第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁建設銀行安全培訓考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的首字母填入括號內）

1.在建設銀行網(wǎng)點進行客戶身份識別時，以下哪種情況不屬于“知其所以然”的要求？（）

A.確認客戶身份證件的真實性

B.核實客戶身份信息與實際身份是否一致

C.了解客戶辦理業(yè)務的真實目的

D.檢查客戶是否攜帶輔助身份證明材料

2.當客戶嘗試通過手機銀行進行大額轉賬操作時，系統(tǒng)提示需要輸入額外的“風險驗證碼”，這一措施屬于哪種安全控制？（）

A.物理隔離控制

B.邏輯訪問控制

C.邊界防護控制

D.數(shù)據(jù)加密控制

3.根據(jù)建設銀行《反洗錢操作指引》，哪些客戶被列為重點可疑交易監(jiān)控對象？（）

A.單筆現(xiàn)金存取金額超過5萬元的個人客戶

B.交易頻繁但金額較小的公司客戶

C.使用現(xiàn)金購買黃金產(chǎn)品的個人客戶

D.定期向境外匯款的留學人員

4.在處理客戶遺失銀行卡的掛失流程中，以下哪個環(huán)節(jié)屬于“雙錄”要求？（）

A.大堂經(jīng)理口頭確認掛失信息

B.通過視頻監(jiān)控記錄客戶身份驗證過程

C.立即凍結客戶賬戶所有交易

D.通知客戶次日前往網(wǎng)點辦理補卡手續(xù)

5.建設銀行網(wǎng)點柜臺發(fā)生現(xiàn)金短款時，正確的處理流程是？（）

A.立即向客戶道歉并全額賠償

B.先自行查找原因，如無法解決則向上級報告

C.直接將短款金額計入當班員工績效

D.等待稽核部門上門核查后再處理

6.根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，以下哪種行為屬于“利益沖突”情形？（）

A.在節(jié)假日向優(yōu)質客戶贈送小禮品

B.使用銀行辦公設備處理個人賬單

C.向同事推薦銀行理財產(chǎn)品的收益情況

D.在客戶投訴處理中保持客觀中立

7.在建設銀行ATM機旁發(fā)現(xiàn)疑似銀行卡盜刷工具時，工作人員應優(yōu)先采取哪種措施？（）

A.立即取走可疑設備并報警

B.觀察周圍環(huán)境確認是否有人偷拍

C.向ATM運維單位報告并封鎖現(xiàn)場

D.通過手機拍攝設備照片上傳至總行

8.客戶通過電話銀行辦理掛失業(yè)務時，客服人員必須核實哪些信息？（）

①客戶姓名

②身份證號碼

③掛失銀行卡號

④掛失原因

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

9.建設銀行對重要空白憑證的管理要求中，以下哪項是錯誤的？（）

A.設置專柜保管，雙人雙鎖

B.印鑒卡與業(yè)務憑證分開存放

C.實行“誰領用誰負責”原則

D.允許非授權人員查閱使用

10.在處理客戶投訴時，建設銀行網(wǎng)點員工應遵循的“黃金法則”不包括？（）

A.30秒內回應客戶訴求

B.使用標準化服務用語

C.確保投訴在3個工作日內解決

D.保留所有投訴記錄備查

11.建設銀行關于網(wǎng)絡釣魚防范的培訓中，以下哪種行為最容易導致客戶信息泄露？（）

A.在公共Wi-Fi下登錄網(wǎng)銀

B.使用銀行官方APP辦理業(yè)務

C.定期修改網(wǎng)銀登錄密碼

D.接收銀行發(fā)送的短信驗證碼

12.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構反恐怖融資管理辦法》，金融機構需建立客戶身份識別制度，以下哪項不屬于識別要素？（）

A.姓名、性別、年齡

B.證件類型、號碼、有效期

C.職業(yè)、收入水平

D.交易目的、資金來源

13.在建設銀行網(wǎng)點安裝監(jiān)控設備時，必須符合哪些要求？（）

①攝像頭角度覆蓋所有柜臺區(qū)域

②畫面清晰度滿足人臉識別標準

③安裝前需公示并征得客戶同意

④視頻資料保存期限不少于3年

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

14.客戶在建設銀行電子渠道使用U盤操作時，系統(tǒng)會采取哪種安全措施？（）

A.自動檢測病毒代碼

B.限制文件傳輸大小

C.提示客戶使用銀行認證U盤

D.禁止外接設備使用

15.在處理涉及客戶敏感信息的場景中，以下哪種行為符合保密要求？（）

A.在走廊討論客戶資產(chǎn)情況

B.通過微信轉發(fā)客戶賬單截圖

C.在離職時帶走工作電腦數(shù)據(jù)

D.向第三方機構介紹客戶信息用于營銷

16.建設銀行網(wǎng)點對客戶遺留物品的管理流程中，以下哪個環(huán)節(jié)是必須的？（）

A.立即通過廣播尋找失主

B.將物品登記后2小時內上交保管室

C.對貴重物品加收保管費

D.7天內未認領則按無主物品處理

17.根據(jù)建設銀行《操作風險管理辦法》，以下哪種情況屬于“內控缺陷”？（）

A.客戶因密碼錯誤3次被鎖卡

B.網(wǎng)點柜臺現(xiàn)金清點出現(xiàn)差錯

C.柜員未按規(guī)定核對客戶證件

D.系統(tǒng)自動生成交易流水記錄

18.在建設銀行網(wǎng)點開展反詐騙宣傳時，以下哪種方式最有效？（）

A.播放標準化的宣傳錄音

B.發(fā)放圖文并茂的宣傳折頁

C.由員工逐一向客戶講解案例

D.通過社交媒體發(fā)布廣告信息

19.客戶在建設銀行手機銀行申請貸款時，系統(tǒng)要求進行人臉識別，這屬于哪種認證方式？（）

A.智能認證

B.動態(tài)口令

C.聲紋識別

D.知識問答

20.根據(jù)建設銀行《合規(guī)風險管理指引》，以下哪種行為可能違反“禁止利益輸送”原則？（）

A.向高管子女推薦內部理財產(chǎn)品

B.為優(yōu)質客戶提供優(yōu)先服務

C.按規(guī)定收取客戶服務費用

D.在合規(guī)范圍內執(zhí)行營銷方案

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項的首字母填入括號內）

21.建設銀行網(wǎng)點在處理客戶投訴時，可能涉及哪些部門協(xié)調？（）

A.運營管理部

B.法律合規(guī)部

C.客戶服務部

D.安全保衛(wèi)部

22.根據(jù)《支付結算辦法》，哪些情況屬于異常交易需要重點監(jiān)控？（）

①客戶短期內頻繁更換銀行卡

②大額現(xiàn)金存取后立即轉往境外

③通過非標準渠道批量查詢客戶信息

④代理人在未授權情況下辦理業(yè)務

23.在建設銀行ATM機發(fā)生故障時，工作人員應采取哪些措施？（）

①立即上報ATM運維單位

②在機器旁設置警示標志

③告知客戶替代服務方案

④嘗試自行修復設備問題

24.客戶通過電話銀行辦理轉賬業(yè)務時，客服人員需核實哪些要素？（）

①轉賬金額

②收款人姓名

③交易密碼

④轉賬原因

25.建設銀行網(wǎng)點對重要空白憑證的領用管理中，以下哪些環(huán)節(jié)是必須的？（）

①領用人簽字

②統(tǒng)一編號登記

③限時領用

④定期盤點核銷

26.根據(jù)建設銀行《反洗錢客戶身份識別規(guī)定》，哪些情況需要采取額外的盡職調查？（）

①新型電子支付賬戶開戶

②大額非正常交易

③境外賬戶關聯(lián)

④使用代理身份辦理業(yè)務

27.在建設銀行網(wǎng)點進行客戶身份識別時，以下哪些材料可以作為輔助證明？（）

①戶口本

②稅務登記證

③婚姻證明

④車輛登記證

28.客戶在建設銀行手機銀行進行大額支付時，系統(tǒng)可能采取哪些控制措施？（）

①提示輸入支付密碼

②要求短信驗證碼確認

③限制單日累計額度

④詢問交易用途

29.根據(jù)建設銀行《操作風險管理辦法》，以下哪些屬于柜面操作風險點？（）

①現(xiàn)金清點差錯

②業(yè)務系統(tǒng)異常

③證件核驗疏漏

④監(jiān)控錄像中斷

30.在建設銀行網(wǎng)點開展反詐騙宣傳時，以下哪些內容屬于重點？（）

①銀行卡盜刷防范

②網(wǎng)絡貸款詐騙識別

③森林防火知識普及

④社保卡安全使用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內，√表示正確，×表示錯誤）

31.建設銀行網(wǎng)點員工在處理客戶投訴時，必須全程使用普通話。

32.客戶在ATM機旁撿到銀行卡，應立即交由銀行工作人員處理。

33.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構有義務向客戶宣傳反洗錢知識。

34.建設銀行網(wǎng)點對客戶遺留貴重物品，可以要求失主支付保管費。

35.客戶在手機銀行進行轉賬操作時，系統(tǒng)會自動記錄操作路徑。

36.建設銀行網(wǎng)點柜員在辦理業(yè)務時，可以代客戶保管身份證件。

37.根據(jù)建設銀行規(guī)定，客戶投訴處理時限不得超過5個工作日。

38.客戶在建設銀行電子渠道使用U盤，必須經(jīng)過銀行授權認證。

39.建設銀行網(wǎng)點對監(jiān)控錄像的保存期限不得少于1年。

40.客戶在銀行辦理業(yè)務時，柜員可以詢問客戶的收入情況。

四、填空題（共10分，每空1分）

（請將答案填入橫線處）

41.建設銀行網(wǎng)點在處理客戶投訴時，應遵循“____________________”“____________________”“____________________”原則。

42.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構需建立客戶身份識別制度，對客戶身份信息進行“____________________”“____________________”“____________________”管理。

43.在建設銀行網(wǎng)點，柜員在辦理業(yè)務時必須嚴格遵守“____________________”“____________________”“____________________”規(guī)定。

44.客戶在建設銀行電子渠道使用U盤操作時，系統(tǒng)會自動檢測病毒代碼，這是基于“____________________”技術實現(xiàn)的安全防護。

45.建設銀行網(wǎng)點對客戶遺留物品的管理流程中，必須建立“____________________”“____________________”“____________________”機制。

五、簡答題（共25分）

46.簡述建設銀行網(wǎng)點在處理客戶投訴時應遵循的基本流程。

47.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構在客戶身份識別中應關注哪些風險點？

48.結合實際案例，分析建設銀行網(wǎng)點在防范網(wǎng)絡詐騙方面可以采取哪些措施？

49.建設銀行網(wǎng)點在處理現(xiàn)金業(yè)務時，應如何防范假幣風險？

六、案例分析題（共15分）

某建設銀行網(wǎng)點接到客戶投訴，稱其通過手機銀行轉賬100萬元至“朋友”賬戶后，發(fā)現(xiàn)對方是詐騙分子?？蛻粢褕缶y行系統(tǒng)已記錄交易流水。請結合案例回答以下問題：

（1）分析該案例中可能存在的風險點；

（2）銀行應采取哪些補救措施？

（3）從風險管理角度，提出預防類似事件發(fā)生的建議。

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.C解析：客戶身份識別的核心是“知其所以然”，即確認客戶真實身份和業(yè)務需求，而了解辦理業(yè)務的真實目的屬于“知其所以用”，超出了身份識別范疇。A選項是核對證件真實性，B選項是確認身份與實際是否一致，D選項是輔助驗證，均屬于身份識別要求。

2.B解析：風險驗證碼屬于邏輯訪問控制的常見措施，通過動態(tài)驗證碼確認用戶身份，防止密碼泄露導致賬戶被盜用。A選項的物理隔離控制指通過設備隔離實現(xiàn)安全，C選項的邊界防護控制指網(wǎng)絡邊界防護，D選項的數(shù)據(jù)加密控制指對數(shù)據(jù)進行加密傳輸或存儲，均不符合題意。

3.A解析：根據(jù)建設銀行《反洗錢操作指引》，單筆現(xiàn)金存取金額超過5萬元屬于大額交易，需重點監(jiān)控。B選項的頻繁小額交易可能涉及洗錢，但并非重點監(jiān)控對象。C選項的黃金交易屬于正常消費，D選項的留學匯款需關注資金來源，但均未達到“重點監(jiān)控”標準。

4.B解析：“雙錄”要求指通過視頻記錄關鍵操作過程，以備查證。A選項的口頭確認無記錄，C選項的賬戶凍結是后續(xù)措施，D選項的補卡手續(xù)是另一流程，均不屬于雙錄要求。

5.B解析：現(xiàn)金短款處理流程應先自查，無法解決則上報，屬于“先自行處理，再逐級上報”原則。A選項的賠償需基于責任認定，C選項的績效扣減需依據(jù)規(guī)定，D選項的等待核查可能導致延誤，均不符合規(guī)范。

6.B解析：利益沖突指員工個人利益與銀行利益發(fā)生沖突，使用銀行設備處理個人賬單屬于資源占用，可能影響工作效率或泄露客戶信息，符合利益沖突定義。A選項的節(jié)日禮品屬于合規(guī)福利，C選項的推薦行為需基于合規(guī)原則，D選項的客戶投訴處理需保持中立，均不屬于利益沖突。

7.C解析：發(fā)現(xiàn)疑似盜刷工具應立即上報運維單位并封鎖現(xiàn)場，防止設備被繼續(xù)使用或破壞。A選項的取走行為可能破壞證據(jù)，B選項的觀察可能錯過最佳取證時機，D選項的上傳照片可能因延遲導致影響擴大，均不符合規(guī)范。

8.A解析：掛失業(yè)務需核實核心身份信息，包括姓名、證件號和銀行卡號，掛失原因屬于補充說明。B選項缺少銀行卡號，C選項缺少證件號，D選項缺少姓名，均不完整。

9.D解析：重要空白憑證管理嚴禁非授權人員查閱使用，A選項的專柜保管、B選項的印鑒分離、C選項的責任追究均符合規(guī)定，D選項的查閱使用違反了核心原則。

10.A解析：“黃金法則”強調快速響應、規(guī)范服務、及時解決和記錄備查，A選項的30秒回應時間過于理想化，實際操作中需根據(jù)復雜程度調整，屬于錯誤表述。

11.A解析：公共Wi-Fi網(wǎng)絡存在安全風險，客戶在此登錄網(wǎng)銀可能被竊取信息。B選項的官方APP是安全渠道，C選項的定期改密是防護措施，D選項的短信驗證碼是安全驗證方式，均不存在安全風險。

12.C解析：客戶身份識別要素包括身份基本信息（姓名、證件等）、交易背景（目的、來源），職業(yè)和收入水平屬于個人隱私，不屬于識別要素。

13.D解析：監(jiān)控設備需滿足覆蓋要求、清晰度標準，并經(jīng)客戶同意，但視頻保存期限根據(jù)《網(wǎng)絡安全法》應為6個月以上，而非3年。

14.A解析：U盤檢測病毒屬于終端安全管理措施，銀行系統(tǒng)通過殺毒軟件或行為監(jiān)測技術實現(xiàn)，B選項的文件大小限制、C選項的認證要求、D選項的禁止使用均不符合實際操作。

15.D解析：向第三方機構介紹客戶信息需經(jīng)客戶授權，A選項的走廊討論、B選項的轉發(fā)截圖、C選項的離職帶走數(shù)據(jù)均違反保密規(guī)定。

16.B解析：遺留物品管理需登記、上交、保管，2小時內處理符合時效性要求。A選項的廣播可能延誤處理，C選項的收費違反規(guī)定，D選項的7天期限過長，均不符合規(guī)范。

17.B解析：操作風險指因不完善或失敗的內部程序、人員、系統(tǒng)導致?lián)p失，現(xiàn)金清點差錯屬于操作風險，A選項的密碼錯誤是系統(tǒng)設計功能，C選項的證件核驗是合規(guī)要求，D選項的錄像中斷是系統(tǒng)故障，但題目表述易混淆，需結合培訓內容判斷。

18.B解析：圖文并茂的折頁直觀易懂，適合網(wǎng)點宣傳，A選項的錄音過于單一，C選項的逐一向客戶講解效率低，D選項的社交媒體宣傳效果有限，均不如折頁有效。

19.A解析：人臉識別屬于生物識別技術，通過智能算法驗證身份，B選項的動態(tài)口令是密碼驗證，C選項的聲紋識別是另一種生物認證，D選項的知識問答是驗證知識，均不屬于智能認證。

20.A解析：向高管子女推薦內部產(chǎn)品可能存在利益輸送，B選項的優(yōu)質服務是合規(guī)要求，C選項的服務費用是合法收入，D選項的合規(guī)營銷是正常業(yè)務，均不屬于利益輸送。

二、多選題

21.ABCD解析：客戶投訴處理涉及多部門協(xié)作，A選項的運營管理部負責業(yè)務流程，B選項的法律合規(guī)部負責合規(guī)審核，C選項的客戶服務部負責安撫客戶，D選項的安全保衛(wèi)部負責現(xiàn)場秩序，均可能參與。

22.①②③解析：異常交易包括頻繁更換銀行卡、大額跨境資金流動、非正常信息查詢，代理業(yè)務需授權，不屬于異常交易監(jiān)控范疇。

23.①②③解析：故障處理需上報、警示、替代方案，自行修復可能擴大問題，屬于違規(guī)操作。

24.①②③解析：轉賬業(yè)務需核實金額、收款人、密碼，交易原因屬于補充說明，系統(tǒng)會自動記錄，但客服需核實核心要素。

25.①②④解析：領用需簽字、登記、盤點核銷，限時領用是管理要求，但保管費是違規(guī)收費。

26.①②③④解析：新型賬戶、大額交易、境外關聯(lián)、代理行為均需加強盡職調查，防止洗錢風險。

27.①②④解析：戶口本、稅務登記證、車輛登記證可作為輔助證明，婚姻證明屬于個人隱私，銀行一般不予核實。

28.①②③④解析：大額支付需多重驗證，包括密碼、驗證碼、額度限制、用途說明，均屬于常見控制措施。

29.①②③解析：現(xiàn)金清點、系統(tǒng)異常、證件核驗均屬于柜面操作風險，監(jiān)控中斷屬于安防風險。

30.①②④解析：反詐騙宣傳重點包括銀行卡安全、網(wǎng)絡貸款防范、社保卡使用，森林防火不屬于銀行業(yè)務范疇。

三、判斷題

31.×解析：網(wǎng)點員工應使用規(guī)范服務用語，但可根據(jù)客戶習慣適當使用方言，不必全程使用普通話。

32.√解析：撿到銀行卡應交由銀行處理，防止失主信息泄露或被他人冒用。

33.√解析：《反洗錢法》要求金融機構履行反洗錢宣傳義務，提高客戶風險意識。

34.×解析：銀行對遺留貴重物品應免費保管，不得收費，否則屬于違規(guī)行為。

35.√解析：手機銀行操作路徑記錄是安全審計的常