第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試過一科及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）元。

A.10億元

B.12億元

C.15億元

D.20億元

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)流程，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由業(yè)務(wù)部門自行制定，無需管理層審批

C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循“全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益”原則

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果無需定期評(píng)估

3.證券交易中，證券公司接受客戶委托進(jìn)行證券買賣，應(yīng)當(dāng)（）。

A.未經(jīng)客戶同意，可以擅自改變委托內(nèi)容

B.優(yōu)先執(zhí)行客戶利益最大化原則，即使違反交易規(guī)則

C.在委托有效期內(nèi)，按照委托內(nèi)容執(zhí)行交易

D.僅在客戶主動(dòng)要求時(shí)才執(zhí)行交易指令

4.下列不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)隔離措施的是（）。

A.將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分開管理

B.允許同一員工同時(shí)負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)

C.設(shè)置獨(dú)立的業(yè)務(wù)部門和組織架構(gòu)

D.定期進(jìn)行交叉崗位輪換

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)確保客戶（）。

A.具備充足的保證金余額

B.符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的準(zhǔn)入條件

C.有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

D.為本公司客戶經(jīng)理推薦

6.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶充分披露（）。

A.業(yè)績(jī)承諾條款

B.管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)算方式

C.限制性條款（如投資范圍、期限等）

D.以上全部

7.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。

A.是否佩戴工牌

B.是否定期參加培訓(xùn)

C.是否存在利益沖突或舞弊行為風(fēng)險(xiǎn)

D.是否使用公司電腦

8.證券公司接受客戶委托從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)確保（）。

A.投資顧問人員持有執(zhí)業(yè)資格證

B.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

C.投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

D.以上全部

9.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.120%

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的要求包括（）。

A.建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制

B.限制員工訪問權(quán)限

C.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

D.以上全部

11.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金應(yīng)（）。

A.存放在證券公司自有賬戶

B.存放在指定商業(yè)銀行

C.直接劃轉(zhuǎn)至客戶個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶

D.由證券公司自由支配

12.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)規(guī)模不得超過凈資本的（）。

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

13.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)業(yè)務(wù)決策的程序性要求包括（）。

A.重大決策需經(jīng)集體審議

B.決策過程應(yīng)有書面記錄

C.決策結(jié)果需及時(shí)告知相關(guān)部門

D.以上全部

14.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開立交易賬戶時(shí)，應(yīng)核實(shí)客戶的（）。

A.身份證明文件

B.資金來源證明

C.投資經(jīng)驗(yàn)證明

D.以上全部

15.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的管理權(quán)限屬于（）。

A.證券公司

B.基金托管銀行

C.客戶

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告的要求包括（）。

A.定期編制財(cái)務(wù)報(bào)表

B.保證財(cái)務(wù)信息真實(shí)準(zhǔn)確

C.及時(shí)披露重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.以上全部

17.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例低于警戒線的，證券公司應(yīng)（）。

A.立即解除擔(dān)保證券

B.要求客戶追加擔(dān)保物

C.暫?？蛻羧谫Y融券交易

D.以上均需采取

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)反洗錢工作的要求包括（）。

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.監(jiān)測(cè)大額及可疑交易

C.及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告可疑交易

D.以上全部

19.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易指令的執(zhí)行應(yīng)遵循（）。

A.優(yōu)先委托人優(yōu)先原則

B.時(shí)間優(yōu)先原則

C.價(jià)格優(yōu)先原則

D.客戶指定原則

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)員工行為的約束包括（）。

A.禁止利用內(nèi)幕信息交易

B.禁止挪用客戶資產(chǎn)

C.禁止私下接受客戶委托

D.以上全部

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的目標(biāo)包括（）。

A.規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為

B.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.提高經(jīng)營(yíng)效率

D.確保信息安全

22.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的作用包括（）。

A.保障客戶資金安全

B.提高資金使用效率

C.規(guī)范證券公司經(jīng)營(yíng)行為

D.減少客戶投訴

23.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額

B.建立壓力測(cè)試機(jī)制

C.加強(qiáng)投資決策管理

D.定期進(jìn)行合規(guī)審查

24.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶的權(quán)利包括（）。

A.查閱管理賬戶信息

B.變更投資范圍

C.提前終止資產(chǎn)管理合同

D.評(píng)估管理人業(yè)績(jī)

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)管理的要求包括（）。

A.建立系統(tǒng)運(yùn)維制度

B.加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理

C.定期進(jìn)行系統(tǒng)測(cè)試

D.確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行

26.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。

A.設(shè)置保證金比例

B.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.加強(qiáng)擔(dān)保物管理

D.定期評(píng)估客戶信用狀況

27.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易指令的類型包括（）。

A.限價(jià)指令

B.市價(jià)指令

C.立即成交或撤銷指令

D.交易所規(guī)定的其他指令

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位輪換的要求包括（）。

A.建立輪崗制度

B.嚴(yán)格執(zhí)行輪崗計(jì)劃

C.禁止頻繁輪崗

D.做好輪崗交接記錄

29.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人的義務(wù)包括（）。

A.按合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)狀況

C.保守客戶商業(yè)秘密

D.承擔(dān)投資損失責(zé)任

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)反洗錢工作的要求包括（）。

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.開展客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.監(jiān)測(cè)大額及可疑交易

D.向監(jiān)管部門報(bào)告可疑交易

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，“√”表示正確，“×”表示錯(cuò)誤）

31.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)完善，內(nèi)部控制制度應(yīng)有效。（）

32.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金可以存放在證券公司自有賬戶。（）

33.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)規(guī)模不得超過凈資本的300%。（）

34.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)的管理權(quán)限屬于客戶。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注其是否佩戴工牌。（）

36.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開立交易賬戶時(shí)，只需核實(shí)客戶身份證明文件。（）

37.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于140%。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)管理的要求包括定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描。（）

39.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易指令的執(zhí)行應(yīng)遵循時(shí)間優(yōu)先原則。（）

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)員工行為的約束包括禁止利用內(nèi)幕信息交易。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣_(tái)_____元。

42.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金應(yīng)存放在______銀行。

43.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，自營(yíng)規(guī)模不得超過凈資本的______%。

44.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶的權(quán)利包括______。

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)管理的要求包括______。

46.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于______%。

47.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易指令的執(zhí)行應(yīng)遵循______原則。

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)員工行為的約束包括禁止______。

49.證券公司接受客戶委托從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)確保______。

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注______。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

（請(qǐng)將答案寫在答題位置）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的基本原則。

52.簡(jiǎn)述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的作用。

53.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。

六、案例分析題（共1題，25分）

（請(qǐng)將答案寫在答題位置）

某證券公司A部門員工張某，在2023年5月期間，利用職務(wù)便利，違規(guī)為客戶B提供其父C的內(nèi)幕信息，幫助客戶B在短期內(nèi)獲取投資收益100萬元。事后，張某未向公司報(bào)告，也未向監(jiān)管部門自首。

問題：

（1）分析張某行為的違規(guī)性質(zhì)及依據(jù)；

（2）提出對(duì)該事件的整改措施及預(yù)防建議；

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司內(nèi)部控制制度的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣10億元。B、C、D選項(xiàng)均高于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，不符合要求。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益原則。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需經(jīng)管理層審批；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券公司接受客戶委托進(jìn)行證券買賣，應(yīng)當(dāng)按照委托內(nèi)容執(zhí)行交易。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，未經(jīng)客戶同意不得擅自改變委托內(nèi)容；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，需遵守交易規(guī)則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)按指令執(zhí)行。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格分開管理，同一員工不得同時(shí)負(fù)責(zé)兩類業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)違反風(fēng)險(xiǎn)隔離原則。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)具備準(zhǔn)入條件。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需確保保證金充足但并非唯一條件；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，經(jīng)驗(yàn)并非準(zhǔn)入條件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需客戶主動(dòng)申請(qǐng)。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第9條，應(yīng)向客戶充分披露所有相關(guān)信息。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注利益沖突或舞弊風(fēng)險(xiǎn)。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，投資顧問人員需持有執(zhí)業(yè)資格，建議適當(dāng)，匹配風(fēng)險(xiǎn)承受能力是合規(guī)要求。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，維持擔(dān)保比例不得低于140%。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第20條，信息系統(tǒng)安全要求包括數(shù)據(jù)備份、權(quán)限限制、漏洞掃描等。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，客戶交易結(jié)算資金應(yīng)存放在指定商業(yè)銀行。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，自營(yíng)規(guī)模不得超過凈資本的300%。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，重大決策需經(jīng)集體審議，有書面記錄，并及時(shí)告知相關(guān)部門。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，開立交易賬戶需核實(shí)身份證明、資金來源、投資經(jīng)驗(yàn)等。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第5條，客戶資產(chǎn)的管理權(quán)限屬于客戶。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第19條，財(cái)務(wù)報(bào)告需定期編制、真實(shí)準(zhǔn)確、及時(shí)披露重大財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，警戒線以下需要求客戶追加擔(dān)保物。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司反洗錢管理辦法》第7條，需建立客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告等制度。

19.B

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券交易遵循時(shí)間優(yōu)先原則。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第11條，員工行為約束包括禁止內(nèi)幕交易、挪用資產(chǎn)、私下接受委托等。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制制度目標(biāo)包括規(guī)范經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、確保信息安全。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，第三方存管制度保障資金安全、提高資金使用效率、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。D選項(xiàng)與存管制度無直接關(guān)系。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)限額、壓力測(cè)試、投資決策管理、合規(guī)審查。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第10條，客戶權(quán)利包括查閱信息、變更范圍、提前終止、評(píng)估業(yè)績(jī)。C選項(xiàng)中客戶有權(quán)提前終止，但管理人需同意。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第20條，信息系統(tǒng)管理要求包括運(yùn)維、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)測(cè)試、穩(wěn)定運(yùn)行。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條、第22條，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括保證金比例、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、擔(dān)保物管理、信用評(píng)估。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第108條，客戶交易指令類型包括限價(jià)、市價(jià)、立即成交或撤銷等交易所規(guī)定的指令。

28.ABD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，關(guān)鍵崗位輪換要求包括輪崗制度、執(zhí)行計(jì)劃、輪崗交接記錄。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，合理輪崗有助于風(fēng)險(xiǎn)控制。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第12條，管理人義務(wù)包括管理資產(chǎn)、報(bào)告狀況、保守秘密、承擔(dān)損失。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司反洗錢管理辦法》第7條，反洗錢要求包括客戶識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告制度。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，客戶交易結(jié)算資金應(yīng)存放在指定商業(yè)銀行。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條，自營(yíng)規(guī)模不得超過凈資本的300%。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第5條，客戶資產(chǎn)的管理權(quán)限屬于客戶。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第15條，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注利益沖突或舞弊風(fēng)險(xiǎn)。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，需核實(shí)身份證明、資金來源、投資經(jīng)驗(yàn)等。

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.10億元

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條。

42.指定

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條。

43.300

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第33條。

44.查閱管理賬戶信息

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第10條。

45.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第20條。

46.140

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條。

47.時(shí)間

解析：根據(jù)《證券法》第108條。

48.利用內(nèi)幕信息交易

解析：根據(jù)《證券法》第74條。

49.投資建議與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管