翔區(qū)2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試題庫附完整答案【網(wǎng)校專用】

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于金融監(jiān)管的主要內(nèi)容？()A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.市場(chǎng)交易監(jiān)管C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D.會(huì)計(jì)監(jiān)管2.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的參與者？()A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.中央銀行D.自然人3.以下哪項(xiàng)不是金融創(chuàng)新的主要?jiǎng)右颍?)A.技術(shù)進(jìn)步B.監(jiān)管放松C.市場(chǎng)需求D.稅收激勵(lì)4.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的功能？()A.資源配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.利率調(diào)控5.以下哪項(xiàng)不是金融衍生品的特點(diǎn)？()A.高杠桿性B.標(biāo)的物多樣化C.低風(fēng)險(xiǎn)性D.套期保值功能6.下列哪項(xiàng)不是貨幣政策工具？()A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場(chǎng)操作D.利率7.以下哪項(xiàng)不屬于金融監(jiān)管的原則？()A.公平性原則B.透明度原則C.可持續(xù)發(fā)展原則D.風(fēng)險(xiǎn)可控原則8.下列哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的分類依據(jù)？()A.按交易方式分類B.按交易對(duì)象分類C.按地理范圍分類D.按交易時(shí)間分類9.以下哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的目的？()A.防范金融風(fēng)險(xiǎn)B.促進(jìn)金融穩(wěn)定C.保護(hù)投資者利益D.提高金融機(jī)構(gòu)盈利能力二、多選題(共5題)10.金融市場(chǎng)的基本功能包括哪些？()A.資源配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.滯后調(diào)節(jié)E.利率市場(chǎng)化11.下列哪些屬于金融市場(chǎng)的參與者？()A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.中央銀行D.個(gè)人投資者E.政府機(jī)構(gòu)12.金融監(jiān)管的原則包括哪些？()A.公平性原則B.透明度原則C.風(fēng)險(xiǎn)可控原則D.預(yù)防性原則E.國(guó)際合作原則13.金融衍生品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？()A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)14.貨幣政策工具主要包括哪些？()A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場(chǎng)操作D.利率市場(chǎng)化E.貨幣供應(yīng)量管理三、填空題(共5題)15.金融監(jiān)管的核心目標(biāo)是確保金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，其基本原則之一是【合規(guī)性原則】。16.中央銀行通過調(diào)整【法定存款準(zhǔn)備金率】來影響商業(yè)銀行的貸款能力和貨幣供應(yīng)量。17.金融市場(chǎng)的參與者包括【金融機(jī)構(gòu)】、企業(yè)、中央銀行、個(gè)人投資者和政府機(jī)構(gòu)等。18.金融創(chuàng)新的主要?jiǎng)右虬ā炯夹g(shù)進(jìn)步】、市場(chǎng)需求、監(jiān)管變化等。19.金融衍生品按照其【標(biāo)的資產(chǎn)】的不同，可以分為股權(quán)衍生品、貨幣衍生品、利率衍生品和信用衍生品等。四、判斷題(共5題)20.金融監(jiān)管的目的是為了提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力。()A.正確B.錯(cuò)誤21.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)低于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品。()A.正確B.錯(cuò)誤22.中央銀行通過調(diào)整再貼現(xiàn)率來影響商業(yè)銀行的貸款能力和貨幣供應(yīng)量。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融市場(chǎng)的參與者只包括金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融創(chuàng)新只會(huì)帶來正面影響，不會(huì)產(chǎn)生任何風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的基本原則及其作用。26.什么是金融創(chuàng)新？金融創(chuàng)新對(duì)金融市場(chǎng)有哪些影響？27.什么是貨幣政策？貨幣政策有哪些主要工具？28.什么是金融衍生品？金融衍生品有哪些主要類型？29.什么是金融監(jiān)管的合規(guī)性原則？為什么它對(duì)金融機(jī)構(gòu)至關(guān)重要？

翔區(qū)2023年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試題庫附完整答案【網(wǎng)校專用】一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】市場(chǎng)交易監(jiān)管不屬于金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，金融監(jiān)管主要關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)和會(huì)計(jì)等方面。2.【答案】B【解析】企業(yè)通常不屬于金融市場(chǎng)的直接參與者，它們更多是金融市場(chǎng)的資金需求方。3.【答案】D【解析】稅收激勵(lì)并不是金融創(chuàng)新的主要?jiǎng)右?，金融?chuàng)新主要受技術(shù)進(jìn)步、監(jiān)管放松和市場(chǎng)需求驅(qū)動(dòng)。4.【答案】D【解析】利率調(diào)控是中央銀行的職責(zé)，不屬于金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)分散等。5.【答案】C【解析】金融衍生品通常具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，而非低風(fēng)險(xiǎn)性。其他特點(diǎn)包括高杠桿性、標(biāo)的物多樣化和套期保值功能。6.【答案】D【解析】利率是貨幣政策的目標(biāo)變量，而不是工具。貨幣政策工具包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)操作等。7.【答案】C【解析】可持續(xù)發(fā)展原則不是金融監(jiān)管的常規(guī)原則。金融監(jiān)管的原則通常包括公平性、透明度和風(fēng)險(xiǎn)可控等。8.【答案】D【解析】交易時(shí)間不是金融市場(chǎng)的分類依據(jù)。金融市場(chǎng)通常按交易方式、交易對(duì)象和地理范圍等進(jìn)行分類。9.【答案】D【解析】提高金融機(jī)構(gòu)盈利能力不是金融監(jiān)管的直接目的。金融監(jiān)管的主要目的是防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融穩(wěn)定和保護(hù)投資者利益。二、多選題(共5題)10.【答案】ABC【解析】金融市場(chǎng)的基本功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)分散。滯后調(diào)節(jié)和利率市場(chǎng)化不是金融市場(chǎng)的基本功能。11.【答案】ABCDE【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、中央銀行、個(gè)人投資者和政府機(jī)構(gòu)等。12.【答案】ABCDE【解析】金融監(jiān)管的原則包括公平性、透明度、風(fēng)險(xiǎn)可控、預(yù)防性和國(guó)際合作等原則。13.【答案】ABCDE【解析】金融衍生品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。14.【答案】ABCE【解析】貨幣政策工具主要包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場(chǎng)操作和貨幣供應(yīng)量管理。利率市場(chǎng)化不是具體工具，而是政策目標(biāo)。三、填空題(共5題)15.【答案】合規(guī)性原則【解析】合規(guī)性原則要求金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)參與者遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法性。16.【答案】法定存款準(zhǔn)備金率【解析】法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的存款規(guī)定必須保留的一定比例，以控制貨幣供應(yīng)量和信貸規(guī)模。17.【答案】金融機(jī)構(gòu)【解析】金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)的主要參與者，它們提供金融服務(wù)，包括存款、貸款、支付結(jié)算等。18.【答案】技術(shù)進(jìn)步【解析】技術(shù)進(jìn)步是推動(dòng)金融創(chuàng)新的重要因素，它使得金融產(chǎn)品和服務(wù)更加多樣化，提高了金融效率。19.【答案】標(biāo)的資產(chǎn)【解析】金融衍生品的種類繁多，它們的共同特點(diǎn)是基于某個(gè)標(biāo)的資產(chǎn)進(jìn)行衍生，如股票、貨幣、利率或信用等。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管的目的是確保金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，而非提高盈利能力。21.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融衍生品通常具有較高的風(fēng)險(xiǎn)性，包括價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，不一定低于傳統(tǒng)金融產(chǎn)品。22.【答案】正確【解析】再貼現(xiàn)率是中央銀行向商業(yè)銀行提供短期貸款的利率，調(diào)整再貼現(xiàn)率可以影響商業(yè)銀行的貸款成本和貨幣供應(yīng)量。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的參與者不僅包括金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，還包括中央銀行、個(gè)人投資者、政府機(jī)構(gòu)等多種類型。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融創(chuàng)新在帶來正面影響的同時(shí)，也可能產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，需要謹(jǐn)慎管理。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】金融監(jiān)管的基本原則包括：合規(guī)性原則、安全性原則、流動(dòng)性原則、效益性原則和公平性原則。這些原則的作用在于確保金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管的基本原則是金融監(jiān)管工作的基礎(chǔ)，它們共同構(gòu)成了金融監(jiān)管的法律框架和道德準(zhǔn)則，對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展具有重要意義。26.【答案】金融創(chuàng)新是指金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)在產(chǎn)品、服務(wù)、技術(shù)、管理等方面進(jìn)行的創(chuàng)造性變革。金融創(chuàng)新對(duì)金融市場(chǎng)的影響包括：提高金融效率、增加金融產(chǎn)品和服務(wù)種類、促進(jìn)金融市場(chǎng)發(fā)展、降低交易成本、提高金融服務(wù)的可及性等?！窘馕觥拷鹑趧?chuàng)新是金融市場(chǎng)發(fā)展的動(dòng)力，它能夠推動(dòng)金融行業(yè)的技術(shù)進(jìn)步和服務(wù)升級(jí)，從而滿足不同客戶的需求，促進(jìn)金融市場(chǎng)的繁榮。27.【答案】貨幣政策是中央銀行通過調(diào)整貨幣供應(yīng)量和利率等手段，影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和金融市場(chǎng)的政策。貨幣政策的主要工具包括：法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率、公開市場(chǎng)操作和利率政策等。【解析】貨幣政策是中央銀行調(diào)控經(jīng)濟(jì)的重要手段，通過調(diào)整貨幣供應(yīng)量和利率，可以影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨膨脹、就業(yè)等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。28.【答案】金融衍生品是一種基于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的金融合約，其價(jià)值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。金融衍生品的主要類型包括：遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約等?！窘馕觥拷鹑谘苌肥墙鹑谑?/p>