份證號碼或護(hù)照號碼、居住地址等信息，但不包括客戶的銀行賬戶信息。11.【答案】D【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，反洗錢工作的目標(biāo)包括預(yù)防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、保護(hù)金融秩序等，但不包括提高銀行盈利能力。二、多選題(共5題)12.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時，可以采取對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查、要求報送財務(wù)會計報告、進(jìn)行行政處罰等措施，但不包括對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。13.【答案】ABC【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢工作的基本原則包括預(yù)防為主、綜合治理、依法打擊、強(qiáng)化監(jiān)管、國際合作、共同打擊等。14.【答案】ABD【解析】銀行在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶的姓名、性別、年齡、身份證號碼或護(hù)照號碼、聯(lián)系方式等進(jìn)行身份識別，但不包括客戶的銀行賬戶信息。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、對客戶身份進(jìn)行識別和核實、對可疑交易進(jìn)行報告、保密客戶信息等。16.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢行為包括利用銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、虛構(gòu)交易、購買出售資金賬戶、出租出借結(jié)算工具等，以及以其他方法掩飾、隱瞞非法所得的來源和性質(zhì)。三、填空題(共5題)17.【答案】金融機(jī)構(gòu)、政府部門、社會公眾等多方參與【解析】反洗錢工作的綜合治理要求金融機(jī)構(gòu)、政府部門、社會公眾等多方共同參與，形成合力，共同預(yù)防和打擊洗錢活動。18.【答案】五十萬元【解析】根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報告單筆交易金額超過人民幣五十萬元的大額交易。19.【答案】財務(wù)會計報告、報表和其他有關(guān)資料【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)如實向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送財務(wù)會計報告、報表和其他有關(guān)資料，以接受監(jiān)管。20.【答案】經(jīng)濟(jì)狀況、業(yè)務(wù)性質(zhì)、交易目的和交易方式【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)了解客戶及其經(jīng)濟(jì)狀況、業(yè)務(wù)性質(zhì)、交易目的和交易方式等基本情況，以便進(jìn)行有效的身份識別。21.【答案】維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展【解析】保護(hù)金融秩序是指通過反洗錢工作，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，防止洗錢活動對金融市場造成破壞。四、判斷題(共5題)22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對客戶進(jìn)行身份識別時，不僅需要了解客戶的姓名、身份證號碼，還需要了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、業(yè)務(wù)性質(zhì)、交易目的和交易方式等更多信息。23.【答案】錯誤【解析】銀行在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，不僅需要對客戶進(jìn)行身份識別，還需要關(guān)注交易金額，對于超過一定金額的交易，需要按照規(guī)定進(jìn)行報告。24.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度是必須遵守的法律法規(guī)要求，不僅限于內(nèi)部執(zhí)行，還需要向監(jiān)管部門報告，以確保合規(guī)性。25.【答案】錯誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員離任時，必須進(jìn)行離任審計，以確保其任職期間的合規(guī)性。26.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》明確規(guī)定了任何單位和個人都有權(quán)對洗錢活動進(jìn)行舉報，以共同維護(hù)金融秩序和打擊洗錢犯罪。五、簡答題(共5題)27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的客戶身份識別義務(wù)包括：對客戶進(jìn)行充分的身份識別，包括收集客戶的基本信息、核實身份證明文件、了解客戶的經(jīng)濟(jì)狀況和業(yè)務(wù)背景等。此外，還應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶及其交易活動，以識別可疑交易行為?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須確保能夠準(zhǔn)確識別客戶身份，防止洗錢活動通過匿名或虛假身份進(jìn)行。28.【答案】《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定，洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換或者其他方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為?！窘馕觥肯村X是指將犯罪所得合法化的過程，通過復(fù)雜的金融操作掩蓋犯罪資金的來源和性質(zhì)，因此反洗錢工作至關(guān)重要。29.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括：檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度是否健全、有效執(zhí)行；檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識別和可疑交易報告制度是否到位；檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況和風(fēng)險管理狀況等?！窘馕觥楷F(xiàn)場檢查是監(jiān)管部門確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)的重要手段，通過檢查可以及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。30.【答案】可疑交易報告是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶交易與其聲明的原因或者交易性質(zhì)不符，可