第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁星文證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，下列關于產(chǎn)品風險等級劃分的說法中，正確的是（______）。

A.同一產(chǎn)品可同時屬于兩個或多個風險等級

B.風險等級從低到高依次為R1至R5，R4和R5屬于高風險產(chǎn)品

C.風險等級劃分僅依據(jù)產(chǎn)品預期收益率確定

D.證券公司可根據(jù)自身情況調整風險等級劃分標準

2.在星文證券開展投資者風險承受能力評估時，若客戶評估結果為穩(wěn)健型，則適合推薦的投資產(chǎn)品范圍是（______）。

A.僅限低風險產(chǎn)品（R1、R2）

B.可包含中低風險產(chǎn)品（R2、R3）

C.高風險產(chǎn)品（R4、R5）占比不得超過30%

D.必須包含至少一款R3產(chǎn)品

3.根據(jù)星文證券《經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)操作指引》，證券從業(yè)人員在營銷過程中不得采取下列哪種行為？（______）

A.向客戶明確告知產(chǎn)品風險等級及可能存在的損失

B.以“保本收益”為噱頭宣傳產(chǎn)品

C.在客戶簽署合同前確認其已完成風險揭示

D.避免與客戶談論市場波動可能帶來的風險

4.星文證券為客戶提供的交易軟件中，關于信息披露的以下做法，符合監(jiān)管要求的是（______）。

A.僅在軟件顯著位置展示公司名稱及聯(lián)系方式

B.交易前強制彈出產(chǎn)品風險說明，可關閉

C.將重要公告置頂于首頁，但可折疊隱藏

D.僅向VIP客戶推送市場分析信息

5.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立的風險管理體系中，不包括（______）。

A.風險識別與評估機制

B.風險控制措施與責任分配

C.風險處置與報告流程

D.客戶投訴處理與滿意度調查

6.星文證券在開展證券投資咨詢業(yè)務時，若為客戶撰寫研究報告，以下哪項內(nèi)容可能涉及利益沖突？（______）

A.客觀分析行業(yè)發(fā)展趨勢

B.基于公開數(shù)據(jù)預測個股短期走勢

C.未經(jīng)披露持有相關公司股份

D.在報告中標注“內(nèi)部參考”字樣

7.根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶身份識別過程中，以下哪項信息不屬于關鍵識別要素？（______）

A.客戶姓名及身份證號碼

B.客戶職業(yè)及收入水平

C.客戶資產(chǎn)規(guī)模及來源

D.客戶常用交易密碼

8.在星文證券辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的擔保物警戒線比例通常設定為（______）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

9.根據(jù)星文證券《證券自營業(yè)務管理辦法》，自營業(yè)務部門需定期進行壓力測試，以下哪項指標不屬于核心關注內(nèi)容？（______）

A.資產(chǎn)負債率

B.投資組合波動率

C.風險價值（VaR）

D.客戶交易流水

10.星文證券在組織投資者教育講座時，以下哪種形式最符合監(jiān)管對“適當性”的要求？（______）

A.一次性發(fā)放宣傳手冊并要求簽收

B.播放預先錄制的產(chǎn)品推介視頻

C.結合客戶持倉進行針對性講解

D.由非持證人員講解市場熱點

11.根據(jù)星文證券《信息披露管理辦法》，證券公司向股東、董事、監(jiān)事等關聯(lián)方提供的信息，以下哪項可免于披露？（______）

A.公司年度經(jīng)營報告

B.關聯(lián)交易方案

C.關聯(lián)方持股變動

D.內(nèi)部風險控制指標

12.星文證券在執(zhí)行客戶交易指令時，以下哪項操作可能違反“指令優(yōu)先”原則？（______）

A.按客戶指令時間順序執(zhí)行交易

B.在客戶未明確價格要求時，以最優(yōu)價格成交

C.因系統(tǒng)故障延遲執(zhí)行，需及時告知客戶

D.為提高成交效率，合并處理相同品種的多筆指令

13.根據(jù)星文證券《員工行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得以任何形式為客戶提供投資建議？（______）

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

14.星文證券為客戶提供期權交易咨詢服務時，以下哪項內(nèi)容必須明確告知客戶？（______）

A.期權合約的杠桿倍數(shù)

B.期權的具體交易費用

C.期權賣方的潛在收益

D.期權到期日的具體時間

15.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問不得提供的咨詢服務包括（______）。

A.依據(jù)客戶風險承受能力推薦合適產(chǎn)品

B.指導客戶完成交易委托操作

C.分析宏觀經(jīng)濟政策對行業(yè)的影響

D.基于客戶持倉提供調倉建議

16.星文證券在客戶開戶過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶可能涉嫌洗錢，以下哪項措施不符合反洗錢要求？（______）

A.立即中止開戶流程

B.將疑點信息上報至合規(guī)部門

C.詢問客戶開戶目的并記錄在案

D.要求客戶簽署《反洗錢承諾書》

17.根據(jù)星文證券《合規(guī)問責制度》，以下哪類行為可能觸發(fā)內(nèi)部處分？（______）

A.因系統(tǒng)故障導致客戶交易延遲

B.未經(jīng)授權泄露客戶交易信息

C.超出權限為客戶調整傭金費率

D.在合規(guī)部門指導下執(zhí)行臨時任務

18.星文證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，關于產(chǎn)品信息披露的以下做法，符合《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的是（______）。

A.投資策略部分僅籠統(tǒng)描述為“多元投資”

B.不披露關聯(lián)交易的具體金額

C.定期披露產(chǎn)品凈值及業(yè)績比較基準

D.將風險揭示內(nèi)容設置在合同附件

19.根據(jù)星文證券《交易行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在營銷過程中，以下哪項行為可能構成“不當營銷”？（______）

A.向客戶說明產(chǎn)品歷史業(yè)績

B.以“內(nèi)部消息”誘導客戶交易

C.客戶要求時提供交易模擬賬戶

D.在宣傳材料中標注“專業(yè)意見”

20.星文證券為客戶提供的可轉換債券投資分析中，以下哪項內(nèi)容屬于關鍵要素？（______）

A.債券的票面利率

B.轉換比例及觸發(fā)條件

C.債券的發(fā)行規(guī)模

D.上市公司的股權結構

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，證券公司在執(zhí)行投資者適當性匹配時，需考慮的因素包括（______）。

A.投資者的風險承受能力

B.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

C.投資產(chǎn)品的風險等級

D.證券公司的傭金水平

22.星文證券在辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的擔保物范圍通常包括（______）。

A.標的證券

B.可轉換債券

C.股票期權

D.客戶自有資金

23.根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶身份識別過程中，以下哪些情形需采取加強型盡職調查？（______）

A.客戶為境外人員

B.客戶交易金額異常大

C.客戶頻繁更換開戶地址

D.客戶職業(yè)為“職業(yè)投資人”

24.星文證券在執(zhí)行客戶交易指令時，以下哪些情況可能觸發(fā)“指令異常”警報？（______）

A.客戶在非交易時間發(fā)送指令

B.指令金額與客戶持倉嚴重不符

C.指令類型與客戶風險等級沖突

D.指令密碼連續(xù)錯誤3次

25.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司需建立的風險管理體系中，包括（______）。

A.風險預警與處置機制

B.風險責任追究制度

C.風險數(shù)據(jù)報送流程

D.風險考核與薪酬掛鉤

26.星文證券為客戶提供期權交易咨詢服務時，以下哪些內(nèi)容必須明確告知客戶？（______）

A.期權的行權價格

B.期權的合約期限

C.期權賣方的最大虧損

D.期權交易的保證金要求

27.根據(jù)星文證券《員工行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反“禁止利益沖突”規(guī)定？（______）

A.以個人名義為客戶提供投資建議

B.在原任職公司未解約前兼職其他券商

C.未經(jīng)披露持有客戶投資標的公司股份

D.在社交媒體發(fā)布市場分析信息

28.星文證券在客戶開戶過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶可能涉嫌洗錢，以下哪些措施符合反洗錢要求？（______）

A.立即中止開戶流程

B.將疑點信息上報至合規(guī)部門

C.詢問客戶開戶目的并記錄在案

D.要求客戶簽署《反洗錢承諾書》

29.根據(jù)星文證券《合規(guī)問責制度》，以下哪些行為可能觸發(fā)內(nèi)部處分？（______）

A.因系統(tǒng)故障導致客戶交易延遲

B.未經(jīng)授權泄露客戶交易信息

C.超出權限為客戶調整傭金費率

D.在合規(guī)部門指導下執(zhí)行臨時任務

30.星文證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，關于產(chǎn)品信息披露的以下做法，符合《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的是（______）。

A.投資策略部分僅籠統(tǒng)描述為“多元投資”

B.不披露關聯(lián)交易的具體金額

C.定期披露產(chǎn)品凈值及業(yè)績比較基準

D.將風險揭示內(nèi)容設置在合同附件

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，同一產(chǎn)品可同時屬于兩個或多個風險等級。

32.星文證券在開展投資者風險承受能力評估時，若客戶評估結果為穩(wěn)健型，則適合推薦高風險產(chǎn)品（R4、R5）。

33.根據(jù)星文證券《經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)操作指引》，證券從業(yè)人員在營銷過程中可以以“保本收益”為噱頭宣傳產(chǎn)品。

34.星文證券的客戶交易軟件中，交易前強制彈出的產(chǎn)品風險說明可由客戶關閉。

35.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立的風險管理體系中，不包括客戶滿意度調查。

36.星文證券在開展證券投資咨詢業(yè)務時，為客戶撰寫研究報告時，若基于公開數(shù)據(jù)預測個股短期走勢，可能涉及利益沖突。

37.根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶身份識別過程中，客戶常用交易密碼屬于關鍵識別要素。

38.在星文證券辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的擔保物警戒線比例通常設定為150%。

39.根據(jù)星文證券《證券自營業(yè)務管理辦法》，自營業(yè)務部門需定期進行壓力測試，資產(chǎn)負債率不屬于核心關注內(nèi)容。

40.星文證券在組織投資者教育講座時，播放預先錄制的產(chǎn)品推介視頻最符合監(jiān)管對“適當性”的要求。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.星文證券《投資者適當性管理辦法》規(guī)定，證券公司在執(zhí)行投資者適當性匹配時，需遵循________原則。

42.根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶身份識別過程中，若發(fā)現(xiàn)客戶可能涉嫌洗錢，需立即________并上報至合規(guī)部門。

43.星文證券在執(zhí)行客戶交易指令時，若因系統(tǒng)故障延遲執(zhí)行，需及時________并承擔相應責任。

44.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立的風險管理體系中，包括________與責任分配機制。

45.星文證券為客戶提供期權交易咨詢服務時，必須明確告知客戶期權的________及觸發(fā)條件。

46.根據(jù)星文證券《員工行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得以任何形式為客戶提供投資建議？________

47.星文證券在辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用賬戶的擔保物警戒線比例通常設定為________。

48.根據(jù)星文證券《合規(guī)問責制度》，證券從業(yè)人員違反“禁止利益沖突”規(guī)定，可能觸發(fā)________處分。

49.星文證券在開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，需定期披露產(chǎn)品的________及業(yè)績比較基準。

50.根據(jù)星文證券《交易行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在營銷過程中，不得以________誘導客戶交易。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述星文證券在執(zhí)行投資者適當性匹配時需遵循的核心原則。

52.結合星文證券《反洗錢工作手冊》，簡述客戶身份識別過程中需采取的加強型盡職調查情形。

53.根據(jù)星文證券《交易行為規(guī)范》，簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)行客戶交易指令時需遵守的“指令優(yōu)先”原則。

54.結合星文證券《合規(guī)問責制度》，簡述證券從業(yè)人員違反“禁止利益沖突”規(guī)定可能觸發(fā)的內(nèi)部處分類型。

六、案例分析題（共25分）

55.【案例背景】

星文證券客戶張先生，風險承受能力評估結果為穩(wěn)健型，近期咨詢某款掛鉤原油期貨的掛鉤結構化理財產(chǎn)品，宣傳材料顯示“預期收益率8%-12%，本金安全”。張先生表示該產(chǎn)品“收益高且保本”，要求證券從業(yè)人員李明強烈推薦。

【問題】

（1）分析該案例中存在的合規(guī)風險點；

（2）若你是李明，應如何處理客戶的咨詢？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，產(chǎn)品風險等級劃分從低到高依次為R1至R5，其中R4和R5屬于高風險產(chǎn)品。A選項錯誤，同一產(chǎn)品需明確屬于單一風險等級；C選項錯誤，風險等級劃分需綜合考慮產(chǎn)品流動性、杠桿水平、投資期限等因素；D選項錯誤，風險等級劃分需遵循行業(yè)統(tǒng)一標準。

2.B

解析：根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，穩(wěn)健型客戶適合推薦中低風險產(chǎn)品（R2、R3），但需限制高風險產(chǎn)品（R4、R5）的配置比例。A選項錯誤，穩(wěn)健型客戶可配置中低風險產(chǎn)品；C選項錯誤，高風險產(chǎn)品占比有比例限制；D選項錯誤，推薦產(chǎn)品需基于客戶評估結果，而非強制包含特定等級產(chǎn)品。

3.B

解析：根據(jù)星文證券《經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)操作指引》，證券從業(yè)人員不得承諾收益或保本，不得以“保本收益”為噱頭宣傳產(chǎn)品。A選項正確，風險揭示是合規(guī)要求；C選項正確，合同簽署需確認風險揭示完成；D選項正確，合規(guī)營銷需客觀提示風險。

4.D

解析：根據(jù)星文證券《信息披露管理辦法》，交易軟件需顯著展示重要信息，且不得隱藏關鍵內(nèi)容。A選項錯誤，僅展示公司名稱不夠全面；B選項錯誤，風險說明不可關閉；C選項錯誤，重要信息不可折疊隱藏；D選項正確，可推送市場分析信息，但需確保信息透明。

5.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立的風險管理體系包括風險識別、評估、控制、處置等環(huán)節(jié)，但不包括客戶滿意度調查。A、B、C選項均屬于風險管理體系的核心內(nèi)容。

6.C

解析：根據(jù)星文證券《員工行為準則》，證券從業(yè)人員若持有客戶投資標的公司股份，可能構成利益沖突。A、B、D選項均屬于正常執(zhí)業(yè)行為，但需確保披露。

7.B

解析：根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶身份識別需關注職業(yè)、收入等輔助信息，但核心要素是身份識別信息（如姓名、證件號），職業(yè)和收入僅用于輔助判斷。A、C、D選項均屬于關鍵識別要素。

8.B

解析：根據(jù)星文證券《融資融券業(yè)務管理辦法》，信用賬戶擔保物警戒線通常設定為150%。A、C、D選項的比例均不符合監(jiān)管要求。

9.A

解析：根據(jù)星文證券《證券自營業(yè)務管理辦法》，自營業(yè)務壓力測試需關注投資組合波動率、風險價值（VaR）等指標，資產(chǎn)負債率屬于公司整體財務指標，非自營業(yè)務核心關注內(nèi)容。B、C、D選項均屬于核心關注內(nèi)容。

10.C

解析：根據(jù)星文證券《投資者教育管理辦法》，投資者教育需結合客戶實際需求，針對性講解最符合“適當性”要求。A、B、D選項形式較為被動或缺乏針對性。

11.D

解析：根據(jù)星文證券《信息披露管理辦法》，關聯(lián)方信息需充分披露，內(nèi)部風險控制指標屬于公司敏感信息，可免于對外披露。A、B、C選項均需披露。

12.D

解析：根據(jù)星文證券《交易行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員需按客戶指令時間順序執(zhí)行，不得合并處理影響客戶利益。A、B、C選項均符合“指令優(yōu)先”原則。

13.C

解析：根據(jù)星文證券《員工行為準則》，證券從業(yè)人員離職后6個月內(nèi)不得以任何形式為客戶提供投資建議。A、B、D選項的時間均不符合規(guī)定。

14.A

解析：根據(jù)星文證券《期權交易管理辦法》，期權交易的杠桿特性需明確告知客戶。B、C、D選項屬于交易細節(jié)，但非核心風險提示。

15.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司證券投資咨詢業(yè)務管理辦法》，證券投資顧問不得直接指導客戶完成交易委托操作，屬于禁止行為。A、C、D選項均屬于合規(guī)服務內(nèi)容。

16.D

解析：根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶開戶過程中，要求簽署《反洗錢承諾書》屬于后續(xù)流程，而非開戶前措施。A、B、C選項均屬于合規(guī)操作。

17.B

解析：根據(jù)星文證券《合規(guī)問責制度》，泄露客戶交易信息屬于嚴重違規(guī)行為，可能觸發(fā)內(nèi)部處分。A、C、D選項的情況較輕微或屬于正常操作。

18.C

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，產(chǎn)品需定期披露凈值及業(yè)績比較基準。A、B、D選項的做法均不符合監(jiān)管要求。

19.B

解析：根據(jù)星文證券《合規(guī)操作指引》，證券從業(yè)人員不得以“內(nèi)部消息”誘導客戶交易，屬于不當營銷行為。A、C、D選項的做法均合規(guī)。

20.B

解析：可轉換債券的核心要素是轉換比例及觸發(fā)條件，直接影響投資價值。A、C、D選項屬于一般性信息。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，投資者適當性匹配需考慮風險承受能力、資產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品風險等級等因素。D選項的傭金水平不屬于匹配依據(jù)。

22.ABC

解析：根據(jù)星文證券《融資融券業(yè)務管理辦法》，擔保物范圍包括標的證券、可轉換債券，但期權通常需額外評估。D選項的自有資金不屬于擔保物。

23.ABC

解析：根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，境外人員、交易金額異常大、地址頻繁變更、職業(yè)為“職業(yè)投資人”均需加強盡職調查。D選項的職業(yè)本身不直接觸發(fā)加強調查。

24.ABC

解析：根據(jù)星文證券《交易行為規(guī)范》，非交易時間指令、金額與持倉嚴重不符、類型與風險等級沖突均可能觸發(fā)指令異常警報。D選項的密碼錯誤不屬于異常交易行為。

25.ABC

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，風險管理體系包括風險預警與處置機制、責任追究制度、數(shù)據(jù)報送流程。D選項的績效考核不屬于風險管理體系。

26.ABCD

解析：根據(jù)星文證券《期權交易管理辦法》，期權的行權價格、合約期限、賣方最大虧損、保證金要求均需明確告知客戶。

27.ABC

解析：根據(jù)星文證券《員工行為準則》，離職后以個人名義提供投資建議、兼職未解約券商、持有客戶標的公司股份均可能構成利益沖突。D選項的社交媒體發(fā)布行為需視具體內(nèi)容而定。

28.ABC

解析：根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶涉嫌洗錢時，需中止開戶、上報合規(guī)部門、記錄詢問過程。D選項的承諾書簽署屬于后續(xù)流程。

29.BCD

解析：根據(jù)星文證券《合規(guī)問責制度》，泄露客戶信息、超出權限調整傭金、違反利益沖突規(guī)定均可能觸發(fā)內(nèi)部處分。A選項的情況較輕微。

30.C

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，產(chǎn)品需定期披露凈值及業(yè)績比較基準。A、B、D選項的做法均不符合監(jiān)管要求。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，同一產(chǎn)品需明確屬于單一風險等級，不得交叉劃分。

32.×

解析：根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，穩(wěn)健型客戶適合推薦中低風險產(chǎn)品（R2、R3），不宜推薦高風險產(chǎn)品（R4、R5）。

33.×

解析：根據(jù)星文證券《經(jīng)紀業(yè)務合規(guī)操作指引》，證券從業(yè)人員不得承諾收益或保本，不得以“保本收益”為噱頭宣傳產(chǎn)品。

34.×

解析：根據(jù)星文證券《信息披露管理辦法》，交易前強制彈出的產(chǎn)品風險說明不可關閉，需確?？蛻艨梢姟?/p>

35.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立的風險管理體系中，包括客戶滿意度調查作為輔助參考。

36.×

解析：根據(jù)星文證券《員工行為準則》，基于公開數(shù)據(jù)預測個股短期走勢屬于正常咨詢行為，但需避免薦股。

37.×

解析：根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶常用交易密碼不屬于身份識別要素，僅用于交易驗證。

38.×

解析：根據(jù)星文證券《融資融券業(yè)務管理辦法》，信用賬戶擔保物警戒線通常設定為150%。

39.×

解析：根據(jù)星文證券《證券自營業(yè)務管理辦法》，自營業(yè)務壓力測試需關注資產(chǎn)負債率等財務指標。

40.×

解析：根據(jù)星文證券《投資者教育管理辦法》，投資者教育需結合客戶實際需求，針對性講解最符合“適當性”要求，而非被動播放視頻。

四、填空題

41.風險匹配

解析：根據(jù)星文證券《投資者適當性管理辦法》，投資者適當性匹配需遵循風險匹配原則，確保產(chǎn)品風險與客戶承受能力相匹配。

42.中止開戶流程

解析：根據(jù)星文證券《反洗錢工作手冊》，客戶涉嫌洗錢時，需立即中止開戶流程并上報合規(guī)部門。

43.告知客戶并承擔相應責任

解析：根據(jù)星文證券《交易行為規(guī)范》，因系統(tǒng)故障延遲執(zhí)行交易，需及時告知客戶并承擔相應責任。

44.風險預警

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應建立的風險管理體系中，包括風險預警與責任分配機制。

45.行權價格

解析：根據(jù)星文證券《期權交易管理辦法》，期權的行權價格及觸發(fā)條件是客戶決策的關鍵要素，必須明確告知。

46.6個月

解析：根據(jù)星文證券《員工行為準則》，證券從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)不得以任何形式為客戶提供投資建議。

47.150%

解析：根據(jù)星文證券《融資融券業(yè)務管理辦法》，信用賬戶擔保物警戒線通常設定為150%。

48.內(nèi)部處分

解析：根據(jù)星文證券《合規(guī)問責制度》，違反“禁止利益沖突”規(guī)定，可能觸發(fā)內(nèi)部處分