第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試高效攻略及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性原則的說法中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級相匹配即可

B.基金銷售過程中，投資者風險承受能力評估結(jié)果的有效期最長為1年

C.對于風險承受能力等級為穩(wěn)健型的投資者，只能銷售R1和R2級別的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機構(gòu)在進行投資者適當性匹配時，可優(yōu)先考慮銷售業(yè)績較好的基金產(chǎn)品

2.基金信息披露中，屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容的是（______）。

A.基金管理人董事長的個人投資經(jīng)歷

B.基金投資策略的詳細數(shù)學模型

C.基金合同生效后基金資產(chǎn)凈值的歷史變動情況

D.基金管理人內(nèi)部風險控制制度的完整文本

3.下列關(guān)于基金份額凈值的計算方法的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負債）÷基金總份額

B.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后才能計算并公告

C.基金份額凈值計算中，不包括基金持有的流動性資產(chǎn)

D.基金份額凈值會因基金分紅而自動增加

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容中，不包括（______）。

A.基金法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)范

B.基金產(chǎn)品知識和投資分析方法

C.基金銷售業(yè)務流程和操作規(guī)范

D.個人投資理財規(guī)劃技巧

5.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的是（______）。

A.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的法律協(xié)議

B.基金合同中必須載明基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等關(guān)鍵信息

C.基金合同一旦簽署即具有法律效力，不得修改

D.基金合同中約定的基金費用標準可以隨意調(diào)整

6.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則中不包括（______）。

A.合法合規(guī)原則

B.投資者適當性原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

7.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務費

B.基金申購費在基金份額登記前收取，贖回費在基金份額贖回后收取

C.基金銷售服務費通常按日計提，并在基金資產(chǎn)中扣除

D.基金銷售費用的高低與基金業(yè)績直接相關(guān)

8.基金投資者在投資基金時，最需要關(guān)注的風險因素是（______）。

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（______）。

A.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人利益以外的目的進行交易

B.基金管理人可以不公平地對待不同基金份額持有人

C.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

D.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為

10.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在（______）內(nèi)對重大事件進行公告。

A.1小時

B.2小時

C.4小時

D.6小時

11.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金投資組合

C.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會

D.基金份額持有人可以隨意要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額

12.基金合同中約定的基金管理人信息披露義務包括（______）。

A.定期披露基金凈值公告

B.及時披露基金重大事件

C.定期披露基金投資組合

D.以上都是

13.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)可以不建立銷售行為規(guī)范管理制度

B.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)部門

C.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度應定期進行內(nèi)部審計

D.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度可以外包給第三方機構(gòu)制定

14.基金投資者在投資基金前，需要進行的準備工作中不包括（______）。

A.了解自身的風險承受能力

B.學習基金投資相關(guān)的知識

C.制定詳細的投資計劃

D.選擇最貴的基金產(chǎn)品

15.下列關(guān)于基金投資策略的說法中，正確的是（______）。

A.指數(shù)基金的投資策略是主動管理

B.積極型基金的投資策略是被動跟蹤指數(shù)

C.被動型基金的投資策略是長期持有少量幾只股票

D.價值型基金的投資策略是主要投資于高成長性的公司股票

16.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須獲得（______）的批準。

A.基金管理人

B.基金行業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

17.下列關(guān)于基金份額凈值公告的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值公告只需披露當日收盤后的基金份額凈值

B.基金份額凈值公告只需披露基金份額累計凈值

C.基金份額凈值公告應包括基金份額凈值和基金份額累計凈值

D.基金份額凈值公告可以不披露基金份額累計凈值

18.基金投資者在投資基金時，可以通過（______）了解基金的投資目標和策略。

A.基金招募說明書

B.基金宣傳推介材料

C.基金凈值公告

D.基金定期報告

19.下列關(guān)于基金銷售行為規(guī)范的說法中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)可以夸大宣傳基金業(yè)績

B.基金銷售機構(gòu)可以承諾最低收益

C.基金銷售機構(gòu)不得誤導投資者

D.基金銷售機構(gòu)可以隨意收取銷售費用

20.基金投資者在投資基金時，需要關(guān)注的風險中，屬于系統(tǒng)性風險的是（______）。

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性原則中，基金銷售機構(gòu)需要考慮的因素包括（______）。

A.投資者的風險承受能力

B.投資者的投資目標

C.投資者的財務狀況

D.基金產(chǎn)品的風險等級

E.基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績

22.基金信息披露中，屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容的有（______）。

A.基金募集申請的批準文件

B.基金合同的主要條款

C.基金投資策略和投資范圍

D.基金管理人的組織架構(gòu)

E.基金份額持有人的權(quán)利義務

23.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則包括（______）。

A.合法合規(guī)原則

B.投資者適當性原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

E.客戶至上原則

24.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的有（______）。

A.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告

B.基金份額凈值計算中，包括基金持有的流動性資產(chǎn)

C.基金份額凈值會因基金分紅而自動減少

D.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標

E.基金份額凈值會因基金規(guī)模變化而自動調(diào)整

25.基金投資者在投資基金時，需要關(guān)注的風險因素包括（______）。

A.市場風險

B.信用風險

C.流動性風險

D.操作風險

E.法律法規(guī)風險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機構(gòu)只需在基金募集期間對投資者進行風險承受能力評估即可。

27.基金招募說明書是基金投資者了解基金信息的最重要的文件。

28.基金份額凈值計算中，不包括基金管理費用。

29.基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售人員進行收入最大化培訓。

30.基金投資者可以隨意要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額。

31.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的法律協(xié)議。

32.基金銷售費用的高低與基金業(yè)績直接相關(guān)。

33.基金投資者在投資基金時，最需要關(guān)注的風險因素是信用風險。

34.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人貸款。

35.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在2小時內(nèi)對重大事件進行公告。

36.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會。

37.基金合同中約定的基金管理人信息披露義務包括定期披露基金凈值公告。

38.基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度應定期進行內(nèi)部審計。

39.基金投資者在投資基金前，需要了解自身的風險承受能力。

40.價值型基金的投資策略是主要投資于高成長性的公司股票。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循________原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者。

42.基金招募說明書是基金投資者了解基金信息的________文件，其中必須載明基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等關(guān)鍵信息。

43.基金份額凈值計算中，基金資產(chǎn)總額是指基金在________時持有的所有資產(chǎn)的總價值。

44.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須獲得________的批準。

45.基金投資者在投資基金時，需要關(guān)注的風險因素中，市場風險是指基金投資所面臨的________風險。

46.基金合同是基金投資者與基金管理人之間的________，其中載明了雙方的權(quán)利義務和基金運作的重大事項。

47.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在________內(nèi)對重大事件進行公告。

48.基金投資者在投資基金時，可以通過________了解基金的投資目標和策略。

49.基金銷售行為規(guī)范要求基金銷售機構(gòu)不得誤導投資者，不得________基金業(yè)績。

50.基金投資者在投資基金時，最需要關(guān)注的風險因素是________風險。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

52.簡述基金份額凈值計算的基本公式及其中各部分的含義。

53.簡述基金投資者在投資基金前需要進行的準備工作。

54.簡述基金銷售行為規(guī)范的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構(gòu)在銷售一只股票型基金時，向投資者宣傳該基金在過去一年中取得了30%的收益率，并承諾未來一年該基金仍能取得至少25%的收益率。該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？請說明理由。

一、單選題

1.D

解析：基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當遵循投資者適當性原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者?；痄N售機構(gòu)在進行投資者適當性匹配時，應綜合考慮投資者的風險承受能力、投資目標、財務狀況等因素，不能僅考慮銷售業(yè)績較好的基金產(chǎn)品。因此，D選項錯誤。

2.C

解析：基金招募說明書是基金投資者了解基金信息的最重要的文件，其中必須載明基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等關(guān)鍵信息。A選項錯誤，因為基金管理人董事長的個人投資經(jīng)歷不屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容。B選項錯誤，因為基金投資策略的詳細數(shù)學模型不屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容。D選項錯誤，因為基金管理人內(nèi)部風險控制制度的完整文本不屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容。

3.A

解析：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總額-基金負債）÷基金總份額。因此，A選項正確。B選項錯誤，因為基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告，而不是在每日交易結(jié)束后才能計算。C選項錯誤，因為基金份額凈值計算中，包括基金持有的流動性資產(chǎn)。D選項錯誤，因為基金份額凈值會因基金分紅而減少，而不是增加。

4.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容中，必須包括基金法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)范、基金產(chǎn)品知識和投資分析方法、基金銷售業(yè)務流程和操作規(guī)范等。因此，D選項不屬于基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓內(nèi)容。

5.B

解析：基金合同是基金投資者與基金管理人之間的法律協(xié)議，其中載明了雙方的權(quán)利義務和基金運作的重大事項。因此，A選項錯誤?；鸷贤斜仨気d明基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等關(guān)鍵信息，因此B選項正確。基金合同一旦簽署即具有法律效力，但并非不得修改，因此C選項錯誤?；鸷贤屑s定的基金費用標準不得隨意調(diào)整，因此D選項錯誤。

6.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則包括合法合規(guī)原則、投資者適當性原則、公開透明原則、客戶至上原則等。因此，D選項不屬于基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時必須遵守的原則。

7.D

解析：基金銷售費用的高低與基金業(yè)績沒有直接關(guān)系，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金銷售費用的相關(guān)說法，且正確。

8.A

解析：基金投資者在投資基金時，最需要關(guān)注的風險因素是市場風險，即基金投資所面臨的系統(tǒng)性風險。B、C、D選項均屬于基金投資者在投資基金時需要關(guān)注的風險因素，但不是最需要關(guān)注的。

9.D

解析：基金投資禁止行為包括：基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人利益以外的目的進行交易；基金管理人不得不公平地對待不同基金份額持有人；基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款；基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或操縱市場行為。因此，D選項正確。

10.B

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在2小時內(nèi)對重大事件進行公告。因此，B選項正確。

11.D

解析：基金份額持有人可以要求基金管理人按照基金合同的約定贖回其持有的基金份額，但不能隨意要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額。因此，D選項錯誤。

12.D

解析：基金合同中約定的基金管理人信息披露義務包括定期披露基金凈值公告、及時披露基金重大事件、定期披露基金投資組合等。因此，D選項正確。

13.C

解析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度應定期進行內(nèi)部審計，以確保制度的有效性和合規(guī)性。因此，C選項正確。

14.D

解析：基金投資者在投資基金前，需要進行的準備工作中包括了解自身的風險承受能力、學習基金投資相關(guān)的知識、制定詳細的投資計劃等。因此，D選項不屬于基金投資者在投資基金前需要進行的準備工作。

15.D

解析：價值型基金的投資策略是主要投資于具有較高內(nèi)在價值的公司股票，而不是高成長性的公司股票。因此，D選項錯誤。

16.C

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須獲得中國證監(jiān)會的批準。因此，C選項正確。

17.C

解析：基金份額凈值公告應包括基金份額凈值和基金份額累計凈值。因此，C選項正確。

18.A

解析：基金投資者可以通過基金招募說明書了解基金的投資目標和策略。因此，A選項正確。

19.C

解析：基金銷售行為規(guī)范要求基金銷售機構(gòu)不得誤導投資者，不得夸大宣傳基金業(yè)績。因此，C選項正確。

20.A

解析：基金投資者在投資基金時，需要關(guān)注的風險中，屬于系統(tǒng)性風險的是市場風險，即基金投資所面臨的系統(tǒng)性風險。B、C、D選項均屬于基金投資者在投資基金時需要關(guān)注的風險因素，但不是系統(tǒng)性風險。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售適用性原則中，基金銷售機構(gòu)需要考慮的因素包括投資者的風險承受能力、投資者的投資目標、投資者的財務狀況、基金產(chǎn)品的風險等級、基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績等。因此，A、B、C、D選項均正確。E選項錯誤，因為基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績只是參考因素，不能作為唯一依據(jù)。

22.ABCE

解析：基金招募說明書必須披露的內(nèi)容包括基金募集申請的批準文件、基金合同的主要條款、基金投資策略和投資范圍、基金份額持有人的權(quán)利義務等。因此，A、B、C、E選項均正確。D選項錯誤，因為基金管理人的組織架構(gòu)不屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容。

23.ABCE

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，必須遵守的原則包括合法合規(guī)原則、投資者適當性原則、公開透明原則、客戶至上原則等。因此，A、B、C、E選項均正確。D選項錯誤，因為收入最大化原則不屬于基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時必須遵守的原則。

24.ABD

解析：基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告，是衡量基金投資業(yè)績的重要指標。因此，A、B、D選項均正確。C選項錯誤，因為基金份額凈值會因基金分紅而減少，而不是自動減少。E選項錯誤，因為基金份額凈值會因基金規(guī)模變化而調(diào)整，但不是自動調(diào)整。

25.ABCDE

解析：基金投資者在投資基金時，需要關(guān)注的風險因素包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律法規(guī)風險等。因此，A、B、C、D、E選項均正確。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機構(gòu)不僅在基金募集期間，而且在整個基金銷售過程中，都應對投資者進行風險承受能力評估，并根據(jù)評估結(jié)果向投資者銷售合適的基金產(chǎn)品。

27.√

解析：基金招募說明書是基金投資者了解基金信息的最重要的文件，其中載明了基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等關(guān)鍵信息，投資者可以通過閱讀基金招募說明書了解基金的詳細情況。

28.×

解析：基金份額凈值計算中，包括基金持有的流動性資產(chǎn)。因此，基金份額凈值計算中，不包括基金管理費用。

29.×

解析：基金銷售機構(gòu)可以對基金銷售人員進行合法合規(guī)培訓，但不能進行收入最大化培訓。

30.×

解析：基金投資者可以要求基金管理人按照基金合同的約定贖回其持有的基金份額，但不能隨意要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額。

31.√

解析：基金合同是基金投資者與基金管理人之間的法律協(xié)議，其中載明了雙方的權(quán)利義務和基金運作的重大事項。

32.×

解析：基金銷售費用的高低與基金業(yè)績沒有直接關(guān)系，因此基金銷售費用的高低與基金業(yè)績直接相關(guān)這一說法錯誤。

33.×

解析：基金投資者在投資基金時，最需要關(guān)注的風險因素是市場風險，即基金投資所面臨的系統(tǒng)性風險。信用風險、流動性風險、操作風險等也是投資者需要關(guān)注的風險因素，但不是最需要關(guān)注的。

34.×

解析：基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人貸款，這是基金投資的禁止行為之一。

35.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應當在2小時內(nèi)對重大事件進行公告。因此，35題說法正確。

36.√

解析：基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會，這是基金份額持有人的權(quán)利之一。

37.√

解析：基金合同中約定的基金管理人信息披露義務包括定期披露基金凈值公