第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試就是考不過(guò)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少______天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

A.3

B.5

C.7

D.10

___

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

D.基金份額凈值會(huì)因基金分紅而增加

___

3.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是？

A.基金合同

B.基金招募說(shuō)明書

C.基金季度報(bào)告

D.基金澄清公告

___

4.基金投資中，以下哪種行為屬于利益沖突？

A.基金經(jīng)理同時(shí)管理兩只互不相關(guān)的基金

B.基金投資于與其基金管理人有關(guān)聯(lián)的企業(yè)發(fā)行的證券

C.基金管理人按照基金合同約定進(jìn)行投資

D.基金經(jīng)理持有基金管理公司發(fā)行的股票

___

5.以下哪種基金類型不收取銷售服務(wù)費(fèi)？

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.QDII基金

___

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下表述錯(cuò)誤的是？

A.基金運(yùn)作方式應(yīng)在基金合同中明確約定

B.基金運(yùn)作方式分為契約型基金和公司型基金

C.契約型基金以基金合同為依據(jù)運(yùn)作

D.公司型基金的基金份額持有人通過(guò)股東大會(huì)行使權(quán)利

___

7.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括？

A.基金份額持有人可以要求基金管理人返還認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失

B.基金管理人需承擔(dān)行政責(zé)任，但不需承擔(dān)民事責(zé)任

C.基金管理人需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不需承擔(dān)其他責(zé)任

D.基金管理人需退還認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，但無(wú)需賠償損失

___

8.基金估值中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值減少？

A.基金持有的股票價(jià)格上漲

B.基金贖回部分基金份額

C.基金新增投資

D.基金分紅

___

9.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求？

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露時(shí)間應(yīng)盡量提前

C.信息披露格式應(yīng)盡可能簡(jiǎn)潔

D.信息披露對(duì)象應(yīng)廣泛

___

10.以下哪種行為違反了基金從業(yè)人員“公平對(duì)待客戶”的職業(yè)道德？

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶推薦不同的基金產(chǎn)品

B.對(duì)大額投資者提供更優(yōu)惠的投資條件

C.對(duì)所有客戶進(jìn)行統(tǒng)一的投資者教育

D.對(duì)關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送

___

11.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是？

A.基金費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

B.基金費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等

C.基金費(fèi)用可以隨意調(diào)整，無(wú)需征得持有人同意

D.基金費(fèi)用需按照規(guī)定進(jìn)行披露

___

12.基金投資中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)？

A.基金分紅

B.基金規(guī)模擴(kuò)大

C.基金持有的債券到期贖回

D.基金經(jīng)理更換

___

13.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求？

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確

B.信息披露時(shí)間應(yīng)盡快完成

C.信息披露格式應(yīng)規(guī)范

D.信息披露對(duì)象應(yīng)廣泛

___

14.以下哪種基金類型屬于開(kāi)放式基金？

A.交易所交易基金（ETF）

B.閉市型基金

C.公司型基金

D.有限合伙型基金

___

15.基金合同中，關(guān)于基金托管，以下表述錯(cuò)誤的是？

A.基金托管人需安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.基金托管人需按照基金管理人指令進(jìn)行投資

C.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立進(jìn)行估值

D.基金托管人需對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

___

16.基金投資中，以下哪種行為屬于利益輸送？

A.基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)惠條件

C.基金按照基金合同約定進(jìn)行投資

D.基金分紅給所有持有人

___

17.基金信息披露的“完整性”原則要求？

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、無(wú)遺漏

B.信息披露時(shí)間應(yīng)盡快完成

C.信息披露格式應(yīng)規(guī)范

D.信息披露對(duì)象應(yīng)廣泛

___

18.基金合同中，關(guān)于基金終止，以下表述錯(cuò)誤的是？

A.基金終止時(shí)需進(jìn)行清算

B.基金終止時(shí)需公告

C.基金終止時(shí)無(wú)需退還基金份額

D.基金終止時(shí)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

___

19.基金投資中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)?？s??？

A.基金新增投資

B.基金份額贖回

C.基金分紅

D.基金合并

___

20.基金信息披露的“公平性”原則要求？

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確

B.信息披露時(shí)間應(yīng)一致

C.信息披露格式應(yīng)規(guī)范

D.信息披露對(duì)象應(yīng)廣泛

___

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金費(fèi)用

D.基金管理人及托管人信息

E.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

___

22.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金澄清公告

E.基金凈值公告

___

23.基金投資中，以下哪些行為屬于利益沖突？

A.基金經(jīng)理同時(shí)管理兩只高度相關(guān)的基金

B.基金投資于與其基金管理人有關(guān)聯(lián)的企業(yè)發(fā)行的證券

C.基金管理人按照基金合同約定進(jìn)行投資

D.基金經(jīng)理持有基金管理公司發(fā)行的股票

E.基金按照基金合同約定進(jìn)行投資，但未披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

___

24.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用，應(yīng)明確哪些內(nèi)容？

A.費(fèi)用種類

B.費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

C.費(fèi)用收取方式

D.費(fèi)用使用范圍

E.費(fèi)用調(diào)整程序

___

25.基金投資中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)？

A.基金分紅

B.基金規(guī)模擴(kuò)大

C.基金持有的債券到期贖回

D.基金經(jīng)理更換

E.市場(chǎng)利率變化

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少5天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

___

27.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

___

28.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)盡快完成。

___

29.基金合同中，關(guān)于基金托管，基金托管人需按照基金管理人指令進(jìn)行投資。

___

30.基金投資中，以下哪種行為屬于利益輸送？基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)惠條件。

___

31.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、無(wú)遺漏。

___

32.基金合同中，關(guān)于基金終止，基金終止時(shí)無(wú)需退還基金份額。

___

33.基金投資中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)?？s??？基金份額贖回。

___

34.基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)一致。

___

35.基金合同中，應(yīng)包含基金管理人及托管人信息。

___

四、填空題（共15分，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少______天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

37.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以______。

38.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)______。

39.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用，應(yīng)明確______種費(fèi)用。

40.基金投資中，以下哪種行為屬于利益輸送？基金管理人向______方提供優(yōu)惠條件。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則及其重要性。（5分）

答：_________

42.基金合同中，應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容？（5分）

答：_________

43.基金投資中，以下哪些行為屬于利益沖突？請(qǐng)分別說(shuō)明。（5分）

答：_________

44.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則及其重要性。（5分）

答：_________

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理公司旗下的一只混合型基金，基金合同中約定投資于股票和債券，但實(shí)際投資比例嚴(yán)重偏離合同約定，且未及時(shí)進(jìn)行信息披露?；鸱蓊~持有人投訴該基金管理人存在違規(guī)行為。

（1）分析該基金管理人可能存在的違規(guī)行為。（5分）

答：_________

（2）該基金管理人應(yīng)采取哪些措施糾正違規(guī)行為？（5分）

答：_________

（3）針對(duì)該案例，基金管理公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部管理，避免類似問(wèn)題再次發(fā)生？（5分）

答：_________

（4）總結(jié)該案例對(duì)基金管理人的啟示。（5分）

答：_________

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少7天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

2.C

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。

3.D

解析：基金澄清公告屬于臨時(shí)信息披露，而基金合同、招募說(shuō)明書、季度報(bào)告屬于定期信息披露。

4.B

解析：基金投資于與其基金管理人有關(guān)聯(lián)的企業(yè)發(fā)行的證券屬于利益沖突，因?yàn)榭赡艽嬖诶孑斔惋L(fēng)險(xiǎn)。

5.A

解析：貨幣市場(chǎng)基金通常不收取銷售服務(wù)費(fèi)，而其他基金類型可能收取。

6.B

解析：基金運(yùn)作方式分為開(kāi)放式和封閉式，而非契約型和公司型。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)返還認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并賠償損失的責(zé)任。

8.B

解析：基金贖回部分基金份額會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)減少，從而基金資產(chǎn)凈值減少。

9.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

10.D

解析：對(duì)關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送違反了基金從業(yè)人員“公平對(duì)待客戶”的職業(yè)道德。

11.C

解析：基金費(fèi)用不可以隨意調(diào)整，需按照規(guī)定進(jìn)行披露并征得持有人同意。

12.D

解析：基金經(jīng)理更換可能導(dǎo)致投資策略變化，從而影響基金凈值波動(dòng)。

13.B

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)盡快完成。

14.A

解析：交易所交易基金（ETF）屬于開(kāi)放式基金，而閉市型基金、公司型基金、有限合伙型基金不屬于。

15.B

解析：基金托管人需按照基金合同約定進(jìn)行投資，而非基金管理人指令。

16.B

解析：基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)惠條件屬于利益輸送。

17.A

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、無(wú)遺漏。

18.C

解析：基金終止時(shí)需退還基金份額。

19.B

解析：基金份額贖回會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)模縮小。

20.B

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)一致。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同中應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、費(fèi)用、管理人及托管人信息、持有人權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

22.BCE

解析：基金季度報(bào)告、年度報(bào)告、凈值公告屬于定期信息披露，而招募說(shuō)明書、澄清公告屬于臨時(shí)信息披露。

23.AB

解析：基金經(jīng)理同時(shí)管理兩只高度相關(guān)的基金、基金投資于與其基金管理人有關(guān)聯(lián)的企業(yè)發(fā)行的證券屬于利益沖突。

24.ABCDE

解析：基金費(fèi)用應(yīng)明確種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、收取方式、使用范圍、調(diào)整程序等內(nèi)容。

25.BDE

解析：基金規(guī)模擴(kuò)大、基金經(jīng)理更換、市場(chǎng)利率變化會(huì)導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少5天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

27.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。

28.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)盡快完成。

29.×

解析：基金托管人需按照基金合同約定進(jìn)行投資，而非基金管理人指令。

30.√

解析：基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)惠條件屬于利益輸送。

31.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、無(wú)遺漏。

32.×

解析：基金終止時(shí)需退還基金份額。

33.√

解析：基金份額贖回會(huì)導(dǎo)致基金規(guī)?？s小。

34.√

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)一致。

35.√

解析：基金合同中應(yīng)包含基金管理人及托管人信息。

四、填空題

36.7

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少7天開(kāi)始進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

37.基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本原理。

38.盡快完成

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露時(shí)間應(yīng)盡快完成。

39.4

解析：基金費(fèi)用通常包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等。

40.關(guān)聯(lián)

解析：基金管理人向關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)惠條件屬于利益輸送。

五、簡(jiǎn)答題

41.答：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。重要性原則要求披露對(duì)投資者作出投資決策有重大影響的信息。重要性原則確保投資者能夠獲得必要的信息，從而做出明智的投資決策。

42.答：基金合同中應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、費(fèi)用、管