第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)上?？荚嚺渭按鸢附馕觯ê鸢讣敖馕觯┬彰嚎剖?部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則（2023年修訂）》，上市公司披露臨時報告的，應(yīng)當(dāng)在公告前多少時間內(nèi)報送證券交易所審核？（）

A.2個交易日

B.3個交易日

C.5個交易日

D.1個交易日

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果

B.依據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品

C.以“保本保收益”為宣傳噱頭誘導(dǎo)投資者購買

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)，記錄相關(guān)操作

3.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？（）

A.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額

C.基金分紅會對基金份額凈值產(chǎn)生影響

D.基金份額凈值越高，基金投資風(fēng)險越大

4.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反的紀(jì)律要求不包括？（）

A.不得采用虛假、誤導(dǎo)性信息進(jìn)行投資

B.不得利用基金財產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

C.不得違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資比例等約定

D.不得在基金合同生效前動用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資

5.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪類投資者不適合購買QDII基金產(chǎn)品？（）

A.風(fēng)險承受能力等級為C4的投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的投資者

C.具有基金投資經(jīng)驗3年以上的投資者

D.風(fēng)險承受能力等級為A1的投資者

6.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人的信息披露責(zé)任

C.基金資產(chǎn)的風(fēng)險評估方法和指標(biāo)

D.基金份額的申購與贖回業(yè)務(wù)規(guī)則

7.下列關(guān)于基金合同生效的表述，錯誤的是？（）

A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效

B.基金合同生效后，基金財產(chǎn)方可按基金合同約定投資運(yùn)作

C.基金合同生效需要滿足募集份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額的條件

D.基金合同生效標(biāo)志著基金募集工作的完成

8.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括？（）

A.不得代為行使基金管理人的投資決策權(quán)

B.應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資咨詢從業(yè)資格

C.投資建議應(yīng)當(dāng)與基金管理人、基金托管人的意見一致

D.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)協(xié)議約定向基金管理人收取投資顧問費(fèi)用

9.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下哪項不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？（）

A.信息披露制度

B.風(fēng)險管理制度

C.財務(wù)管理制度

D.投資者適當(dāng)性管理制度的執(zhí)行情況

10.基金估值過程中，對于非上市證券的估值方法，以下哪種情況通常采用可比公司法？（）

A.存在活躍市場的非上市證券

B.不存在活躍市場但存在可比公司的非上市證券

C.不存在活躍市場且不存在可比公司的非上市證券

D.上市交易的股票

11.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，以下哪項不屬于培訓(xùn)的必要內(nèi)容？（）

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資策略與投資業(yè)績預(yù)測

12.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述，正確的是？（）

A.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金短期收益率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績評價應(yīng)完全依賴第三方評級機(jī)構(gòu)的結(jié)果

D.基金業(yè)績評價不考慮基金規(guī)模的影響

13.基金信息披露中，定期報告中的“基金財務(wù)會計報告”主要披露的內(nèi)容不包括？（）

A.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.基金收入、費(fèi)用和利潤

C.基金投資組合及其變動情況

D.基金管理人及托管人的高級管理人員薪酬

14.基金管理人聘請基金份額評級行業(yè)協(xié)會對基金產(chǎn)品進(jìn)行評級時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括？（）

A.評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的評級業(yè)務(wù)資格

B.評級費(fèi)用應(yīng)當(dāng)向投資者公示

C.評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)客觀、公正

D.評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售宣傳的主要依據(jù)

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是？（）

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益

B.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果

B.依據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品

C.以“保本保收益”為宣傳噱頭誘導(dǎo)投資者購買

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)，記錄相關(guān)操作

17.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？（）

A.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額

C.基金分紅會對基金份額凈值產(chǎn)生影響

D.基金份額凈值越高，基金投資風(fēng)險越大

18.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反的紀(jì)律要求不包括？（）

A.不得采用虛假、誤導(dǎo)性信息進(jìn)行投資

B.不得利用基金財產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

C.不得違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資比例等約定

D.不得在基金合同生效前動用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資

19.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪類投資者不適合購買QDII基金產(chǎn)品？（）

A.風(fēng)險承受能力等級為C4的投資者

B.金融資產(chǎn)不低于300萬元的投資者

C.具有基金投資經(jīng)驗3年以上的投資者

D.風(fēng)險承受能力等級為A1的投資者

20.基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人的信息披露責(zé)任

C.基金資產(chǎn)的風(fēng)險評估方法和指標(biāo)

D.基金份額的申購與贖回業(yè)務(wù)規(guī)則

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括？（）

A.遵守法律、行政法規(guī)

B.遵守基金合同約定

C.維護(hù)基金份額持有人的利益

D.保證基金資產(chǎn)的獨(dú)立性

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？（）

A.基金產(chǎn)品信息

B.基金銷售費(fèi)用信息

C.基金風(fēng)險評級結(jié)果

D.基金投資策略與投資業(yè)績預(yù)測

23.基金合同的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人的費(fèi)用提取方式

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

24.基金信息披露中，定期報告主要包括？（）

A.基金招募說明書

B.基金財務(wù)會計報告

C.基金中期報告

D.基金年度報告

25.基金管理人聘請基金份額評級行業(yè)協(xié)會對基金產(chǎn)品進(jìn)行評級時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括？（）

A.評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的評級業(yè)務(wù)資格

B.評級費(fèi)用應(yīng)當(dāng)向投資者公示

C.評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)客觀、公正

D.評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售宣傳的主要依據(jù)

26.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的包括？（）

A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益

B.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？（）

A.基金產(chǎn)品信息

B.基金銷售費(fèi)用信息

C.基金風(fēng)險評級結(jié)果

D.基金投資策略與投資業(yè)績預(yù)測

28.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括？（）

A.遵守法律、行政法規(guī)

B.遵守基金合同約定

C.維護(hù)基金份額持有人的利益

D.保證基金資產(chǎn)的獨(dú)立性

29.基金合同的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人的費(fèi)用提取方式

D.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

30.基金信息披露中，定期報告主要包括？（）

A.基金招募說明書

B.基金財務(wù)會計報告

C.基金中期報告

D.基金年度報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告。（）

32.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果。（）

34.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金短期收益率為主要指標(biāo)。（）

35.基金管理人聘請基金份額評級行業(yè)協(xié)會對基金產(chǎn)品進(jìn)行評級時，評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售宣傳的主要依據(jù)。（）

36.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和基金合同約定。（）

37.基金信息披露中，定期報告主要包括基金中期報告和基金年度報告。（）

38.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益。（）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以以“保本保收益”為宣傳噱頭誘導(dǎo)投資者購買。（）

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括信息披露制度、風(fēng)險管理制度和財務(wù)管理制度。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是__________和__________。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供__________和__________。

43.基金合同的主要內(nèi)容不包括__________和__________。

44.基金信息披露中，定期報告主要包括__________和__________。

45.基金管理人聘請基金份額評級行業(yè)協(xié)會對基金產(chǎn)品進(jìn)行評級時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括__________和__________。

46.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的包括__________和__________。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供__________和__________。

48.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括__________和__________。

49.基金合同的主要內(nèi)容不包括__________和__________。

50.基金信息披露中，定期報告主要包括__________和__________。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？

42.簡述基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則有哪些？

43.簡述基金信息披露中，定期報告主要包括哪些內(nèi)容？

44.簡述基金管理人聘請基金份額評級行業(yè)協(xié)會對基金產(chǎn)品進(jìn)行評級時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定有哪些？

六、案例分析題（共20分）

41.某基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以“保本保收益”為宣傳噱頭誘導(dǎo)投資者購買基金產(chǎn)品，并且未向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定，并說明理由。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則（2023年修訂）》，上市公司披露臨時報告的，應(yīng)當(dāng)在公告前1個交易日報送證券交易所審核。

2.C

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得以“保本保收益”為宣傳噱頭誘導(dǎo)投資者購買，該行為違反了規(guī)定。

3.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額，這是基金份額凈值的定義。

4.D

解析：基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反的紀(jì)律要求包括不得采用虛假、誤導(dǎo)性信息進(jìn)行投資，不得利用基金財產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益，不得違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資比例等約定，但在基金合同生效前動用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資不屬于違反紀(jì)律要求。

5.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險承受能力等級為A1的投資者不適合購買QDII基金產(chǎn)品。

6.C

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內(nèi)容不包括基金資產(chǎn)的風(fēng)險評估方法和指標(biāo)。

7.D

解析：基金合同生效標(biāo)志著基金募集工作的完成，但并不意味著基金募集工作的完成。

8.C

解析：基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括不得代為行使基金管理人的投資決策權(quán)，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資咨詢從業(yè)資格，投資建議應(yīng)當(dāng)與基金管理人、基金托管人的意見一致，但不應(yīng)當(dāng)完全依賴于基金管理人、基金托管人的意見。

9.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括信息披露制度、風(fēng)險管理制度和財務(wù)管理制度，但不包括投資者的適當(dāng)性管理制度的執(zhí)行情況。

10.B

解析：基金估值過程中，對于非上市證券的估值方法，不存在活躍市場但存在可比公司的非上市證券通常采用可比公司法。

11.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售行為規(guī)范和基金銷售費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，但不包括基金投資策略與投資業(yè)績預(yù)測。

12.B

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益，這是基金業(yè)績評價的重要原則。

13.D

解析：基金信息披露中，定期報告中的“基金財務(wù)會計報告”主要披露的內(nèi)容不包括基金管理人及托管人的高級管理人員薪酬。

14.D

解析：基金管理人聘請基金份額評級行業(yè)協(xié)會對基金產(chǎn)品進(jìn)行評級時，評級結(jié)果不應(yīng)當(dāng)作為基金銷售宣傳的主要依據(jù)。

15.D

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人貸款，該行為違反了基金投資的禁止行為。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得以“保本保收益”為宣傳噱頭誘導(dǎo)投資者購買，該行為違反了《基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

17.A

解析：基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計算并公告，這是基金份額凈值計算和公告的規(guī)則。

18.D

解析：基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得在基金合同生效前動用基金財產(chǎn)進(jìn)行投資，該行為違反了基金投資的紀(jì)律要求。

19.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，風(fēng)險承受能力等級為A1的投資者不適合購買QDII基金產(chǎn)品。

20.C

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”的主要內(nèi)容不包括基金資產(chǎn)的風(fēng)險評估方法和指標(biāo)。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括遵守法律、行政法規(guī)，遵守基金合同約定，維護(hù)基金份額持有人的利益，保證基金資產(chǎn)的獨(dú)立性。

22.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品信息、基金銷售費(fèi)用信息和基金風(fēng)險評級結(jié)果。

23.CD

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金管理人的費(fèi)用提取方式和基金份額持有人大會的議事規(guī)則。

24.BCD

解析：基金信息披露中，定期報告主要包括基金財務(wù)會計報告、基金中期報告和基金年度報告。

25.ABC

解析：基金管理人聘請基金份額評級行業(yè)協(xié)會對基金產(chǎn)品進(jìn)行評級時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的評級業(yè)務(wù)資格，評級費(fèi)用應(yīng)當(dāng)向投資者公示，評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)客觀、公正。

26.ABC

解析：下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的包括基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人非法謀取利益，不得挪用基金財產(chǎn)，不得從事內(nèi)幕交易。

27.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品信息、基金銷售費(fèi)用信息和基金風(fēng)險評級結(jié)果。

28.ABCD

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作，應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括遵守法律、行政法規(guī)，遵守基金合同約定，維護(hù)基金份額持有人的利益，保證基金資產(chǎn)的獨(dú)立性。

29.CD

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金管理人的費(fèi)用提取方式和基金份額持有人大會的議事規(guī)則。

30.BCD

解析：基金信息披露中，定期報告主要包括基金財務(wù)會計報告、基金中期報告和基金年度報告。

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34