礦區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)新版

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下可以拒絕履行合同？()A.不可抗力事件發(fā)生時(shí)B.合同履行后可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)無(wú)法滿足監(jiān)管要求時(shí)C.合同雙方發(fā)生糾紛時(shí)D.合同到期時(shí)2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率由誰(shuí)決定？()A.商業(yè)銀行董事會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)3.以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的資本充足率要求？()A.普通股資本充足率不低于8%B.總資本充足率不低于8%C.附屬資本充足率不低于4%D.隔離資本充足率不低于4%4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是違規(guī)的？()A.主動(dòng)向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品B.遵守相關(guān)法律法規(guī)，保障客戶權(quán)益C.強(qiáng)迫客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品D.公開(kāi)透明地告知客戶產(chǎn)品信息5.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，匯兌業(yè)務(wù)的查詢期限是多長(zhǎng)？()A.2個(gè)工作日B.3個(gè)工作日C.5個(gè)工作日D.7個(gè)工作日6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.合規(guī)性原則，審慎性原則，有效性原則，獨(dú)立性原則B.合規(guī)性原則，效率性原則，靈活性原則，獨(dú)立性原則C.合規(guī)性原則，安全性原則，靈活性原則，獨(dú)立性原則D.合規(guī)性原則，安全性原則，效率性原則，獨(dú)立性原則7.以下哪項(xiàng)不屬于銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)？()A.同業(yè)拆借B.同業(yè)債券發(fā)行C.銀行間債券市場(chǎng)交易D.銀行間外匯市場(chǎng)交易8.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施？()A.責(zé)令辭職或改任其他職務(wù)B.沒(méi)收違法所得C.處以罰款D.以上都是9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度C.未經(jīng)審查即可為客戶開(kāi)立賬戶D.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)10.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不得從事哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.股票業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶投訴處理過(guò)程中，以下哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？()A.主動(dòng)了解客戶投訴原因B.及時(shí)回應(yīng)客戶投訴C.拖延處理時(shí)間D.保護(hù)客戶隱私二、多選題(共5題)12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別？()A.新開(kāi)立賬戶時(shí)B.提供金融服務(wù)時(shí)C.發(fā)生交易異常時(shí)D.首次辦理業(yè)務(wù)時(shí)13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查主要包括哪些內(nèi)容？()A.機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的審批B.業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、風(fēng)險(xiǎn)控制等合規(guī)性審查C.機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的審查D.機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、資產(chǎn)質(zhì)量等指標(biāo)的監(jiān)測(cè)14.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.內(nèi)部控制缺陷風(fēng)險(xiǎn)B.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度C.加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析D.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)16.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？()A.普通股資本充足率不得低于8%B.總資本充足率不得低于10%C.附屬資本充足率不得低于4%D.隔離資本充足率不得低于2%三、填空題(共5題)17.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)與管理負(fù)有重要責(zé)任，并保證銀行遵守法律、行政法規(guī)，這是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員的基本要求。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害社會(huì)公共利益，這是《商業(yè)銀行法》中規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的基本原則之一。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款準(zhǔn)備金率由中國(guó)人民銀行決定，這是為了維護(hù)銀行體系的穩(wěn)定，保證貨幣政策的實(shí)施。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，必須建立健全內(nèi)部控制制度，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，以防止洗錢等違法犯罪行為。21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保結(jié)算的真實(shí)性、合規(guī)性。四、判斷題(共5題)22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?shí)性。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員可以不受《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的約束。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率越高，風(fēng)險(xiǎn)就越低。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，可以不記錄和保存客戶的交易信息。()A.正確B.錯(cuò)誤26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，不受任何外匯管理政策的影響。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)27.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。28.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率？它對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理有何重要性？29.請(qǐng)說(shuō)明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)需要注意哪些問(wèn)題。30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制方面應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？31.請(qǐng)解釋什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并說(shuō)明如何防范這類風(fēng)險(xiǎn)。

礦區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)新版一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在合同履行后可能導(dǎo)致其無(wú)法滿足監(jiān)管要求的情況下，可以拒絕履行合同。2.【答案】B【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》，存款準(zhǔn)備金率由中國(guó)人民銀行決定。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的資本充足率要求中，沒(méi)有隔離資本充足率這一指標(biāo)。4.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)迫客戶購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品是違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)尊重客戶的選擇。5.【答案】C【解析】根據(jù)《支付結(jié)算辦法》，匯兌業(yè)務(wù)的查詢期限為5個(gè)工作日。6.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)性、審慎性、有效性、獨(dú)立性原則。7.【答案】D【解析】銀行間外匯市場(chǎng)交易不屬于銀行間市場(chǎng)業(yè)務(wù)。8.【答案】D【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令辭職或改任其他職務(wù)、沒(méi)收違法所得、處以罰款等。9.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得未經(jīng)審查即可為客戶開(kāi)立賬戶，這是違反反洗錢規(guī)定的行為。10.【答案】C【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行不得從事股票業(yè)務(wù)。11.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶投訴處理過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理，不得拖延。二、多選題(共5題)12.【答案】A,B,C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶新開(kāi)立賬戶、提供金融服務(wù)、發(fā)生交易異常等情況下，都應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別。13.【答案】A,B,C,D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查包括機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的審批，業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、風(fēng)險(xiǎn)控制等合規(guī)性審查，高級(jí)管理人員任職資格的審查，以及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、資產(chǎn)質(zhì)量等指標(biāo)的監(jiān)測(cè)。14.【答案】A,B【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括內(nèi)部控制缺陷風(fēng)險(xiǎn)和法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，這兩者都可能導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因違反法律法規(guī)而遭受損失。15.【答案】A,B,C,D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的監(jiān)測(cè)和分析，并定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。16.【答案】A,B【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率要求包括普通股資本充足率不得低于8%和總資本充足率不得低于10%。三、填空題(共5題)17.【答案】對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員的基本要求【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員熟悉法律、行政法規(guī)，保證銀行遵守法律、行政法規(guī)，這是對(duì)他們的基本要求。18.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的基本原則之一【解析】《商業(yè)銀行法》中規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的基本原則，其中之一是遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害社會(huì)公共利益。19.【答案】中國(guó)人民銀行【解析】存款準(zhǔn)備金率由中國(guó)人民銀行決定，這一措施有助于維護(hù)銀行體系的穩(wěn)定，同時(shí)也是貨幣政策實(shí)施的重要手段。20.【答案】?jī)?nèi)部控制制度【解析】為了有效開(kāi)展反洗錢工作，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立健全內(nèi)部控制制度，確?？蛻羯矸葑R(shí)別制度的嚴(yán)格執(zhí)行。21.【答案】相關(guān)法律法規(guī)【解析】跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)涉及到跨境交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保結(jié)算的真實(shí)性和合規(guī)性。四、判斷題(共5題)22.【答案】正確【解析】為了防止洗錢和其他金融犯罪，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，確?？蛻粜畔⒌恼鎸?shí)性和有效性。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員有明確的法律約束，要求他們遵守法律法規(guī)，履行管理職責(zé)。24.【答案】正確【解析】資本充足率是衡量銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健性的重要指標(biāo)，資本充足率越高，表明銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力越強(qiáng)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢工作時(shí)，必須記錄和保存客戶的交易信息，以便于后續(xù)的審查和調(diào)查。26.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，仍需遵守國(guó)家外匯管理政策，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。五、簡(jiǎn)答題(共5題)27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和核實(shí)；對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告；進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳；配合反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢的重要參與者，有責(zé)任和義務(wù)遵守相關(guān)法律法規(guī)，采取有效措施防止洗錢等違法犯罪活動(dòng)。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率是指銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。它對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理非常重要，因?yàn)橘Y本充足率可以衡量銀行吸收損失的能力，確保銀行在面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠維持穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)?！窘馕觥抠Y本充足率是衡量銀行風(fēng)險(xiǎn)承受能力和穩(wěn)健性的關(guān)鍵指標(biāo)，對(duì)于保護(hù)存款人利益、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)需要注意以下問(wèn)題：遵守國(guó)家外匯管理政策；確保交易的真實(shí)性和合規(guī)性；防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合作；及時(shí)更新和掌握跨境人民幣結(jié)算的最新政策法規(guī)?！窘馕觥靠缇橙嗣駧沤Y(jié)算業(yè)務(wù)涉及跨境交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)需要綜合考慮多方面因素，確保業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)和高效。30.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制方面應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合規(guī)性原則、審慎性原則、有效性原則