第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試太原及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

（A）基金銷售機構(gòu)只需確保投資者具備相應(yīng)的風險承受能力等級即可進行產(chǎn)品銷售。

（B）基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力、投資目標等因素推薦合適的產(chǎn)品。

（C）基金銷售適用性僅適用于合格投資者，普通投資者無需考慮適用性原則。

（D）基金銷售適用性是指基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級完全一致。

2.基金信息披露中，屬于“主要風險”披露內(nèi)容的是（______）。

（A）基金管理人及基金經(jīng)理的履歷信息。

（B）基金投資策略、資產(chǎn)配置比例及比例限制。

（C）基金費用的種類、計提標準和方式。

（D）基金近三年的業(yè)績表現(xiàn)及排名情況。

3.下列關(guān)于基金募集信息披露的表述中，錯誤的是（______）。

（A）基金募集說明書需詳細說明基金的投資目標、投資范圍、業(yè)績基準等核心信息。

（B）基金募集期間，基金管理人不得修改基金合同中的關(guān)鍵條款。

（C）基金募集信息披露文件需經(jīng)中國證監(jiān)會審核批準后方可發(fā)布。

（D）基金募集公告中需披露基金管理人及托管人的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

4.基金投資組合季度報告中的“期末投資組合”部分，主要披露的內(nèi)容不包括（______）。

（A）基金資產(chǎn)組合的類別及比例。

（B）基金前十大重倉股的名稱及市值。

（C）基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況。

（D）基金持有的現(xiàn)金及到期應(yīng)收款項。

5.基金份額持有人大會的表決機制中，屬于“普通決議”的是（______）。

（A）更換基金管理人。

（B）修改基金合同。

（C）提前終止基金合同。

（D）基金擴募或縮小規(guī)模。

6.下列關(guān)于基金合同生效條件的表述中，正確的是（______）。

（A）基金合同自中國證監(jiān)會批準之日起自動生效。

（B）基金合同需在基金份額總額達到法定最低募集金額后生效。

（C）基金合同需經(jīng)基金托管人同意后方可生效。

（D）基金合同生效前，基金財產(chǎn)不得用于投資。

7.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告的披露時間不得晚于（______）。

（A）法定披露日期前的5個工作日。

（B）法定披露日期前的3個工作日。

（C）法定披露日期前的1個工作日。

（D）法定披露日期當天。

8.基金銷售機構(gòu)對投資者進行風險承受能力評估時，屬于“客觀因素”的是（______）。

（A）投資者的投資經(jīng)驗。

（B）投資者的投資目標。

（C）投資者的資產(chǎn)規(guī)模。

（D）投資者的風險偏好。

9.基金定期報告中，反映基金運作績效的指標不包括（______）。

（A）基金份額凈值增長率。

（B）基金累計凈值增長率。

（C）基金管理人及托管人的收入情況。

（D）基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況。

10.下列關(guān)于基金管理人信息披露責任的表述中，錯誤的是（______）。

（A）基金管理人需確?；鹦畔⑴兜恼鎸嵭浴蚀_性、完整性。

（B）基金管理人需及時披露基金運作中的重要信息。

（C）基金管理人需對基金信息披露承擔最終責任。

（D）基金管理人可委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息。

11.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)保管條款的主要內(nèi)容包括（______）。

（A）基金財產(chǎn)保管的場所及安全措施。

（B）基金財產(chǎn)保管的費用承擔方式。

（C）基金財產(chǎn)保管的權(quán)利義務(wù)。

（D）基金財產(chǎn)保管的期限及變更條件。

12.基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是（______）。

（A）基金招募說明書。

（B）基金定期報告。

（C）基金凈值公告。

（D）基金份額持有人名冊。

13.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，不得進行的行為包括（______）。

（A）夸大基金業(yè)績或收益。

（B）隱瞞基金風險或限制。

（C）提供虛假或誤導性信息。

（D）根據(jù)投資者需求推薦合適產(chǎn)品。

14.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的條款不包括（______）。

（A）基金份額轉(zhuǎn)讓的權(quán)利。

（B）基金份額贖回的權(quán)利。

（C）基金份額表決的權(quán)利。

（D）基金財產(chǎn)優(yōu)先分配的權(quán)利。

15.基金季度報告中，反映基金管理人運作情況的指標不包括（______）。

（A）基金投資組合的變更情況。

（B）基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況。

（C）基金管理人及托管人的收入情況。

（D）基金管理人及基金經(jīng)理的履職情況。

16.基金募集期間，基金管理人不得進行的行為包括（______）。

（A）發(fā)布基金募集公告。

（B）向投資者提供基金產(chǎn)品信息。

（C）接受投資者的認購申請。

（D）修改基金合同中的關(guān)鍵條款。

17.基金信息披露的“公平性”原則要求，披露內(nèi)容需（______）。

（A）對所有投資者一視同仁。

（B）僅對合格投資者披露。

（C）根據(jù)投資者風險等級差異化披露。

（D）僅對基金管理人內(nèi)部人員披露。

18.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款不包括（______）。

（A）基金的投資策略。

（B）基金的投資范圍。

（C）基金的投資限制。

（D）基金管理人的薪酬標準。

19.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者適當性管理的表述，正確的是（______）。

（A）投資者適當性管理僅適用于私募基金。

（B）投資者適當性管理需貫穿基金銷售全流程。

（C）投資者適當性管理由基金托管人負責實施。

（D）投資者適當性管理僅適用于基金募集階段。

20.基金信息披露中，屬于“定期報告”的是（______）。

（A）基金招募說明書。

（B）基金凈值公告。

（C）基金季度報告。

（D）基金募集公告。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性中，投資者風險承受能力評估的因素包括（______）。

（A）投資者的財務(wù)狀況。

（B）投資者的投資經(jīng)驗。

（C）投資者的投資目標。

（D）投資者的風險偏好。

（E）投資者的年齡及職業(yè)。

22.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是（______）。

（A）基金投資策略的變更。

（B）基金管理人及基金經(jīng)理的變更。

（C）基金費用的調(diào)整。

（D）基金份額持有人人數(shù)的變動。

（E）基金業(yè)績排名情況。

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款包括（______）。

（A）基金的投資目標。

（B）基金的投資策略。

（C）基金的投資范圍。

（D）基金的投資限制。

（E）基金的估值方法。

24.基金定期報告中，反映基金運作績效的指標包括（______）。

（A）基金份額凈值增長率。

（B）基金累計凈值增長率。

（C）基金管理人及托管人的收入情況。

（D）基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況。

（E）基金投資組合的變更情況。

25.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，需確保的內(nèi)容包括（______）。

（A）基金產(chǎn)品的風險等級。

（B）基金產(chǎn)品的收益水平。

（C）基金產(chǎn)品的投資策略。

（D）基金產(chǎn)品的費用結(jié)構(gòu)。

（E）基金產(chǎn)品的投資限制。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可修改基金合同中的關(guān)鍵條款。（______）

27.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告的披露時間不得晚于法定披露日期。（______）

28.基金銷售適用性僅適用于公募基金，私募基金無需考慮適用性原則。（______）

29.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)保管的條款需明確基金財產(chǎn)保管的場所及安全措施。（______）

30.基金季度報告中，反映基金管理人運作情況的指標包括基金管理人及托管人的收入情況。（______）

31.基金募集期間，基金管理人不得接受投資者的認購申請。（______）

32.基金信息披露的“公平性”原則要求，披露內(nèi)容需對所有投資者一視同仁。（______）

33.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款包括基金的投資策略、投資范圍及投資限制。（______）

34.基金銷售適用性中，投資者適當性管理由基金托管人負責實施。（______）

35.基金定期報告中，反映基金運作績效的指標包括基金份額凈值增長率及累計凈值增長率。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容需________基金運作的各個方面。

37.基金銷售適用性中，投資者風險承受能力評估的結(jié)果需以________的形式向投資者揭示。

38.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)保管的條款需明確基金財產(chǎn)保管的________及________。

39.基金定期報告中，反映基金運作績效的指標包括基金份額凈值________及累計凈值________。

40.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，需確保的內(nèi)容包括基金產(chǎn)品的________、________及________。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述基金銷售適用性中，投資者風險承受能力評估的要素。

42.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求及意義。

43.簡述基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款的主要內(nèi)容。

44.簡述基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，需確保的內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機構(gòu)在向投資者銷售某只混合型基金時，僅向投資者宣傳該基金近三年的業(yè)績表現(xiàn)，并強調(diào)該基金“風險低、收益高”，但未告知該基金的投資策略及風險等級。該銷售機構(gòu)的做法是否合規(guī)？若不合規(guī)，請說明原因及正確的做法。

一、單選題

1.B

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風險承受能力、投資目標等因素推薦合適的產(chǎn)品，因此B選項正確。A選項錯誤，基金銷售適用性不僅要求投資者具備相應(yīng)的風險承受能力等級，還需考慮投資目標等因素。C選項錯誤，基金銷售適用性適用于所有投資者，包括合格投資者和普通投資者。D選項錯誤，基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級需匹配，但并非完全一致。

2.B

解析：基金信息披露中，屬于“主要風險”披露內(nèi)容的是基金投資策略、資產(chǎn)配置比例及比例限制，因此B選項正確。A選項錯誤，基金管理人及基金經(jīng)理的履歷信息屬于“管理人及基金相關(guān)信息”披露內(nèi)容。C選項錯誤，基金費用的種類、計提標準和方式屬于“費用”披露內(nèi)容。D選項錯誤，基金近三年的業(yè)績表現(xiàn)及排名情況屬于“業(yè)績”披露內(nèi)容。

3.D

解析：基金募集期間，基金管理人可根據(jù)實際情況修改基金合同中的關(guān)鍵條款，但需經(jīng)中國證監(jiān)會批準，因此D選項錯誤。A、B、C選項均正確。

4.C

解析：基金投資組合季度報告中的“期末投資組合”部分，主要披露的內(nèi)容包括基金資產(chǎn)組合的類別及比例、基金前十大重倉股的名稱及市值、基金持有的現(xiàn)金及到期應(yīng)收款項，但不包括基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況，因此C選項錯誤。

5.A

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，屬于“普通決議”的是更換基金管理人，因此A選項正確。B、C、D選項均屬于“特別決議”的內(nèi)容。

6.B

解析：基金合同需在基金份額總額達到法定最低募集金額后生效，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

7.A

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告的披露時間不得晚于法定披露日期前的5個工作日，因此A選項正確。

8.C

解析：基金銷售機構(gòu)對投資者進行風險承受能力評估時，屬于“客觀因素”的是投資者的資產(chǎn)規(guī)模，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于“主觀因素”。

9.C

解析：基金定期報告中，反映基金運作績效的指標包括基金份額凈值增長率、基金累計凈值增長率，但不包括基金管理人及托管人的收入情況，因此C選項錯誤。

10.D

解析：基金管理人可委托第三方機構(gòu)代為披露基金信息，但需對信息披露的真實性、準確性、完整性承擔最終責任，因此D選項錯誤。

11.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)保管條款的主要內(nèi)容包括基金財產(chǎn)保管的場所及安全措施，因此A選項正確。

12.D

解析：基金信息披露中，屬于“非公開披露”的是基金份額持有人名冊，因此D選項正確。

13.A

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，不得夸大基金業(yè)績或收益，因此A選項錯誤。B、C、D選項均屬于禁止行為。

14.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的條款包括基金份額轉(zhuǎn)讓的權(quán)利、基金份額贖回的權(quán)利、基金份額表決的權(quán)利，但不包括基金財產(chǎn)優(yōu)先分配的權(quán)利，因此D選項錯誤。

15.C

解析：基金季度報告中，反映基金管理人運作情況的指標包括基金投資組合的變更情況、基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況、基金管理人及基金經(jīng)理的履職情況，但不包括基金管理人及托管人的收入情況，因此C選項錯誤。

16.D

解析：基金募集期間，基金管理人可根據(jù)實際情況修改基金合同中的關(guān)鍵條款，但需經(jīng)中國證監(jiān)會批準，因此D選項錯誤。

17.A

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，披露內(nèi)容需對所有投資者一視同仁，因此A選項正確。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款包括基金的投資策略、投資范圍、投資限制，但不包括基金管理人的薪酬標準，因此D選項錯誤。

19.B

解析：基金銷售適用性中，投資者適當性管理需貫穿基金銷售全流程，因此B選項正確。

20.C

解析：基金信息披露中，屬于“定期報告”的是基金季度報告，因此C選項正確。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金銷售適用性中，投資者風險承受能力評估的因素包括投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好、年齡及職業(yè)，因此ABCDE選項均正確。

22.ABC

解析：基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是基金投資策略的變更、基金管理人及基金經(jīng)理的變更、基金費用的調(diào)整，因此ABC選項正確。D、E選項不屬于重要信息披露內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款包括基金的投資目標、投資策略、投資范圍、投資限制，因此ABCD選項均正確。E選項屬于“估值方法”條款。

24.AB

解析：基金定期報告中，反映基金運作績效的指標包括基金份額凈值增長率、基金累計凈值增長率，因此AB選項正確。C、D、E選項均不屬于反映基金運作績效的指標。

25.ABCDE

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品信息時，需確保的內(nèi)容包括基金產(chǎn)品的風險等級、收益水平、投資策略、費用結(jié)構(gòu)、投資限制，因此ABCDE選項均正確。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集期間，基金管理人可根據(jù)實際情況修改基金合同中的關(guān)鍵條款，但需經(jīng)中國證監(jiān)會批準。

27.√

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告的披露時間不得晚于法定披露日期。

28.×

解析：基金銷售適用性適用于所有基金，包括公募基金和私募基金。

29.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)保管的條款需明確基金財產(chǎn)保管的場所及安全措施。

30.×

解析：基金季度報告中，反映基金管理人運作情況的指標不包括基金管理人及托管人的收入情況。

31.×

解析：基金募集期間，基金管理人可接受投資者的認購申請。

32.√

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求，披露內(nèi)容需對所有投資者一視同仁。

33.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的條款包括基金的投資策略、投資范圍及投資限制。

34.×

解析：基金銷售適用性中，投資者適當性管理由基金銷售機構(gòu)負責實施。

35.√

解析：基金定期報告中，反映基金運作績效的指標包括基金份額凈值增長率及累計凈值增長率。

四、填空題

36.全面

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露內(nèi)容需全面基金運作