第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試應(yīng)屆及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中向客戶作出何種承諾？（）

A.“保證最低收益10%”

B.“提供專業(yè)的投資建議”

C.“協(xié)助客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制”

D.“根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整交易策略”

（________）

2.下列哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期儲(chǔ)蓄存款

（________）

3.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資余額與客戶擔(dān)保物價(jià)值比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

（________）

4.證券交易中，以下哪項(xiàng)行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券

B.通過秘密途徑知悉內(nèi)幕信息并在信息公開前交易

C.證券從業(yè)人員離職后一年內(nèi)未泄露內(nèi)幕信息

D.親屬根據(jù)內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

（________）

5.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，請(qǐng)問該披露頻率是多少？（）

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

（________）

6.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是？（）

A.負(fù)責(zé)證券賬戶的設(shè)立、注銷和管理

B.負(fù)責(zé)證券的存管和過戶登記

C.有權(quán)對(duì)證券公司進(jìn)行日常監(jiān)管

D.承擔(dān)證券交易的清算和交收職責(zé)

（________）

7.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于多少？（）

A.1億元人民幣

B.2億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

（________）

8.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)何種資質(zhì)？（）

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.業(yè)務(wù)許可證書

C.資質(zhì)認(rèn)定證書

D.特許經(jīng)營(yíng)許可證

（________）

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需要客戶提供以下材料，請(qǐng)問哪項(xiàng)不屬于必須材料？（）

A.證券賬戶卡

B.融資融券合同

C.個(gè)人身份證明文件

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

（________）

10.證券公司辦理證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)的承銷商數(shù)量一般應(yīng)是多少家？（）

A.1-2家

B.3-5家

C.5-10家

D.10家以上

（________）

11.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)？（）

A.客戶信用評(píng)估

B.交易權(quán)限管理

C.業(yè)績(jī)考核激勵(lì)

D.案件處理流程

（________）

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立證券投資咨詢部門，需要具備多少名合規(guī)的證券投資咨詢?nèi)藛T？（）

A.5名以上

B.10名以上

C.15名以上

D.20名以上

（________）

13.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，以下哪項(xiàng)行為可能違反合規(guī)要求？（）

A.基于公開信息進(jìn)行分析

B.明確提示報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)

C.未注明信息來源

D.由具備資質(zhì)的從業(yè)人員撰寫

（________）

14.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資范圍中不包括以下哪類資產(chǎn)？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.非公開募集基金

（________）

15.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)未公開的證券交易信息？（）

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

（________）

16.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，評(píng)級(jí)結(jié)果一般分為幾級(jí)？（）

A.3級(jí)

B.5級(jí)

C.7級(jí)

D.9級(jí)

（________）

17.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶數(shù)量一般不得超過多少？（）

A.50戶

B.100戶

C.200戶

D.500戶

（________）

18.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于重點(diǎn)檢查范圍？（）

A.客戶適當(dāng)性管理

B.交易系統(tǒng)安全

C.員工行為規(guī)范

D.辦公環(huán)境布置

（________）

19.證券公司辦理私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員需要取得何種資格？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)人資格

B.證券投資咨詢資格

C.基金從業(yè)資格

D.財(cái)務(wù)分析師資格

（________）

20.證券公司客戶證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由以下哪類機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？（）

A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.商業(yè)銀行

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，影響評(píng)級(jí)結(jié)果的因素包括哪些？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.交易經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.信用記錄

（________）

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.制定詳細(xì)的投資策略

B.定期向客戶披露凈值

C.超出合同約定范圍投資

D.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制

（________）

23.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時(shí)代理交易雙方利益

B.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息

C.未按客戶要求執(zhí)行交易指令

D.接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品

（________）

24.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴(yán)格執(zhí)行？（）

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.擔(dān)保物管理

C.交易限額控制

D.收益分配計(jì)算

（________）

25.證券公司客戶證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)中，以下哪些職責(zé)由存管銀行承擔(dān)？（）

A.資金保管

B.交易清算

C.信息披露

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

（________）

26.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中，以下哪些內(nèi)容需重點(diǎn)關(guān)注？（）

A.交易行為合規(guī)性

B.員工行為規(guī)范

C.資金安全措施

D.辦公設(shè)備配置

（________）

27.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些要求需滿足？（）

A.簽訂書面合同

B.明確投資范圍

C.定期報(bào)告投資情況

D.未經(jīng)客戶同意不得變更策略

（________）

28.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為需遵守？（）

A.不得泄露原任職機(jī)構(gòu)信息

B.不得直接或間接代理原客戶

C.不得利用原職務(wù)便利謀取私利

D.可立即加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司

（________）

29.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用包括哪些？（）

A.確定融資額度

B.設(shè)置交易權(quán)限

C.調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.評(píng)估員工績(jī)效

（________）

30.證券公司辦理私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些要求需遵守？（）

A.符合基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定

B.向合格投資者募集

C.公開披露業(yè)績(jī)信息

D.建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶討論投資建議。（×）

32.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，評(píng)級(jí)結(jié)果越高，客戶可獲得的融資額度越大。（√）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用額度不得超過其實(shí)際擔(dān)保物價(jià)值的50%。（×）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)未公開的證券交易信息。（√）

35.證券公司客戶證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，必須由證券公司自行負(fù)責(zé)。（×）

36.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資策略。（×）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶饋贈(zèng)的紅包或購(gòu)物卡。（×）

38.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，評(píng)級(jí)結(jié)果一般分為A、B、C、D四級(jí)。（×）

39.證券公司辦理私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，可以向非合格投資者募集。（×）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示就向客戶推薦產(chǎn)品。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，維護(hù)客戶利益。（客戶利益優(yōu)先）

42.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其融資利率不得低于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的__________。（規(guī)定利率）

43.證券公司客戶證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由__________負(fù)責(zé)保管。（商業(yè)銀行）

44.證券公司從業(yè)人員在離職后__________個(gè)月內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)未公開的證券交易信息。（6）

45.證券公司客戶信用評(píng)級(jí)中，評(píng)級(jí)結(jié)果一般分為__________級(jí)。（5）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)的流程和作用。（5分）

答：__________

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中可能出現(xiàn)的利益沖突，并提出防范措施。（10分）

答：__________

48.簡(jiǎn)述證券公司客戶證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的核心要求和意義。（10分）

答：__________

六、案例分析題（共30分）

49.案例背景：某證券公司客戶A委托從業(yè)人員B從事股票交易，B在未進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)揭示的情況下，向A推薦了一只高風(fēng)險(xiǎn)股票，導(dǎo)致A損失20萬元。后經(jīng)調(diào)查，B離職前曾收受A提供的1萬元感謝費(fèi)。

問題：

（1）分析本案中B的行為可能違反哪些合規(guī)規(guī)定？（6分）

答：__________

（2）請(qǐng)?zhí)岢龇婪洞祟愂录l(fā)生的措施。（12分）

答：__________

（3）總結(jié)本案對(duì)證券公司合規(guī)管理的啟示。（12分）

答：__________

參考答案及解析

一、單選題

1.A解析：根據(jù)《證券法》第四條，證券公司不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中向客戶作出保證收益的承諾，A選項(xiàng)違反該規(guī)定。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.C解析：期貨合約屬于衍生品，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)。A、B屬于基礎(chǔ)金融工具，D屬于銀行存款。

3.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，融資余額與客戶擔(dān)保物價(jià)值比例不得低于100%。

4.C解析：C選項(xiàng)中，親屬根據(jù)內(nèi)幕信息進(jìn)行交易屬于內(nèi)幕交易。A、B、D均屬于內(nèi)幕交易行為。

5.B解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十九條，非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次。

6.C解析：C選項(xiàng)中，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算，但不直接監(jiān)管證券公司。A、B、D均屬于其職責(zé)范圍。

7.B解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于2億元人民幣。

8.C解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)資質(zhì)認(rèn)定證書。

9.B解析：B選項(xiàng)不屬于必須材料，其他選項(xiàng)均為開立信用證券賬戶的必要材料。

10.C解析：證券公司承銷證券時(shí)，承銷團(tuán)的承銷商數(shù)量一般應(yīng)5-10家。

11.C解析：C選項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)管理的重要內(nèi)容。

12.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司設(shè)立證券投資咨詢部門，需要具備5名以上合規(guī)的證券投資咨詢?nèi)藛T。

13.C解析：C選項(xiàng)違反合規(guī)要求，研究報(bào)告必須注明信息來源。

14.D解析：D選項(xiàng)不屬于投資范圍，其他選項(xiàng)均屬于可投資資產(chǎn)。

15.D解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)未公開的證券交易信息。

16.B解析：證券公司客戶信用評(píng)級(jí)一般分為5級(jí)。

17.B解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量一般不得超過100戶。

18.D解析：D選項(xiàng)不屬于合規(guī)檢查范圍，其他選項(xiàng)均需重點(diǎn)關(guān)注。

19.C解析：辦理私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，從業(yè)人員需要取得基金從業(yè)資格。

20.D解析：客戶證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。

二、多選題

21.ABCD解析：客戶信用評(píng)級(jí)綜合考慮資產(chǎn)規(guī)模、交易經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和信用記錄等因素。

22.ABD解析：C選項(xiàng)超出合同約定范圍投資違反合規(guī)要求。

23.ABD解析：A、B、D均可能構(gòu)成利益沖突，C選項(xiàng)不屬于利益沖突。

24.ABC解析：D選項(xiàng)不屬于嚴(yán)格執(zhí)行環(huán)節(jié)，其他選項(xiàng)均需重點(diǎn)關(guān)注。

25.AB解析：C、D選項(xiàng)由證券公司負(fù)責(zé)，A、B選項(xiàng)由存管銀行負(fù)責(zé)。

26.ABC解析：D選項(xiàng)不屬于重點(diǎn)檢查范圍，其他選項(xiàng)均需重點(diǎn)關(guān)注。

27.ABCD解析：所有選項(xiàng)均屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求。

28.ABC解析：D選項(xiàng)違反離職后行為規(guī)范。

29.AB解析：C、D選項(xiàng)不屬于評(píng)級(jí)結(jié)果的應(yīng)用范圍。

30.ABD解析：C選項(xiàng)不符合私募基金監(jiān)管要求。

三、判斷題

31.×解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶討論投資建議。

32.√解析：評(píng)級(jí)結(jié)果越高