2024年吉林省吉林市舒蘭市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.1.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列哪項(xiàng)不屬于合同的基本條款？()A.合同的標(biāo)的B.合同的履行期限C.合同的違約責(zé)任D.合同的簽字蓋章2.2.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的內(nèi)容？()A.實(shí)施客戶身份識(shí)別制度B.實(shí)施大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育D.建立健全內(nèi)部控制制度3.3.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理內(nèi)容？()A.合規(guī)政策制定B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.合規(guī)培訓(xùn)教育D.合規(guī)審計(jì)4.4.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，下列哪項(xiàng)不屬于公司章程必須記載的事項(xiàng)？()A.公司名稱和住所B.公司經(jīng)營范圍C.公司注冊(cè)資本D.公司法定代表人5.5.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制目標(biāo)？()A.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)B.保障業(yè)務(wù)合規(guī)C.提高經(jīng)營效率D.增強(qiáng)市場競爭力6.6.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列哪項(xiàng)不屬于合同成立的條件？()A.雙方當(dāng)事人意思表示一致B.合同內(nèi)容明確C.合同標(biāo)的合法D.合同主體資格合法7.7.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本原則？()A.預(yù)防為主，防范結(jié)合B.依法合規(guī)，強(qiáng)化責(zé)任C.綜合治理，協(xié)同配合D.隱私保護(hù)，信息保密8.8.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰9.9.下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則？()A.全面性原則B.合理性原則C.實(shí)施性原則D.保密性原則10.10.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的義務(wù)？()A.依法開展業(yè)務(wù)，保證存款本金和利息的支付B.遵守職業(yè)道德，維護(hù)商業(yè)銀行信譽(yù)C.保持資產(chǎn)負(fù)債比例合理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)安全、流動(dòng)、盈利的平衡D.不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資二、多選題(共5題)11.1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要內(nèi)容包括哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別C.制定反洗錢政策和程序D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育E.建立客戶信息檔案12.2.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的主要形式有哪些？()A.書面形式B.口頭形式C.電子形式D.錄音形式E.視頻形式13.3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的基本原則包括哪些？()A.全面性原則B.合理性原則C.有效性原則D.協(xié)同性原則E.實(shí)施性原則14.4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)有哪些？()A.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)B.保障業(yè)務(wù)合規(guī)C.提高經(jīng)營效率D.增強(qiáng)市場競爭E.提升服務(wù)質(zhì)量15.5.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司的組織機(jī)構(gòu)一般包括哪些？()A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.總經(jīng)理E.財(cái)務(wù)部門三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。其中，發(fā)出要約的一方稱為要約人，接受要約的一方稱為______。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全______，確保反洗錢工作的有效實(shí)施。18.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司的法定代表人由______擔(dān)任。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守______，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性。20.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的主要方式包括______和______。四、判斷題(共5題)21.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約人可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的要約。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作只針對(duì)大額交易，小額交易無需關(guān)注。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定代表人對(duì)公司的全部經(jīng)營活動(dòng)承擔(dān)法律責(zé)任。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，應(yīng)當(dāng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其他類型的風(fēng)險(xiǎn)同等對(duì)待。()A.正確B.錯(cuò)誤25.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司章程的修改必須經(jīng)全體股東一致同意。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請(qǐng)簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的客戶身份識(shí)別義務(wù)。27.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理？它包括哪些主要內(nèi)容？28.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)及其重要性。29.什么是《中華人民共和國合同法》中的要約失效？請(qǐng)列舉要約失效的幾種情形。30.請(qǐng)說明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中如何進(jìn)行客戶身份識(shí)別和可疑交易報(bào)告。

2024年吉林省吉林市舒蘭市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】合同的簽字蓋章雖然是合同成立的重要形式，但不屬于合同的基本條款?；緱l款主要包括合同的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或者報(bào)酬、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任和解決爭議的方法等。2.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的內(nèi)容包括實(shí)施客戶身份識(shí)別制度、實(shí)施大額交易和可疑交易報(bào)告制度、建立健全內(nèi)部控制制度等。開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育是反洗錢工作的一部分，但不屬于直接的反洗錢義務(wù)內(nèi)容。3.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理內(nèi)容包括合規(guī)政策制定、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審計(jì)等。合規(guī)培訓(xùn)教育是合規(guī)管理的一部分，但不是合規(guī)管理的內(nèi)容本身。4.【答案】D【解析】公司章程必須記載的事項(xiàng)包括公司的名稱和住所、公司經(jīng)營范圍、公司注冊(cè)資本等。公司法定代表人雖然重要，但不屬于公司章程必須記載的事項(xiàng)。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制目標(biāo)包括防范和化解風(fēng)險(xiǎn)、保障業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營效率等。增強(qiáng)市場競爭力雖然重要，但不屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)之一。6.【答案】B【解析】合同成立的條件包括雙方當(dāng)事人意思表示一致、合同標(biāo)的合法、合同主體資格合法等。合同內(nèi)容明確是合同生效的條件之一，而非合同成立的條件。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本原則包括預(yù)防為主，防范結(jié)合、依法合規(guī)，強(qiáng)化責(zé)任、綜合治理，協(xié)同配合等。隱私保護(hù)，信息保密雖然重要，但不屬于反洗錢工作的基本原則。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰屬于行政處罰機(jī)關(guān)的職責(zé)。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、合理性原則、實(shí)施性原則等。保密性原則雖然重要，但不屬于內(nèi)部控制的基本原則。10.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的義務(wù)包括依法開展業(yè)務(wù)，保證存款本金和利息的支付、保持資產(chǎn)負(fù)債比例合理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)安全、流動(dòng)、盈利的平衡等。遵守職業(yè)道德，維護(hù)商業(yè)銀行信譽(yù)是商業(yè)銀行應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范，但不屬于直接的義務(wù)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的主要內(nèi)容應(yīng)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、制定反洗錢政策和程序、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育以及建立客戶信息檔案等，以確保有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。12.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的主要形式包括書面形式、口頭形式和電子形式。錄音形式和視頻形式雖然可以作為合同成立的證據(jù)，但不是合同的主要形式。13.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的基本原則應(yīng)包括全面性原則、合理性原則、有效性原則、協(xié)同性原則和實(shí)施性原則，以確保合規(guī)管理的全面性和有效性。14.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)主要包括防范和化解風(fēng)險(xiǎn)、保障業(yè)務(wù)合規(guī)、提高經(jīng)營效率等，而增強(qiáng)市場競爭和提升服務(wù)質(zhì)量雖然重要，但不屬于內(nèi)部控制的主要目標(biāo)。15.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司的組織機(jī)構(gòu)一般包括股東大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)，總經(jīng)理和財(cái)務(wù)部門屬于公司的高級(jí)管理人員和職能部門，不是公司的組織機(jī)構(gòu)。三、填空題(共5題)16.【答案】受要約人【解析】在合同法中，要約是指一方向另一方提出訂立合同的意思表示，而接受這一表示的人就是受要約人。受要約人可以接受要約，也可以拒絕要約。17.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度【解析】反洗錢內(nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，確保金融交易的合法性而建立的一系列規(guī)章制度。18.【答案】董事長【解析】在《中華人民共和國公司法》中，公司的法定代表人通常是董事長，但在某些情況下，也可以由執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔(dān)任。19.【答案】法律法規(guī)【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，以維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和金融秩序的正常運(yùn)行。20.【答案】現(xiàn)場檢查，非現(xiàn)場監(jiān)管【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管方式主要包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管?，F(xiàn)場檢查是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；非現(xiàn)場監(jiān)管是指通過收集和分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)報(bào)告等信息進(jìn)行監(jiān)管。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，要約人在要約生效前可以隨時(shí)撤銷要約，但撤銷要約的通知應(yīng)當(dāng)在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達(dá)受要約人。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作旨在防止洗錢活動(dòng)，不僅關(guān)注大額交易，對(duì)可疑的小額交易同樣需要進(jìn)行監(jiān)測和報(bào)告，以防止洗錢分子通過分散交易規(guī)避監(jiān)管。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定代表人僅對(duì)其職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營活動(dòng)承擔(dān)法律責(zé)任，對(duì)于公司其他高級(jí)管理人員或員工的違法活動(dòng)，法定代表人不一定承擔(dān)法律責(zé)任。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其他類型的風(fēng)險(xiǎn)同等對(duì)待，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)得到有效識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，公司章程的修改需按照公司章程規(guī)定的程序進(jìn)行，通常情況下，修改公司章程需經(jīng)出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過，并非全體股東一致同意。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的客戶身份識(shí)別義務(wù)包括：

1.對(duì)客戶進(jìn)行身份驗(yàn)證，包括但不限于核實(shí)客戶身份證明文件的真實(shí)性、有效性；

2.收集并保留客戶身份信息，包括但不限于姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等；

3.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施；

4.對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)告；

5.對(duì)客戶身份信息進(jìn)行定期更新和審查?！窘馕觥靠蛻羯矸葑R(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別義務(wù)，以有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過建立和完善合規(guī)體系，確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和社會(huì)道德標(biāo)準(zhǔn)的過程。合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括：

1.合規(guī)政策的制定與實(shí)施；

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制；

3.合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育；

4.合規(guī)審計(jì)和監(jiān)督；

5.合規(guī)信息管理和報(bào)告?！窘馕觥亢弦?guī)管理對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營至關(guān)重要，它有助于防范法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和形象。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)包括：

1.防范和化解風(fēng)險(xiǎn)；

2.保障業(yè)務(wù)合規(guī)；

3.提高經(jīng)營效率；

4.增強(qiáng)市場競爭力。

內(nèi)部控制的重要性體現(xiàn)在：

1.保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營；

2.提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平；

3.促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展；

4.保護(hù)股東和客戶利益?！窘馕觥績?nèi)部控制是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，有助于確保金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)性、穩(wěn)健性和效率，是維護(hù)金融市場穩(wěn)定的關(guān)鍵因素。29.【答案】《中華人民共和國合同法》中的要約失效是指要約因法定事由而失去法律效力。要約失效的幾種情形包括：

1.要約人依法撤銷要約；

2.要約人未在要約有效期內(nèi)收到受要約人的承諾；

3.受要約人對(duì)要約內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更；

4.要約因不可抗力等原因無法履行?！?/p>