第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試直播及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券直播帶貨過程中，主播向觀眾推薦某只股票并承諾“穩(wěn)賺不賠”，這種行為可能違反了哪個法規(guī)？

A.《證券法》

B.《廣告法》

C.《電子商務法》

D.《反不正當競爭法》

（________）

2.直播帶貨中，證券主播未在畫面顯著位置展示執(zhí)業(yè)資格信息，屬于哪種違規(guī)行為？

A.信息披露不充分

B.營銷手段不當

C.競爭行為違規(guī)

D.平臺責任缺失

（________）

3.證券直播中，觀眾通過直播間鏈接直接購買基金產品，該行為應歸因于哪種銷售模式？

A.代銷模式

B.直銷模式

C.合作推廣模式

D.混合銷售模式

（________）

4.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券直播中涉及投資咨詢內容時，主播的資質要求是什么？

A.僅需通過證券從業(yè)資格考試

B.需持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.只需具備相關行業(yè)經驗

D.由證券公司統(tǒng)一背書即可

（________）

5.直播帶貨中，若觀眾通過直播間鏈接購買的股票出現虧損，主播需承擔的法律責任不包括：

A.民事賠償責任

B.行政處罰

C.刑事責任

D.平臺連帶責任

（________）

6.證券直播中，主播展示某只股票的“內幕消息”并引導觀眾購買，這種行為可能涉及哪種證券欺詐行為？

A.虛假宣傳

B.內幕交易

C.市場操縱

D.誤導性陳述

（________）

7.直播帶貨中，證券公司通過紅包、抽獎等方式吸引觀眾參與，這種行為需符合哪個監(jiān)管要求？

A.《證券公司互聯網服務管理辦法》

B.《互聯網廣告管理辦法》

C.《上市公司信息披露管理辦法》

D.《證券經紀人管理暫行辦法》

（________）

8.若證券直播中出現觀眾投訴主播誘導性交易，證券公司應優(yōu)先采取哪種措施？

A.立即終止直播

B.向監(jiān)管部門報告

C.聯系平臺介入

D.發(fā)布澄清公告

（________）

9.直播帶貨中，證券主播對某只股票進行“畫餅式”宣傳，這種行為可能違反哪個原則？

A.客觀性原則

B.專業(yè)性原則

C.適當性原則

D.誠信原則

（________）

10.證券直播中，觀眾通過直播間鏈接申購基金，該行為的交易確認時限要求是什么？

A.實時確認

B.T+1日確認

C.T+2日確認

D.由基金公司自行決定

（________）

11.直播帶貨中，若證券主播未在直播中提示風險，觀眾后續(xù)虧損時，證券公司可能面臨哪種法律責任？

A.民事責任

B.行政責任

C.刑事責任

D.平臺責任

（________）

12.證券直播中，主播展示某只股票的“業(yè)績預測”時，需滿足哪個監(jiān)管要求？

A.必須由持牌分析師出具報告

B.需經證監(jiān)會批準

C.可自行發(fā)布預測觀點

D.無需任何資質要求

（________）

13.直播帶貨中，證券公司通過“限時優(yōu)惠”等方式吸引觀眾參與，這種行為需符合哪個監(jiān)管要求？

A.《證券公司互聯網服務管理辦法》

B.《互聯網廣告管理辦法》

C.《上市公司信息披露管理辦法》

D.《證券經紀人管理暫行辦法》

（________）

14.若證券直播中出現觀眾投訴主播誘導性交易，證券公司應優(yōu)先采取哪種措施？

A.立即終止直播

B.向監(jiān)管部門報告

C.聯系平臺介入

D.發(fā)布澄清公告

（________）

15.直播帶貨中，證券主播對某只股票進行“畫餅式”宣傳，這種行為可能違反哪個原則？

A.客觀性原則

B.專業(yè)性原則

C.適當性原則

D.誠信原則

（________）

16.證券直播中，觀眾通過直播間鏈接申購基金，該行為的交易確認時限要求是什么？

A.實時確認

B.T+1日確認

C.T+2日確認

D.由基金公司自行決定

（________）

17.直播帶貨中，若證券主播未在直播中提示風險，觀眾后續(xù)虧損時，證券公司可能面臨哪種法律責任？

A.民事責任

B.行政責任

C.刑事責任

D.平臺責任

（________）

18.證券直播中，主播展示某只股票的“業(yè)績預測”時，需滿足哪個監(jiān)管要求？

A.必須由持牌分析師出具報告

B.需經證監(jiān)會批準

C.可自行發(fā)布預測觀點

D.無需任何資質要求

（________）

19.直播帶貨中，證券公司通過“限時優(yōu)惠”等方式吸引觀眾參與，這種行為需符合哪個監(jiān)管要求？

A.《證券公司互聯網服務管理辦法》

B.《互聯網廣告管理辦法》

C.《上市公司信息披露管理辦法》

D.《證券經紀人管理暫行辦法》

（________）

20.若證券直播中出現觀眾投訴主播誘導性交易，證券公司應優(yōu)先采取哪種措施？

A.立即終止直播

B.向監(jiān)管部門報告

C.聯系平臺介入

D.發(fā)布澄清公告

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券直播帶貨中，合規(guī)的營銷話術應包括哪些內容？

A.“投資有風險，入市需謹慎”

B.“本產品適合所有投資者”

C.“根據最新數據，該股票未來將持續(xù)上漲”

D.“如需進一步咨詢，請聯系您的專屬顧問”

（________）

22.證券直播中，主播需避免哪些行為？

A.承諾收益

B.暗示內幕消息

C.誘導性交易

D.展示個人持倉記錄

（________）

23.直播帶貨中，證券公司需建立哪些合規(guī)機制？

A.主播資質審核

B.內容審核流程

C.風險提示機制

D.投訴處理機制

（________）

24.證券直播中，涉及哪些內容需經監(jiān)管部門審批？

A.投資建議

B.業(yè)績預測

C.市場評論

D.產品推介

（________）

25.直播帶貨中，觀眾通過直播間鏈接進行交易時，證券公司需注意哪些事項？

A.交易確認時限

B.投資者適當性管理

C.交易渠道安全

D.信息提示充分

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券直播中，主播可以自行發(fā)布“穩(wěn)賺不賠”的投資承諾。

（________）

27.直播帶貨中，觀眾通過直播間鏈接購買基金產品，無需簽訂基金合同。

（________）

28.根據《證券法》，證券直播中主播需在畫面顯著位置展示執(zhí)業(yè)資格信息。

（________）

29.證券直播中，主播可以展示個人持倉記錄作為投資參考。

（________）

30.直播帶貨中，若觀眾投訴主播誘導性交易，證券公司無需承擔任何責任。

（________）

31.證券直播中，主播可以發(fā)布“內幕消息”吸引觀眾參與交易。

（________）

32.根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券直播中涉及投資咨詢內容時，主播的資質要求是持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

（________）

33.直播帶貨中，證券公司通過紅包、抽獎等方式吸引觀眾參與，需符合《證券公司互聯網服務管理辦法》的監(jiān)管要求。

（________）

34.若證券直播中出現觀眾投訴主播誘導性交易，證券公司應立即終止直播。

（________）

35.直播帶貨中，證券主播對某只股票進行“畫餅式”宣傳，可能違反《證券法》的誠信原則。

（________）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券直播帶貨中，主播需遵守________原則，不得發(fā)布虛假或誤導性信息。

（________）

2.直播帶貨中，觀眾通過直播間鏈接購買股票，證券公司需進行________管理，確保投資者符合風險承受能力要求。

（________）

3.證券直播中，涉及投資咨詢內容時，主播的資質要求是持有________。

（________）

4.直播帶貨中，證券公司通過“限時優(yōu)惠”等方式吸引觀眾參與，需符合________的監(jiān)管要求。

（________）

5.若證券直播中出現觀眾投訴主播誘導性交易，證券公司應優(yōu)先采取________措施，并記錄相關情況。

（________）

五、簡答題（共25分）

36.簡述證券直播帶貨中，證券公司需建立的合規(guī)機制有哪些？（5分）

（________）

37.結合實際案例，分析證券直播中常見的違規(guī)行為及其法律后果。（10分）

（________）

38.直播帶貨中，證券主播如何避免發(fā)布虛假或誤導性信息？（10分）

（________）

六、案例分析題（共30分）

某證券公司通過直播帶貨模式推廣某只股票，主播在直播中多次表示“該股票未來將持續(xù)上漲，且穩(wěn)賺不賠”，并暗示自己掌握“內幕消息”，誘導觀眾通過直播間鏈接購買該股票。事后，該股票出現大幅下跌，觀眾虧損嚴重，紛紛投訴該證券公司及主播。

問題：

（1）該證券公司及主播的行為可能涉及哪些違規(guī)行為？（8分）

（________）

（2）該證券公司應如何應對觀眾的投訴？（10分）

（________）

（3）針對該案例，提出證券直播帶貨的合規(guī)建議。（12分）

（________）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據《廣告法》第四條，廣告不得含有保證收益承諾，因此主播承諾“穩(wěn)賺不賠”的行為違反了該法規(guī)。

2.A

解析：根據《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員需在顯著位置展示執(zhí)業(yè)資格信息，未展示屬于信息披露不充分。

3.B

解析：觀眾通過直播間鏈接直接購買基金產品，屬于證券公司直接向客戶銷售產品的模式，即直銷模式。

4.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券直播中涉及投資咨詢內容時，主播需持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

5.D

解析：根據《證券法》第一百九十一條，證券公司需承擔民事賠償責任和行政處罰，但刑事責任需符合刑法規(guī)定，平臺責任需根據平臺是否有過錯判斷。

6.B

解析：根據《證券法》第一百零六條，泄露內幕信息并引導他人交易，屬于內幕交易行為。

7.A

解析：根據《證券公司互聯網服務管理辦法》第十五條，證券公司通過紅包、抽獎等方式吸引觀眾參與，需符合該辦法的監(jiān)管要求。

8.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，觀眾投訴證券從業(yè)人員違規(guī)行為時，證券公司應優(yōu)先向監(jiān)管部門報告。

9.D

解析：根據《證券法》第四條，證券從業(yè)人員需遵守誠信原則，不得發(fā)布虛假或誤導性信息。

10.B

解析：根據《基金法》第五十三條，基金申購需在T+1日確認。

11.A

解析：根據《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員未提示風險導致投資者虧損，證券公司需承擔民事賠償責任。

12.A

解析：根據《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員發(fā)布投資建議需持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

13.A

解析：根據《證券公司互聯網服務管理辦法》第十五條，證券公司通過“限時優(yōu)惠”等方式吸引觀眾參與，需符合該辦法的監(jiān)管要求。

14.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，觀眾投訴證券從業(yè)人員違規(guī)行為時，證券公司應優(yōu)先向監(jiān)管部門報告。

15.D

解析：根據《證券法》第四條，證券從業(yè)人員需遵守誠信原則，不得發(fā)布虛假或誤導性信息。

16.B

解析：根據《基金法》第五十三條，基金申購需在T+1日確認。

17.A

解析：根據《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員未提示風險導致投資者虧損，證券公司需承擔民事賠償責任。

18.A

解析：根據《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員發(fā)布投資建議需持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

19.A

解析：根據《證券公司互聯網服務管理辦法》第十五條，證券公司通過“限時優(yōu)惠”等方式吸引觀眾參與，需符合該辦法的監(jiān)管要求。

20.B

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，觀眾投訴證券從業(yè)人員違規(guī)行為時，證券公司應優(yōu)先向監(jiān)管部門報告。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A,D

解析：根據《證券法》第四條及《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券從業(yè)人員需遵守誠信原則，不得發(fā)布虛假或誤導性信息，且需提示風險。B選項違反適當性原則，C選項違反誠信原則。

22.A,B,C

解析：根據《證券法》第四條及《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券從業(yè)人員不得承諾收益、泄露內幕信息、誘導性交易。D選項涉及個人隱私，需謹慎展示。

23.A,B,C,D

解析：根據《證券公司互聯網服務管理辦法》第十五條及《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司需建立主播資質審核、內容審核流程、風險提示機制及投訴處理機制。

24.A,B,D

解析：根據《證券法》第一百二十二條及《上市公司信息披露管理辦法》，投資建議、業(yè)績預測及產品推介需經監(jiān)管部門審批。C選項的市場評論可由持牌分析師發(fā)布，但需遵守合規(guī)要求。

25.A,B,C,D

解析：根據《基金法》第五十三條及《證券法》第一百二十二條，基金申購需在T+1日確認，投資者需符合風險承受能力要求，交易渠道需安全，信息需提示充分。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據《證券法》第四條，證券從業(yè)人員不得發(fā)布保證收益承諾。

27.×

解析：根據《基金法》第五十二條，基金申購需簽訂基金合同。

28.√

解析：根據《證券法》第一百二十二條，證券從業(yè)人員需在顯著位置展示執(zhí)業(yè)資格信息。

29.×

解析：根據《證券法》第四條，證券從業(yè)人員不得發(fā)布個人持倉記錄作為投資參考。

30.×

解析：根據《證券法》第一百二十二條，證券公司需承擔民事賠償責任，并可能面臨行政處罰。

31.×

解析：根據《證券法》第一百零六條，泄露內幕信息并引導他人交易，屬于內幕交易行為。

32.√

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券直播中涉及投資咨詢內容時，主播需持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

33.√

解析：根據《證券公司互聯網服務管理辦法》第十五條，證券公司通過紅包、抽獎等方式吸引觀眾參與，需符合該辦法的監(jiān)管要求。

34.√

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，觀眾投訴證券從業(yè)人員違規(guī)行為時，證券公司應立即終止直播。

35.√

解析：根據《證券法》第四條，證券從業(yè)人員需遵守誠信原則，不得發(fā)布虛假或誤導性信息。

四、填空題（共10分，每空1分）

1.誠信

解析：根據《證券法》第四條，證券從業(yè)人員需遵守誠信原則，不得發(fā)布虛假或誤導性信息。

2.適當性

解析：根據《證券法》第一百二十二條及《投資者適當性管理辦法》，證券公司需進行適當性管理，確保投資者符合風險承受能力要求。

3.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券直播中涉及投資咨詢內容時，主播需持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

4.《證券公司互聯網服務管理辦法》

解析：根據《證券公司互聯網服務管理辦法》第十五條，證券公司通過“限時優(yōu)惠”等方式吸引觀眾參與，需符合該辦法的監(jiān)管要求。

5.向監(jiān)管部門報告

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，觀眾投訴證券從業(yè)人員違規(guī)行為時，證券公司應優(yōu)先向監(jiān)管部門報告。

五、簡答題（共25分）

36.

答：證券公司需建立的合規(guī)機制包括：

①主播資質審核機制，確保主播持有證券從業(yè)資格或投資咨詢執(zhí)業(yè)資格；

②內容審核流程，確保直播內容不涉及虛假宣傳、誤導性陳述或內幕信息；

③風險提示機制，確保直播中提示投資風險；

④投訴處理機制，確保及時處理觀眾投訴。

（5分）

37.

答：證券直播中常見的違規(guī)行為包括：

①承諾收益（如“穩(wěn)賺不賠”）；

②泄露內幕信息；

③誘導性交易；

④未提示風險導致投資者虧損。

法律后果包括：民事賠償責任、行政處罰，甚至刑事責任。

例如，某證券公司主播在直播中多次表示“某股票未來將持續(xù)上漲，且穩(wěn)賺不賠”，并暗示自己掌握“內幕消息”，誘導觀眾通過直播間鏈接購買該股票。事后，該股票出現大幅下跌，觀眾虧損嚴重，紛紛投訴該證券公司及主播。該證券公司及主播的行為違反了《證券法》的誠信原則，需承擔民事賠償責任，并可能面臨行政處罰。

（10分）

38.

答：證券主播避免發(fā)布虛假或誤導性信息的措施包括：

①嚴格審