市舞鋼市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫匯編

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.銀行在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)存款人身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，以下哪項(xiàng)不是審查內(nèi)容？()A.審查存款人的有效身份證件B.審查存款人的年齡和職業(yè)C.審查存款人的信用記錄D.審查存款人的住址和聯(lián)系方式2.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，下列哪項(xiàng)行為是合法的？()A.存款利率低于央行規(guī)定的基準(zhǔn)利率B.以不正當(dāng)手段吸收存款C.對(duì)存款人提供虛假的存款利率信息D.保障存款本金和利息的支付3.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰4.商業(yè)銀行辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不是貸款合同必備條款？()A.貸款金額B.貸款利率C.貸款期限D(zhuǎn).貸款擔(dān)保人的責(zé)任5.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列哪項(xiàng)合同不屬于無效合同？()A.欺詐合同B.脅迫合同C.濫用市場(chǎng)支配地位的合同D.有效合同6.商業(yè)銀行在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不是應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定？()A.遵守國家外匯管理局的規(guī)定B.遵守國際慣例C.保障人民幣匯率穩(wěn)定D.遵守商業(yè)秘密7.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢義務(wù)主體的范圍？()A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.個(gè)體工商戶8.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不是信用卡持卡人的義務(wù)？()A.按時(shí)還款B.遵守信用卡章程C.不得出租、出借信用卡D.保持賬戶資金余額不低于透支額度9.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不是應(yīng)當(dāng)遵循的原則？()A.安全、準(zhǔn)確、及時(shí)B.公平、公正、公開C.實(shí)名制原則D.自愿原則10.銀行在辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不是匯款人應(yīng)當(dāng)提供的資料？()A.匯款人的有效身份證件B.匯款人的銀行賬戶信息C.收款人的銀行賬戶信息D.收款人的年齡和職業(yè)二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括哪些？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管12.以下哪些屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同生效條件？()A.當(dāng)事人意思表示真實(shí)B.當(dāng)事人具備相應(yīng)的民事行為能力C.合同內(nèi)容不違反法律或者社會(huì)公共利益D.合同已經(jīng)履行E.合同形式合法13.在反洗錢工作中，銀行應(yīng)當(dāng)采取哪些措施來防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)？()A.對(duì)客戶身份進(jìn)行審核B.對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)控和報(bào)告C.對(duì)可疑交易進(jìn)行深入調(diào)查D.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度E.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)14.商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)，以下哪些是應(yīng)當(dāng)遵守的原則？()A.公開原則B.自愿原則C.誠信原則D.保護(hù)客戶隱私原則E.合法原則15.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括哪些？()A.活期存款B.定期存款C.儲(chǔ)蓄存款D.同業(yè)拆借E.發(fā)行金融債券三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行職責(zé)，受法律保護(hù)。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得對(duì)監(jiān)督管理工作進(jìn)行干預(yù)。17.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行通過一定的形式籌集其資金來源的業(yè)務(wù)，主要包括存款負(fù)債和18.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。19.反洗錢工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容是建立健全客戶身份識(shí)別制度，確保能夠準(zhǔn)確、完整地記錄和保存客戶身份信息，以備20.商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量是指銀行資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性和盈利性，其中，流動(dòng)性是指銀行資產(chǎn)能夠迅速、四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行保密，不得向任何第三方透露。()A.正確B.錯(cuò)誤22.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式即可成立，無需其他形式。()A.正確B.錯(cuò)誤23.反洗錢工作中，銀行對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，只需要在開戶時(shí)進(jìn)行一次即可。()A.正確B.錯(cuò)誤24.商業(yè)銀行在辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守國際慣例，不受國內(nèi)法律約束。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查，可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)要說明《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定。27.簡(jiǎn)述反洗錢工作的基本原則及其重要性。28.請(qǐng)說明《中華人民共和國合同法》中關(guān)于格式條款的規(guī)定及其法律效力。29.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。30.請(qǐng)解釋《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)定。

市舞鋼市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫匯編一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】銀行在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，主要審查存款人的有效身份證件、信用記錄和住址及聯(lián)系方式，年齡和職業(yè)通常不是審查重點(diǎn)。2.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款本金和利息的支付，這是商業(yè)銀行的基本職責(zé)。3.【答案】C【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)包括制定規(guī)章規(guī)則、現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政處罰，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不是其直接職責(zé)。4.【答案】D【解析】貸款合同必備條款通常包括貸款金額、利率和期限等，貸款擔(dān)保人的責(zé)任不是貸款合同的必備條款。5.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，有效合同是指符合法律規(guī)定的合同，不屬于無效合同范疇。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國家外匯管理局的規(guī)定、國際慣例和保障人民幣匯率穩(wěn)定，商業(yè)秘密不是其主要遵守的規(guī)定。7.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，商業(yè)銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司屬于反洗錢義務(wù)主體，個(gè)體工商戶不屬于。8.【答案】D【解析】信用卡持卡人的義務(wù)包括按時(shí)還款、遵守信用卡章程和不得出租、出借信用卡，保持賬戶資金余額不低于透支額度不是其義務(wù)。9.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、實(shí)名制原則和自愿原則，公平、公正、公開不是其主要遵循的原則。10.【答案】D【解析】銀行在辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，匯款人應(yīng)當(dāng)提供有效身份證件、銀行賬戶信息和收款人的銀行賬戶信息，不需要提供收款人的年齡和職業(yè)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定規(guī)章規(guī)則、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、行政處罰以及對(duì)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管。12.【答案】ABCE【解析】合同生效的條件包括當(dāng)事人意思表示真實(shí)、具備相應(yīng)的民事行為能力、內(nèi)容不違反法律或社會(huì)公共利益以及形式合法，合同是否履行不影響合同的生效。13.【答案】ABCDE【解析】銀行在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)采取的措施包括對(duì)客戶身份審核、交易監(jiān)控報(bào)告、可疑交易調(diào)查、建立健全內(nèi)部控制制度以及定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。14.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行在吸收存款時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守公開、自愿、誠信、保護(hù)客戶隱私以及合法等原則。15.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款、同業(yè)拆借和發(fā)行金融債券等。三、填空題(共5題)16.【答案】法律保護(hù)【解析】該條款強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員在執(zhí)行職責(zé)時(shí)受到法律的保護(hù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得對(duì)其進(jìn)行干預(yù)。17.【答案】借款負(fù)債【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)除了存款負(fù)債外，還包括借款負(fù)債，如向其他金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行債券等。18.【答案】協(xié)議【解析】合同法中定義合同為平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，協(xié)議是合同的一種表現(xiàn)形式。19.【答案】查詢【解析】建立客戶身份識(shí)別制度是為了能夠?qū)蛻羯矸菪畔⑦M(jìn)行查詢和追溯，以防止洗錢活動(dòng)。20.【答案】無損失地轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金【解析】資產(chǎn)的流動(dòng)性是指資產(chǎn)能夠迅速且無損失地轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金的能力，這是衡量資產(chǎn)質(zhì)量的重要指標(biāo)之一。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行在處理客戶信息時(shí)，有義務(wù)對(duì)客戶身份信息進(jìn)行保密，除非法律另有規(guī)定或客戶本人同意。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，可以采取要約和承諾的方式，這是合同成立的基本形式。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作中，銀行對(duì)客戶的身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程，不僅限于開戶時(shí)，在業(yè)務(wù)過程中也需要定期更新和驗(yàn)證客戶信息。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行在辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，雖然要遵守國際慣例，但同時(shí)也必須遵守國內(nèi)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查，既可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可以通過非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式進(jìn)行。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)?！窘馕觥吭摲鞔_規(guī)定了商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，包括存款、貸款、結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、債券發(fā)行與買賣、同業(yè)拆借、外匯業(yè)務(wù)、擔(dān)保、代理業(yè)務(wù)等多種金融服務(wù)。27.【答案】反洗錢工作的基本原則包括：預(yù)防為主、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)外結(jié)合、國際合作。其重要性在于，反洗錢工作是維護(hù)國家金融安全、預(yù)防和打擊洗錢犯罪、保護(hù)金融秩序的重要手段，有助于維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和社會(huì)安全?！窘馕觥糠聪村X工作的基本原則旨在指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制體系，通過風(fēng)險(xiǎn)控制和國際合作，共同打擊洗錢犯罪，保護(hù)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。28.【答案】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，格式條款是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款。格式條款具有法律效力，但提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)該條款予以說明?！窘馕觥扛袷綏l款的法律效力在于，格式條款作為合同的一部分，對(duì)雙方當(dāng)事人均有約束力。但提供方需確保條款的公平性和透明度，避免利用格式條款免除或限制自己的責(zé)任。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別；對(duì)交易進(jìn)行監(jiān)控和報(bào)告；對(duì)可疑交易進(jìn)行深入調(diào)查；對(duì)內(nèi)部員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)；配合反洗錢調(diào)查和偵查工作?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)