企業(yè)合同風險評估及審批標準化模板一、適用場景與背景新簽業(yè)務合同（如采購、銷售、服務、合作協(xié)議等）；合同重大條款變更（如金額、履行期限、權利義務調整等）；合同續(xù)簽或到期前的重新評估；涉及重大合作方、跨境業(yè)務或特殊行業(yè)資質的合同；可能引發(fā)法律糾紛、財務風險或合規(guī)問題的其他合同場景。通過標準化流程，保證合同風險可控、審批權責清晰，保障企業(yè)合法權益。二、標準化操作流程步驟1：合同發(fā)起與材料準備發(fā)起主體：業(yè)務部門經(jīng)辦人（如銷售經(jīng)理、采購專員等），填寫《合同審批申請表》（見模板1），并準備以下基礎材料：合同草案（需加蓋合作方公章或合同章的掃描件）；合作方主體資格證明（如營業(yè)執(zhí)照、資質證書等復印件，若為首次合作需提供最新年檢版本）；與合同相關的背景資料（如項目立項文件、招投標記錄、會議紀要等）；涉及特殊條款的補充說明（如保密條款、違約責任、知識產權歸屬等）。材料審核：部門負責人對材料的完整性、真實性進行初步審核，保證無遺漏后提交至法務部門。步驟2：合同風險識別與分類風險識別主體：法務部門牽頭，聯(lián)合財務、業(yè)務、合規(guī)等部門組成評估小組，對合同草案進行全條款掃描，識別潛在風險點，按類別劃分為：法律風險：合同主體不適格（如合作方無相關資質）、條款違反法律法規(guī)（如格式條款無效）、違約責任不明確、爭議解決方式約定不清等；財務風險：付款條件不合理（如預付款比例過高）、收款周期過長、成本預算超支、匯率/價格波動影響等；商業(yè)風險：合作方履約能力不足（如財務狀況惡化、歷史履約記錄不良）、市場需求變化、不可抗力條款缺失等；合規(guī)風險：涉及反壟斷、數(shù)據(jù)安全、出口管制等特殊行業(yè)合規(guī)要求，或未滿足企業(yè)內部內控流程（如三重一大事項決策）。風險記錄：評估小組填寫《合同風險評估表》（見模板2），逐項列明風險點、風險描述及初步判斷。步驟3：風險評估與等級劃分評估標準：根據(jù)風險發(fā)生的“可能性”和“影響程度”進行量化評分（1-5分，1為最低、5為最高），計算風險分值=可能性×影響程度，確定風險等級：低風險（分值1-5分）：風險發(fā)生概率低，影響范圍小，可采取常規(guī)管控措施；中風險（分值6-15分）：風險發(fā)生概率中等，可能對部分業(yè)務或財務造成一定影響，需制定應對方案；高風險（分值16-25分）：風險發(fā)生概率高或影響重大，可能危及企業(yè)核心利益，需暫緩審批或重新談判合同條款。評估結論：法務部門匯總評估意見，出具《合同風險評估報告》，明確風險等級及核心風險點，反饋至業(yè)務部門。步驟4：分級審批與意見反饋審批權限劃分（根據(jù)企業(yè)規(guī)模及合同類型可調整）：低風險合同：業(yè)務部門負責人→法務部門審核→分管副總審批；中風險合同：業(yè)務部門負責人→法務部門→財務部門（審核財務條款）→分管副總→總經(jīng)理審批；高風險合同：業(yè)務部門→法務→財務→合規(guī)部門（審核合規(guī)條款）→分管副總→總經(jīng)理→董事會（如涉及重大投資或戰(zhàn)略合作）。審批流程：各審批環(huán)節(jié)需在2個工作日內完成，填寫《合同審批意見表》（見模板3），明確“同意”“修改后同意”或“不同意”的結論，并說明具體理由。若審批不通過，業(yè)務部門需根據(jù)意見修改合同并重新發(fā)起流程。步驟5：合同簽署與歸檔簽署生效：審批通過后，由授權代表（如總經(jīng)理或其授權人）簽署合同，加蓋企業(yè)合同專用章；涉及對外生效的，需及時與合作方完成簽署手續(xù)。歸檔管理：合同簽署后，原件由行政部統(tǒng)一歸檔（電子檔+紙質檔），同步更新《合同臺賬》（見模板4），記錄合同編號、簽署日期、履行期限、關鍵條款及風險跟蹤情況，保證可追溯。三、核心模板清單模板1：合同審批申請表申請部門經(jīng)辦人聯(lián)系方式合同名稱合同編號擬簽署日期合作方名稱統(tǒng)一社會信用代碼合作方主體類型（□企業(yè)□事業(yè)單位□其他）合同金額（大寫）合同金額（小寫）幣種合同類型（□采購□銷售□服務□合作□其他）履行期限付款方式合同核心條款摘要（可附頁）：附件清單（□合同草案□合作方資質□背景資料□其他）：部門負責人意見：簽字：日期：模板2：合同風險評估表合同編號風險評估部門評估日期風險類別風險點風險描述法律風險主體資格合作方未提供最新年檢營業(yè)執(zhí)照財務風險付款條件預付款比例超30%商業(yè)風險履約能力合作方近2年有1次逾期履約記錄合規(guī)風險數(shù)據(jù)安全未明確數(shù)據(jù)保密及跨境傳輸條款綜合評估結論：□低風險□中風險□高風險（需說明核心風險及建議措施）評估小組簽字：日期：模板3：合同審批意見表合同編號審批環(huán)節(jié)審批人職位審批日期審批意見：□同意，按流程簽署□修改后同意（需注明修改內容）：□不同意（需說明理由）：|||||備注：|||||

審批人簽字：|||||模板4：合同臺賬合同編號合同名稱合作方名稱簽署日期履行期限合同金額風險等級負責人當前狀態(tài)（□履行中□已履行完畢□已終止）備注四、關鍵實施要點風險識別全覆蓋：重點關注合同主體資質、核心條款（如付款、違約、爭議解決）、合作方履約能力及行業(yè)特殊合規(guī)要求，避免遺漏隱性風險點。審批權限匹配：嚴格按照合同金額、風險等級劃分審批權限，嚴禁越級審批或簡化流程，保證權責對等。材料動態(tài)更新：合作方主體資格、履約記錄等材料需定期復核，首次合作或高風險合作方需開展背景調查（如通過企業(yè)信用報告、司法訴訟查詢等）。風險跟蹤機制：已簽署合同需定期跟蹤履行情況，發(fā)覺風險預警（如合作方逾期付款、經(jīng)營異常）時，及時啟動應對措施（如協(xié)商、終止合同、法律維權）。法律合