2024年吉林省吉林市舒蘭市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.1.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列哪項不屬于合同的基本條款？()A.合同的標的B.合同的履行期限C.合同的違約責任D.合同的簽字蓋章2.2.下列哪項不屬于銀行業(yè)金融機構反洗錢義務的內(nèi)容？()A.實施客戶身份識別制度B.實施大額交易和可疑交易報告制度C.開展反洗錢培訓和宣傳教育D.建立健全內(nèi)部控制制度3.3.下列哪項不屬于銀行業(yè)金融機構的合規(guī)管理內(nèi)容？()A.合規(guī)政策制定B.合規(guī)風險管理C.合規(guī)培訓教育D.合規(guī)審計4.4.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，下列哪項不屬于公司章程必須記載的事項？()A.公司名稱和住所B.公司經(jīng)營范圍C.公司注冊資本D.公司法定代表人5.5.下列哪項不屬于銀行業(yè)金融機構的內(nèi)部控制目標？()A.防范和化解風險B.保障業(yè)務合規(guī)C.提高經(jīng)營效率D.增強市場競爭力6.6.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列哪項不屬于合同成立的條件？()A.雙方當事人意思表示一致B.合同內(nèi)容明確C.合同標的合法D.合同主體資格合法7.7.下列哪項不屬于銀行業(yè)金融機構反洗錢工作的基本原則？()A.預防為主，防范結合B.依法合規(guī)，強化責任C.綜合治理，協(xié)同配合D.隱私保護，信息保密8.8.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪項不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的職責？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則B.對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查C.對銀行業(yè)金融機構進行非現(xiàn)場監(jiān)管D.對銀行業(yè)金融機構進行行政處罰9.9.下列哪項不屬于銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的基本原則？()A.全面性原則B.合理性原則C.實施性原則D.保密性原則10.10.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，下列哪項不屬于商業(yè)銀行的義務？()A.依法開展業(yè)務，保證存款本金和利息的支付B.遵守職業(yè)道德，維護商業(yè)銀行信譽C.保持資產(chǎn)負債比例合理，實現(xiàn)資產(chǎn)安全、流動、盈利的平衡D.不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資二、多選題(共5題)11.1.銀行業(yè)金融機構反洗錢工作的主要內(nèi)容包括哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.加強客戶身份識別C.制定反洗錢政策和程序D.開展反洗錢培訓和宣傳教育E.建立客戶信息檔案12.2.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的主要形式有哪些？()A.書面形式B.口頭形式C.電子形式D.錄音形式E.視頻形式13.3.銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理的基本原則包括哪些？()A.全面性原則B.合理性原則C.有效性原則D.協(xié)同性原則E.實施性原則14.4.銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的目標有哪些？()A.防范和化解風險B.保障業(yè)務合規(guī)C.提高經(jīng)營效率D.增強市場競爭E.提升服務質(zhì)量15.5.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司的組織機構一般包括哪些？()A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理E.財務部門三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人訂立合同，采取要約、承諾方式。其中，發(fā)出要約的一方稱為要約人，接受要約的一方稱為______。17.銀行業(yè)金融機構在反洗錢工作中，應當建立健全______，確保反洗錢工作的有效實施。18.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司的法定代表人由______擔任。19.銀行業(yè)金融機構在開展業(yè)務時，必須遵守______，確保業(yè)務活動的合法性。20.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行監(jiān)管的主要方式包括______和______。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約人可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的要約。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)金融機構的反洗錢工作只針對大額交易，小額交易無需關注。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機構的法定代表人對公司的全部經(jīng)營活動承擔法律責任。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機構在內(nèi)部控制中，應當將合規(guī)風險與其他類型的風險同等對待。()A.正確B.錯誤25.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司章程的修改必須經(jīng)全體股東一致同意。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述銀行業(yè)金融機構在反洗錢工作中應當履行的客戶身份識別義務。27.什么是銀行業(yè)金融機構的合規(guī)管理？它包括哪些主要內(nèi)容？28.簡述銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的目標及其重要性。29.什么是《中華人民共和國合同法》中的要約失效？請列舉要約失效的幾種情形。30.請說明銀行業(yè)金融機構在反洗錢工作中如何進行客戶身份識別和可疑交易報告。

2024年吉林省吉林市舒蘭市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】合同的簽字蓋章雖然是合同成立的重要形式，但不屬于合同的基本條款?；緱l款主要包括合同的標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、地點和方式、違約責任和解決爭議的方法等。2.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機構反洗錢義務的內(nèi)容包括實施客戶身份識別制度、實施大額交易和可疑交易報告制度、建立健全內(nèi)部控制制度等。開展反洗錢培訓和宣傳教育是反洗錢工作的一部分，但不屬于直接的反洗錢義務內(nèi)容。3.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機構的合規(guī)管理內(nèi)容包括合規(guī)政策制定、合規(guī)風險管理、合規(guī)審計等。合規(guī)培訓教育是合規(guī)管理的一部分，但不是合規(guī)管理的內(nèi)容本身。4.【答案】D【解析】公司章程必須記載的事項包括公司的名稱和住所、公司經(jīng)營范圍、公司注冊資本等。公司法定代表人雖然重要，但不屬于公司章程必須記載的事項。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構的內(nèi)部控制目標包括防范和化解風險、保障業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率等。增強市場競爭力雖然重要，但不屬于內(nèi)部控制的目標之一。6.【答案】B【解析】合同成立的條件包括雙方當事人意思表示一致、合同標的合法、合同主體資格合法等。合同內(nèi)容明確是合同生效的條件之一，而非合同成立的條件。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構反洗錢工作的基本原則包括預防為主，防范結合、依法合規(guī)，強化責任、綜合治理，協(xié)同配合等。隱私保護，信息保密雖然重要，但不屬于反洗錢工作的基本原則。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的職責包括制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則、對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等。對銀行業(yè)金融機構進行行政處罰屬于行政處罰機關的職責。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合理性原則、實施性原則等。保密性原則雖然重要，但不屬于內(nèi)部控制的基本原則。10.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的義務包括依法開展業(yè)務，保證存款本金和利息的支付、保持資產(chǎn)負債比例合理，實現(xiàn)資產(chǎn)安全、流動、盈利的平衡等。遵守職業(yè)道德，維護商業(yè)銀行信譽是商業(yè)銀行應遵守的職業(yè)道德規(guī)范，但不屬于直接的義務。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機構反洗錢工作的主要內(nèi)容應包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、加強客戶身份識別、制定反洗錢政策和程序、開展反洗錢培訓和宣傳教育以及建立客戶信息檔案等，以確保有效預防和打擊洗錢活動。12.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的主要形式包括書面形式、口頭形式和電子形式。錄音形式和視頻形式雖然可以作為合同成立的證據(jù)，但不是合同的主要形式。13.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理的基本原則應包括全面性原則、合理性原則、有效性原則、協(xié)同性原則和實施性原則，以確保合規(guī)管理的全面性和有效性。14.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的目標主要包括防范和化解風險、保障業(yè)務合規(guī)、提高經(jīng)營效率等，而增強市場競爭和提升服務質(zhì)量雖然重要，但不屬于內(nèi)部控制的主要目標。15.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司的組織機構一般包括股東大會、董事會和監(jiān)事會，總經(jīng)理和財務部門屬于公司的高級管理人員和職能部門，不是公司的組織機構。三、填空題(共5題)16.【答案】受要約人【解析】在合同法中，要約是指一方向另一方提出訂立合同的意思表示，而接受這一表示的人就是受要約人。受要約人可以接受要約，也可以拒絕要約。17.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度【解析】反洗錢內(nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機構為了預防和打擊洗錢活動，確保金融交易的合法性而建立的一系列規(guī)章制度。18.【答案】董事長【解析】在《中華人民共和國公司法》中，公司的法定代表人通常是董事長，但在某些情況下，也可以由執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔任。19.【答案】法律法規(guī)【解析】銀行業(yè)金融機構在進行業(yè)務活動時，必須嚴格遵守國家法律法規(guī)，以維護金融市場的穩(wěn)定和金融秩序的正常運行。20.【答案】現(xiàn)場檢查，非現(xiàn)場監(jiān)管【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管方式主要包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管?，F(xiàn)場檢查是指監(jiān)管機構直接到銀行業(yè)金融機構進行檢查；非現(xiàn)場監(jiān)管是指通過收集和分析銀行業(yè)金融機構的財務報表、業(yè)務報告等信息進行監(jiān)管。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，要約人在要約生效前可以隨時撤銷要約，但撤銷要約的通知應當在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達受要約人。22.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作旨在防止洗錢活動，不僅關注大額交易，對可疑的小額交易同樣需要進行監(jiān)測和報告，以防止洗錢分子通過分散交易規(guī)避監(jiān)管。23.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構的法定代表人僅對其職權范圍內(nèi)的經(jīng)營活動承擔法律責任，對于公司其他高級管理人員或員工的違法活動，法定代表人不一定承擔法律責任。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機構的內(nèi)部控制應將合規(guī)風險與其他類型的風險同等對待，確保合規(guī)風險得到有效識別、評估、控制和監(jiān)控。25.【答案】錯誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司章程的修改需按照公司章程規(guī)定的程序進行，通常情況下，修改公司章程需經(jīng)出席股東大會的股東所持表決權的三分之二以上通過，并非全體股東一致同意。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機構在反洗錢工作中應當履行的客戶身份識別義務包括：

1.對客戶進行身份驗證，包括但不限于核實客戶身份證明文件的真實性、有效性；

2.收集并保留客戶身份信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等；

3.對客戶進行風險評估，根據(jù)風險評估結果采取相應的客戶身份識別措施；

4.對客戶的交易行為進行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時報告；

5.對客戶身份信息進行定期更新和審查?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R別是反洗錢工作的基礎，銀行業(yè)金融機構必須嚴格執(zhí)行客戶身份識別義務，以有效預防和打擊洗錢活動。27.【答案】銀行業(yè)金融機構的合規(guī)管理是指銀行業(yè)金融機構通過建立和完善合規(guī)體系，確保其業(yè)務活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和社會道德標準的過程。合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括：

1.合規(guī)政策的制定與實施；

2.合規(guī)風險的識別、評估和控制；

3.合規(guī)培訓和宣傳教育；

4.合規(guī)審計和監(jiān)督；

5.合規(guī)信息管理和報告?！窘馕觥亢弦?guī)管理對于銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健經(jīng)營至關重要，它有助于防范法律風險，維護金融機構的聲譽和形象。28.【答案】銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制的目標包括：

1.防范和化解風險；

2.保障業(yè)務合規(guī)；

3.提高經(jīng)營效率；

4.增強市場競爭力。

內(nèi)部控制的重要性體現(xiàn)在：

1.保障銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健經(jīng)營；

2.提高風險管理水平；

3.促進業(yè)務發(fā)展；

4.保護股東和客戶利益。【解析】內(nèi)部控制是銀行業(yè)金融機構風險管理的重要組成部分，有助于確保金融機構的合規(guī)性、穩(wěn)健性和效率，是維護金融市場穩(wěn)定的關鍵因素。29.【答案】《中華人民共和國合同法》中的要約失效是指要約因法定事由而失去法律效力。要約失效的幾種情形包括：

1.要約人依法撤銷要約；

2.要約人未在要約有效期內(nèi)收到受要約人的承諾；

3.受要約人對要約內(nèi)容作出實質(zhì)性變更；

4.要約因不可抗力等原因無法履行?！?/p>