第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)承諾書（4篇）金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)承諾書篇1為保證__________工作順利開展：一、基本事項(xiàng)本承諾書由__________（公司/機(jī)構(gòu)名稱）作出，就金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)承諾事宜，依據(jù)《_________金融法》《金融產(chǎn)品信息披露管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，明確本機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品信息發(fā)布、傳播及管理過程中的責(zé)任與義務(wù)。本機(jī)構(gòu)承諾對所提供的金融產(chǎn)品信息進(jìn)行嚴(yán)格審核與管理，保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性及易理解性，并符合國家及地方金融監(jiān)管要求。金融產(chǎn)品信息包括但不限于產(chǎn)品名稱、風(fēng)險(xiǎn)等級、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、投資期限、收益分配方式、潛在風(fēng)險(xiǎn)提示、法律約束條款等，所有信息均以書面或電子形式向投資者充分披露。本機(jī)構(gòu)承諾不發(fā)布任何誤導(dǎo)性、虛假性或未經(jīng)授權(quán)的信息，不夸大產(chǎn)品收益，不隱瞞或淡化風(fēng)險(xiǎn)因素，切實(shí)保障投資者知情權(quán)與合法權(quán)益。二、核心準(zhǔn)則本機(jī)構(gòu)在金融產(chǎn)品信息管理中遵循以下核心準(zhǔn)則：1.合法性原則：嚴(yán)格遵守國家金融法律法規(guī)及監(jiān)管政策，保證所有產(chǎn)品信息符合合規(guī)要求。2.客觀性原則：以事實(shí)為依據(jù)，客觀陳述產(chǎn)品特性與風(fēng)險(xiǎn)，避免主觀臆斷或誘導(dǎo)性宣傳。3.完整性原則：全面披露產(chǎn)品要素與限制條件，不遺漏任何對投資者決策有重大影響的信息。4.易理解性原則：采用簡潔、明確、通俗的語言表述，避免使用專業(yè)術(shù)語或復(fù)雜表述，保證投資者能夠準(zhǔn)確理解產(chǎn)品信息。5.時(shí)效性原則：及時(shí)更新產(chǎn)品信息，保證披露內(nèi)容與實(shí)際業(yè)務(wù)狀態(tài)一致，不發(fā)布過時(shí)或失效信息。三、具體行動(dòng)本機(jī)構(gòu)承諾采取以下具體措施，保證金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)性：1.信息審核機(jī)制：建立多層級信息審核流程，包括業(yè)務(wù)部門初審、合規(guī)部門復(fù)審、法務(wù)部門終審，保證信息發(fā)布前無重大瑕疵。每__________（工作日/周期）開展__________次全面審核，對重點(diǎn)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)核查。2.信息披露渠道管理：規(guī)范線上及線下信息披露渠道，所有產(chǎn)品信息通過官方網(wǎng)站、APP、宣傳資料等官方媒介發(fā)布，不授權(quán)任何第三方機(jī)構(gòu)擅自披露或修改信息。每日開展__________次渠道信息一致性檢查，保證無違規(guī)發(fā)布。3.風(fēng)險(xiǎn)提示強(qiáng)化：在產(chǎn)品介紹中設(shè)置顯著位置的風(fēng)險(xiǎn)提示模塊，明確標(biāo)注產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級，并采用通俗易懂的語言解釋潛在風(fēng)險(xiǎn)，每__________（季度/半年）更新風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容，保證與市場變化同步。4.投資者教育支持：定期制作產(chǎn)品信息解讀材料，通過講座、手冊、視頻等形式向投資者普及金融知識(shí)，提升投資者對產(chǎn)品信息的識(shí)別能力。每__________（月/季）開展__________次投資者教育活動(dòng)。5.投訴處理機(jī)制：設(shè)立專門的產(chǎn)品信息投訴處理部門，建立7日內(nèi)響應(yīng)機(jī)制，對投資者反饋的信息偏差或缺失問題，及時(shí)調(diào)查核實(shí)并予以糾正。每日開展__________次投訴記錄跟蹤，保證問題閉環(huán)管理。四、責(zé)任保障本機(jī)構(gòu)建立以下保障機(jī)制，保證承諾內(nèi)容有效落實(shí)：1.內(nèi)部責(zé)任分配：明確各部門在產(chǎn)品信息管理中的職責(zé)，由法定代表人對信息合規(guī)性負(fù)總責(zé)，業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門、技術(shù)部門各司其職，形成協(xié)同管理格局。2.違規(guī)懲處制度：對違反本承諾書的行為，視情節(jié)嚴(yán)重程度給予內(nèi)部處分、降級或解聘，并依法追究法律責(zé)任。每年開展__________次全員合規(guī)培訓(xùn)，強(qiáng)化員工責(zé)任意識(shí)。3.外部監(jiān)督配合：主動(dòng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)及社會(huì)公眾的監(jiān)督，對監(jiān)管檢查發(fā)覺的問題及時(shí)整改，并按要求提交合規(guī)報(bào)告。每__________（季度/半年）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送產(chǎn)品信息管理情況報(bào)告。4.技術(shù)系統(tǒng)支持：投入資源升級信息系統(tǒng)，采用自動(dòng)化審核工具提升信息準(zhǔn)確性，保證披露數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)同步，每日開展__________次系統(tǒng)穩(wěn)定性測試。承諾人簽名：____________________簽訂日期：____________________金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)承諾書篇2合同編號(hào)：__________一、承諾事項(xiàng)定義1.1本單位承諾__________事項(xiàng)符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。1.2本單位承諾__________產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或誤導(dǎo)性信息。1.3本單位承諾__________產(chǎn)品符合《_________廣告法》《金融產(chǎn)品advertisements管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)要求。二、實(shí)施準(zhǔn)則2.1本單位承諾__________按照國家金融監(jiān)督管理總局及地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)定，建立健全金融產(chǎn)品信息披露制度。2.2本單位承諾__________在產(chǎn)品銷售頁面、宣傳材料及合同中顯著位置披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、收益特征等關(guān)鍵信息。2.3本單位承諾__________定期對產(chǎn)品信息進(jìn)行審核，保證持續(xù)符合監(jiān)管要求。三、違約責(zé)任3.1若本單位違反本承諾書約定，導(dǎo)致產(chǎn)品信息不合規(guī)或引發(fā)投資者損失，本單位愿意承擔(dān)相應(yīng)的行政、民事及刑事責(zé)任。3.2本單位承諾__________積極配合監(jiān)管部門的調(diào)查，并依法賠償由此產(chǎn)生的全部損失。四、生效條款4.1本承諾書自簽訂之日起生效，具有法律約束力。4.2本承諾書一式兩份，本單位及監(jiān)管部門各執(zhí)一份，效力同等。特此鄭重承諾承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)承諾書篇3為規(guī)范__________行為，特制定本承諾書。承諾書內(nèi)容一、基本原則1.1嚴(yán)格遵守國家及地方金融監(jiān)管法律法規(guī)，保證金融產(chǎn)品信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。1.2堅(jiān)持公平、公正、公開原則，保障金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，杜絕虛假宣傳和誤導(dǎo)性陳述。1.3強(qiáng)化內(nèi)部控制管理，建立健全金融產(chǎn)品信息管理制度，保證信息傳遞的及時(shí)性和有效性。1.4堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則，對金融產(chǎn)品進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評估，保證信息披露與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配。1.5積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，及時(shí)整改發(fā)覺的問題，持續(xù)提升合規(guī)水平。二、具體承諾2.1保障信息披露的完整性。金融產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、合同條款等文件應(yīng)包含所有必要信息，不得遺漏關(guān)鍵內(nèi)容。產(chǎn)品特性、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)等級等核心信息必須明確標(biāo)注，保證消費(fèi)者充分知曉產(chǎn)品情況。2.2保證信息披露的準(zhǔn)確性。所有公開披露的金融產(chǎn)品信息必須經(jīng)過嚴(yán)格審核，與產(chǎn)品實(shí)際條款一致，不得含有任何夸大或虛假內(nèi)容。如因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致消費(fèi)者損失，責(zé)任主體將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.3強(qiáng)化信息披露的及時(shí)性。金融產(chǎn)品相關(guān)信息變更時(shí)，必須在規(guī)定時(shí)限內(nèi)更新披露內(nèi)容，保證消費(fèi)者獲取最新信息。定期報(bào)告、臨時(shí)公告等文件應(yīng)及時(shí)發(fā)布，避免信息滯后引發(fā)誤解。2.4規(guī)范信息披露的易懂性。金融產(chǎn)品信息應(yīng)采用通俗易懂的語言表述，避免使用專業(yè)術(shù)語或復(fù)雜表述，保證消費(fèi)者能夠準(zhǔn)確理解產(chǎn)品特性及風(fēng)險(xiǎn)。對復(fù)雜條款進(jìn)行解釋說明，必要時(shí)提供圖文輔助說明。2.5嚴(yán)格禁止誤導(dǎo)性宣傳。不得以任何形式對金融產(chǎn)品進(jìn)行不當(dāng)營銷，不得承諾保本保息或夸大預(yù)期收益。所有宣傳材料必須真實(shí)反映產(chǎn)品情況，不得含有誘導(dǎo)性或誤導(dǎo)性內(nèi)容。三、監(jiān)督機(jī)制3.1建立內(nèi)部監(jiān)督制度。責(zé)任主體設(shè)立專門監(jiān)督部門，定期對金融產(chǎn)品信息披露進(jìn)行自查，保證所有信息符合監(jiān)管要求。自查報(bào)告需經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并存檔備查。3.2完善外部監(jiān)督機(jī)制。積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，如實(shí)提供相關(guān)材料，不得拒絕或拖延檢查要求。對檢查中發(fā)覺的問題，將及時(shí)整改并提交整改報(bào)告。3.3設(shè)立投訴處理渠道。公開投訴舉報(bào)電話、郵箱等聯(lián)系方式，及時(shí)受理消費(fèi)者投訴，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出答復(fù)。對投訴反映的問題進(jìn)行調(diào)查處理，保證消費(fèi)者權(quán)益得到有效保障。3.4加強(qiáng)員工培訓(xùn)管理。定期組織員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提升員工對金融產(chǎn)品信息披露的認(rèn)識(shí)和操作能力。培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面，保證員工具備必要的專業(yè)素養(yǎng)。3.5建立違規(guī)責(zé)任追究制度。對違反信息披露承諾的行為，將依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，包括但不限于內(nèi)部處分、行政處罰等。責(zé)任追究制度需明確違規(guī)情形、處理標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)行程序，保證制度有效落實(shí)。__________部門負(fù)責(zé)本承諾的落實(shí)。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)承諾書篇4承諾方（以下簡稱“承諾方”）：[承諾方全稱]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[注冊地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]接收方（以下簡稱“接收方”）：[接收方全稱]法定代表人：[法定代表人姓名]注冊地址：[注冊地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]鑒于承諾方為金融產(chǎn)品信息提供方，接收方為金融產(chǎn)品信息接收方，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就金融產(chǎn)品信息清晰度與合規(guī)事宜達(dá)成如下協(xié)議：第一條承諾內(nèi)容1.1承諾方承諾，所提供的金融產(chǎn)品信息包括但不限于產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)等級、投資期限、預(yù)期收益率、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、退出機(jī)制、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行期限、投資門檻等，均真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。1.2承諾方承諾，在金融產(chǎn)品信息發(fā)布前，已按照相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，對產(chǎn)品信息進(jìn)行了全面、細(xì)致的審核，保證其符合國家金融監(jiān)管政策及行業(yè)規(guī)范。1.3承諾方承諾，將定期對金融產(chǎn)品信息進(jìn)行更新，保證信息與產(chǎn)品實(shí)際情況相符。如遇產(chǎn)品信息發(fā)生變更，承諾方將第一時(shí)間通知接收方，并更新相關(guān)信息。1.4承諾方承諾，將嚴(yán)格遵守國家關(guān)于金融產(chǎn)品信息披露的法律法規(guī)，對金融產(chǎn)品信息進(jìn)行充分、透明的披露，保證接收方能夠充分知曉產(chǎn)品信息，做出理性投資決策。第二條權(quán)利與義務(wù)2.1承諾方的權(quán)利（1）承諾方享有__________項(xiàng)服務(wù)權(quán)益。（2）承諾方有權(quán)要求接收方對金融產(chǎn)品信息進(jìn)行保密，未經(jīng)承諾方同意，接收方不得將金融產(chǎn)品信息用于其他用途。（3）承諾方有權(quán)要求接收方在使用金融產(chǎn)品信息時(shí)，注明信息來源，并保持信息的完整性。2.2承諾方的義務(wù)（1）承諾方應(yīng)按照約定提供金融產(chǎn)品信息，保證信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（2）承諾方應(yīng)配合接收方對金融產(chǎn)品信息的審核，并根據(jù)接收方的要求提供必要的解釋和說明。（3）承諾方應(yīng)承擔(dān)因提供虛假、誤導(dǎo)性或重大遺漏的金融產(chǎn)品信息而造成的一切法律責(zé)任。2.3接收方的權(quán)利（1）接收方有權(quán)要求承諾方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的金融產(chǎn)品信息。（2）接收方有權(quán)對金融產(chǎn)品信息進(jìn)行審核，并要求承諾方對有疑問的信息進(jìn)行解釋和說明。（3）接收方有權(quán)根據(jù)金融產(chǎn)品信息做出投資決策，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。2.4接收方的義務(wù)（1）接收方應(yīng)按照約定接收和使用金融產(chǎn)品信息，不得對信息進(jìn)行篡改或用于其他用途。（2）接收方應(yīng)妥善保管金融產(chǎn)品信息，防止信息泄露。（3）接收方在使用金融產(chǎn)品信息時(shí)，應(yīng)注明信息來源，并保持信息的完整性。第三條違約責(zé)任3.1若承諾方違反本協(xié)議第一條的承諾，導(dǎo)致接收方遭受損失的，承諾方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.2若接收方違反本協(xié)議第二條的約定，導(dǎo)致承諾方遭受損失的，接收方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.3若任何一方違反本協(xié)議，另一方有權(quán)要求其停止違約行為，并賠償由此造成的損失。若違約行為嚴(yán)重侵害對方權(quán)益，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)