第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試科一59分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）

（）A.最大利益原則

（）B.客戶適當(dāng)性原則

（）C.收入最大化原則

（）D.公開透明原則

答：_________

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是（）

（）A.基金份額凈值由基金管理人計算并公告

（）B.基金份額凈值每日計算一次

（）C.基金份額凈值會影響基金的累計凈值

（）D.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值成正比

答：_________

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）

（）A.立即停止基金投資

（）B.直接向中國證監(jiān)會報告

（）C.以書面形式通知基金管理人，要求其改正

（）D.通知基金份額持有人并要求其贖回基金份額

答：_________

4.下列不屬于基金銷售費用的類型的是（）

（）A.申購費

（）B.贖回費

（）C.持有費

（）D.基金管理費

答：_________

5.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金份額持有人大會決議

（）D.基金合同

答：_________

6.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于（）

（）A.7日

（）B.14日

（）C.21日

（）D.30日

答：_________

7.基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險的是（）

（）A.市場風(fēng)險

（）B.流動性風(fēng)險

（）C.違規(guī)風(fēng)險

（）D.信用風(fēng)險

答：_________

8.下列關(guān)于基金估值對象的表述，錯誤的是（）

（）A.基金持有的股票，按當(dāng)日收盤價計算

（）B.基金持有的債券，按攤余成本計量

（）C.基金持有的貨幣市場工具，按成本計量

（）D.基金持有的衍生品，按公允價值計量

答：_________

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個（）日，對基金資產(chǎn)進行估值。

（）A.工作日

（）B.周末

（）C.節(jié)假日

（）D.每月最后一天

答：_________

10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。

（）A.50%

（）B.30%

（）C.20%

（）D.10%

答：_________

11.基金信息披露中，不屬于招募說明書必備內(nèi)容的是（）

（）A.基金管理人簡介

（）B.基金投資策略

（）C.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

答：_________

12.基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，不得（）

（）A.虛假宣傳

（）B.夸大收益

（）C.承諾收益

（）D.明確提示風(fēng)險

答：_________

13.下列關(guān)于基金合同的表述，錯誤的是（）

（）A.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件

（）B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運作方式

（）C.基金合同由基金托管人制定

（）D.基金合同是基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的依據(jù)

答：_________

14.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）

（）A.經(jīng)營風(fēng)險

（）B.政策風(fēng)險

（）C.信用風(fēng)險

（）D.運作風(fēng)險

答：_________

15.基金信息披露中，屬于臨時報告的是（）

（）A.基金招募說明書

（）B.基金半年度報告

（）C.基金合同變更公告

（）D.基金份額持有人大會通知

答：_________

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以（）

（）A.無償贖回基金份額

（）B.按照基金合同約定申購基金份額

（）C.要求基金管理人退回認(rèn)購款項

（）D.任意轉(zhuǎn)換基金份額

答：_________

17.基金投資中，屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是（）

（）A.風(fēng)險管理

（）B.信息披露

（）C.基金估值

（）D.以上都是

答：_________

18.基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)（）

（）A.充分了解基金份額持有人的風(fēng)險承受能力

（）B.只推薦高收益基金產(chǎn)品

（）C.收取高額傭金

（）D.推薦與基金份額持有人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品

答：_________

19.下列關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是（）

（）A.基金管理費由基金管理人收取

（）B.基金托管費由基金托管人收取

（）C.基金銷售服務(wù)費由基金銷售機構(gòu)收取

（）D.基金贖回費由基金份額持有人承擔(dān)

答：_________

20.基金信息披露中，屬于重要信息披露的是（）

（）A.基金管理人變更公告

（）B.基金分紅公告

（）C.基金業(yè)績公告

（）D.以上都是

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.收入最大化原則

（）C.公開透明原則

（）D.專業(yè)審慎原則

答：_________

22.基金投資中，屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）

（）A.市場風(fēng)險

（）B.經(jīng)營風(fēng)險

（）C.政策風(fēng)險

（）D.信用風(fēng)險

答：_________

23.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）

（）A.基金年度報告

（）B.基金季度報告

（）C.基金中期報告

（）D.基金臨時報告

答：_________

24.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以（）

（）A.無償贖回基金份額

（）B.按照基金合同約定申購基金份額

（）C.要求基金管理人退回認(rèn)購款項

（）D.任意轉(zhuǎn)換基金份額

答：_________

25.基金投資中，屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是（）

（）A.風(fēng)險管理

（）B.信息披露

（）C.基金估值

（）D.資產(chǎn)管理

答：_________

26.基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)（）

（）A.充分了解基金份額持有人的風(fēng)險承受能力

（）B.只推薦高收益基金產(chǎn)品

（）C.收取高額傭金

（）D.推薦與基金份額持有人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品

答：_________

27.下列關(guān)于基金費用的表述，正確的包括（）

（）A.基金管理費由基金管理人收取

（）B.基金托管費由基金托管人收取

（）C.基金銷售服務(wù)費由基金銷售機構(gòu)收取

（）D.基金贖回費由基金份額持有人承擔(dān)

答：_________

28.基金信息披露中，屬于重要信息披露的是（）

（）A.基金管理人變更公告

（）B.基金分紅公告

（）C.基金業(yè)績公告

（）D.基金合同變更公告

答：_________

29.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）

（）A.經(jīng)營風(fēng)險

（）B.政策風(fēng)險

（）C.信用風(fēng)險

（）D.市場風(fēng)險

答：_________

30.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以（）

（）A.無償贖回基金份額

（）B.按照基金合同約定申購基金份額

（）C.要求基金管理人退回認(rèn)購款項

（）D.任意轉(zhuǎn)換基金份額

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。

答：_________

32.基金份額凈值每日計算一次。

答：_________

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資。

答：_________

34.基金銷售費用包括申購費、贖回費、持有費。

答：_________

35.基金信息披露中，屬于定期報告的是基金季度報告。

答：_________

36.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于7日。

答：_________

37.基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險的是違規(guī)風(fēng)險。

答：_________

38.基金估值對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具和衍生品。

答：_________

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，對基金資產(chǎn)進行估值。

答：_________

40.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上的基金份額持有人參加，方可召開。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循_________原則，確?；鸱蓊~持有人利益優(yōu)先。

答：_________

42.基金份額凈值由_________計算并公告。

答：_________

43.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)以_________形式通知基金管理人，要求其改正。

答：_________

44.基金銷售費用包括_________、贖回費和持有費。

答：_________

45.基金信息披露中，屬于定期報告的是_________報告。

答：_________

46.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于_________日。

答：_________

47.基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險的是_________風(fēng)險。

答：_________

48.基金估值對象包括基金持有的_________、債券、貨幣市場工具和衍生品。

答：_________

49.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個_________日，對基金資產(chǎn)進行估值。

答：_________

50.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表_________以上的基金份額持有人參加，方可召開。

答：_________

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

答：_________

52.簡述基金投資中，屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是哪些方面。

答：_________

53.簡述基金信息披露中，屬于定期報告的是哪些類型。

答：_________

54.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以哪些操作。

答：_________

55.簡述基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是哪些類型。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

56.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只基金時，聲稱該基金“過去三年收益率穩(wěn)定在20%以上”，并承諾“投資該基金不會虧損”。該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？請分析并說明理由。

答：_________

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則，確?；鸱蓊~持有人利益優(yōu)先，因此正確選項為B。A選項錯誤，最大利益原則不適用于基金銷售；C選項錯誤，收入最大化原則可能損害基金份額持有人利益；D選項錯誤，公開透明原則是基金信息披露的要求，而非銷售原則。

2.B

解析：基金份額凈值每日計算一次，由基金管理人計算并公告，因此正確選項為B。A選項錯誤，基金份額凈值不由基金托管人計算；C選項錯誤，基金份額凈值影響基金的累計凈值，但每日計算一次；D選項錯誤，基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值成正比，但每日計算一次。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)以書面形式通知基金管理人，要求其改正，因此正確選項為C。A選項錯誤，基金托管人無權(quán)立即停止基金投資；B選項錯誤，基金托管人應(yīng)先通知基金管理人；D選項錯誤，基金托管人無權(quán)通知基金份額持有人。

4.D

解析：基金銷售費用包括申購費、贖回費、持有費，但不包括基金管理費，因此正確選項為D。A、B、C選項均屬于基金銷售費用的類型。

5.B

解析：基金信息披露中，屬于定期報告的是基金季度報告，因此正確選項為B。A選項錯誤，基金招募說明書是基金募集期間的信息披露文件；C、D選項錯誤，基金份額持有人大會決議和基金合同屬于臨時報告或法律文件。

6.D

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于30日，因此正確選項為D。A、B、C選項均不符合法定期限要求。

7.C

解析：基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險的是違規(guī)風(fēng)險，因此正確選項為C。A、B、D選項均屬于公募基金的主要風(fēng)險。

8.C

解析：基金持有的貨幣市場工具，按成本計量，因此正確選項為C。A、B、D選項均屬于基金估值對象的正確表述。

9.A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，對基金資產(chǎn)進行估值，因此正確選項為A。B、C、D選項均不符合估值時間要求。

10.A

解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上的基金份額持有人參加，方可召開，因此正確選項為A。B、C、D選項均低于法定要求。

11.A

解析：基金招募說明書必備內(nèi)容包括基金投資策略、基金費用標(biāo)準(zhǔn)、基金業(yè)績比較基準(zhǔn)，但不包括基金管理人簡介，因此正確選項為A。

12.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在宣傳基金時，不得虛假宣傳、夸大收益、承諾收益、承諾保本，因此正確選項為ABCD。

13.C

解析：基金合同由基金管理人制定，而非基金托管人，因此正確選項為C。A、B、D選項均屬于基金合同的正確表述。

14.B

解析：基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是政策風(fēng)險，因此正確選項為B。A、C、D選項均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。

15.D

解析：基金信息披露中，屬于臨時報告的是基金份額持有人大會通知，因此正確選項為D。A、B、C選項均屬于定期報告。

16.B

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以按照基金合同約定申購基金份額，因此正確選項為B。A、C、D選項均不符合基金募集期間的操作要求。

17.D

解析：基金投資中，屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是風(fēng)險管理、信息披露、基金估值、資產(chǎn)管理，因此正確選項為D。A、B、C選項均屬于基金管理人內(nèi)部控制要素。

18.A

解析：基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)充分了解基金份額持有人的風(fēng)險承受能力，因此正確選項為A。B、C、D選項均不符合投資建議的要求。

19.D

解析：基金贖回費由基金管理人收取，而非基金份額持有人承擔(dān)，因此正確選項為D。A、B、C選項均屬于基金費用的收取主體。

20.D

解析：基金信息披露中，屬于重要信息披露的是基金管理人變更公告、基金分紅公告、基金業(yè)績公告、基金合同變更公告，因此正確選項為D。

二、多選題

21.ACD

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、專業(yè)審慎原則，因此正確選項為ACD。B選項錯誤，收入最大化原則不適用于基金銷售。

22.B

解析：基金投資中，屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險的是經(jīng)營風(fēng)險，因此正確選項為B。A、C、D選項均屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。

23.ABC

解析：基金信息披露中，屬于定期報告的是基金年度報告、基金季度報告、基金中期報告，因此正確選項為ABC。D選項屬于臨時報告。

24.B

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以按照基金合同約定申購基金份額，因此正確選項為B。A、C、D選項均不符合基金募集期間的操作要求。

25.ABCD

解析：基金投資中，屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是風(fēng)險管理、信息披露、基金估值、資產(chǎn)管理，因此正確選項為ABCD。

26.A

解析：基金銷售機構(gòu)在向基金份額持有人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)充分了解基金份額持有人的風(fēng)險承受能力，因此正確選項為A。B、C、D選項均不符合投資建議的要求。

27.ABCD

解析：基金費用包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費、基金贖回費，因此正確選項為ABCD。

28.D

解析：基金信息披露中，屬于重要信息披露的是基金合同變更公告，因此正確選項為D。A、B、C選項均屬于定期報告。

29.BD

解析：基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是政策風(fēng)險、市場風(fēng)險，因此正確選項為BD。A、C選項均屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。

30.B

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以按照基金合同約定申購基金份額，因此正確選項為B。A、C、D選項均不符合基金募集期間的操作要求。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則，確?；鸱蓊~持有人利益優(yōu)先。

32.√

解析：基金份額凈值每日計算一次，由基金管理人計算并公告。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)以書面形式通知基金管理人，要求其改正，而非立即停止基金投資。

34.√

解析：基金銷售費用包括申購費、贖回費、持有費。

35.√

解析：基金信息披露中，屬于定期報告的是基金季度報告。

36.√

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于7日。

37.√

解析：基金投資中，屬于私募基金的主要風(fēng)險的是違規(guī)風(fēng)險。

38.√

解析：基金估值對象包括基金持有的股票、債券、貨幣市場工具和衍生品。

39.√

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日，對基金資產(chǎn)進行估值。

40.√

解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上的基金份額持有人參加