2024年南京市高淳縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.1億元人民幣B.5億元人民幣C.10億元人民幣D.50億元人民幣2.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循的原則是什么？()A.自愿原則B.保密原則C.安全原則D.以上都是3.以下哪項不屬于商業(yè)銀行的負債業(yè)務？()A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.證券投資業(yè)務D.國際結(jié)算業(yè)務4.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是什么？()A.加強銀行業(yè)監(jiān)管，防范和化解金融風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展B.規(guī)范銀行業(yè)行為，維護金融市場秩序，促進金融創(chuàng)新，提高金融服務水平C.保障銀行業(yè)務的合法合規(guī)，防止金融犯罪，維護國家金融安全D.以上都是5.商業(yè)銀行在下列哪項情況下應當依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的檢查？()A.商業(yè)銀行經(jīng)營狀況良好，無違規(guī)行為B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認為有必要進行現(xiàn)場檢查C.商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損D.商業(yè)銀行發(fā)生重大風險事件6.以下哪項不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務？()A.結(jié)算業(yè)務B.貸款業(yè)務C.代理業(yè)務D.資產(chǎn)管理業(yè)務7.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款，應當遵循哪些原則？()A.自愿、平等、誠實信用原則B.安全性、流動性、效益性原則C.自愿、平等、公平、公正原則D.以上都是8.商業(yè)銀行在下列哪項情況下，應當立即停止發(fā)放貸款？()A.貸款人未按期歸還貸款本金B(yǎng).貸款人未按期支付利息C.貸款人提供虛假的貸款申請材料D.貸款人發(fā)生重大風險事件9.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查，可以采取哪些方式？()A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.監(jiān)督談話D.以上都是10.商業(yè)銀行在下列哪項情況下，應當依法披露信息？()A.商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求披露C.商業(yè)銀行發(fā)生重大風險事件D.以上都是二、多選題(共5題)11.商業(yè)銀行在以下哪些情況下，需要依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的檢查？()A.商業(yè)銀行經(jīng)營狀況良好B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認為有必要進行現(xiàn)場檢查C.商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損D.商業(yè)銀行發(fā)生重大風險事件E.商業(yè)銀行未按期支付利息12.商業(yè)銀行的負債業(yè)務主要包括哪些？()A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.證券投資業(yè)務D.國際結(jié)算業(yè)務E.同業(yè)拆借13.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在貸款業(yè)務中應遵循哪些原則？()A.自愿原則B.平等原則C.誠實信用原則D.安全性原則E.流動性原則14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行監(jiān)管職責時，可以采取哪些措施？()A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.監(jiān)督談話D.強制停業(yè)整頓E.暫停業(yè)務15.商業(yè)銀行在以下哪些情況下，應當依法披露信息？()A.商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求披露C.商業(yè)銀行發(fā)生重大風險事件D.商業(yè)銀行經(jīng)營狀況良好E.商業(yè)銀行發(fā)生重大違規(guī)行為三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣______元。17.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循______、公平、公開的原則。18.商業(yè)銀行在貸款業(yè)務中，應當遵守的貸款利率的上下限是由______規(guī)定的。19.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查，可以采取______、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)督談話等方式。20.商業(yè)銀行在發(fā)生重大虧損、重大風險事件或者其他重大事項時，應當依法______信息。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在辦理個人儲蓄存款業(yè)務時，可以要求客戶提供與存款無關(guān)的個人信息。()A.正確B.錯誤22.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務不受《中華人民共和國合同法》的調(diào)整。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，可以隨時進行。()A.正確B.錯誤24.商業(yè)銀行在貸款業(yè)務中，可以自行設(shè)定貸款利率，不受任何限制。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管，旨在促進銀行業(yè)金融機構(gòu)的健康發(fā)展。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行設(shè)立的基本要求。27.什么是商業(yè)銀行的中間業(yè)務？請列舉幾種常見的中間業(yè)務。28.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行監(jiān)管職責時，有哪些監(jiān)管手段和措施？29.什么是金融消費者權(quán)益保護？其主要內(nèi)容包括哪些方面？30.請說明銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在處理銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法行為時，可以采取哪些行政處罰措施。

2024年南京市高淳縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十三條，設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。注冊資本應當是實繳資本。2.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二十九條，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循自愿、公平、公開的原則，保護存款人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序。3.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的負債業(yè)務主要包括存款業(yè)務、同業(yè)拆借、發(fā)行債券等。證券投資業(yè)務屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務，而國際結(jié)算業(yè)務是商業(yè)銀行的中間業(yè)務。4.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第一條，為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，防范和化解金融風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法。5.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十六條，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認為有必要進行現(xiàn)場檢查的，可以現(xiàn)場檢查。6.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的中間業(yè)務主要包括結(jié)算業(yè)務、代理業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、衍生品交易等。貸款業(yè)務屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務。7.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十六條，商業(yè)銀行的貸款，應當遵循自愿、平等、誠實信用原則。商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。8.【答案】C【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條，商業(yè)銀行在下列情況下，應當立即停止發(fā)放貸款：貸款人提供虛假的貸款申請材料；貸款人未按照約定的用途使用貸款；貸款人未按照約定的期限歸還貸款本金或者利息；貸款人發(fā)生重大風險事件。9.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查，可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)督談話等方式。10.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十一條，商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損、重大風險事件或者其他重大事項，應當依法披露信息。二、多選題(共5題)11.【答案】B,C,D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十六條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認為有必要進行現(xiàn)場檢查的，可以現(xiàn)場檢查。同時，商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損或重大風險事件時，也需要接受檢查。12.【答案】A,E【解析】商業(yè)銀行的負債業(yè)務主要包括存款業(yè)務和同業(yè)拆借。存款業(yè)務是商業(yè)銀行吸收存款的業(yè)務，同業(yè)拆借則是商業(yè)銀行之間為了滿足短期資金需求而進行的資金借貸。貸款業(yè)務、證券投資業(yè)務和國際結(jié)算業(yè)務屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務和中間業(yè)務。13.【答案】A,B,C【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十六條規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款，應當遵循自愿、平等、誠實信用的原則。同時，商業(yè)銀行在貸款業(yè)務中也應考慮安全性原則和流動性原則，以確保貸款的安全和流動性。14.【答案】A,B,C,D,E【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行監(jiān)管職責時，可以采取多種措施，包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)督談話、強制停業(yè)整頓和暫停業(yè)務等，以維護銀行業(yè)的安全和穩(wěn)定。15.【答案】A,B,C,E【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十一條規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損、重大風險事件或者其他重大事項，以及發(fā)生重大違規(guī)行為時，應當依法披露信息。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求披露信息時，商業(yè)銀行也應當予以配合。三、填空題(共5題)16.【答案】十億【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第十三條，設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。17.【答案】自愿【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二十九條，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循自愿、公平、公開的原則，保護存款人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序。18.【答案】中國人民銀行【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十六條規(guī)定，商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。19.【答案】現(xiàn)場檢查【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查，可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)督談話等方式。20.【答案】披露【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十一條規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)生重大虧損、重大風險事件或者其他重大事項，應當依法披露信息。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第二十九條，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循自愿、公平、公開的原則，保護存款人的合法權(quán)益，不得要求客戶提供與存款無關(guān)的個人信息。22.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行的貸款業(yè)務屬于合同行為，受《中華人民共和國合同法》的調(diào)整。貸款合同是商業(yè)銀行與借款人之間設(shè)立、變更、終止債權(quán)債務關(guān)系的協(xié)議。23.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查，應當根據(jù)履行職責的需要，并按照規(guī)定的程序進行，并非隨時可以進行。24.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行的貸款利率應當遵守中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，不得自行設(shè)定貸款利率，更不能違反規(guī)定進行高利貸行為。25.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管，旨在加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，防范和化解金融風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展。五、簡答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行設(shè)立的基本要求包括：有符合《商業(yè)銀行法》和中國人民銀行規(guī)定的章程；有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額；有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務工作經(jīng)驗的董事、高級管理人員；有健全的組織機構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關(guān)的其他設(shè)施?！窘馕觥可虡I(yè)銀行的設(shè)立需要滿足一系列基本條件，以確保其合法合規(guī)經(jīng)營，保障金融市場的穩(wěn)定和存款人的利益。27.【答案】商業(yè)銀行的中間業(yè)務是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收入的業(yè)務。常見的中間業(yè)務包括：結(jié)算業(yè)務、代理業(yè)務、信托業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、衍生品交易、擔保業(yè)務等?！窘馕觥恐虚g業(yè)務是商業(yè)銀行除傳統(tǒng)貸款和存款業(yè)務外的其他業(yè)務，這些業(yè)務不直接形成銀行的表內(nèi)資產(chǎn)和負債，但可以增加銀行的收入來源。28.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在履行監(jiān)管職責時，可以采取以下監(jiān)管手段和措施：現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)督談話、強制停業(yè)整頓、暫停業(yè)務、撤銷金融許可、罰款、限制股東權(quán)利等?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有多種監(jiān)管手段和措施，以確保銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，防范金融風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益。29.【答案】金融消費者權(quán)益保護是指保護金融消費