第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試頭像及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金產(chǎn)品

C.建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.對基金業(yè)績進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

2.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)特征的描述，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.收益率較高，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較大

B.風(fēng)險(xiǎn)較低，但投資期限較長

C.理想的投資對象是風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的投資者

D.長期持有時(shí)可能面臨較大的利率風(fēng)險(xiǎn)

3.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列哪類投資者可以購買C類份額基金產(chǎn)品？（）

A.證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣50萬元的個(gè)人投資者

B.證券賬戶及資金賬戶資產(chǎn)合計(jì)不低于人民幣100萬元的機(jī)構(gòu)投資者

C.評級為R3（穩(wěn)健型）的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的投資者

D.評級為R5（進(jìn)取型）的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的投資者

4.基金募集過程中，主承銷商對基金管理人提交的基金募集申請文件進(jìn)行核查，以下哪項(xiàng)不屬于核查范圍？（）

A.基金合同文本的合規(guī)性

B.基金招募說明書的內(nèi)容完整性

C.基金投資策略的科學(xué)性

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性

5.下列關(guān)于QDII基金投資海外市場的描述，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.投資范圍限于證監(jiān)會(huì)規(guī)定的境外證券市場

B.需遵守中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，同時(shí)受境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管

C.投資比例不受限制，可完全配置海外資產(chǎn)

D.需進(jìn)行匯率風(fēng)險(xiǎn)控制

6.基金信息披露中，“基金份額持有人結(jié)構(gòu)”信息披露的頻率是？（）

A.每月更新

B.每季度更新

C.每半年更新

D.每年更新

7.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資限制

C.基金管理人的信息披露義務(wù)

D.基金份額的申購與贖回安排

8.基金估值過程中，對于交易所交易的證券，其估值方法通常是？（）

A.按成本價(jià)估值

B.按當(dāng)日收盤價(jià)估值

C.按交易所收盤價(jià)加收盤價(jià)對應(yīng)的應(yīng)計(jì)利息估值

D.按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值數(shù)據(jù)估值

9.基金投資顧問為投資者提供投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券期貨投資咨詢管理辦法》？（）

A.向投資者解釋基金的投資策略

B.基于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金產(chǎn)品

C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.直接代理投資者進(jìn)行基金申購或贖回操作

10.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.基金管理人基本情況

B.基金管理人內(nèi)部治理情況

C.基金管理人投資業(yè)績表現(xiàn)

D.基金管理人合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制情況

11.基金分紅方式中，以下哪項(xiàng)屬于非現(xiàn)金分紅方式？（）

A.現(xiàn)金分紅

B.紅利再投資

C.增加基金份額

D.股票分紅

12.下列關(guān)于基金子公司私募基金的描述，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金子公司不得作為基金管理人管理私募基金

B.私募基金的資金募集需通過基金子公司進(jìn)行監(jiān)管

C.私募基金的投資范圍不受限制

D.私募基金需在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

13.基金合同中約定了基金份額的轉(zhuǎn)換機(jī)制，但未明確轉(zhuǎn)換費(fèi)率，則以下哪項(xiàng)處理方式是合規(guī)的？（）

A.規(guī)定轉(zhuǎn)換費(fèi)率由基金管理人自行決定

B.規(guī)定轉(zhuǎn)換費(fèi)率參照同類基金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.規(guī)定轉(zhuǎn)換費(fèi)率在基金招募說明書中另行說明

D.規(guī)定轉(zhuǎn)換費(fèi)率由基金份額持有人協(xié)商確定

14.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用無需在招募說明書中詳細(xì)說明

B.基金費(fèi)用的計(jì)提方法需在基金合同中明確約定

C.基金費(fèi)用的收取比例不得高于行業(yè)平均水平

D.基金費(fèi)用的使用情況無需定期披露

15.下列關(guān)于分級基金風(fēng)險(xiǎn)的描述，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.分級基金存在份額價(jià)值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.分級基金存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.分級基金不存在信用風(fēng)險(xiǎn)

D.分級基金存在折算風(fēng)險(xiǎn)

16.基金投資組合中，以下哪項(xiàng)不屬于基金投資限制的內(nèi)容？（）

A.投資比例限制

B.投資行業(yè)限制

C.投資期限限制

D.投資風(fēng)格限制

17.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括？（）

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)及利息

B.承擔(dān)因募集失敗造成的全部損失

C.對投資者進(jìn)行賠償

D.無需承擔(dān)任何責(zé)任

18.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)全體持有人同意

B.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)出席持有人三分之二以上同意

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)出席持有人二分之一以上同意

D.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)全體持有人三分之二以上同意

19.基金估值過程中，對于非交易類證券，其估值方法通常是？（）

A.按成本價(jià)估值

B.按市場公允價(jià)值估值

C.按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值數(shù)據(jù)估值

D.按交易所收盤價(jià)估值

20.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”信息披露的頻率是？（）

A.每月更新

B.每季度更新

C.每半年更新

D.每年更新

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.合規(guī)性原則

B.客戶適當(dāng)性原則

C.公開透明原則

D.利益沖突回避原則

22.下列哪些行為屬于基金管理人信息披露的義務(wù)？（）

A.定期披露基金凈值

B.及時(shí)披露基金投資組合

C.公開披露基金招募說明書

D.基金份額持有人大會(huì)的召開情況

23.基金投資組合中，以下哪些屬于常見的投資限制？（）

A.投資比例限制

B.投資行業(yè)限制

C.投資期限限制

D.投資風(fēng)格限制

24.基金募集過程中，基金管理人需提交的申請文件包括？（）

A.基金募集申請報(bào)告

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金投資策略報(bào)告

25.基金信息披露中，“重大事件”披露的內(nèi)容包括？（）

A.基金份額持有人大會(huì)的召開情況

B.基金管理人的變更

C.基金托管人的變更

D.基金份額凈值大幅度波動(dòng)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，可以向投資者承諾保本保息。（×）

27.貨幣市場基金是一種風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較高的投資工具。（√）

28.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（√）

29.基金估值過程中，交易所交易的證券按當(dāng)日收盤價(jià)估值。（√）

30.基金投資顧問可以為投資者提供投資建議，但不得代理投資者進(jìn)行基金申購或贖回操作。（√）

31.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常不包括基金管理人的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制情況。（×）

32.基金分紅方式中，現(xiàn)金分紅屬于非現(xiàn)金分紅方式。（×）

33.基金子公司私募基金的投資范圍不受限制。（×）

34.基金合同中約定了基金份額的轉(zhuǎn)換機(jī)制，但未明確轉(zhuǎn)換費(fèi)率，則轉(zhuǎn)換費(fèi)率由基金管理人自行決定。（×）

35.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”信息披露的頻率是每年更新。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集過程中，主承銷商對基金管理人提交的基金募集申請文件進(jìn)行核查，核查的內(nèi)容包括________、________和________等。

37.基金投資組合中，常見的投資限制包括________、________和________等。

38.基金信息披露中，“重大事件”披露的內(nèi)容包括________、________和________等。

39.基金估值過程中，交易所交易的證券按________估值，非交易類證券按________估值。

40.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其主要內(nèi)容包括________、________和________等。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

42.簡述基金估值的方法及適用范圍。

43.簡述基金份額持有人大會(huì)的召開條件及表決機(jī)制。

44.簡述分級基金的主要風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對措施。

45.簡述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”及其主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

46.某基金銷售機(jī)構(gòu)在推廣一款股票型基金時(shí)，向投資者承諾保本保息，并夸大宣傳該基金的過往業(yè)績，導(dǎo)致部分投資者在未充分了解風(fēng)險(xiǎn)的情況下購買了該基金。請分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾保本保息，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)違反了第三十五條的規(guī)定，C選項(xiàng)符合第三十一條的規(guī)定，D選項(xiàng)違反了第三十六條的規(guī)定。

2.B

解析：貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，但投資期限較長，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場基金的收益率較低；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場基金適合風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，長期持有時(shí)可能面臨較大的利率風(fēng)險(xiǎn)。

3.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第九條規(guī)定，評級為R5（進(jìn)取型）的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的投資者可以購買C類份額基金產(chǎn)品，因此D選項(xiàng)正確。A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的資產(chǎn)要求較高；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，R3（穩(wěn)健型）風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級的投資者適合購買A類份額基金產(chǎn)品。

4.D

解析：主承銷商對基金管理人提交的基金募集申請文件進(jìn)行核查，核查范圍包括A、B、C項(xiàng)，但不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.C

解析：根據(jù)《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，QDII基金投資比例需遵守相關(guān)規(guī)定，不得完全配置海外資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)正確。

6.B

解析：基金信息披露中，“基金份額持有人結(jié)構(gòu)”信息披露的頻率是每季度更新，因此B選項(xiàng)正確。

7.C

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金管理人的信息披露義務(wù)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)屬于基金合同的主要內(nèi)容。

8.B

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的證券，其估值方法通常是按當(dāng)日收盤價(jià)估值，因此B選項(xiàng)正確。

9.D

解析：基金投資顧問不得代理投資者進(jìn)行基金申購或贖回操作，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)正確。

10.C

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常不包括基金管理人投資業(yè)績表現(xiàn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：紅利再投資屬于非現(xiàn)金分紅方式，因此B選項(xiàng)正確。

12.D

解析：私募基金需在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，因此D選項(xiàng)正確。

13.C

解析：基金合同中約定了基金份額的轉(zhuǎn)換機(jī)制，但未明確轉(zhuǎn)換費(fèi)率，則規(guī)定轉(zhuǎn)換費(fèi)率在基金招募說明書中另行說明，因此C選項(xiàng)正確。

14.B

解析：基金信息披露中，基金費(fèi)用的計(jì)提方法需在基金合同中明確約定，因此B選項(xiàng)正確。

15.C

解析：分級基金存在信用風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：基金投資組合中，常見的投資限制包括A、B、C項(xiàng)，但不包括投資風(fēng)格限制，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)及利息，因此A選項(xiàng)正確。

18.C

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)出席持有人二分之一以上同意，因此C選項(xiàng)正確。

19.B

解析：基金估值過程中，對于非交易類證券，其估值方法通常是按市場公允價(jià)值估值，因此B選項(xiàng)正確。

20.D

解析：基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”信息披露的頻率是每年更新，因此D選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)性原則、客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則和利益沖突回避原則，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金管理人信息披露的義務(wù)包括定期披露基金凈值、及時(shí)披露基金投資組合、公開披露基金招募說明書和基金份額持有人大會(huì)的召開情況，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：基金投資組合中，常見的投資限制包括投資比例限制、投資行業(yè)限制、投資期限限制和投資風(fēng)格限制，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金募集過程中，基金管理人需提交的申請文件包括基金募集申請報(bào)告、基金合同、基金招募說明書和基金投資策略報(bào)告，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：基金信息披露中，“重大事件”披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會(huì)的召開情況、基金管理人的變更、基金托管人的變更和基金份額凈值大幅度波動(dòng)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾保本保息，因此該說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：貨幣市場基金是一種風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較高的投資工具，因此該說法正確。

28.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，因此該說法正確。

29.√

解析：基金估值過程中，交易所交易的證券按當(dāng)日收盤價(jià)估值，因此該說法正確。

30.√

解析：基金投資顧問可以為投資者提供投資建議，但不得代理投資者進(jìn)行基金申購或贖回操作，因此該說法正確。

31.×

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常包括基金管理人的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制情況，因此該說法錯(cuò)誤。

32.×

解析：現(xiàn)金分紅屬于現(xiàn)金分紅方式，因此該說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：QDII基金的投資范圍受限制，因此該說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：基金合同中約定了基金份額的轉(zhuǎn)換機(jī)制，但未明確轉(zhuǎn)換費(fèi)率，則需在基金招募說明書中另行說明，因此該說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”信息披露的頻率是每年更新，因此該說法正確。

四、填空題

36.基金合同文本的合規(guī)性；基金招募說明書的內(nèi)容完整性；基金投資策略的科學(xué)性

37.投資比例限制；投資行業(yè)限制；投資期限限制

38.基金份額持有人大會(huì)的召開情況；基金管理人的變更；基金托管人的變更

39.當(dāng)日收盤價(jià)；市場公允價(jià)值

40.基金運(yùn)作方式；基金投資限制；基金份額的申購與贖回安排

五、簡答題

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循的原則包括：合規(guī)性原則、客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則和利益沖突回避原則。合規(guī)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)遵守相關(guān)法律法規(guī)；客戶適當(dāng)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的