第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁海信地產(chǎn)基金從業(yè)考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.海信地產(chǎn)基金投資項(xiàng)目中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的說法，以下哪項(xiàng)最為準(zhǔn)確？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)在投資決策完成后才開始執(zhí)行。

B.風(fēng)險(xiǎn)控制主要依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。

C.風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)貫穿項(xiàng)目從盡職調(diào)查到投后管理的全過程。

D.風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)是消除所有潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.根據(jù)基金合同，海信地產(chǎn)基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。

B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

C.保管基金財(cái)產(chǎn)。

D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

3.在基金盡職調(diào)查階段，以下哪項(xiàng)信息通常不屬于重點(diǎn)關(guān)注范圍？

（）

A.投資標(biāo)的的資產(chǎn)權(quán)屬證明。

B.基金管理人的團(tuán)隊(duì)背景。

C.投資項(xiàng)目的市場前景分析。

D.基金托管人的財(cái)務(wù)狀況。

4.基金投資決策委員會(huì)的成員人數(shù)通常要求是多少？

（）

A.3人以上。

B.5人以上。

C.7人以上。

D.無固定人數(shù)要求。

5.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于非公開披露信息？

（）

A.基金季度報(bào)告。

B.基金招募說明書。

C.基金管理人變更事項(xiàng)。

D.基金投資策略調(diào)整公告。

6.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？

（）

A.嚴(yán)格按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于非用途說明書約定的投資標(biāo)的。

C.建立合理的投資限制和壓力測試機(jī)制。

D.定期對基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。

7.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是正確的？

（）

A.基金管理費(fèi)不得低于基金資產(chǎn)凈值的1%。

B.基金托管費(fèi)由基金投資者承擔(dān)。

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提。

D.基金業(yè)績報(bào)酬在基金虧損時(shí)也需按比例提取。

8.基金投資組合管理中，以下哪項(xiàng)屬于定性分析方法的應(yīng)用？

（）

A.計(jì)算投資標(biāo)的的貝塔系數(shù)。

B.分析宏觀經(jīng)濟(jì)政策對行業(yè)的影響。

C.使用蒙特卡洛模擬進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測算。

D.統(tǒng)計(jì)分析歷史股價(jià)波動(dòng)規(guī)律。

9.基金估值時(shí)，關(guān)于“可供出售金融資產(chǎn)”的計(jì)量方法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.以成本計(jì)量，不計(jì)提減值準(zhǔn)備。

B.以公允價(jià)值計(jì)量，公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益。

C.以成本計(jì)量，公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益。

D.以攤余成本計(jì)量，不考慮市場公允價(jià)值。

10.基金管理人聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，以下哪項(xiàng)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？

（）

A.服務(wù)費(fèi)用談判。

B.服務(wù)協(xié)議簽訂。

C.服務(wù)機(jī)構(gòu)背景調(diào)查。

D.服務(wù)費(fèi)用支付方式。

11.基金投資中，關(guān)于“流動(dòng)性管理”的說法，以下哪項(xiàng)最為準(zhǔn)確？

（）

A.流動(dòng)性管理主要關(guān)注短期資金周轉(zhuǎn)效率。

B.流動(dòng)性管理不需要考慮投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)。

C.流動(dòng)性管理應(yīng)優(yōu)先保證高收益投資。

D.流動(dòng)性管理是指通過資產(chǎn)配置控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

12.基金合同中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立”原則的表述，以下哪項(xiàng)最為完整？

（）

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于其他基金的財(cái)產(chǎn)。

C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的其他客戶資產(chǎn)。

D.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金托管人的自有資金。

13.基金投資中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.關(guān)聯(lián)交易必須完全禁止。

B.關(guān)聯(lián)交易可以不經(jīng)披露。

C.關(guān)聯(lián)交易需符合公允定價(jià)原則并履行信息披露義務(wù)。

D.關(guān)聯(lián)交易僅適用于大型基金。

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，以下哪項(xiàng)表述最為準(zhǔn)確？

（）

A.信息披露必須在事件發(fā)生后的1年內(nèi)完成。

B.信息披露必須在事件發(fā)生后的3個(gè)月內(nèi)完成。

C.信息披露必須在事件發(fā)生后的合理期限內(nèi)完成。

D.信息披露不需要考慮市場反應(yīng)時(shí)間。

15.基金投資中，關(guān)于“壓力測試”的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.壓力測試是指對基金資產(chǎn)進(jìn)行短期模擬交易。

B.壓力測試不需要考慮極端市場情況。

C.壓力測試的目的是評估投資組合在極端情況下的損失風(fēng)險(xiǎn)。

D.壓力測試僅適用于大型基金。

16.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會(huì)”的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.基金份額持有人大會(huì)必須每年召開一次。

B.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)1/2以上出席份額持有人同意。

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)2/3以上出席份額持有人同意。

D.基金份額持有人大會(huì)的決議無需公示。

17.基金投資中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)”策略的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略是指將所有資金投資于單一資產(chǎn)。

B.風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略是指通過調(diào)整資產(chǎn)配置比例，使投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散。

C.風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略僅適用于股票投資。

D.風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略不考慮資產(chǎn)間的相關(guān)性。

18.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推薦基金產(chǎn)品。

B.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

C.向所有投資者無條件推銷高風(fēng)險(xiǎn)基金。

D.建立投資者風(fēng)險(xiǎn)評級體系。

19.基金合同中，關(guān)于“基金管理人信息披露義務(wù)”的表述，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.基金管理人只需披露基金凈值信息。

B.基金管理人只需披露基金業(yè)績信息。

C.基金管理人需定期披露基金運(yùn)作情況、投資組合等信息。

D.基金管理人信息披露義務(wù)僅適用于公募基金。

20.基金投資中，關(guān)于“資產(chǎn)證券化”的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）

A.資產(chǎn)證券化是指將不動(dòng)產(chǎn)直接轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金。

B.資產(chǎn)證券化是指將缺乏流動(dòng)性但能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)進(jìn)行信用增級并出售給投資者。

C.資產(chǎn)證券化不需要進(jìn)行信用評級。

D.資產(chǎn)證券化僅適用于金融機(jī)構(gòu)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的重要步驟？

（）

A.投資前的盡職調(diào)查。

B.投資過程中的監(jiān)控。

C.投資后的業(yè)績評估。

D.投資決策的隨意調(diào)整。

22.基金合同中，關(guān)于“基金費(fèi)用的約定”，以下哪些表述是正確的？

（）

A.基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提。

B.基金托管費(fèi)由基金托管人承擔(dān)。

C.基金業(yè)績報(bào)酬通常與基金超額收益掛鉤。

D.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類基金份額。

23.基金投資組合管理中，以下哪些方法屬于定性分析方法？

（）

A.行業(yè)專家訪談。

B.競爭對手分析。

C.資產(chǎn)估值模型計(jì)算。

D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析。

24.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于法定信息披露內(nèi)容？

（）

A.基金招募說明書。

B.基金季度報(bào)告。

C.基金管理人變更公告。

D.基金投資策略調(diào)整公告。

25.基金投資中，以下哪些行為可能違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定？

（）

A.將基金財(cái)產(chǎn)用于非用途說明書約定的投資標(biāo)的。

B.未經(jīng)投資者同意，將基金財(cái)產(chǎn)用于關(guān)聯(lián)交易。

C.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露。

D.基金托管人未按規(guī)定保管基金財(cái)產(chǎn)。

26.基金估值時(shí)，以下哪些資產(chǎn)通常需要計(jì)提減值準(zhǔn)備？

（）

A.可供出售金融資產(chǎn)。

B.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)。

C.長期股權(quán)投資。

D.應(yīng)收賬款。

27.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需履行合規(guī)審查義務(wù)？

（）

A.投資決策前的盡職調(diào)查。

B.投資過程中的合規(guī)監(jiān)控。

C.投資后的合規(guī)檢查。

D.投資決策的隨意調(diào)整。

28.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會(huì)”的表述，以下哪些是正確的？

（）

A.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)2/3以上出席份額持有人同意。

B.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)1/2以上出席份額持有人同意。

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需公告。

D.基金份額持有人大會(huì)的決議無需公示。

29.基金投資中，以下哪些策略屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的常用方法？

（）

A.資產(chǎn)配置。

B.分散投資于不同行業(yè)。

C.集中投資于單一股票。

D.使用對沖工具。

30.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推薦基金產(chǎn)品。

B.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

C.向所有投資者無條件推銷高風(fēng)險(xiǎn)基金。

D.建立投資者風(fēng)險(xiǎn)評級體系。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，可以不建立投資決策委員會(huì)。

32.基金合同中，關(guān)于“基金費(fèi)用的約定”，基金管理費(fèi)可以低于基金資產(chǎn)凈值的0.5%。

33.基金投資組合管理中，定量分析方法主要依賴統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，信息披露必須在事件發(fā)生后的1個(gè)月內(nèi)完成。

35.基金投資中，關(guān)于“壓力測試”的說法，壓力測試不需要考慮極端市場情況。

36.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會(huì)”的表述，基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)1/2以上出席份額持有人同意。

37.基金投資中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)”策略的說法，風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略是指通過調(diào)整資產(chǎn)配置比例，使投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散。

38.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，可以不建立投資者適當(dāng)性管理制度。

39.基金合同中，關(guān)于“基金費(fèi)用的約定”，基金托管費(fèi)由基金投資者承擔(dān)。

40.基金投資中，關(guān)于“資產(chǎn)證券化”的說法，資產(chǎn)證券化僅適用于金融機(jī)構(gòu)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同中，關(guān)于“基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立”原則的表述是：________。

42.基金投資組合管理中，________是指通過調(diào)整資產(chǎn)配置比例，使投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散。

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，信息披露必須在事件發(fā)生后的________內(nèi)完成。

44.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人大會(huì)”的表述，基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)________以上出席份額持有人同意。

45.基金投資中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的說法，關(guān)聯(lián)交易需符合________原則并履行信息披露義務(wù)。

46.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，需建立________制度，確保投資決策符合投資者適當(dāng)性要求。

47.基金估值時(shí)，關(guān)于“可供出售金融資產(chǎn)”的計(jì)量方法，________。

48.基金投資中，關(guān)于“壓力測試”的說法，壓力測試的目的是評估投資組合在________情況下的損失風(fēng)險(xiǎn)。

49.基金合同中，關(guān)于“基金管理人信息披露義務(wù)”的表述，基金管理人需定期披露________、________等信息。

50.基金投資中，關(guān)于“資產(chǎn)證券化”的說法，________是指將缺乏流動(dòng)性但能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)進(jìn)行信用增級并出售給投資者。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，需履行的主要合規(guī)審查義務(wù)。

52.簡述基金投資組合管理中，定性分析方法的主要應(yīng)用場景。

53.簡述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的具體要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.某海信地產(chǎn)基金在進(jìn)行投資決策時(shí)，發(fā)現(xiàn)目標(biāo)項(xiàng)目存在以下情況：

-項(xiàng)目位于某二線城市，市場前景良好，但短期內(nèi)存在政策不確定性；

-項(xiàng)目資產(chǎn)權(quán)屬清晰，但部分土地使用存在潛在糾紛；

-基金管理人團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富，但近期業(yè)績表現(xiàn)波動(dòng)較大；

-投資項(xiàng)目涉及與基金管理人關(guān)聯(lián)方合作，合作條件優(yōu)于市場公允水平。

請結(jié)合基金投資管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制、盡職調(diào)查、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面的要求，分析該基金在投資決策過程中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些問題，并提出相應(yīng)的解決方案。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)貫穿項(xiàng)目從盡職調(diào)查到投后管理的全過程，而非僅在某階段執(zhí)行。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)前置；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)控制主要依賴內(nèi)部機(jī)制而非外部監(jiān)督；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)是識別、評估和緩釋風(fēng)險(xiǎn)，而非完全消除。

2.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行基金財(cái)產(chǎn)保管職責(zé)，而保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé)。

3.D

解析：盡職調(diào)查階段重點(diǎn)關(guān)注投資標(biāo)的的資產(chǎn)權(quán)屬、市場前景、項(xiàng)目合規(guī)性等，基金托管人的財(cái)務(wù)狀況不屬于此階段關(guān)注范圍。A、B、C選項(xiàng)均屬于盡職調(diào)查重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容。

4.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第9條，基金投資決策委員會(huì)的成員人數(shù)應(yīng)當(dāng)為5人以上。A、C、D選項(xiàng)人數(shù)要求過低或無固定要求。

5.C

解析：基金招募說明書、季度報(bào)告、投資策略調(diào)整公告均屬于公開披露信息，而基金管理人變更事項(xiàng)通常屬于非公開披露信息。

6.B

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第12條，基金財(cái)產(chǎn)不得用于非用途說明書約定的投資標(biāo)的。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

7.C

解析：基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，而非固定比例；基金托管費(fèi)由基金托管人收取，而非投資者；業(yè)績報(bào)酬在基金盈利時(shí)按比例提取，虧損時(shí)不提取。

8.B

解析：定性分析方法主要依賴專家經(jīng)驗(yàn)、行業(yè)分析等，B選項(xiàng)屬于定性分析方法；A、C、D選項(xiàng)均屬于定量分析方法。

9.C

解析：可供出售金融資產(chǎn)以公允價(jià)值計(jì)量，公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

10.C

解析：聘請外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，背景調(diào)查最為關(guān)鍵，可確保服務(wù)質(zhì)量和合規(guī)性。A、B、D選項(xiàng)均非最關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

11.A

解析：流動(dòng)性管理主要關(guān)注短期資金周轉(zhuǎn)效率，而非長期投資風(fēng)險(xiǎn)或收益。B、C、D選項(xiàng)均不符合流動(dòng)性管理的核心要求。

12.A

解析：基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，這是基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立原則的核心內(nèi)容。B、C、D選項(xiàng)均屬于補(bǔ)充說明，而非核心原則。

13.C

解析：關(guān)聯(lián)交易需符合公允定價(jià)原則并履行信息披露義務(wù)，這是關(guān)聯(lián)交易合規(guī)的核心要求。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.C

解析：信息披露的“及時(shí)性”原則要求在事件發(fā)生后的合理期限內(nèi)完成，而非固定時(shí)間。A、B、D選項(xiàng)均不符合及時(shí)性原則。

15.C

解析：壓力測試的目的是評估投資組合在極端情況下的損失風(fēng)險(xiǎn)，而非短期模擬交易或僅適用于大型基金。

16.C

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)2/3以上出席份額持有人同意，而非1/2或無需公示。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略通過調(diào)整資產(chǎn)配置比例，使投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散，而非單一資產(chǎn)投資或僅適用于股票。

18.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人需向風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推薦基金產(chǎn)品，并建立投資者風(fēng)險(xiǎn)評級體系。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

19.C

解析：基金管理人需定期披露基金運(yùn)作情況、投資組合等信息，而非僅披露凈值或業(yè)績信息。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

20.B

解析：資產(chǎn)證券化是指將缺乏流動(dòng)性但能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)進(jìn)行信用增級并出售給投資者。A、C、D選項(xiàng)均不符合定義。

二、多選題

21.ABC

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的重要步驟包括投資前的盡職調(diào)查、投資過程中的監(jiān)控、投資后的業(yè)績評估，而非隨意調(diào)整投資決策。

22.AC

解析：基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，業(yè)績報(bào)酬與超額收益掛鉤，而基金托管費(fèi)由基金托管人收取，銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類份額的說法不準(zhǔn)確。

23.ABD

解析：定性分析方法包括行業(yè)專家訪談、競爭對手分析、宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析，而資產(chǎn)估值模型計(jì)算屬于定量分析方法。

24.ABCD

解析：基金招募說明書、季度報(bào)告、管理人變更公告、投資策略調(diào)整公告均屬于法定信息披露內(nèi)容。

25.ABCD

解析：將基金財(cái)產(chǎn)用于非用途說明書約定的投資標(biāo)的、未經(jīng)投資者同意進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、未按規(guī)定保管基金財(cái)產(chǎn)均違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定。

26.AC

解析：可供出售金融資產(chǎn)和長期股權(quán)投資通常需要計(jì)提減值準(zhǔn)備，而以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和應(yīng)收賬款一般不計(jì)提減值。

27.ABC

解析：合規(guī)審查義務(wù)包括投資決策前的盡職調(diào)查、投資過程中的合規(guī)監(jiān)控、投資后的合規(guī)檢查，而非隨意調(diào)整投資決策。

28.AC

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)2/3以上出席份額持有人同意并公告，而非1/2或無需公示。

29.ABD

解析：風(fēng)險(xiǎn)分散的常用方法包括資產(chǎn)配置、分散投資于不同行業(yè)、使用對沖工具，而非集中投資于單一股票。

30.BC

解析：向風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推薦基金產(chǎn)品、建立投資者風(fēng)險(xiǎn)評級體系符合規(guī)定，而向所有投資者無條件推銷高風(fēng)險(xiǎn)基金、未要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書違反規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第9條，私募投資基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立投資決策委員會(huì)。

32.×

解析：基金管理費(fèi)通常按日計(jì)提，且不得低于基金資產(chǎn)凈值的0.25%。

33.√

解析：定量分析方法主要依賴統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)，如回歸分析、時(shí)間序列分析等。

34.×

解析：信息披露的“及時(shí)性”原則要求在事件發(fā)生后的合理期限內(nèi)完成，而非固定時(shí)間。

35.×

解析：壓力測試需要考慮極端市場情況，如極端利率變動(dòng)、股市崩盤等。

36.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)2/3以上出席份額持有人同意。

37.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)策略通過調(diào)整資產(chǎn)配置比例，使投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散。

38.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人需建立投資者適當(dāng)性管理制度。

39.×

解析：基金托管費(fèi)由基金托管人收取，而非投資者。

40.×

解析：資產(chǎn)證券化不僅適用于金融機(jī)構(gòu)，也適用于其他擁有穩(wěn)定現(xiàn)金流的機(jī)構(gòu)或企業(yè)。

四、填空題

41.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

42.風(fēng)險(xiǎn)平價(jià)

43.合理期限內(nèi)

44.2/3

45.公允定價(jià)

46.投資者適當(dāng)性

47.以公允價(jià)值計(jì)量，公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益

48.極端

49.基金運(yùn)作情況、投資組合

50.資產(chǎn)證券化

五、簡答題

51.答：

①投資前的盡職調(diào)查，確保投資標(biāo)的合規(guī)、權(quán)屬清晰、風(fēng)險(xiǎn)可控；

②投資過程中的合規(guī)監(jiān)控，確保投資行為符合基金合同約定和法律法規(guī)；

③投資后的業(yè)績評估，定期檢查投資組合的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

④建立投資者適當(dāng)性管理制度，確保投資決策符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。