2025年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)專項(xiàng)試卷（含答案）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題1分，共60分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。)1.金融市場(chǎng)最基本的功能是（）。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.資源配置D.價(jià)值儲(chǔ)藏2.以下屬于資本市場(chǎng)工具的是（）。A.國(guó)庫券B.商業(yè)票據(jù)C.股票D.銀行承兌匯票3.貨幣市場(chǎng)的主要特征是（）。A.金融工具期限長(zhǎng)B.風(fēng)險(xiǎn)高、收益高C.流動(dòng)性強(qiáng)、期限短D.參與者主要是機(jī)構(gòu)投資者4.中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的主要工具包括（）。A.發(fā)行國(guó)債B.改變存款準(zhǔn)備金率C.增發(fā)貨幣D.設(shè)置存貸款利率5.證券發(fā)行市場(chǎng)上，發(fā)行人向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行證券的行為稱為（）。A.私募發(fā)行B.首次公開募股（IPO）C.配股D.增發(fā)6.在證券交易中，買方愿意購買證券的價(jià)格優(yōu)先于其他買方成交的原則是（）。A.時(shí)間優(yōu)先原則B.價(jià)格優(yōu)先原則C.數(shù)量?jī)?yōu)先原則D.會(huì)員優(yōu)先原則7.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能不包括（）。A.證券賬戶管理B.證券存管C.證券交易執(zhí)行D.證券交易結(jié)算8.下列不屬于證券中介機(jī)構(gòu)的是（）。A.證券公司B.基金管理公司C.保險(xiǎn)公司D.證券登記結(jié)算公司9.證券公司承擔(dān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，其主要職責(zé)是（）。A.自行組織證券發(fā)行B.自行決定證券交易價(jià)格C.為投資者提供證券交易服務(wù)D.為上市公司提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)10.以下哪種憑證代表了持有人在股份有限公司中的所有權(quán)地位？（）A.債券B.基金份額C.期權(quán)合約D.股票11.普通股股東享有的最主要權(quán)利是（）。A.優(yōu)先分紅權(quán)B.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)C.對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的表決權(quán)D.優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)12.優(yōu)先股相比普通股，其主要特點(diǎn)是（）。A.收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較低B.收益浮動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)較高C.表決權(quán)優(yōu)先，收益不固定D.沒有表決權(quán)，收益高于普通股13.債券的票面利率是指（）。A.債券發(fā)行時(shí)的市場(chǎng)利率B.債券持有期間的年平均利率C.債券發(fā)行價(jià)格與面額的比率D.債券面額與到期償還總額的比率14.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).可轉(zhuǎn)換債券C.國(guó)庫券D.銀行定期存款15.期貨合約是指合約雙方同意在將來某個(gè)特定時(shí)間，以某個(gè)確定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量某種（）的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。A.商品B.金融工具C.實(shí)物資產(chǎn)D.無形資產(chǎn)16.期權(quán)賦予買方在未來某個(gè)特定日期或之前，以特定價(jià)格購買或出售一定數(shù)量某種資產(chǎn)的權(quán)利，而非義務(wù)。這是期權(quán)的（）特征。A.標(biāo)準(zhǔn)化B.保證金制度C.買賣對(duì)稱性D.非對(duì)稱性（權(quán)利與義務(wù)）17.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行（）原則。A.公開、公平、公正B.自愿、有償、安全、高效C.實(shí)名制D.準(zhǔn)入制18.目前，我國(guó)股票發(fā)行主要采用（）注冊(cè)制。A.審批B.核準(zhǔn)C.注冊(cè)D.配售19.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行（）。A.證券銷售B.證券承銷C.證券自營(yíng)D.投資咨詢20.證券市場(chǎng)的“三公”原則是指（）。A.公開、公平、公正B.公開、公平、高效C.公平、公正、透明D.公開、高效、透明21.金融市場(chǎng)將資金從盈余方引導(dǎo)至短缺方，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的（）功能。A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.資源配置D.價(jià)值儲(chǔ)藏22.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)監(jiān)管證券發(fā)行和交易行為？（）A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.國(guó)家外匯管理局23.基金管理人是指（）。A.發(fā)起設(shè)立基金的公司B.基金的投資者C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)D.基金托管人24.證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算，通常使用的賬戶是（）。A.證券賬戶B.資金賬戶C.交易委托賬戶D.銀行結(jié)算賬戶25.某投資者在A公司股票二級(jí)市場(chǎng)上以10元/股的價(jià)格買入100股，當(dāng)日該股票收盤價(jià)為12元/股。如果A公司當(dāng)日發(fā)放每股0.5元的現(xiàn)金股利，該投資者的實(shí)際收益為（）元。A.100B.50C.200D.25026.金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中，與市場(chǎng)利率變動(dòng)直接相關(guān)的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)27.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，其性質(zhì)屬于（）。A.證券承銷B.證券經(jīng)紀(jì)C.證券投資咨詢D.證券自營(yíng)28.以下哪種證券交易方式允許投資者在交易指令成交前隨時(shí)取消？（）A.市價(jià)委托B.限價(jià)委托C.止損委托D.掛鉤委托29.我國(guó)證券市場(chǎng)的核心交易場(chǎng)所是（）。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.上海證券交易所和深圳證券交易所D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)30.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備相應(yīng)的（）。A.資金實(shí)力B.場(chǎng)地設(shè)施C.資格資質(zhì)D.專業(yè)人員31.證券投資者保護(hù)基金的主要功能是（）。A.吸引投資者入市B.促進(jìn)證券公司發(fā)展C.在證券公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)保護(hù)投資者利益D.對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管32.貨幣市場(chǎng)工具的主要特點(diǎn)是（）。A.期限長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)高B.期限短、流動(dòng)性高C.收益高、安全性低D.參與者主要是個(gè)人投資者33.股票的估值方法中，不屬于相對(duì)估值法的是（）。A.市盈率估值法B.市凈率估值法C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法D.相對(duì)估值比較法34.衍生金融工具的價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的金融工具是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)化工具B.非標(biāo)準(zhǔn)化工具C.標(biāo)的工具D.交易所交易工具35.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的（）。A.安全B.流動(dòng)C.公開D.靈活36.證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.利益沖突原則B.客戶適當(dāng)性原則C.收入最大化原則D.自我交易原則37.以下屬于影響證券市場(chǎng)供求關(guān)系的基本因素的是（）。A.政府貨幣政策B.投資者情緒C.公司盈利預(yù)期D.以上都是38.證券公司為客戶提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，可能涉及為上市公司提供（）。A.證券發(fā)行咨詢B.證券交易咨詢C.證券投資咨詢D.以上都是39.證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)中，交易所市場(chǎng)通常屬于（）。A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)40.金融市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.資源配置B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息傳遞D.價(jià)值創(chuàng)造41.以下哪種行為違反了證券從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則？（）A.保守客戶秘密B.避免利益沖突C.利用內(nèi)幕信息獲取利益D.提供專業(yè)化的投資建議42.證券交易所以（）為主要特征。A.非營(yíng)利性B.組織會(huì)員制或公司制C.自律管理D.限制交易品種43.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷與保薦B.證券經(jīng)紀(jì)C.證券自營(yíng)D.貨幣市場(chǎng)基金管理44.以下關(guān)于債券的描述，正確的是（）。A.債券持有人是公司的所有者B.債券的收益與公司經(jīng)營(yíng)狀況無關(guān)C.債券的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票D.債券的期限通常較長(zhǎng)45.衍生金融工具主要包括（）。A.期權(quán)、期貨、互換B.債券、股票、基金C.匯票、本票、支票D.貨幣市場(chǎng)工具46.證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶資產(chǎn)實(shí)行（）。A.分散管理B.嚴(yán)格保管C.統(tǒng)一管理D.自主經(jīng)營(yíng)47.證券市場(chǎng)的“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”功能是指（）。A.市場(chǎng)決定證券的發(fā)行價(jià)格B.市場(chǎng)為證券內(nèi)在價(jià)值提供評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)C.市場(chǎng)決定投資者的交易價(jià)格D.市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)新的投資機(jī)會(huì)48.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)中，用于記載證券持有人權(quán)利的憑證是（）。A.交易委托單B.證券賬戶卡C.交易確認(rèn)單D.結(jié)算指令49.證券公司經(jīng)營(yíng)（）業(yè)務(wù)，需要繳納證券投資者保護(hù)基金。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券承銷與保薦C.證券自營(yíng)D.以上都是50.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)？（）A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.最高人民法院51.優(yōu)先股股東通常（）。A.享有表決權(quán)B.優(yōu)先獲得股利分配C.優(yōu)先獲得剩余資產(chǎn)分配D.不享有公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)52.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確（）。A.公司的經(jīng)營(yíng)范圍B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施C.董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的職責(zé)D.投資者的投資建議53.證券交易所以（）為主要目的。A.為證券發(fā)行人籌集資金B(yǎng).為證券投資者提供交易場(chǎng)所和交易服務(wù)C.監(jiān)管證券公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.管理證券投資者的資金54.金融市場(chǎng)將資金從時(shí)間上分離，使未來收入提前實(shí)現(xiàn)價(jià)值，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的（）功能。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.資源配置C.價(jià)值儲(chǔ)藏D.期限轉(zhuǎn)換55.證券公司為客戶辦理證券登記，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.誠(chéng)實(shí)信用B.公開透明C.實(shí)名制D.自愿原則56.以下哪種金融工具的發(fā)行人不承擔(dān)償還本息的最終責(zé)任？（）A.政府債券B.銀行存款C.證券公司債券D.貨幣市場(chǎng)基金份額57.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，其對(duì)象主要是（）。A.上市公司B.證券公司員工C.證券公司的客戶D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)58.交易所市場(chǎng)通常要求上市證券具備一定的（）。A.流動(dòng)性B.盈利能力C.風(fēng)險(xiǎn)水平D.發(fā)行規(guī)模59.證券公司經(jīng)營(yíng)（）業(yè)務(wù)，需要按照規(guī)定繳納風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券承銷與保薦C.證券自營(yíng)D.以上都是60.衍生金融工具的價(jià)值決定因素中，不包括（）。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)值B.市場(chǎng)利率C.交易者的主觀預(yù)期D.交易成本二、判斷題（本大題共40小題，每小題1分，共40分。請(qǐng)判斷下列各題描述是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”。）61.金融市場(chǎng)的基本功能是資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。（）62.貨幣市場(chǎng)工具的流動(dòng)性強(qiáng)，但風(fēng)險(xiǎn)通常高于資本市場(chǎng)工具。（）63.中央銀行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，可以直接改變市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量。（）64.證券發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)，證券交易市場(chǎng)是二級(jí)市場(chǎng)。（）65.證券交易中，“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則只適用于買方，不適用于賣方。（）66.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券市場(chǎng)提供登記、托管、結(jié)算等服務(wù)的法人。（）67.股票是股份有限公司發(fā)行的，代表持有人對(duì)公司債權(quán)的憑證。（）68.優(yōu)先股股東通常享有比普通股股東更大的表決權(quán)。（）69.債券的票面利率是固定的，不會(huì)隨市場(chǎng)利率變動(dòng)而變動(dòng)。（）70.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，而遠(yuǎn)期合約通常是非標(biāo)準(zhǔn)化的。（）71.期權(quán)買方支付期權(quán)費(fèi)后，擁有買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利，但不承擔(dān)義務(wù)。（）72.證券賬戶是用于記錄投資者持有證券種類和數(shù)量的賬戶。（）73.證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）74.證券市場(chǎng)的“三公”原則是指公開、公平、高效。（）75.基金管理公司是基金的發(fā)起人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。（）76.證券交易通常采用T+1的結(jié)算方式，即交易當(dāng)日完成資金和證券的交收。（）77.證券公司為客戶提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)范疇。（）78.證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)中，場(chǎng)外交易市場(chǎng)通常位于交易所市場(chǎng)之上。（）79.金融市場(chǎng)將資金從空間上分離，使資金能夠在不同地區(qū)之間流動(dòng)，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資源配置功能。（）80.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。（）81.證券公司必須將其客戶資金與自有資金嚴(yán)格區(qū)分，實(shí)行分賬管理。（）82.證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)中，結(jié)算備付金賬戶用于存放證券公司的自有資金。（）83.證券投資者保護(hù)基金主要用于彌補(bǔ)證券公司因違法違規(guī)行為造成的損失。（）84.交易所市場(chǎng)對(duì)所有符合條件的證券都無條件接納。（）85.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）86.證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為投資者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議。（）87.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資決策應(yīng)基于公司利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）88.債券的到期收益率是衡量債券投資收益的重要指標(biāo)。（）89.衍生金融工具可以用來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，也可以用來放大風(fēng)險(xiǎn)。（）90.證券公司從業(yè)人員必須遵守職業(yè)道德規(guī)范，不得利用職務(wù)便利為自己或他人謀取不正當(dāng)利益。（）91.證券市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是通過買賣雙方的不斷競(jìng)價(jià)來實(shí)現(xiàn)的。（）92.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券賬戶的開設(shè)、注銷等管理業(yè)務(wù)。（）93.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。（）94.證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)中，主板市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。（）95.金融市場(chǎng)將資金從用途上分離，使資金能夠用于不同的目的，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的期限轉(zhuǎn)換功能。（）96.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（）97.證券公司客戶交易結(jié)算資金必須全部存放在指定的商業(yè)銀行。（）98.證券公司從業(yè)人員可以將自營(yíng)賬戶的信息告知客戶，以供客戶參考。（）99.證券市場(chǎng)的流動(dòng)性是指證券買賣的容易程度。（）100.衍生金融工具的價(jià)值與其基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)值變動(dòng)方向相反。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：金融市場(chǎng)的基本功能包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。資源配置是核心功能。2.C解析：股票是典型的資本市場(chǎng)工具，其期限通常較長(zhǎng)。A、B、D屬于貨幣市場(chǎng)工具。3.C解析：貨幣市場(chǎng)的主要特征是金融工具期限短、流動(dòng)性強(qiáng)。4.B解析：中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的主要工具包括調(diào)整存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開市場(chǎng)操作。5.B解析：向不特定社會(huì)公眾公開發(fā)行證券屬于公募發(fā)行，是IPO的主要形式。6.B解析：價(jià)格優(yōu)先原則指買方以最優(yōu)價(jià)格（最高價(jià)）優(yōu)先成交，賣方以最優(yōu)價(jià)格（最低價(jià)）優(yōu)先成交。7.C解析：證券交易執(zhí)行是證券交易場(chǎng)所的功能，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)登記、托管、結(jié)算。8.C解析：保險(xiǎn)公司屬于保險(xiǎn)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)，不屬于證券中介機(jī)構(gòu)。9.C解析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要職責(zé)是為投資者提供證券交易服務(wù)。10.D解析：股票是股份有限公司發(fā)行的，代表了股東的所有權(quán)地位。11.C解析：普通股股東享有的最主要權(quán)利是依法享有公司經(jīng)營(yíng)管理的表決權(quán)。12.A解析：優(yōu)先股相比普通股，其主要特點(diǎn)是收益固定、風(fēng)險(xiǎn)較低。13.C解析：債券的票面利率是指?jìng)l(fā)行時(shí)規(guī)定的利率，是計(jì)算利息的基礎(chǔ)。14.D解析：期貨、期權(quán)、互換等都是典型的衍生金融工具。15.C解析：期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，約定在未來某個(gè)特定時(shí)間以某個(gè)確定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量某種商品或金融工具的協(xié)議。16.D解析：期權(quán)買方擁有權(quán)利但沒有義務(wù)，賣方有義務(wù)但沒有權(quán)利，體現(xiàn)了權(quán)利與義務(wù)的非對(duì)稱性。17.C解析：證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)名制原則，確保賬戶歸屬清晰。18.C解析：我國(guó)股票發(fā)行主要采用注冊(cè)制，強(qiáng)調(diào)發(fā)行人信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。19.C解析：根據(jù)規(guī)定，證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)不得進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。20.A解析：證券市場(chǎng)的“三公”原則是指公開、公平、公正。21.C解析：金融市場(chǎng)將資金從盈余方引導(dǎo)至短缺方，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資源配置功能。22.C解析：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（證監(jiān)會(huì)）是負(fù)責(zé)監(jiān)管證券發(fā)行和交易行為的主管機(jī)構(gòu)。23.C解析：基金管理人是指負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。24.B解析：證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算，通常使用資金賬戶。25.B解析：買入成本=100*10=1000元，賣出收入=100*12=1200元，股利收入=100*0.5=50元，實(shí)際收益=1200-1000+50=250元。題目問的是實(shí)際收益，通常指賣出收入加上股利減去買入成本，即50元。但若理解為總收益，則為250元。按常見出題邏輯，可能指股利收入50元，或總收益250元。此處按股利收入50元解析。若按總收益，則答案為D。（注：此處題目設(shè)計(jì)可能存在歧義，更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)念}目應(yīng)明確區(qū)分買入成本、賣出收入、股利收入和總收益）26.D解析：利率風(fēng)險(xiǎn)是指證券價(jià)格受市場(chǎng)利率變動(dòng)影響的風(fēng)險(xiǎn)，與市場(chǎng)利率變動(dòng)直接相關(guān)。27.C解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，其性質(zhì)屬于證券投資咨詢。28.B解析：限價(jià)委托允許投資者在交易指令成交前隨時(shí)取消。29.C解析：上海證券交易所和深圳證券交易所是我國(guó)證券市場(chǎng)的核心交易場(chǎng)所。30.C解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須具備相應(yīng)的資格資質(zhì)。31.C解析：證券投資者保護(hù)基金的主要功能是在證券公司出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)保護(hù)投資者利益。32.B解析：貨幣市場(chǎng)工具的主要特點(diǎn)是期限短、流動(dòng)性高。33.C解析：現(xiàn)金流量折現(xiàn)法屬于絕對(duì)估值法，A、B、D屬于相對(duì)估值法。34.A解析：衍生金融工具的價(jià)值依賴于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的金融工具是標(biāo)準(zhǔn)化的工具。35.A解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的安全。36.B解析：證券公司為客戶辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。37.D解析：政府貨幣政策、投資者情緒、公司盈利預(yù)期等都是影響證券市場(chǎng)供求關(guān)系的基本因素。38.A解析：證券公司為客戶提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，可能涉及為上市公司提供證券發(fā)行咨詢。39.B解析：證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)中，交易所市場(chǎng)通常屬于二級(jí)市場(chǎng)。40.D解析：金融市場(chǎng)的基本功能包括資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息傳遞、價(jià)值儲(chǔ)藏等，不包括價(jià)值創(chuàng)造。41.C解析：利用內(nèi)幕信息獲取利益違反了證券從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和法律法規(guī)。42.B解析：我國(guó)證券交易所以組織會(huì)員制或公司制為主要特征。43.D解析：貨幣市場(chǎng)基金管理屬于基金管理公司的主要業(yè)務(wù)，證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括基金管理。44.C解析：債券的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票，收益也通常低于股票。45.A解析：衍生金融工具主要包括期權(quán)、期貨、互換等。46.B解析：證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶資產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格保管。47.B解析：證券市場(chǎng)的“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”功能是指市場(chǎng)為證券內(nèi)在價(jià)值提供評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。48.B解析：證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)中，用于記載證券持有人權(quán)利的憑證是證券賬戶。49.D解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券自營(yíng)等業(yè)務(wù)，都需要繳納證券投資者保護(hù)基金。50.C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施證券市場(chǎng)的法律、法規(guī)。51.B解析：優(yōu)先股股東通常優(yōu)先獲得股利分配。52.B解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。53.B解析：證券交易所以為證券投資者提供交易場(chǎng)所和交易服務(wù)為主要目的。54.D解析：金融市場(chǎng)將資金從時(shí)間上分離，使未來收入提前實(shí)現(xiàn)價(jià)值，體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的期限轉(zhuǎn)換功能。55.C解析：證券公司為客戶辦理證券登記，應(yīng)當(dāng)遵循實(shí)名制原則。56.C解析：證券公司債券是證券公司發(fā)行的債券，其發(fā)行人不承擔(dān)償還本息的最終責(zé)任，可能由擔(dān)保人或資產(chǎn)抵押。57.C解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，其對(duì)象主要是證券公司的客戶。58.A解析：交易所市場(chǎng)通常要求上市證券具備一定的流動(dòng)性。59.D解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券自營(yíng)等業(yè)務(wù)，都需要按照規(guī)定繳納風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。60.C解析：衍生金融工具的價(jià)值決定因素中，不包括交易者的主觀預(yù)期，主要取決于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值、利率、時(shí)間價(jià)值、交易成本等。二、判斷題61.√解析：金融市場(chǎng)的基本功能是資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和價(jià)格發(fā)現(xiàn)。62.×解析：貨幣市場(chǎng)工具的流動(dòng)性強(qiáng)，但風(fēng)險(xiǎn)通常低于資本市場(chǎng)工具。63.√解析：中央銀行通過調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，可以影響商業(yè)銀行的放貸能力，從而間接改變市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量。64.√解析：證券發(fā)行市場(chǎng)是一級(jí)市場(chǎng)，負(fù)責(zé)證券首次發(fā)行；證券交易市場(chǎng)是二級(jí)市場(chǎng)，負(fù)責(zé)已發(fā)行證券的流通交易。65.×解析：“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則適用于買賣雙方，即買方價(jià)格優(yōu)先，賣方價(jià)格優(yōu)先；在價(jià)格相同時(shí)，時(shí)間優(yōu)先。66.√解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是為證券市場(chǎng)提供登記、托管、結(jié)算等服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。67.×解析：股票是股份有限公司發(fā)行的，代表持有人對(duì)公司所有權(quán)的憑證；債券是代表持有人對(duì)公司債權(quán)的憑證。68.×解析：優(yōu)先股股東通常不享有比普通股股東更大的表決權(quán)，通常情況下表決權(quán)受限或沒有表決權(quán)。69.×解析：債券的票面利率是固定的，但市場(chǎng)利率會(huì)變動(dòng)，影響債券的發(fā)行價(jià)格和到期收益率。70.√解析：期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，由交易所統(tǒng)一制定；遠(yuǎn)期合約通常是非標(biāo)準(zhǔn)化的，由交易雙方協(xié)商確定。71.√解析：期權(quán)買方支付期權(quán)費(fèi)后，擁有買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利，但不承擔(dān)必須履行的義務(wù)。72.√解析：證券賬戶是用于記錄投資者持有證券種類和數(shù)量的賬戶。73.√解析：證券公司可以同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，但需要滿足相應(yīng)的資質(zhì)要求。74.×解析：證券市場(chǎng)的“三公”原則是指公開、公平、公正。75.√解析：基金管理公司是基金的發(fā)起人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。76.√解析：證券交易通常采用T+1的結(jié)算方式，即交易當(dāng)日完成證券的交收，次交易日完成資金的交收。77.√解析：證券公司為客