第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試只過及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)即可，無需關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅作為銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考，不直接影響基金產(chǎn)品的銷售決策

C.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品

D.基金銷售適用性主要針對(duì)基金管理人的合規(guī)風(fēng)控，與銷售機(jī)構(gòu)無關(guān)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括哪些方面？（）

A.基金產(chǎn)品知識(shí)、銷售流程、合規(guī)要求

B.基金投資策略、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、市場(chǎng)預(yù)測(cè)

C.基金交易技巧、客戶關(guān)系管理、績(jī)效考核

D.基金法律法規(guī)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、國(guó)際市場(chǎng)情況

3.下列哪種行為屬于基金銷售禁止性行為？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

B.在銷售過程中向投資者承諾收益或分紅

C.基金銷售機(jī)構(gòu)與第三方合作，為投資者提供增值服務(wù)

D.基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)的投資者教育宣傳

4.基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)通常分為幾級(jí)？（）

A.3級(jí)

B.4級(jí)

C.5級(jí)

D.6級(jí)

5.基金信息披露中，哪項(xiàng)信息屬于重大信息？（）

A.基金招募說明書中的基金投資策略

B.基金定期報(bào)告中的基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.基金凈值公告中的當(dāng)日基金凈值

D.基金合同中的基金管理人職責(zé)

6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金份額立即到賬

B.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請(qǐng)后的3個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)贖回

C.基金份額贖回金額的計(jì)算需扣除贖回費(fèi)

D.基金份額贖回不涉及任何費(fèi)用

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交哪些材料？（）

A.基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)、基金銷售業(yè)務(wù)計(jì)劃書

B.基金產(chǎn)品說明書、基金投資策略

C.基金交易系統(tǒng)、客戶服務(wù)方案

D.基金合規(guī)風(fēng)控措施、績(jī)效考核方案

8.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)如何處理投資者的投訴？（）

A.將投訴轉(zhuǎn)交至合規(guī)部門，無需直接回應(yīng)投資者

B.直接向投資者承諾解決投訴，但實(shí)際不處理

C.認(rèn)真記錄投訴內(nèi)容，及時(shí)反饋處理進(jìn)展

D.要求投資者簽署保密協(xié)議，禁止其投訴

9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露哪些信息？（）

A.基金募集說明書、基金合同、基金招募說明書

B.基金投資策略、市場(chǎng)預(yù)測(cè)、投資業(yè)績(jī)

C.基金銷售費(fèi)用、贖回費(fèi)、管理費(fèi)

D.基金管理人簡(jiǎn)介、團(tuán)隊(duì)成員照片

10.基金合同中，哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金份額持有人的權(quán)利？（）

A.參與基金份額持有人大會(huì)

B.獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行

D.查閱基金份額凈值信息

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)遵循的原則是？（）

A.完整性、準(zhǔn)確性、客觀性、及時(shí)性

B.完整性、準(zhǔn)確性、主觀性、及時(shí)性

C.完整性、主觀性、客觀性、及時(shí)性

D.完整性、準(zhǔn)確性、客觀性、滯后性

12.基金投資者教育的內(nèi)容應(yīng)包括哪些方面？（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資策略

B.市場(chǎng)分析、投資技巧、交易策略

C.客戶服務(wù)、投訴處理、績(jī)效考核

D.合規(guī)風(fēng)控、行業(yè)動(dòng)態(tài)、國(guó)際市場(chǎng)

13.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)如何避免利益沖突？（）

A.優(yōu)先推薦高傭金的基金產(chǎn)品

B.向投資者隱瞞部分基金風(fēng)險(xiǎn)

C.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

D.要求投資者簽署利益沖突披露協(xié)議

14.基金信息披露的禁止性行為包括？（）

A.披露基金招募說明書

B.披露基金定期報(bào)告

C.披露基金凈值公告

D.披露基金投資組合

15.基金份額持有人大會(huì)的表決方式是？（）

A.按基金份額比例投票

B.按人頭投票

C.按基金凈值投票

D.按基金管理人決定

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何管理基金銷售費(fèi)用？（）

A.盡量提高銷售費(fèi)用，增加機(jī)構(gòu)收入

B.向投資者隱瞞銷售費(fèi)用，避免投訴

C.嚴(yán)格按照規(guī)定披露銷售費(fèi)用，并進(jìn)行合理管理

D.將銷售費(fèi)用全部用于銷售人員獎(jiǎng)勵(lì)

17.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，應(yīng)提交哪些材料？（）

A.贖回申請(qǐng)表、身份證明、銀行卡信息

B.贖回申請(qǐng)表、基金合同、投資策略

C.贖回申請(qǐng)表、基金份額持有證明、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.贖回申請(qǐng)表、身份證明、投資業(yè)績(jī)

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)如何選擇教育方式？（）

A.僅通過線上方式進(jìn)行教育

B.僅通過線下方式進(jìn)行教育

C.根據(jù)投資者的偏好選擇合適的線上線下教育方式

D.忽略投資者的偏好，強(qiáng)制進(jìn)行統(tǒng)一教育

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)如何保證募集資金的專戶存儲(chǔ)？（）

A.將募集資金存放在基金管理人的普通賬戶

B.將募集資金存放在基金托管人的普通賬戶

C.將募集資金存放在基金托管人的專戶

D.將募集資金存放在基金管理人的專戶

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)如何避免誤導(dǎo)投資者？（）

A.僅提供基金的歷史業(yè)績(jī)

B.僅提供基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.全面、客觀地提供基金產(chǎn)品信息

D.向投資者承諾基金的未來收益

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)關(guān)注投資者的哪些因素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資目標(biāo)

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.財(cái)務(wù)狀況

E.投資偏好

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守哪些法律法規(guī)？（）

A.《中華人民共和國(guó)證券法》

B.《中華人民共和國(guó)公司法》

C.《證券投資基金法》

D.《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》

E.《基金銷售管理辦法》

23.基金信息披露的內(nèi)容包括哪些方面？（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金定期報(bào)告

D.基金凈值公告

E.基金投資組合

24.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)如何處理投資者的投訴？（）

A.認(rèn)真記錄投訴內(nèi)容

B.及時(shí)反饋處理進(jìn)展

C.將投訴轉(zhuǎn)交至合規(guī)部門

D.要求投資者簽署保密協(xié)議

E.直接向投資者承諾解決投訴

25.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露哪些信息？（）

A.基金募集說明書

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金投資策略

E.基金管理人職責(zé)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)即可，無需關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

27.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果僅作為銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考，不直接影響基金產(chǎn)品的銷售決策。（）

28.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品。（）

29.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)向投資者承諾收益或分紅。（）

30.基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)通常分為5級(jí)。（）

31.基金信息披露中，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于重大信息。（）

32.基金份額贖回金額的計(jì)算需扣除贖回費(fèi)。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)和基金銷售業(yè)務(wù)計(jì)劃書。（）

34.基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)的投資者教育宣傳屬于禁止性行為。（）

35.基金合同中，基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)遵循完整性、準(zhǔn)確性、客觀性、及時(shí)性的原則。（）

37.基金投資者教育的內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資策略等方面。（）

38.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)優(yōu)先推薦高傭金的基金產(chǎn)品。（）

39.基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。（）

40.基金份額持有人大會(huì)的表決方式是按基金份額比例投票。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)__________、__________等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需向__________提交__________和__________。

43.基金信息披露的內(nèi)容包括__________、__________、__________等方面。

44.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，應(yīng)提交__________、__________、__________。

45.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露__________、__________、__________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心要求。

47.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)如何避免利益沖突？

48.基金信息披露應(yīng)遵循哪些原則？

49.基金投資者教育的內(nèi)容應(yīng)包括哪些方面？

六、案例分析題（共25分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中，銷售人員向投資者承諾基金未來收益，并隱瞞部分基金風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致投資者損失。請(qǐng)分析該銷售機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需同時(shí)關(guān)注基金產(chǎn)品和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是基金銷售適用性的重要依據(jù)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售適用性與銷售機(jī)構(gòu)密切相關(guān)。

2.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)至少包括基金產(chǎn)品知識(shí)、銷售流程、合規(guī)要求，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，市場(chǎng)預(yù)測(cè)和投資策略不屬于銷售人員的培訓(xùn)重點(diǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售技巧和績(jī)效考核不屬于培訓(xùn)內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，國(guó)際市場(chǎng)情況不屬于基礎(chǔ)培訓(xùn)內(nèi)容。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售過程中禁止向投資者承諾收益或分紅，因此B選項(xiàng)屬于禁止性行為。A選項(xiàng)正確，基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)需基于合理依據(jù)；C選項(xiàng)正確，合規(guī)的第三方合作屬于正常行為；D選項(xiàng)正確，合規(guī)的投資者教育宣傳屬于正常行為。

4.C

解析：基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)通常分為5級(jí)，包括保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。

5.A

解析：基金招募說明書中的基金投資策略屬于基金信息披露的重大信息，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于重大信息，但屬于重要信息。

6.C

解析：基金份額贖回金額的計(jì)算需扣除贖回費(fèi)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回需一定時(shí)間到賬；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)在收到贖回申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)贖回；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額贖回涉及贖回費(fèi)。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)和基金銷售業(yè)務(wù)計(jì)劃書，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于提交材料的要求。

8.C

解析：基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)認(rèn)真記錄投訴內(nèi)容，及時(shí)反饋處理進(jìn)展，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投訴需及時(shí)處理并反饋；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾解決投訴但實(shí)際不處理屬于違規(guī)行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，禁止要求投資者簽署保密協(xié)議。

9.A

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露基金募集說明書、基金合同、基金招募說明書，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于披露內(nèi)容。

10.C

解析：基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)、獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配、查閱基金份額凈值信息，但無權(quán)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行，因此C選項(xiàng)不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

11.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)遵循完整性、準(zhǔn)確性、客觀性、及時(shí)性的原則，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合信息披露原則。

12.A

解析：基金投資者教育的內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資策略等方面，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于投資者教育內(nèi)容。

13.C

解析：基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品，避免利益沖突，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

14.A

解析：基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于正常的信息披露內(nèi)容。

15.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式是按基金份額比例投票，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合表決方式。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定披露銷售費(fèi)用，并進(jìn)行合理管理，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

17.A

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，應(yīng)提交贖回申請(qǐng)表、身份證明、銀行卡信息，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不屬于必要材料。

18.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的偏好選擇合適的線上線下教育方式，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合實(shí)際情況。

19.C

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)將募集資金存放在基金托管人的專戶，保證募集資金的專戶存儲(chǔ)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)全面、客觀地提供基金產(chǎn)品信息，避免誤導(dǎo)投資者，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于誤導(dǎo)投資者的行為。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、投資偏好等因素，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

22.ACD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守《中華人民共和國(guó)證券法》《證券投資基金法》《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》等法律法規(guī)，因此ACD選項(xiàng)正確。B、E選項(xiàng)不屬于基金銷售相關(guān)法律法規(guī)。

23.ABCDE

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金定期報(bào)告、基金凈值公告、基金投資組合等方面，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。

24.ABC

解析：基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)認(rèn)真記錄投訴內(nèi)容、及時(shí)反饋處理進(jìn)展、將投訴轉(zhuǎn)交至合規(guī)部門，因此ABC選項(xiàng)正確。D、E選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

25.ABC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者披露基金募集說明書、基金合同、基金招募說明書，因此ABC選項(xiàng)正確。D、E選項(xiàng)均不屬于披露內(nèi)容。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要確?；甬a(chǎn)品符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，還需關(guān)注投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此本題說法錯(cuò)誤。

27.×

解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是基金銷售適用性的重要依據(jù)，直接影響基金產(chǎn)品的銷售決策，因此本題說法錯(cuò)誤。

28.√

解析：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，因此本題說法正確。

29.×

解析：基金銷售過程中，銷售人員不得向投資者承諾收益或分紅，因此本題說法錯(cuò)誤。

30.√

解析：基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)通常分為5級(jí)，因此本題說法正確。

31.√

解析：基金信息披露中，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于重大信息，因此本題說法正確。

32.√

解析：基金份額贖回金額的計(jì)算需扣除贖回費(fèi)，因此本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)和基金銷售業(yè)務(wù)計(jì)劃書，因此本題說法正確。

34.×

解析：基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)的投資者教育宣傳屬于正常行為，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：基金合同中，基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)，因此本題說法正確。

36.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)遵循完整性、準(zhǔn)確性、客觀性、及時(shí)性的原則，因此本題說法正確。

37.√

解析：基金投資者教育的內(nèi)容應(yīng)包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、投資風(fēng)險(xiǎn)、投資策略等方面，因此本題說法正確。

38.×

解析：基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)優(yōu)先推薦合適的產(chǎn)品，而非高傭金的基金產(chǎn)品，因此本題說法錯(cuò)誤。

39.√

解析：基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，因此本題說法正確。

40.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式是按基金份額比例投票，因此本題說法正確。

四、填空題

41.風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資目標(biāo)

解析：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品。

42.中國(guó)證監(jiān)會(huì)，基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)，基金銷售業(yè)務(wù)計(jì)劃書

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)前，需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)和基金銷售業(yè)務(wù)計(jì)劃書。

43.基金招募說明書，基金合同，基金定期報(bào)告

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金定期報(bào)告等方面。

44.贖回申請(qǐng)表，身份證明，銀行卡信息

解析：基金投資者在贖回基金份額時(shí)，應(yīng)提交贖回申請(qǐng)表、身份證明、銀行卡信息。

45.基金募集說明書，基金合同，基金招