基金從業(yè)私募試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.100B.200C.300D.500答案：A2.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.5B.10C.15D.20答案：D3.私募基金的投資范圍不包括（）。A.股票B.債券C.期貨D.公開交易的證券投資基金答案：D4.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范（）等各類風(fēng)險。A.經(jīng)營風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.以上都是答案：D5.私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過（）人。A.50B.100C.200D.300答案：C6.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露投資策略、投資風(fēng)險、收益分配等重要信息，不得隱瞞或者提供虛假信息，這體現(xiàn)了私募基金的（）原則。A.公平公正B.誠實信用C.風(fēng)險共擔(dān)D.收益共享答案：B7.私募基金的收益分配方式不包括（）。A.按基金份額比例分配B.按收益貢獻(xiàn)比例分配C.按時間先后順序分配D.按合同約定分配答案：C8.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。這是對私募基金管理人（）的要求。A.信息披露義務(wù)B.投資運作義務(wù)C.風(fēng)險控制義務(wù)D.合規(guī)經(jīng)營義務(wù)答案：A9.私募基金的投資決策應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)。A.基金管理人B.基金托管人C.投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：A10.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定，及時、足額向投資者支付投資收益，這體現(xiàn)了私募基金的（）原則。A.收益保障B.風(fēng)險隔離C.獨立運作D.規(guī)范運作答案：A11.私募基金的募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件，這是為了確保（）。A.投資者能夠獲得收益B.投資者了解投資風(fēng)險C.募集機(jī)構(gòu)自身利益D.基金運作的合規(guī)性答案：D12.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全投資業(yè)務(wù)控制，保證投資決策嚴(yán)格按照法律法規(guī)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的（）等要求。A.投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略B.投資目標(biāo)、投資期限、投資策略C.投資范圍、投資期限、投資收益D.投資范圍、投資策略、投資收益答案：A13.私募基金的托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，對私募基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督，這是為了保障（）的利益。A.基金管理人B.基金托管人C.投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C14.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，編制并向投資者披露基金年度報告。A.1B.2C.3D.4答案：D15.私募基金的銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評估，向投資者銷售與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力相匹配的私募基金產(chǎn)品，這體現(xiàn)了（）原則。A.適當(dāng)性匹配B.公平公正C.誠實信用D.風(fēng)險共擔(dān)答案：A16.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國基金業(yè)協(xié)會報送（）等基本信息。A.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議B.營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件C.主要股東或者合伙人名單D.以上都是答案：D17.私募基金的投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購基金的款項后起算，不得少于（）個工作日。A.1B.2C.3D.5答案：C18.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報（）等基本信息。A.基金名稱、資本規(guī)模B.投資者人數(shù)、募集金額C.基金合同、托管協(xié)議D.以上都是答案：D19.私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人，以下不屬于相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位B.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人C.總資產(chǎn)不低于1000萬元的單位D.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品視為合格投資者答案：C20.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，對私募基金進(jìn)行（），并向投資者提供相關(guān)報告。A.投資管理B.風(fēng)險管理C.業(yè)績核算D.以上都是答案：D二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.私募基金的特點包括（）。A.非公開募集B.投資門檻較高C.風(fēng)險較高D.監(jiān)管相對寬松答案：ABC2.私募基金管理人的職責(zé)包括（）。A.依法募集資金B(yǎng).辦理基金備案手續(xù)C.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資D.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益答案：ABCD3.私募基金的投資范圍可以包括（）。A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：ABCD4.私募基金的合格投資者包括（）。A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金B(yǎng).依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者答案：ABCD5.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的制度包括（）。A.投資決策制度B.風(fēng)險控制制度C.內(nèi)部監(jiān)督制度D.信息披露制度答案：ABCD6.私募基金的收益分配方式可以有（）。A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.實物分配D.按約定比例分配答案：ABD7.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露的信息包括（）。A.基金的投資情況B.基金的資產(chǎn)負(fù)債情況C.基金的投資收益分配情況D.基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬情況答案：ABCD8.私募基金的募集機(jī)構(gòu)在募集過程中應(yīng)當(dāng)（）。A.對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估B.由投資者書面承諾符合合格投資者條件C.向投資者充分披露投資風(fēng)險D.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金答案：ABCD9.私募基金的托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜答案：ABCD10.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國基金業(yè)協(xié)會報送的信息包括（）。A.基金季度報告B.基金半年度報告C.基金年度報告D.重大事項臨時報告答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.私募基金可以向公眾公開募集資金。（）答案：×2.私募基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動。（）答案：×3.私募基金的投資范圍不受限制，可以投資任何領(lǐng)域。（）答案：×4.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于50萬元。（）答案：×5.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配等重要信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。（）答案：√6.私募基金的投資決策可以由基金托管人負(fù)責(zé)。（）答案：×7.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后10個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。（）答案：×8.私募基金的收益分配方式可以由基金管理人自行決定，無需在合同中約定。（）答案：×9.私募基金的銷售機(jī)構(gòu)可以向投資者夸大投資收益，隱瞞投資風(fēng)險。（）答案：×10.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告、半年度報告和年度報告。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.私募基金是指以非公開方式向（）募集資金設(shè)立的投資基金。答案：特定投資者2.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范經(jīng)營風(fēng)險、（）等各類風(fēng)險。答案：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險（答出其中一種或多種均可）3.私募基金的投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購基金的款項后起算，不得少于（）個工作日。答案：34.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。答案：1005.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，對私募基金進(jìn)行投資管理、風(fēng)險管理、（），并向投資者提供相關(guān)報告。答案：業(yè)績核算6.私募基金的募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投資者的風(fēng)險識別能力和（）進(jìn)行評估。答案：風(fēng)險承擔(dān)能力7.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，編制并向投資者披露基金年度報告。答案：48.私募基金的托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，對私募基金管理人的（）進(jìn)行監(jiān)督。答案：投資運作9.私募基金的收益分配方式可以有現(xiàn)金分紅、紅利再投資、（）等。答案：按約定比例分配（或其他合理方式）10.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國基金業(yè)協(xié)會報送基金季度報告、（）和年度報告。答案：半年度報告五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述私募基金合格投資者的條件。答案：具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力。投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。單位凈資產(chǎn)不低于1000萬元；個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金產(chǎn)品；投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。2.私募基金管理人在信息披露方面有哪些義務(wù)？答案：按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用和業(yè)績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。不得隱瞞或者提供虛假信息。在每年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，編制并向投資者披露基金年度報告。及時向投資者披露可能影響基金運作的重大事項臨時報告。3.簡述私募基金募集機(jī)構(gòu)的職責(zé)。答案：對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。由投資者書面承諾符合合格投資者條件。向投資者充分披露投資風(fēng)險。不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。4.私募基金托管人應(yīng)履行哪些職責(zé)？答案：安全保管基金財產(chǎn)。按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述私募基金與公募基金的區(qū)別。答案：募集方式：公募基金公開募集，私募基金非公開募集。投資門檻：公募基金投資門檻較低，私募基金投資門檻較高，一般不低于100萬元。投資者人數(shù)：公募基金投資者人數(shù)眾多，私募基金投資者人數(shù)累計不得超過200人。信息披露：公募基金信息披露要求嚴(yán)格，私募基金信息披露相對靈活，但也要如實向投資者披露重要信息。投資范圍：兩者投資范圍有一定差異，公募基金投資范圍相對受限，私募基金投資范圍較廣。監(jiān)管程度：公募基金監(jiān)管嚴(yán)格，私募基金監(jiān)管相對寬松，但也需遵守相關(guān)規(guī)定。2.論述私募基金管理人如何保障投資者的合法權(quán)益。答案：建立健全內(nèi)部控制制度，防范各類風(fēng)險，確?；疬\作安全。如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配等重要信息，不得隱瞞或提供虛假信息。按照合同約定，對私募基金進(jìn)行投資管理、風(fēng)險管理、業(yè)績核算，并及時向投資者提供相關(guān)報告。嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)，包括定期報告和重大事項臨時報告，讓投資者及時了解基金情況。對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，確保投資者符合合格投資者條件，并向投資者充分披露投資風(fēng)險。按照合同約定，及時、足額向投資者支付投資收益。保障基金財產(chǎn)的安全獨立，托管人按照規(guī)定履行職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)與管理人固有財產(chǎn)分開。3.論述私募基金在金融市場中的作用。答案：為投資者提供多樣化的投資選擇，滿足不同風(fēng)險偏好投資者的需求。聚集社會閑散資金，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在某些特定領(lǐng)域或投資策略上具有優(yōu)勢，能夠發(fā)現(xiàn)一些被傳統(tǒng)投資忽視的投資機(jī)會，提高市場效率。推動金融創(chuàng)新，促使金融機(jī)構(gòu)不斷開發(fā)新的金融產(chǎn)品和服務(wù)，提升金融市場的活力。作為金融市場的一部分，豐富了金融市場的層次和結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)了市場的穩(wěn)定性和韌性。4.論述