合同審查與風險評估流程工具引言合同是企業(yè)經營活動中明確權利義務、防范法律風險的核心載體，一份嚴謹?shù)暮贤苡行Ы档吐募s糾紛、保障企業(yè)合法權益。本工具旨在標準化合同審查與風險評估流程，通過分步驟操作指引、結構化模板及關鍵風險提示，幫助審查人員（如法務、業(yè)務部門、外部律師等）系統(tǒng)化開展工作，保證合同內容合法合規(guī)、條款權責清晰、風險可控，提升合同管理效率與企業(yè)風險防控能力。一、適用場景與核心價值（一）適用場景本工具適用于各類企業(yè)（含中小企業(yè)、大型集團）在合同簽訂前的全流程審查與風險評估，具體場景包括但不限于：日常業(yè)務合同：采購合同、銷售合同、服務合同、租賃合同等常規(guī)業(yè)務類合同；重大合作合同：戰(zhàn)略合作協(xié)議、合資合同、并購協(xié)議、投資協(xié)議等涉及重大權益的合同；專項事務合同：勞動合同、保密協(xié)議、知識產權許可合同、技術開發(fā)合同等專項事務合同；外部合作合同：與供應商、客戶、合作伙伴、第三方服務機構等簽署的外部合同。（二）核心價值風險前置防控：通過系統(tǒng)化審查，提前識別合同主體、內容、履行等環(huán)節(jié)的法律風險與商業(yè)風險，避免“帶病簽約”；流程標準化：統(tǒng)一審查標準與操作步驟，減少因人員經驗差異導致的審查疏漏，提升審查一致性；效率提升：結構化模板與清單式審查要點，幫助審查人員快速定位問題，縮短審查周期；權責明確：通過條款細化與風險提示，保證合同雙方權責對等，為后續(xù)履約與爭議解決提供清晰依據(jù)。二、詳細操作流程與步驟說明合同審查與風險評估流程分為“合同接收與初步登記→風險評估→條款審查→問題反饋與修改→審批與歸檔”五個核心步驟，具體操作（一）第一步：合同接收與初步登記目標：規(guī)范合同接收流程，記錄合同基本信息，明確審查責任。操作步驟：合同接收：由業(yè)務部門（或合同發(fā)起人）將待審合同（含合同文本、附件、背景資料等）提交至法務部門（或審查主體），同步說明合同背景、合作方基本信息、合作目的等核心事項。初步登記：使用《合同審查登記表》（見模板1）記錄合同基本信息，包括：合同編號、合同名稱、合作方名稱、合同類型、金額、履行期限、提交日期、業(yè)務對接人、審查人、預計完成時間等。資料完整性核查：審查人核對合同文本是否完整（含附件、補充協(xié)議等），背景資料是否充分（如合作方營業(yè)執(zhí)照、previous合作記錄等），資料不全的需要求業(yè)務部門補充。（二）第二步：風險評估目標：從主體、內容、法律、商業(yè)四個維度評估合同潛在風險，確定風險等級與應對策略。操作步驟：主體風險評估：審查合作方主體資格與履約能力，重點關注：資格合法性：合作方是否為依法注冊并存續(xù)的企業(yè)，營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內，經營范圍是否涵蓋合同業(yè)務（如需特許經營，是否取得相關許可）；履約能力：通過企業(yè)信用信息系統(tǒng)（如“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”）查詢合作方涉訴、失信、行政處罰等記錄，評估其財務狀況、行業(yè)口碑、過往履約記錄；授權代表：合同簽署人是否獲得合作方合法授權（如需提供授權委托書，需核對授權范圍與權限是否明確）。內容風險評估：審查合同核心條款的合理性、可操作性，重點關注：標的與數(shù)量：合同標的（如貨物、服務、技術）是否明確，數(shù)量、規(guī)格、質量標準等是否具體；價款與支付：價格是否公允，支付方式、節(jié)點、賬戶信息是否清晰，是否約定逾期付款違約責任；履行期限與地點：履行時間是否合理，地點是否明確，是否影響企業(yè)生產經營安排。法律風險評估：結合法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策，審查合同條款的合法性，重點關注：法律強制性規(guī)定：條款是否違反《民法典》《公司法》《反不正當競爭法》等法律的強制性規(guī)定（如格式條款是否排除對方主要權利）；行業(yè)合規(guī)要求：是否符合特定行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融行業(yè)需符合《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，醫(yī)療行業(yè)需符合《藥品管理法》）；爭議解決：爭議解決方式（訴訟/仲裁）、管轄法院/仲裁機構是否明確且有效（如仲裁機構需明確具體名稱，法院管轄是否符合“原告就被告”等原則）。商業(yè)風險評估：結合企業(yè)戰(zhàn)略與商業(yè)目標，評估合同的商業(yè)合理性與潛在損失，重點關注：與企業(yè)戰(zhàn)略一致性：合同內容是否符合企業(yè)當前發(fā)展方向與長期戰(zhàn)略規(guī)劃；成本效益分析：合同履行成本（如采購成本、服務成本）與預期收益是否匹配；替代方案可行性：是否存在更優(yōu)合作方或合作模式，降低對單一合作方的依賴。風險等級判定：根據(jù)評估結果，將風險劃分為高、中、低三級（標準見表1），并制定應對策略：高風險：存在重大法律漏洞或履約障礙（如主體不合格、條款違法），需重新談判或終止合作；中風險：存在可優(yōu)化條款或潛在履約風險（如違約責任不明確、支付周期不合理），需修改條款并補充保障措施；低風險：條款基本合規(guī)，存在輕微表述問題，可酌情調整文字表述。（三）第三步：條款審查目標：逐條審查合同條款，保證內容合法、權責清晰、表述準確、可執(zhí)行。操作步驟：結構完整性審查：檢查合同結構是否完整，通常包括：標題、前言（簽約主體、簽約背景）、（核心條款）、附件、簽署頁等部分，避免遺漏關鍵條款。核心條款專項審查：根據(jù)《合同條款審查清單》（見模板2），逐項審查以下核心條款：主體條款：簽約方名稱、統(tǒng)一社會信用代碼、住所地是否與營業(yè)執(zhí)照一致，避免使用簡稱或別名；標的條款：標的名稱、型號、規(guī)格、數(shù)量、質量標準等是否具體（如質量標準需引用國家標準、行業(yè)標準或雙方約定標準）；權利義務條款：雙方權利、義務是否明確，是否存在單方面免責或權利義務不對等的情況；履行條款：履行期限（起始/結束時間）、地點（交貨地/服務提供地）、方式（運輸方式、驗收標準）是否具體；價款支付條款：金額（大小寫是否一致）、幣種、支付方式（銀行轉賬/承兌匯票）、支付節(jié)點（預付款/進度款/尾款比例）、賬戶信息（戶名、賬號、開戶行）是否清晰；違約責任條款：違約情形是否列明（如逾期交貨、逾期付款、質量不合格），違約金計算方式是否合理（不超過實際損失的30%），是否約定定金罰則（定金不超過主合同標的額的20%）；保密條款：保密范圍、保密期限、違約責任是否明確，是否約定涉密信息的載體（如紙質文件、電子數(shù)據(jù)）管理要求；知識產權條款：涉及知識產權的（如技術許可、商標使用），權利歸屬、使用范圍、侵權責任是否明確；不可抗力條款：不可抗力范圍（如自然災害、戰(zhàn)爭、政策變更）、通知義務、免責情形是否約定；爭議解決條款：爭議解決方式（訴訟/仲裁）、管轄機構（法院/仲裁機構）、適用法律是否明確（如“提交仲裁委員會仲裁，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁”）；生效與終止條款：生效條件（如簽字蓋章后生效、附條件生效）、終止情形（如履行完畢、雙方協(xié)商一致、違約解除）是否約定。表述規(guī)范性審查：檢查條款表述是否準確、無歧義，避免使用模糊詞匯（如“大概”“左右”“盡快”），專業(yè)術語使用是否規(guī)范，邏輯是否連貫。（四）第四步：問題反饋與修改目標：將審查發(fā)覺的問題反饋至業(yè)務部門與合作方，推動合同修改完善，保證風險可控。操作步驟：出具審查意見：審查人根據(jù)風險評估與條款審查結果，填寫《合同審查意見表》（見模板3），明確列出審查問題、修改建議、風險等級及法律依據(jù)，如：“第5.2條約定‘驗收合格后付款’，未明確驗收標準與期限，建議補充‘驗收標準參照國家標準，驗收期限為收到貨物后X個工作日’”。反饋業(yè)務部門：將《合同審查意見表》提交至業(yè)務部門，同步召開溝通會（如需），向業(yè)務部門*解釋審查問題與修改原因，保證其理解風險點。推動合作方修改：由業(yè)務部門與合作方溝通，根據(jù)審查意見協(xié)商修改合同條款，重大風險（如主體不合格、核心條款違法）需明確拒絕修改并終止合作。二次審查：合作方修改后，審查人需對修改內容進行二次審查，確認問題已解決且無新增風險，直至合同達到簽署標準。（五）第五步：審批與歸檔目標：完成合同最終審批，規(guī)范合同存檔，保證后續(xù)可追溯。操作步驟：分級審批：根據(jù)合同金額、重要性及企業(yè)內部審批流程，提交至相應負責人審批：一般合同：法務負責人*審批；重大合同：分管副總+法務負責人聯(lián)合審批；特殊合同（如并購、重大投資）：總經理辦公會/董事會審批。簽署蓋章：審批通過后，由業(yè)務部門根據(jù)《合同審批表》（見模板4）安排簽署，保證簽字人具有相應授權，加蓋合同專用章（或公章），避免使用部門章。合同歸檔：簽署完成后，將合同正本（含附件、審批記錄、審查意見表）移交至檔案管理部門，掃描電子版存入合同管理系統(tǒng)，歸檔信息需包含：合同編號、名稱、簽署日期、歸檔人*、保管期限（根據(jù)合同類型確定，如一般合同保管5年，重大合同保管15年以上）。三、實用工具模板清單模板1：合同審查登記表合同編號合同名稱合作方名稱統(tǒng)一社會信用代碼合同類型合同金額（元）履行期限提交日期業(yè)務對接人*聯(lián)系方式審查人*預計完成時間背景事項簡述附件清單□合同文本□營業(yè)執(zhí)照□其他：______模板2：合同條款審查清單條款類型審查要點問題描述（如有）修改建議主體條款名稱、信用代碼、住所地是否與營業(yè)執(zhí)照一致；簽署人是否授權標的條款標的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質量標準是否具體價款支付條款金額大小寫一致；支付節(jié)點、方式、賬戶清晰違約責任條款違約情形列明；違約金合理；定金不超過20%爭議解決條款方式（訴訟/仲裁）明確；管轄機構/法院有效；適用法律明確其他條款保密、知識產權、不可抗力、生效終止等條款是否完整、合理綜合意見□通過□修改后通過□不通過（需說明理由）模板3：合同審查意見表合同編號審查人*審查日期問題條款原文內容風險描述法律依據(jù)修改建議風險等級□高□中□低模板4：合同審批表合同編號合同名稱申請人*申請日期審批流程□業(yè)務部門負責人*→□法務負責人*→□分管副總*→□總經理審批意見業(yè)務部門意見：__________簽字：______日期：______法務意見：__________簽字：______日期：______分管副總意見：__________簽字：______日期：______總經理意見：__________簽字：______日期：______最終審批結果□同意簽署□修改后簽署□不同意簽署（說明：__________）四、關鍵注意事項與風險提示（一）合規(guī)性優(yōu)先合同審查必須以法律法規(guī)、監(jiān)管政策為底線，不得違反《民法典》《公司法》等法律的強制性規(guī)定，格式條款不得排除對方主要權利或加重對方責任（如“最終解釋權歸我方所有”等條款可能被認定為無效）。（二）溝通充分性審查過程中需與業(yè)務部門、合作方保持充分溝通，避免“閉門造車”：法務人員需理解業(yè)務背景與商業(yè)需求，業(yè)務部門需配合提供完整資料并理解法律風險點，保證修改后的條款既合法合規(guī)又滿足商業(yè)目標。（三）文檔留存完整合同審查全過程的資料（如合同文本、審查意見表、審批記錄、溝通郵件等）需完整留存，保證后續(xù)可追溯，避免因資料缺失導致爭議。例如若合作方對違約責任提出異議，完整的審查意見可作為企業(yè)已盡風險提示義務的證據(jù)。（四）動態(tài)更新審查標準法律法規(guī)、行業(yè)政策及企業(yè)業(yè)務模式可能發(fā)生變化，需定期更新合同審查標準與模板（如《民法典》實施后，格式條款、違約責任等規(guī)定發(fā)生變化，需及時調整審查要點），保證審查標準的時效性。（五）關注特殊條款風險對以下特殊