2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行在下列哪項業(yè)務中屬于表外業(yè)務？()A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.承兌業(yè)務D.結算業(yè)務2.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員應當遵守下列哪項規(guī)定？()A.不得利用職務上的便利謀取不正當利益B.不得泄露銀行商業(yè)秘密C.不得擅自改變銀行經營策略D.不得從事與銀行利益沖突的經營活動3.商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，以下哪項不屬于貸前調查的內容？()A.貸款申請人的信用記錄B.貸款申請人的收入情況C.貸款申請人的資產狀況D.貸款申請人的家庭背景4.以下哪項不屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.建立反洗錢內部控制制度B.開展客戶身份識別C.限制客戶提現額度D.實施大額交易和可疑交易報告5.商業(yè)銀行在以下哪項業(yè)務中屬于中間業(yè)務？()A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.代理保險業(yè)務D.購買國債6.根據《中華人民共和國合同法》，以下哪項行為不屬于違約行為？()A.未按約定時間履行合同義務B.未按約定數量履行合同義務C.未按約定質量履行合同義務D.合同履行過程中發(fā)生不可抗力7.商業(yè)銀行在以下哪項業(yè)務中屬于表內業(yè)務？()A.代收代付業(yè)務B.承兌匯票業(yè)務C.購買金融債券D.發(fā)行金融債券8.根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.5億元人民幣D.10億元人民幣9.以下哪項不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構的業(yè)務范圍？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理票據承兌與貼現D.從事證券交易10.商業(yè)銀行在以下哪項業(yè)務中屬于零售銀行業(yè)務？()A.公司貸款業(yè)務B.信用卡業(yè)務C.財務顧問業(yè)務D.投資銀行業(yè)務二、多選題(共5題)11.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構應當履行以下哪些反洗錢義務？()A.建立健全反洗錢內部控制制度B.開展客戶身份識別C.實施大額交易和可疑交易報告D.限制客戶提現額度12.以下哪些屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務？()A.貸款業(yè)務B.承兌業(yè)務C.代理業(yè)務D.結算業(yè)務13.根據《中華人民共和國合同法》，以下哪些情形屬于不可抗力？()A.自然災害B.社會事件C.金融機構政策調整D.當事人過錯14.商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，以下哪些屬于貸前調查的內容？()A.貸款申請人的信用記錄B.貸款申請人的收入情況C.貸款申請人的資產狀況D.貸款申請人的家庭背景15.根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以經營以下哪些業(yè)務？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國內外結算D.從事證券交易三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，并對其有效性進行持續(xù)監(jiān)督。17.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構的注冊資本最低限額為人民幣__元。18.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的，應當承擔__責任。19.商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，應當對貸款申請人的信用記錄、收入情況和__進行調查。20.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的__。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務屬于表內業(yè)務。()A.正確B.錯誤22.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本應當一次性足額到位。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員可以從事與銀行利益沖突的經營活動。()A.正確B.錯誤24.商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，可以不進行貸前調查。()A.正確B.錯誤25.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有權向反洗錢信息中心舉報洗錢活動。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述商業(yè)銀行在反洗錢工作中應履行的基本義務。27.解釋什么是金融消費者權益保護，并說明商業(yè)銀行在保護金融消費者權益方面應采取的措施。28.闡述商業(yè)銀行貸款業(yè)務中貸前調查的主要內容。29.分析商業(yè)銀行在辦理跨境貿易結算業(yè)務時，應如何防范匯率風險。30.說明商業(yè)銀行在處理金融消費者投訴時應遵循的原則。

2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題庫一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】承兌業(yè)務屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務，因為它不直接計入銀行的資產負債表。2.【答案】A【解析】根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員不得利用職務上的便利謀取不正當利益。3.【答案】D【解析】貸前調查主要關注貸款申請人的信用、收入和資產狀況，家庭背景通常不是貸前調查的內容。4.【答案】C【解析】限制客戶提現額度不屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施，反洗錢措施主要針對客戶身份識別、交易報告等。5.【答案】C【解析】代理保險業(yè)務屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務，它不直接構成銀行的資產負債，而是通過提供服務獲得手續(xù)費收入。6.【答案】D【解析】不可抗力屬于合同履行過程中的免責事由，不屬于違約行為。7.【答案】C【解析】購買金融債券屬于商業(yè)銀行的表內業(yè)務，因為它直接計入銀行的資產負債表。8.【答案】B【解析】根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。9.【答案】D【解析】從事證券交易不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構的業(yè)務范圍。10.【答案】B【解析】信用卡業(yè)務屬于商業(yè)銀行的零售銀行業(yè)務，它主要面向個人消費者。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，開展客戶身份識別，實施大額交易和可疑交易報告，這些都是其反洗錢義務。12.【答案】BC【解析】承兌業(yè)務和代理業(yè)務屬于商業(yè)銀行的表外業(yè)務，它們不直接計入銀行的資產負債表。13.【答案】AB【解析】不可抗力包括自然災害和社會事件，這些是當事人無法預見、無法避免并不能克服的客觀情況。14.【答案】ABC【解析】貸前調查主要關注貸款申請人的信用、收入和資產狀況，這些都是貸前調查的內容。15.【答案】ABC【解析】商業(yè)銀行可以經營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國內外結算等業(yè)務，但不得從事證券交易。三、填空題(共5題)16.【答案】反洗錢內部控制制度【解析】這是《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構反洗錢義務的基本要求。17.【答案】1億元【解析】這是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構注冊資本的最低要求。18.【答案】違約【解析】違約責任是《中華人民共和國合同法》中規(guī)定的當事人違反合同約定應當承擔的法律責任。19.【答案】資產狀況【解析】貸款申請人的資產狀況是貸前調查的重要內容，有助于評估其還款能力。20.【答案】監(jiān)督管理【解析】銀行業(yè)金融機構必須接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理，以確保其合規(guī)經營。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】貸款業(yè)務是商業(yè)銀行的核心業(yè)務之一，直接計入其資產負債表，因此屬于表內業(yè)務。22.【答案】正確【解析】根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本應當一次性足額到位，不得分期繳納。23.【答案】錯誤【解析】根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構的董事、高級管理人員不得從事與銀行利益沖突的經營活動。24.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務時，必須進行貸前調查，以確保貸款安全。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》鼓勵單位和個人舉報洗錢活動，以共同維護金融安全。五、簡答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行在反洗錢工作中應履行的基本義務包括：建立健全反洗錢內部控制制度、開展客戶身份識別、實施大額交易和可疑交易報告、配合反洗錢調查、保密義務等?！窘馕觥窟@些義務是商業(yè)銀行防范和打擊洗錢活動，維護金融秩序的重要措施。27.【答案】金融消費者權益保護是指保護金融消費者在金融交易過程中的合法權益，包括公平交易、信息披露、隱私保護等。商業(yè)銀行應采取的措施包括：加強信息披露、完善消費者投訴處理機制、加強員工培訓、建立健全內部控制制度等?！窘馕觥勘Ｗo金融消費者權益是維護金融市場穩(wěn)定和促進銀行業(yè)健康發(fā)展的重要方面。28.【答案】貸前調查的主要內容包括：貸款申請人的信用記錄、收入情況、資產狀況、擔保情況、貸款用途等?！窘馕觥抠J前調查有助于商業(yè)銀行評估貸款申請人的還款能力和信用風險，確保貸款業(yè)務的穩(wěn)健。29.