第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁蘭州證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，以下哪種行為屬于合規(guī)的執(zhí)業(yè)行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議

B.在營業(yè)部大廳公開宣傳個人投資業(yè)績

C.接受客戶要求，違規(guī)操作其資金賬戶

D.向特定客戶透露公司未公開的研發(fā)計劃

2.證券公司開展投資者教育，以下哪種方式最符合《證券公司投資者教育指引》的要求？（）

A.通過微信公眾號每日推送投資技巧文章

B.組織線下講座，但未對參與人員進行適當性評估

C.向所有客戶強制發(fā)送風險揭示函，但未解釋具體內(nèi)容

D.制作投資者風險承受能力評估問卷，但僅作形式留存

3.根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務發(fā)展的通知》，以下關(guān)于保證金比例的說法，正確的是？（）

A.保證金比例不得低于50%

B.維持擔保比例低于150%時，客戶需追加保證金

C.證券公司可根據(jù)市場情況自行調(diào)整保證金比例下限

D.融券賣出時，保證金比例計算需考慮標的證券折溢價因素

4.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定的核心控制要素？（）

A.信息系統(tǒng)安全控制

B.資金清算復核控制

C.客戶交易信息保密控制

D.辦公室環(huán)境裝修審批控制

5.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在何種情況下需及時告知公司并披露？（）

A.持有公司股份發(fā)生1%的變動

B.與公司簽訂重要合同，標的額低于100萬元

C.買賣公司股票，數(shù)量達到公司總股本的0.5%

D.獲得與公司業(yè)務相關(guān)的非公開信息

6.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，以下哪項操作不符合《證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》的要求？（）

A.向客戶說明收費標準和方式

B.要求客戶簽署風險揭示書

C.收取咨詢費前向客戶開具發(fā)票

D.同時向客戶推薦3只以上證券產(chǎn)品

7.根據(jù)《證券公司代銷證券業(yè)務管理辦法》，代銷機構(gòu)在銷售過程中，以下哪項行為可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.向客戶明示或暗示保本保收益

B.建立完善的銷售過程留痕制度

C.對代銷產(chǎn)品的風險等級進行評估

D.向客戶提供產(chǎn)品信息披露文件

8.證券公司債券承銷業(yè)務中，主承銷商在盡職調(diào)查階段，以下哪項工作不屬于《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的要求？（）

A.核實發(fā)行人提供的財務資料真實性

B.評估發(fā)行人募集資金用途的合理性

C.審查承銷團成員的資格條件

D.評估承銷商自身的承銷能力

9.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》，以下哪項關(guān)于質(zhì)押率上限的規(guī)定是正確的？（）

A.不超過最近6個月平均收盤價的70%

B.不超過最近30個交易日平均收盤價的150%

C.由證券交易所根據(jù)市場情況動態(tài)調(diào)整

D.不得低于證券公司內(nèi)部風險控制指標要求

10.證券公司內(nèi)部控制評價中，以下哪項不屬于《證券公司內(nèi)部控制評價指引》規(guī)定的評價內(nèi)容？（）

A.內(nèi)部控制制度的健全性

B.內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性

C.內(nèi)部控制缺陷的整改情況

D.董事會辦公室的辦公環(huán)境布置

11.證券公司開展私募基金業(yè)務，以下哪項操作符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的要求？（）

A.向非合格投資者承諾最低收益

B.集合資金規(guī)模超過5000萬元

C.建立合格投資者登記制度

D.未在基金業(yè)協(xié)會備案就開展募集

12.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，以下哪項指標反映了證券公司的流動性風險？（）

A.凈資本

B.風險覆蓋率

C.不良資產(chǎn)率

D.流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

13.證券公司客戶適當性管理中，以下哪項工作不屬于《關(guān)于規(guī)范證券公司客戶適當性管理工作的指導意見》的要求？（）

A.對客戶進行風險承受能力評估

B.向客戶推薦符合其風險等級的產(chǎn)品

C.建立適當性匹配原則庫

D.對適當性匹配結(jié)果進行記錄和監(jiān)控

14.證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)中，以下哪項措施不屬于《證券公司信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定的安全防護要求？（）

A.建立數(shù)據(jù)備份和恢復機制

B.對系統(tǒng)進行定期的安全評估

C.限制辦公區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)接入

D.使用防病毒軟件

15.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，以下哪項關(guān)于可充抵保證金證券折算率的規(guī)定是正確的？（）

A.由證券登記結(jié)算機構(gòu)統(tǒng)一公布

B.根據(jù)證券種類和市場情況確定

C.不得低于該證券上市首日的收盤價

D.由證券交易所根據(jù)市場波動進行調(diào)整

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，以下哪項操作符合《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的要求？（）

A.向非合格投資者承諾保本保收益

B.使用自有資金參與本機構(gòu)資產(chǎn)管理計劃

C.建立投資者適當性管理制度

D.未在基金業(yè)協(xié)會備案就開展業(yè)務

17.證券公司內(nèi)部控制缺陷認定中，以下哪項不屬于《證券公司內(nèi)部控制評價指引》規(guī)定的缺陷等級？（）

A.一般缺陷

B.重大缺陷

C.特別重大缺陷

D.輕微缺陷

18.證券公司信息披露中，以下哪項內(nèi)容不屬于《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重要事項？（）

A.公司重大投資決策

B.公司主要股東變更

C.公司高管薪酬調(diào)整

D.公司辦公地址搬遷

19.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范》，以下哪項關(guān)于投資監(jiān)督的規(guī)定是正確的？（）

A.投資監(jiān)督可以由非獨立部門負責

B.投資監(jiān)督只需進行事后復核

C.投資監(jiān)督需與投資決策分離

D.投資監(jiān)督可以口頭進行

20.證券公司合規(guī)管理中，以下哪項措施不屬于《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》規(guī)定的內(nèi)容？（）

A.建立合規(guī)管理組織架構(gòu)

B.制定合規(guī)管理制度和流程

C.開展合規(guī)風險識別和評估

D.對辦公環(huán)境進行美化

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員在以下哪些情況下需要回避？（）

A.親屬持有上市公司股份

B.接受上市公司饋贈的禮品

C.與上市公司存在業(yè)務合作關(guān)系

D.知悉公司未公開的重大信息

22.證券公司投資者教育內(nèi)容中，以下哪些屬于《證券公司投資者教育指引》規(guī)定的核心內(nèi)容？（）

A.市場風險教育

B.產(chǎn)品知識教育

C.投資策略教育

D.合規(guī)知識教育

23.根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務發(fā)展的通知》，以下哪些屬于融資融券業(yè)務的風險控制指標？（）

A.保證金比例

B.維持擔保比例

C.融券賣出規(guī)模

D.客戶信用資金占用

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定的核心控制要素？（）

A.資金安全控制

B.信息系統(tǒng)控制

C.信息披露控制

D.辦公環(huán)境控制

25.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司在以下哪些情況下需要及時披露信息？（）

A.董事會會議決議

B.股東大會會議決議

C.公司經(jīng)營情況發(fā)生重大變化

D.公司董事發(fā)生變動

26.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員在以下哪些情況下需要向客戶進行風險提示？（）

A.推薦高風險產(chǎn)品

B.客戶風險承受能力較低

C.市場行情波動較大

D.客戶提出投資建議

27.根據(jù)《證券公司代銷證券業(yè)務管理辦法》，代銷機構(gòu)在銷售過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.向客戶明示或暗示保本保收益

B.建立完善的銷售過程留痕制度

C.對代銷產(chǎn)品的風險等級進行評估

D.向客戶提供虛假的產(chǎn)品信息披露文件

28.證券公司債券承銷業(yè)務中，主承銷商在盡職調(diào)查階段，以下哪些工作屬于《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的要求？（）

A.核實發(fā)行人提供的財務資料真實性

B.評估發(fā)行人募集資金用途的合理性

C.審查承銷團成員的資格條件

D.評估承銷商自身的承銷能力

29.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》，以下哪些屬于股票質(zhì)押式回購業(yè)務的風險控制措施？（）

A.設(shè)置質(zhì)押率上限

B.建立風險監(jiān)控機制

C.客戶信用評級

D.保證金比例監(jiān)控

30.證券公司內(nèi)部控制評價中，以下哪些屬于《證券公司內(nèi)部控制評價指引》規(guī)定的評價內(nèi)容？（）

A.內(nèi)部控制制度的健全性

B.內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性

C.內(nèi)部控制缺陷的整改情況

D.董事會辦公室的人員構(gòu)成

三、判斷題（共10分，每題1分）

31.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員可以在社交媒體上公開表達對公司股票的持有意見。（）

32.證券公司投資者教育內(nèi)容中，產(chǎn)品知識教育屬于《證券公司投資者教育指引》規(guī)定的核心內(nèi)容。（）

33.根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務發(fā)展的通知》，融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于150%。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，信息系統(tǒng)控制屬于《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定的核心控制要素。（）

35.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在買賣公司股票時無需及時告知公司并披露。（）

36.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員在向客戶提供服務前，需要向客戶說明收費標準和方式。（）

37.根據(jù)《證券公司代銷證券業(yè)務管理辦法》，代銷機構(gòu)在銷售過程中，可以接受客戶要求，違規(guī)操作其資金賬戶。（）

38.證券公司債券承銷業(yè)務中，主承銷商在盡職調(diào)查階段，只需關(guān)注發(fā)行人的財務狀況，無需關(guān)注其經(jīng)營情況。（）

39.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》，股票質(zhì)押式回購業(yè)務的質(zhì)押率上限由證券公司根據(jù)市場情況自行確定。（）

40.證券公司內(nèi)部控制評價中，內(nèi)部控制缺陷的整改情況不屬于《證券公司內(nèi)部控制評價指引》規(guī)定的評價內(nèi)容。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在__________時，需要及時告知所在機構(gòu)并按照規(guī)定履行信息披露義務。

42.證券公司開展投資者教育，需遵循__________原則，確保教育內(nèi)容的__________和__________。

43.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，融資融券業(yè)務的__________指標反映了客戶的信用風險。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，__________控制是防范操作風險的重要措施。

45.上市公司信息披露中，__________是指公司經(jīng)營情況發(fā)生重大變化的信息。

46.證券投資咨詢業(yè)務中，從業(yè)人員在向客戶提供服務前，需要向客戶說明__________和__________。

47.根據(jù)《證券公司代銷證券業(yè)務管理辦法》，代銷機構(gòu)在銷售過程中，需建立__________制度，確保銷售行為的可追溯性。

48.證券公司債券承銷業(yè)務中，主承銷商在盡職調(diào)查階段，需關(guān)注發(fā)行人的__________和__________。

49.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》，股票質(zhì)押式回購業(yè)務的__________是指客戶信用評級。

50.證券公司內(nèi)部控制評價中，__________是指內(nèi)部控制存在重大缺陷，可能嚴重影響公司穩(wěn)健經(jīng)營的情況。

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應遵循的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡述證券公司開展投資者教育應遵循的基本原則。

53.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，信息系統(tǒng)控制的主要內(nèi)容。

54.簡述證券公司客戶適當性管理的基本流程。

六、案例分析題（共1題，共25分）

55.某證券公司客戶A委托客戶經(jīng)理B購買某上市公司股票。B在了解客戶A的風險承受能力后，向其推薦了該股票，并承諾該股票未來會大幅上漲，客戶A最終虧損嚴重。后經(jīng)調(diào)查，B在銷售過程中存在以下行為：

（1）未向客戶A說明該股票的投資風險；

（2）向客戶A宣稱該股票是“內(nèi)部消息”，會大幅上漲；

（3）在銷售過程中收取了客戶A2%的傭金，但未向其明示。

問題：

（1）分析B在銷售過程中存在哪些違規(guī)行為？

（2）根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法規(guī)，B應承擔哪些法律責任？

（3）該證券公司在內(nèi)部管理方面存在哪些問題？應如何改進？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息為客戶提供投資建議。B選項違反了第十五條，從業(yè)人員不得在公共場合或通過社交媒體等途徑公開宣傳個人投資業(yè)績。C選項違反了第十一條，從業(yè)人員不得違規(guī)操作客戶賬戶。D選項違反了第十三條，從業(yè)人員不得泄露公司未公開信息。因此，正確答案為A。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育指引》第十一條，證券公司開展投資者教育，應遵循客觀、公正、準確的原則，確保教育內(nèi)容的科學性和有效性。B選項中，組織線下講座雖然需要評估參與人員的適當性，但相比A選項的“每日推送”和C選項的“強制發(fā)送但未解釋”以及D選項的“未作形式留存”，B選項更符合指引要求。因此，正確答案為B。

3.D

解析：根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務發(fā)展的通知》第六條，融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于150%。A選項錯誤，規(guī)定的是維持擔保比例。B選項錯誤，維持擔保比例低于150%時，客戶需追加保證金。C選項錯誤，保證金比例下限由證監(jiān)會規(guī)定。D選項正確，融券賣出時，保證金比例計算需考慮標的證券折溢價因素。因此，正確答案為D。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十五條，證券公司內(nèi)部控制制度應包括但不限于：風險控制、合規(guī)管理、財務管理、人力資源管理、信息技術(shù)管理、業(yè)務流程管理等。A、B、C選項均屬于核心控制要素。D選項“辦公室環(huán)境裝修審批控制”不屬于核心控制要素。因此，正確答案為D。

5.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》第6.1.3條，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在買賣公司股票時，持股數(shù)量達到公司總股本的0.5%時需及時告知公司并披露。A選項錯誤，1%的變動無需及時告知。B選項錯誤，低于100萬元的重要合同無需及時告知。D選項錯誤，獲得未公開信息需及時告知公司并披露。因此，正確答案為C。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》第十四條，證券投資咨詢機構(gòu)在向客戶提供投資建議前，應了解客戶的身份、財產(chǎn)狀況和投資經(jīng)驗，評估客戶的風險承受能力，并按照規(guī)定向客戶進行風險揭示。D選項中，同時向客戶推薦3只以上證券產(chǎn)品，可能違反了適當性原則。因此，正確答案為D。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券業(yè)務管理辦法》第十七條，代銷機構(gòu)在銷售過程中，不得向客戶明示或暗示保本保收益。B、C、D選項均符合規(guī)定。因此，正確答案為A。

8.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十九條，主承銷商在盡職調(diào)查階段，需核實發(fā)行人提供的財務資料真實性、評估發(fā)行人募集資金用途的合理性、評估承銷商自身的承銷能力等。A、B、D選項均屬于盡職調(diào)查內(nèi)容。C選項“審查承銷團成員的資格條件”屬于承銷團組建階段的工作。因此，正確答案為C。

9.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》第五條，股票質(zhì)押式回購的質(zhì)押率上限為最近30個交易日平均收盤價的150%。A選項錯誤，規(guī)定的是融資融券保證金比例。C選項錯誤，質(zhì)押率上限由證監(jiān)會規(guī)定。D選項錯誤，不得低于證券公司內(nèi)部風險控制指標要求的是維持擔保比例。因此，正確答案為B。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制評價指引》第十二條，證券公司內(nèi)部控制評價應包括：內(nèi)部控制制度的健全性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性、內(nèi)部控制缺陷的整改情況等。A、B、C選項均屬于評價內(nèi)容。D選項“董事會辦公室的辦公環(huán)境布置”不屬于評價內(nèi)容。因此，正確答案為D。

11.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十四條，私募基金管理人開展私募基金業(yè)務，應建立合格投資者登記制度。A選項錯誤，不得向非合格投資者承諾最低收益。B選項錯誤，集合資金規(guī)模超過5000萬元屬于私募基金的定義。D選項錯誤，需在基金業(yè)協(xié)會備案。因此，正確答案為C。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第十五條，流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率反映了證券公司的流動性風險。A選項“凈資本”反映的是資本充足性。B選項“風險覆蓋率”反映的是風險控制水平。C選項“不良資產(chǎn)率”反映的是資產(chǎn)質(zhì)量。因此，正確答案為D。

13.D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司客戶適當性管理工作的指導意見》第十一條，證券公司開展客戶適當性管理，應建立適當性匹配原則庫，對客戶進行風險承受能力評估，向客戶推薦符合其風險等級的產(chǎn)品，并對適當性匹配結(jié)果進行記錄和監(jiān)控。D選項錯誤，適當性匹配原則庫需要建立，不能口頭進行。因此，正確答案為D。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司信息技術(shù)管理辦法》第二十八條，證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)，應建立數(shù)據(jù)備份和恢復機制、對系統(tǒng)進行定期的安全評估、使用防病毒軟件等安全防護措施。A、B、D選項均屬于安全防護要求。C選項“限制辦公區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)接入”不屬于安全防護要求。因此，正確答案為C。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十三條，可充抵保證金證券的折算率根據(jù)證券種類和市場情況確定。A選項錯誤，由證券登記結(jié)算機構(gòu)統(tǒng)一公布的是質(zhì)押券的擔保品折算率。C選項錯誤，不得低于該證券上市首日的收盤價。D選項錯誤，由證券交易所根據(jù)市場波動進行調(diào)整的是融資利率。因此，正確答案為B。

16.C

解析：根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第十八條，證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務，應建立投資者適當性管理制度。A選項錯誤，不得向非合格投資者承諾保本保收益。B選項錯誤，不得使用自有資金參與本機構(gòu)資產(chǎn)管理計劃。D選項錯誤，需在基金業(yè)協(xié)會備案。因此，正確答案為C。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制評價指引》第十三條，證券公司內(nèi)部控制缺陷分為：一般缺陷、重大缺陷、特別重大缺陷。A、B、C選項均屬于缺陷等級。D選項“輕微缺陷”不屬于缺陷等級。因此，正確答案為D。

18.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十五條，上市公司信息披露的重要事項包括：公司重大投資決策、公司主要股東變更、公司經(jīng)營情況發(fā)生重大變化、公司董事發(fā)生變動等。A、B、D選項均屬于重要事項。C選項“公司高管薪酬調(diào)整”不屬于重要事項。因此，正確答案為C。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范》第二十八條，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的投資監(jiān)督，應與投資決策分離。A選項錯誤，投資監(jiān)督應由獨立部門負責。B選項錯誤，投資監(jiān)督需進行事前、事中、事后監(jiān)督。D選項錯誤，投資監(jiān)督需書面進行。因此，正確答案為C。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第十一條，證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理應包括：建立合規(guī)管理組織架構(gòu)、制定合規(guī)管理制度和流程、開展合規(guī)風險識別和評估等。D選項“董事會辦公室的辦公環(huán)境布置”不屬于合規(guī)管理內(nèi)容。因此，正確答案為D。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.A、C、D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，證券從業(yè)人員在親屬持有上市公司股份、與上市公司存在業(yè)務合作關(guān)系、知悉公司未公開的重大信息時，需要回避。A、C、D選項均屬于需要回避的情況。B選項“接受上市公司饋贈的禮品”雖然可能違反廉潔從業(yè)原則，但不屬于需要回避的情況。因此，正確答案為A、C、D。

22.A、B、D

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育指引》第十一條，證券公司開展投資者教育，應遵循客觀、公正、準確的原則，確保教育內(nèi)容的科學性和有效性。A、B、D選項均屬于核心內(nèi)容。C選項“投資策略教育”不屬于核心內(nèi)容。因此，正確答案為A、B、D。

23.A、B、C、D

解析：根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務發(fā)展的通知》第六條，融資融券業(yè)務的風險控制指標包括：保證金比例、維持擔保比例、融券賣出規(guī)模、客戶信用資金占用等。A、B、C、D選項均屬于風險控制指標。因此，正確答案為A、B、C、D。

24.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十五條，證券公司內(nèi)部控制制度應包括但不限于：風險控制、合規(guī)管理、財務管理、人力資源管理、信息系統(tǒng)管理、業(yè)務流程管理等。A、B、C選項均屬于核心控制要素。D選項“辦公環(huán)境控制”不屬于核心控制要素。因此，正確答案為A、B、C。

25.A、B、C、D

解析：根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》第6.1條，上市公司在董事會會議決議、股東大會會議決議、公司經(jīng)營情況發(fā)生重大變化、公司董事發(fā)生變動時，需要及時披露信息。A、B、C、D選項均屬于需要披露的情況。因此，正確答案為A、B、C、D。

26.A、B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》第十四條，證券投資咨詢機構(gòu)在向客戶提供投資建議前，應了解客戶的身份、財產(chǎn)狀況和投資經(jīng)驗，評估客戶的風險承受能力，并按照規(guī)定向客戶進行風險揭示。A、B選項均屬于需要風險提示的情況。C、D選項不屬于風險提示的情況。因此，正確答案為A、B。

27.A、D

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券業(yè)務管理辦法》第十七條，代銷機構(gòu)在銷售過程中，不得向客戶明示或暗示保本保收益，不得向客戶提供虛假的產(chǎn)品信息披露文件。B、C選項均符合規(guī)定。A、D選項均屬于違規(guī)行為。因此，正確答案為A、D。

28.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十九條，主承銷商在盡職調(diào)查階段，需核實發(fā)行人提供的財務資料真實性、評估發(fā)行人募集資金用途的合理性、審查承銷團成員的資格條件、評估承銷商自身的承銷能力等。A、B、C、D選項均屬于盡職調(diào)查內(nèi)容。因此，正確答案為A、B、C、D。

29.A、B、C、D

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》第五條、第六條，股票質(zhì)押式回購業(yè)務的風險控制措施包括：設(shè)置質(zhì)押率上限、建立風險監(jiān)控機制、客戶信用評級、保證金比例監(jiān)控等。A、B、C、D選項均屬于風險控制措施。因此，正確答案為A、B、C、D。

30.A、B、C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制評價指引》第十二條，證券公司內(nèi)部控制評價應包括：內(nèi)部控制制度的健全性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性、內(nèi)部控制缺陷的整改情況等。A、B、C選項均屬于評價內(nèi)容。D選項“董事會辦公室的人員構(gòu)成”不屬于評價內(nèi)容。因此，正確答案為A、B、C。

三、判斷題（共10分，每題1分）

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，證券從業(yè)人員在親屬持有上市公司股份、與上市公司存在業(yè)務合作關(guān)系、知悉公司未公開的重大信息時，需要回避。且根據(jù)第十三條，證券從業(yè)人員不得泄露公司未公開信息。因此，本題說法錯誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育指引》第十一條，證券公司開展投資者教育，應遵循客觀、公正、準確的原則，確保教育內(nèi)容的科學性和有效性。產(chǎn)品知識教育屬于投資者教育的重要內(nèi)容。因此，本題說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務發(fā)展的通知》第六條，融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于150%。維持擔保比例不得低于150%。因此，本題說法錯誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十五條，證券公司內(nèi)部控制制度應包括但不限于：風險控制、合規(guī)管理、財務管理、人力資源管理、信息系統(tǒng)管理、業(yè)務流程管理等。信息系統(tǒng)控制屬于核心控制要素。因此，本題說法正確。

35.×

解析：根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》第6.1.3條，上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員在買賣公司股票時，持股數(shù)量達到公司總股本的0.5%時需及時告知公司并披露。因此，本題說法錯誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》第十四條，證券投資咨詢機構(gòu)在向客戶提供投資建議前，應了解客戶的身份、財產(chǎn)狀況和投資經(jīng)驗，評估客戶的風險承受能力，并按照規(guī)定向客戶進行風險揭示。且根據(jù)第十五條，證券投資咨詢機構(gòu)在向客戶提供投資建議前，應向客戶說明收費標準和方式。因此，本題說法正確。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司不得違規(guī)為客戶辦理資金賬戶。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司不得違規(guī)為客戶操作證券賬戶。因此，本題說法錯誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十九條，主承銷商在盡職調(diào)查階段，需核實發(fā)行人提供的財務資料真實性、評估發(fā)行人募集資金用途的合理性、審查承銷團成員的資格條件、評估承銷商自身的承銷能力等。因此，盡職調(diào)查不僅關(guān)注財務狀況，也關(guān)注經(jīng)營情況。因此，本題說法錯誤。

39.×

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》第五條，股票質(zhì)押式回購的質(zhì)押率上限為最近30個交易日平均收盤價的150%。因此，質(zhì)押率上限由證監(jiān)會規(guī)定，不由證券公司自行確定。因此，本題說法錯誤。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制評價指引》第十二條，證券公司內(nèi)部控制評價應包括：內(nèi)部控制制度的健全性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性、內(nèi)部控制缺陷的整改情況等。因此，內(nèi)部控制缺陷的整改情況屬于評價內(nèi)容。因此，本題說法錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.買賣證券

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第十二條，證券從業(yè)人員在買賣證券時，需要及時告知所在機構(gòu)并按照規(guī)定履行信息披露義務。

42.客觀、公正、準確；科學性、有效性

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育指引》第十一條，證券公司開展投資者教育，應遵循客觀、公正、準確的原則，確保教育內(nèi)容的科學性和有效性。

43.維持擔保比例

解析：根據(jù)《關(guān)于進一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務發(fā)展的通知》第六條，融資融券業(yè)務的維持擔保比例指標反映了客戶的信用風險。

44.資金安全

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第二十五條，證券公司內(nèi)部控制制度應包括但不限于：風險控制、合規(guī)管理、財務管理、人力資源管理、信息系統(tǒng)管理、業(yè)務流程管理等。資金安全控制是防范操作風險的重要措施。

45.重大經(jīng)營事件

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第十五條，上市公司信息披露的重大經(jīng)營事件是指公司經(jīng)營情況發(fā)生重大變化的信息。

46.收費標準、收費方式

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務管理暫行規(guī)定》第十五條，證券投資咨詢機構(gòu)在向客戶提供投資建議前，應向客戶說明收費標準和方式。

47.銷售過程留痕

解析：根據(jù)《證券公司代銷證券業(yè)務管理辦法》第十七條，代銷機構(gòu)在銷售過程中，需建立銷售過程留痕制度，確保銷售行為的可追溯性。

48.財務狀況、經(jīng)營情況

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十九條，主承銷商在盡職調(diào)查階段，需核實發(fā)行人提供的財務資料真實性、評估發(fā)行人募集資金用途的合理性、審查承銷團成員的資格條件、評估承銷商自身的承銷能力等。因此，需關(guān)注發(fā)行人的財務狀況和經(jīng)營情況。

49.客戶信用評級

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司參與股票質(zhì)押式回購業(yè)務的通知》第五條、第六條，股票質(zhì)押式回購業(yè)務的風險控制措施包括：設(shè)置質(zhì)押率上限、建立風險監(jiān)控機制、客戶信用評級、保證金比例監(jiān)控等?？蛻粜庞迷u級是股票質(zhì)押式回購業(yè)務的重要風險控制措施。

50.特別重大缺陷

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制評價指引》第十三條，證券公司內(nèi)部控制缺陷分為：一般缺陷、重大缺陷、特