2025年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題試卷含答案考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題干括號(hào)內(nèi)。）1.證券業(yè)從業(yè)資格管理的根本目的是（）。A.提高證券市場(chǎng)效率B.規(guī)范證券公司經(jīng)營(yíng)行為C.保護(hù)投資者合法權(quán)益D.促進(jìn)證券市場(chǎng)對(duì)外開放2.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的簡(jiǎn)稱是（）。A.CSRCB.SASACC.CBIRCD.AMAC3.下列不屬于我國(guó)證券市場(chǎng)自律組織的是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.上海證券交易所D.深圳證券交易所4.從事證券業(yè)務(wù)的人員必須取得（）。A.證券從業(yè)資格B.證券執(zhí)業(yè)證書C.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格D.基金從業(yè)資格5.根據(jù)我國(guó)《證券法》，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，應(yīng)當(dāng)由（）承銷。A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B.證券投資者保護(hù)基金C.證券公司D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)6.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.資產(chǎn)管理D.銀行存貸款7.下列關(guān)于證券公司注冊(cè)資本的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣5000萬元B.經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元C.經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元D.經(jīng)營(yíng)全部證券業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣5億元8.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元9.證券公司凈資本與其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋指標(biāo)的比值不得低于（）。A.8%B.10%C.12%D.15%10.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或者代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。A.《公司法》B.《證券法》C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.證券交易所11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)時(shí)間不得少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估。A.投資經(jīng)驗(yàn)B.財(cái)務(wù)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是13.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于（）。A.50%B.100%C.150%D.200%14.下列關(guān)于證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.是信用證券賬戶B.用于記錄客戶融入資金的證券C.可以用于賣出證券D.由證券公司開立并管理15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。A.1億元B.2億元C.5億元D.10億元16.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于（）的資產(chǎn)。A.證券公司B.證券公司股東C.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員D.以上都是17.證券公司及其從業(yè)人員從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得（）。A.違背客戶利益B.利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.承諾收益或者承擔(dān)損失D.以上都是18.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)（）。A.安全B.流動(dòng)性C.收益性D.以上都是19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.提出異議B.通知基金管理人C.不予執(zhí)行D.以上都是20.下列關(guān)于基金份額上市交易的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額上市交易應(yīng)當(dāng)遵守證券交易所的規(guī)則B.基金份額上市交易后，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定投資于上市交易的證券C.基金份額上市交易的價(jià)格由基金管理人確定D.基金份額上市交易需要經(jīng)過中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)21.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.公開、公平、公正C.實(shí)事求是D.以上都是22.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于（）。A.10學(xué)時(shí)B.20學(xué)時(shí)C.30學(xué)時(shí)D.40學(xué)時(shí)23.下列關(guān)于基金信息披露的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.基金信息披露不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.基金信息披露應(yīng)當(dāng)保證公平對(duì)待基金份額持有人D.基金信息披露的責(zé)任主體是基金托管人24.交易所交易基金的基金合同生效條件之一是（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到1000人B.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到2000人C.基金份額總額達(dá)到人民幣2億元D.基金份額總額達(dá)到人民幣5億元25.下列關(guān)于QDII基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金是指投資于境外市場(chǎng)的基金B(yǎng).QDII基金的投資范圍不受限制C.QDII基金需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定D.QDII基金的投資需要通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案26.證券市場(chǎng)指數(shù)是反映（）價(jià)格變動(dòng)的一種指標(biāo)。A.單個(gè)證券B.一籃子證券C.所有證券D.以上都不是27.我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)包括（）。A.深證成分指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.中證500指數(shù)D.以上都是28.證券市場(chǎng)參與者不包括（）。A.證券投資者B.證券中介機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.商品期貨交易所在內(nèi)的期貨交易所29.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.資本積聚功能B.資源配置功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能30.股票是（）發(fā)行的、表示持有人享有特定權(quán)利的一種有價(jià)證券。A.企業(yè)B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.證券公司31.股票最基本的特征是（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性32.按照股東權(quán)利義務(wù)的不同，股票可以分為（）。A.普通股和優(yōu)先股B.A股和B股C.國(guó)家股和社會(huì)公眾股D.內(nèi)部職工股和社會(huì)公眾股33.優(yōu)先股股東享有的權(quán)利不包括（）。A.收益權(quán)B.表決權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.優(yōu)先分配剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)34.下列關(guān)于普通股的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.普通股股東享有公司經(jīng)營(yíng)管理的表決權(quán)B.普通股股東享有公司利潤(rùn)分配權(quán)C.普通股股東享有公司剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)D.普通股股東的收益是固定的35.債券是（）發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的一種有價(jià)證券。A.企業(yè)B.政府C.金融機(jī)構(gòu)D.證券公司36.債券的票面利率是（）。A.債券發(fā)行時(shí)的利率B.債券到期時(shí)的利率C.債券市場(chǎng)利率D.債券名義利率37.債券的到期日是指（）。A.債券發(fā)行日B.債券起息日C.債券最后一次付息日D.債券本金償還日38.債券的信用評(píng)級(jí)是指（）。A.對(duì)債券發(fā)行人信用狀況的評(píng)價(jià)B.對(duì)債券市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)C.對(duì)債券投資價(jià)值的評(píng)估D.對(duì)債券流動(dòng)性的分析39.下列關(guān)于債券信用評(píng)級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券信用評(píng)級(jí)是由獨(dú)立的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行的B.債券信用評(píng)級(jí)結(jié)果通常分為AAA、AA、A、BBB等級(jí)C.債券信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)債券收益率沒有影響D.債券信用評(píng)級(jí)結(jié)果越高，債券的風(fēng)險(xiǎn)越低40.債券的發(fā)行價(jià)格可能高于、等于或低于其票面金額，分別稱為（）。A.平價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行、折價(jià)發(fā)行B.溢價(jià)發(fā)行、平價(jià)發(fā)行、折價(jià)發(fā)行C.折價(jià)發(fā)行、平價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行D.以上都不是41.證券投資基金是指（）。A.基金管理人集合投資者的資金B(yǎng).投資于證券市場(chǎng)的基金C.由基金托管人管理和運(yùn)用的基金D.以上都是42.證券投資基金的運(yùn)作方式包括（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.以上都是D.以上都不是43.基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.編制基金報(bào)告C.組織基金份額持有人大會(huì)D.投資基金資產(chǎn)44.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）。A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.決定基金的投資策略45.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額凈值是指基金每一份份額的價(jià)值B.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算C.基金份額凈值每天計(jì)算一次D.基金份額凈值是基金投資業(yè)績(jī)的最終體現(xiàn)46.開放式基金在基金合同生效后，可以（）。A.停止接受基金份額認(rèn)購B.停止接受基金份額申購C.停止接受基金份額贖回D.以上都可以47.封閉式基金在封閉期內(nèi)，基金份額持有人（）。A.可以申購基金份額B.可以贖回基金份額C.不可以申購基金份額D.不可以贖回基金份額48.交易所交易基金是一種（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.上市交易基金D.以上都是49.下列關(guān)于交易所交易基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.交易所交易基金在交易所上市交易B.交易所交易基金的交易價(jià)格實(shí)時(shí)變動(dòng)C.交易所交易基金的交易方式與股票類似D.交易所交易基金不需要支付贖回費(fèi)用50.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象不包括（）。A.國(guó)庫券B.商業(yè)票據(jù)C.資產(chǎn)支持證券D.銀行承兌匯票51.衍生工具是指（）。A.基于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的金融工具B.具有內(nèi)在價(jià)值的金融工具C.具有固定收益的金融工具D.以上都不是52.期貨合約是指（）。A.買方同意在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格買入標(biāo)的資產(chǎn)的合約B.賣方同意在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格賣出標(biāo)的資產(chǎn)的合約C.買方或賣方同意在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格交割標(biāo)的資產(chǎn)的合約D.以上都不是53.期權(quán)合約是指（）。A.買方有權(quán)在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格買入標(biāo)的資產(chǎn)的合約B.買方有權(quán)在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格賣出標(biāo)的資產(chǎn)的合約C.買方或賣方同意在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格交割標(biāo)的資產(chǎn)的合約D.以上都不是54.下列關(guān)于期貨的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的合約B.期貨合約在交易所交易C.期貨交易需要繳納保證金D.期貨交易的目的只能是投機(jī)55.期權(quán)買方的最大損失是（）。A.期權(quán)費(fèi)B.期貨價(jià)格C.基金凈值D.以上都不是56.期權(quán)賣方需要繳納（）。A.期權(quán)費(fèi)B.保證金C.基金凈值D.以上都不是57.下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的分類，錯(cuò)誤的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.收益風(fēng)險(xiǎn)58.信用風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)B.交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)C.證券公司操作失誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)D.投資者投資決策失誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)59.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A.交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.證券公司操作失誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)D.投資者投資決策失誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)60.操作風(fēng)險(xiǎn)是指（）。A.內(nèi)部人員故意或疏忽導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)C.交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.投資者投資決策失誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題2分，共40分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題干括號(hào)內(nèi)。多選、少選或錯(cuò)選均不得分。）61.證券市場(chǎng)的功能包括（）。A.資本積聚功能B.資源配置功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能E.資產(chǎn)保值功能62.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.資產(chǎn)管理D.證券承銷與保薦E.證券自營(yíng)63.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.凈資本不低于人民幣2億元B.融資融券業(yè)務(wù)人員不少于5人C.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度D.最近2年未因違法違規(guī)行為被行政處罰或刑事處罰E.具有相應(yīng)的信息系統(tǒng)64.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.編制基金報(bào)告C.組織基金份額持有人大會(huì)D.投資基金資產(chǎn)E.辦理基金備案65.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.辦理基金資產(chǎn)清算E.編制基金報(bào)告66.股票按投資對(duì)象分類，可以分為（）。A.普通股B.優(yōu)先股C.股票指數(shù)基金D.股票投資組合E.行業(yè)股票67.債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.企業(yè)債券E.可轉(zhuǎn)換債券68.債券按付息方式分類，可以分為（）。A.固定利率債券B.浮動(dòng)利率債券C.單利債券D.復(fù)利債券E.貼現(xiàn)債券69.證券投資基金按投資對(duì)象分類，可以分為（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場(chǎng)基金E.衍生工具基金70.證券投資基金按運(yùn)作方式分類，可以分為（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.封閉式基金E.交易所交易基金71.衍生工具的特點(diǎn)包括（）。A.杠桿性B.跨期性C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.零和博弈E.價(jià)值依賴性72.下列屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.收益風(fēng)險(xiǎn)73.證券公司設(shè)立投資銀行部門的，除注冊(cè)資本外，還應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。A.凈資本B.凈資產(chǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率D.資本杠桿率E.凈穩(wěn)定資金比率74.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定的條件。A.注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬元B.凈資本不低于人民幣2000萬元C.具有健全的內(nèi)部控制制度D.具有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)備E.具有完善的業(yè)務(wù)管理制度75.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.客戶利益優(yōu)先B.公開、公平、公正C.實(shí)事求是D.風(fēng)險(xiǎn)提示E.信息披露76.交易所交易基金的特點(diǎn)包括（）。A.在交易所上市交易B.交易價(jià)格實(shí)時(shí)變動(dòng)C.交易方式與股票類似D.不需要支付贖回費(fèi)用E.基金份額可以在交易所申購贖回77.貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)包括（）。A.投資對(duì)象期限短B.風(fēng)險(xiǎn)低C.流動(dòng)性強(qiáng)D.收益率較高E.風(fēng)險(xiǎn)高78.期貨合約的主要要素包括（）。A.標(biāo)的物B.交易單位C.報(bào)價(jià)單位D.最小變動(dòng)價(jià)位E.交易時(shí)間79.期權(quán)合約的主要要素包括（）。A.標(biāo)的物B.買方C.賣方D.行權(quán)價(jià)格E.到期日80.證券公司可以申請(qǐng)的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.資產(chǎn)管理D.證券承銷與保薦E.證券自營(yíng)三、判斷題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。請(qǐng)判斷下列各題的說法是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”。）81.證券業(yè)從業(yè)資格是從事證券業(yè)務(wù)的必備條件。（）82.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織。（）83.證券公司可以接受客戶委托，代理客戶買賣證券。（）84.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元。（）85.證券公司凈資本與其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋指標(biāo)的比值不得低于10%。（）86.融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出。（）87.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）88.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。（）89.基金份額凈值是基金投資業(yè)績(jī)的最終體現(xiàn)。（）90.開放式基金在基金合同生效后，可以隨時(shí)申購和贖回基金份額。（）91.封閉式基金在封閉期內(nèi)，基金份額持有人可以申購基金份額。（）92.交易所交易基金是一種在交易所上市交易的基金。（）93.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括股票、債券等長(zhǎng)期金融工具。（）94.衍生工具的價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)。（）95.信用風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。（）96.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）97.操作風(fēng)險(xiǎn)是指內(nèi)部人員故意或疏忽導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。（）98.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于人民幣5000萬元。（）99.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。（）100.交易所交易基金的交易方式與股票類似，可以在交易所掛牌交易。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：保護(hù)投資者合法權(quán)益是證券業(yè)從業(yè)資格管理的根本目的。2.A解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的英文簡(jiǎn)稱是CSRC。3.B解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，不屬于自律組織。4.A解析：從事證券業(yè)務(wù)的人員必須取得證券從業(yè)資格。5.C解析：根據(jù)《證券法》，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。6.D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理等，不包括銀行存貸款。7.A解析：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元。8.B解析：經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元。9.B解析：證券公司凈資本與其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋指標(biāo)的比值不得低于10%。10.C解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或者代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)符合《證券法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。11.C解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)時(shí)間不得少于3年。12.D解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行評(píng)估。13.B解析：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于100%。14.D解析：證券公司開立信用證券賬戶，用于記錄客戶融資買入的證券。15.B解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元。16.D解析：證券公司及其從業(yè)人員從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，客戶的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司、證券公司股東、證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資產(chǎn)。17.D解析：證券公司及其從業(yè)人員從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得違背客戶利益、利用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、承諾收益或者承擔(dān)損失。18.A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。19.D解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)提出異議、通知基金管理人、不予執(zhí)行。20.C解析：基金份額上市交易的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，不是由基金管理人確定的。21.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開、公平、公正、實(shí)事求是、風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露的原則。22.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于20學(xué)時(shí)。23.D解析：基金信息披露的責(zé)任主體是基金管理人。24.C解析：基金合同生效條件之一是基金份額總額達(dá)到人民幣2億元。25.B解析：QDII基金的投資范圍受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，并非不受限制。26.B解析：證券市場(chǎng)指數(shù)是反映一籃子證券價(jià)格變動(dòng)的一種指標(biāo)。27.D解析：我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)包括深證成分指數(shù)、滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)等。28.D解析：商品期貨交易所在內(nèi)的期貨交易所屬于期貨市場(chǎng)，不是證券市場(chǎng)參與者。29.C解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括資本積聚功能、資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，不包括風(fēng)險(xiǎn)分散功能（風(fēng)險(xiǎn)分散是投資的功能）。30.A解析：股票是公司發(fā)行的、表示持有人享有特定權(quán)利的一種有價(jià)證券。31.A解析：收益性是股票最基本的特征。32.A解析：按照股東權(quán)利義務(wù)的不同，股票可以分為普通股和優(yōu)先股。33.B解析：優(yōu)先股股東通常不享有表決權(quán)。34.D解析：普通股股東的收益是不固定的，取決于公司的經(jīng)營(yíng)狀況和分紅政策。35.A解析：債券是企業(yè)、政府、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的一種有價(jià)證券。36.A解析：債券的票面利率是債券發(fā)行時(shí)的利率。37.D解析：債券的到期日是指?jìng)窘饍斶€日。38.A解析：債券的信用評(píng)級(jí)是對(duì)債券發(fā)行人信用狀況的評(píng)價(jià)。39.C解析：債券信用評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)債券收益率有影響，評(píng)級(jí)越高，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益率通常也越低。40.A解析：債券的發(fā)行價(jià)格可能高于、等于或低于其票面金額，分別稱為平價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行、折價(jià)發(fā)行。41.D解析：證券投資基金是指基金管理人集合投資者的資金，投資于證券市場(chǎng)的基金，由基金托管人管理和運(yùn)用。42.C解析：證券投資基金的運(yùn)作方式包括公司型基金和契約型基金。43.A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)保存基金財(cái)產(chǎn)，是基金托管人的職責(zé)。44.D解析：決定基金的投資策略是基金管理人的職責(zé)。45.D解析：基金份額凈值是基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)，但不是最終體現(xiàn)。46.A解析：開放式基金在基金合同生效后，可以隨時(shí)接受基金份額申購。47.D解析：封閉式基金在封閉期內(nèi)，基金份額持有人不可以贖回基金份額。48.D解析：交易所交易基金是一種上市交易基金，也是開放式基金。49.D解析：交易所交易基金通常需要支付交易費(fèi)用，但不一定需要支付贖回費(fèi)用。50.C解析：貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限短，風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性強(qiáng)，收益率較低，不包括資產(chǎn)支持證券。51.A解析：衍生工具是指基于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的金融工具。52.C解析：期貨合約是買方或賣方同意在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格交割標(biāo)的資產(chǎn)的合約。53.A解析：期權(quán)合約是買方有權(quán)在未來某一時(shí)間以約定價(jià)格買入標(biāo)的資產(chǎn)的合約。54.D解析：期貨交易的目的可以是套期保值、投機(jī)等。55.A解析：期權(quán)買方的最大損失是期權(quán)費(fèi)。56.B解析：期權(quán)賣方需要繳納保證金。57.D解析：收益風(fēng)險(xiǎn)不是金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。58.B解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。59.C解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。60.A解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指內(nèi)部人員故意或疏忽導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。二、多項(xiàng)選擇題61.ABD解析：證券市場(chǎng)的功能包括資本積聚功能、資源配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。62.ABCE解析：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、資產(chǎn)管理、證券承銷與保薦、證券自營(yíng)等。63.ACD解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括凈資本不低于人民幣2億元、融資融券業(yè)務(wù)人員不少于10人（注意：題目中是5人是錯(cuò)的，應(yīng)為10人）、具有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度、最近2年未因違法違規(guī)行為被行政處罰或刑事處罰。64.ABD解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保存基金財(cái)產(chǎn)、編制基金報(bào)告、投資基金資產(chǎn)，組織基金份額持有人大會(huì)是基金托管人的職責(zé)。65.ABCE解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、辦理基金資產(chǎn)清算，編制基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)。66.ABE解析：股票按投資對(duì)象分類，可以分為股票指數(shù)基金（屬于基金類型，不是股票類型，此項(xiàng)可能題目設(shè)置有誤，若按常見分類應(yīng)為按市場(chǎng)分類等）、股票投資組合、行業(yè)股票等，普通股和優(yōu)先股是按權(quán)利義務(wù)分類。67.ABC解析：債券按發(fā)行主體分類，可以分為政府債券、金融債券、公司債券。68.ABCE解析：債券按付息方式分類，可以分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、單利債券、貼現(xiàn)債券。69.ABCD解析：證券投資基金按投資對(duì)象分類，可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。70.AB解析：證券投資基金按運(yùn)作方式分類，可以分為公司型基金和契約型基金。71.ABDE解析：衍生工具的特點(diǎn)包括杠桿性、跨期性、零和博弈（不完全準(zhǔn)確，是零和