一、判斷題

1.的《四十項提議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理

商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士

和會計師，以及信托和企業(yè)服務提供者。（對）

2.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措

施》規(guī)定，當受益人祈求保險企業(yè)賠償時，如金額為人民幣10000

元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關

系。（錯）

3.反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定

和執(zhí)行部門。（錯）

4.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)

節(jié)。（對）

5.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通

事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補助和強制性特點，平均

保費金額較低，一般狀況下不容許退保、變更受益人等操作，雖洗

錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。

（錯）

6.客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險原因

或涉嫌恐怖融資活動特性，通過識別、分析、判斷等措施，將客戶

劃分為不一樣風險等級，并針對不一樣風險等級制定和采用不一樣

措施的過程。（對）

7.金融機構和特定非金融機構應當采用防止、監(jiān)管措施，建立健全

客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保留制度、大額交易

和可疑交易匯報制度，履行反洗錢義務。（對）

8.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（對）

9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部

門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關匯

報。（錯）

10.完善、有效的內(nèi)控控制制度可認為金融機構提供絕對的保障。

（錯）

11.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點

時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

12.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董

事、高級管理人員、其他直接負責人員予以紀律處分。（錯）

13.現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見體現(xiàn)形式。（對）

14.中國對多種洗錢行為規(guī)定了不一樣罪名，而中國香港、中國澳

門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對多種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）

15.反洗錢內(nèi)部控制制度要到達“雙全”規(guī)定，即覆蓋范圍全面和覆

蓋人員全面。（錯）

16.在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和

投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較??；相反，不可任意

追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。（錯）

17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證

件或者其他身份證明文獻的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中

國人民銀行當?shù)胤种C構匯報可疑行為。（對）

18.金融機構建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行防止和控制，

與中國人民銀行外部監(jiān)管所要到達的目的存在差異。（錯）

19.國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從

國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構

應當提供。（對）

20.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與常常居住地不一致

的，登記客戶的住所地。（錯）

21.2月，金融行動尤其工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資

與擴散融資的國際原則：FATF提議》，初次將稅務犯罪列為洗錢的

上游犯罪。（對）

22.保險機構洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以

及產(chǎn)品和服務自帶的風險。（錯）

23.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機

構都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）

24.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回憶與評估。

（錯）

25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危

害性大小的唯一原因。（錯）

26.保險機構可以開展專門的洗錢風險評岳，也可以將洗錢風險評估

納入整體的風險評估和風險管理框架。（對）

27.中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部

織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲

取、行使反洗錢組織管理職能。（對）

39.保險機構應定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三

年。（對）

40.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢

工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)

測。（對）

41.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回憶與評估。

（錯）

42.所有洗錢行為均有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵

照三個階段的遞進次序。（錯）

43.當客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種

類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人

時，金融機構應當重新識別客戶。（對）

44.按照《金融機構匯報涉嫌恐怖融資的可疑交易管理措施》，金融

機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心匯報。

（錯）

44.洗錢的重要防止措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶

身份識別制度、大額交易和可疑交易匯報制度、客戶身份資料和交

易記錄保留制度是洗錢的防止措施。（錯）

45.6月，金融行動尤其工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措

施，出臺了《四十項提議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。

（錯）

46.反洗錢的關鍵問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。（錯）

47.金融機構僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（錯）

48.金融機構反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風

格、企業(yè)文化、風險意識等原因無關。（錯）

49.國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董

事、高級管理人員、其他直接負責人員予以紀律處分。（錯）

50.客戶風險等級分類應當遵照保密性原則。（對）

51.留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易

記錄的“保留（錯）

52.保險機構洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以

及產(chǎn)品和服務自帶的風險。（錯）

53.海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金融

的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（對）

54.內(nèi)部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保

障。（對）

55.客戶身份識別的有效性原則首先，客戶提供的身份證明文獻必須

為合法機關頒發(fā)，具有法律效力；另首先，客戶提供的身份證明文

獻應處在有效期內(nèi)。（對）

56.反洗錢國際原貝!和各國反洗錢法律均有規(guī)定的防備洗錢活動的關

鍵措施是大額交易匯報制度。（錯）

57.保險業(yè)金融機構應當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構，對本機

構反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行狀況進行監(jiān)督檢查。（對）

58.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級

分類原則、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)

客戶不一樣的風險等級采用不一樣的識另！和監(jiān)控措施，切實防備洗

錢風險。（對）

59.國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關

在反洗錢工作中應當互相配合。（對）

60.反洗錢的關鍵問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。（錯）

61.銷售金融產(chǎn)品的金融機構已經(jīng)采用的客戶身份識別措施符合反洗

錢法律法規(guī)的規(guī)定，且可以有效獲得并保留客戶身份資料信息時，

金融機構可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所提供的客戶身份識別成

果，不再反復進行已完畢的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客

戶身份識別義務的責任。（錯）

62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動，維護金融

秩序，遏制洗錢犯罪及其有關犯罪。（錯）

二、單項選擇題

1.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保

留的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每

（B）進行一次審核。

A.季度

B.六個月

C.一年

D.兩年

2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管規(guī)定

C.是金融業(yè)安全的保障基礎

D.是參與國際競爭的唯一規(guī)定

3.(C)年，金融行動尤其工作組(FATF)公布金融業(yè)《風險為本的

反洗錢及反恐怖融資措施指導：高級原處和程序》，將風險為本的

理念引入反洗錢工作。

A.

B.

C.

D.

4.在被保險人或者受益人祈求保險企業(yè)賠償或者給付保險金時，如

金額(A)以上，保險企業(yè)應當查對被保險人或者受益人的有效身份

證件或者其他身份證明文獻，確認被保險人、受益人與投保人之間

的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證

件或者其他身份證明文獻的復印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值0美元

5.金融行動尤其工作組秘書處設在(A)

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文獻已通過有效期限的，客

戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當

(C)

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務

B.采用臨時凍結賬戶

C.中斷為客戶辦理業(yè)務

D.不予理會

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動尤其工作構成立于(B)年。

A.1997

B.1992

C.

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗

錢行政主管部門提議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接

負責的（C）予以紀律處分

A.反洗錢領導小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接負責人員

D.其他直接負責人員

10.客戶洗錢風險分類管理目的不包括（B）。

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采用不變的識別程序

C.提前防止和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供根據(jù)

11.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)

務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等原因，劃分風險等級，并在持續(xù)

關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、

反恐怖融資監(jiān)管微弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自其他

國家（地區(qū)）的客戶Q

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中國人民銀行有關明確可疑交易匯報制度有關執(zhí)行問題的告

知》（銀發(fā)口48號）為深入提高可疑交易匯報工作的有效性，指導

反洗錢工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的

履職規(guī)定，如下說法不對的的是（D）

A.金融機構應逐漸建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易匯報工作流

程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作

B.金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應覆蓋各項金融業(yè)務

D.對于客戶準備開展的交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理

理由懷疑其波及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中國特色的反洗錢機制說法不對的的是（D）

A.以防為主

B.打防結合

C親密協(xié)作

D積極積極

14.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關

注客戶的交易狀況，及時提醒客戶更新資料信息，并定期對客戶信

息進行查對更新，對個人客戶，應至少每（D）進行一次集中查對.

A.季度

B.六個月

C.一年

D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府

與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D保監(jiān)會

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A.洗錢金額的大小不一樣

B,社會危害的大小不一樣

C.洗錢次數(shù)的多少不一樣

D.洗錢的手段不一樣

17.艾格蒙特集團定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會

B.各國金融情報機構的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評估機構

D.關注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法對的的（B）

A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法

B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明騎規(guī)定

C.客戶洗錢風險分類無助于銀行在成本投入不變的狀況下提高風險

控制效果

D.客戶洗錢風險分類是額外規(guī)定

19.保險企業(yè)在辦理（C）時，履行客戶身份識別義務時不合用《金

融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》

A.保險業(yè)務

B.理賠業(yè)務

C.再保險業(yè)務

D.財險業(yè)務

20.如下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度關鍵管理制度的是（A）

A.大額交易和可疑交易匯報制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.（C）年，金融行動尤其工作組（FATF）公布金融業(yè)《風險為本

的反洗錢及反恐怖融資措施指導：高級原則和程序》，將風險為本

的理念引入反洗錢工作

A.

B.

C.

D.

22.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴進寬出

D.理解你的客戶

23.西方七國集團決定成立金融行動尤其工作組（FATF）是在哪一年

（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.

24.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，應與受托機構簽訂（C）,并由高級管理層同意

A.代銷協(xié)議

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責分工書

25.金融行動尤其工作組目前采用的《四是項提議》是在（B）由全會

通過。

A.-1-1

B.-2-1

C.-6-1

D,-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和措施等內(nèi)

容，從動態(tài)過程看不應當包括（B）

A.事前防止

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于(B)年

A.1990

B.1994

C.

D.

28.保險機構委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工

作時，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責

任。

A.受托機構

B.委托機構

C.受托機構和委托機構

D.業(yè)務員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時間為(A)

A.-10-31

B.—10—31

C,-10-31

D.-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF公布了《四十項提議評估措施》，初次提出對一

國反洗錢狀況進行評估時，規(guī)定有效性與合規(guī)性并重。

A.

B.

C.

D.

31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決策，敦促各組員國全面執(zhí)

行“反洗錢與反恐怖融資提議”。

A.

B.

C.

D.

32.金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)

務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等原因，劃分(A)等級

A.風險

B.客戶

C.V1P

D.服務

33.在風險等級的劃分層次上，金融機構應明確客戶風險等級不少于

(C)

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的規(guī)定不包括(B)

A.要充足考慮多種也許的洗錢風險

B.把消除洗錢風險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點

C.要把防控洗錢風險納入總體風險的控制框架內(nèi)

D.要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

35.委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中

明確雙方在(D)方面的反洗錢職責

A.可疑交易匯報

B.宣傳培訓

C.交易資料保留

D.客戶身份識別

36.反洗錢三大防止措施中處在基礎地位的是(B)

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易記錄保留

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.(A)是第一部有關反恐怖融資的國際公約

A.嚴禁向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進行非法販運麻醉藥物和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機構要采用三項措施防止洗錢活動，這三項措施不包括如下

哪一項（C）

A.建立客戶身份識別制度

B.客戶身份資料交易記錄保留制度

C.持續(xù)的員工培訓制度

D.大額交易和可疑交易匯報制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年公布

A.

B.

C.

D.1990

40.金融機構根據(jù)（B）措施，決定采用客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)措施

B.風險為本措施

C.合規(guī)與風險并重

D.風險測試措施

41.下列有關客戶身份識別制度的說法錯誤的是（D）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的規(guī)定滲透到各項業(yè)務和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐漸建立重點關

注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵照了（A）的發(fā)展脈絡

A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪

43.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，如下風險原因中哪項不是反

洗錢法律規(guī)定的法定風險要素。（A）

A.信用

B.地區(qū)

C.業(yè)務

D.行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采用的臨

時凍結措施需經(jīng)（A）同意可以采用。

A.國務院反洗錢行政主管部門負責人

B.國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人

C.國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人

D.國務院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要到達預期的效果不應當結合金融機構的（D）

A.經(jīng)營管理

B.風險控制

C.業(yè)務流程

D.業(yè)績指標

46.亞太反洗錢組織成立于(B)年

A.1995

B.1997

C.

D.

47.金融機構的風險劃分原則應報送(B)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級分支機構

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)公布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的關鍵問題和基礎工作是可疑交易信息的(D)

A.采集與分析

B.分析與匯報

C.采集與匯報

D.采集、分析與匯報

50.FATF的(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文獻，對各國

立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。

A.反洗錢與反恐怖融資提議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型匯報

D.最佳實踐匯報

51.運用支票開立賬戶進行洗錢屬于（A）洗錢方式

A.運用銀行業(yè)洗錢

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險業(yè)洗錢

D.運用期貨、期權洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.防止洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關犯罪

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關犯罪

C.防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關犯

罪

D.防止或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關犯

罪

53.按照法律規(guī)定，（B）有權對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為，

依法予以行政懲罰。

A.國務院

B.中國人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機構有如下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五

十萬元如下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設置反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工

作

C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務

D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓

55.保險機構應保證客戶風險評估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可復核性

C,可行性

D.可驗證性

56.金融機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資

料和交易記錄保留制度、大額交易和可疑交易匯報制度

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識別制度

C.客戶風險等級劃分制度

D.匯報涉嫌恐怖融資制度

57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法對的的是（C）

A.過錯洗錢行為也構成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實懂得清洗資金是上游犯

罪所得

C.行為人實行洗錢行為主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應當懂得清洗資金是上游犯罪所得不構

成洗錢犯罪

58.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能

A.1998

B.

C.

D.

59.金融機構報送的大額交易和可疑交易匯報要素不全或者存在錯誤

的，應在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補正告知的（B）個工作日內(nèi)

補正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對可疑類客戶采用的風險控制措施不恰當?shù)臑椋ˋ）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采用原則型盡職調(diào)查措施識

別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面理解客戶的信息，加

強監(jiān)控其平常各項交易狀況和錯作行為

C.對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核

頻率應高于關注類客戶，并根據(jù)成果調(diào)整客戶洗錢分類等級

D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評估周期內(nèi)再次出現(xiàn)

可疑交易，應持續(xù)進行匯報

61.金融機構建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作計劃

應與風險狀況相稱，對于高風險客戶及業(yè)務關系應當采用(C)的風

險控制措施

A.合適

B.簡化

C.強化

D.一定

62.金融機構反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行的構成部門不包括(D)

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓部門

63.國際社會通過的第一種打擊洗錢犯罪的國際公約是(D)

A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國嚴禁非法販運麻醉藥物和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

64.(B)將有關毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.嚴禁向恐怖主義提供資助的國際公約

B.嚴禁非法販運麻醉藥物和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

65.將犯罪所得存入金融機構或者購置可流通票據(jù)是洗錢的（A）

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

66.下列有關客戶身份資料和交易記錄保留制度的說法錯誤的是

（C）

A.金融機構要保留家觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機構要保留開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作

的主觀記錄和資料

C.金融機構實既有關資料的紙質(zhì)化保留即可

D.金融機構應對有關資料數(shù)據(jù)進行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結某些國家值得推薦

的反洗錢實踐做法，作為（D）進行推廣，為其他國家開展有關工作

提供范本。

A.反洗錢提議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型匯報

D.最佳實踐匯報

68.對客戶洗錢風險分類原則的描述，不發(fā)的的有（C）

A.屬于金融機構內(nèi)部保密信息

B.直接關系到客戶洗錢風險分類

C.不需要對客戶保密

D.防止犯罪分子知悉后故意規(guī)避有關的風險控制措施

69.聯(lián)合國大會是在(C)年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A.1999年

B.

C.

D.

70.金融機構應(D)根據(jù)客戶盡職調(diào)查狀況，及時調(diào)整客戶風險等

級，保證客戶風險等級符合實際風險狀況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期

71.客戶身份識別制度中(A)是指最終捱有或控制客戶的自然人，

以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行

使最終有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務經(jīng)辦人

D.授權委托人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會議組員單位包括(B)個部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國有關洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法對的的是(A)

A.法人可以構成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認

定

74.下列有關實行反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是

(B)o

A.業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查重要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計

75.對于既符合大額交易原則和可疑交易原則的交易，保險企業(yè)應當

(A)

A.分別提交大額交易和可疑交易匯報

B.只提交大額交易匯報

C.只提交可疑交易匯報

D.兩個匯報均不需要提交

76.在認真履行客戶身份識別的基礎上，對風險等級較高的客戶的審

核應嚴于風險等級較低客戶的審核，指的是(C)原則

A.全面性

B.持續(xù)性

C.重點識別

D.審慎性

77.我國于(C)年成為金融行動尤其工作組正式組員

A.

B.

C.

D.

78.(C)年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北

京召開。

A.

B.

C.

D.

79.為了防止洗錢和恐怖融資活動，(A)金融機構客戶身份識別、

客戶身份資料和交易記錄保留行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人

民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構客

戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動尤其工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十

項提議》進行修改（C）

A.1996年

B.

C.

D.

81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關規(guī)定，金融機構進行客戶洗錢風險分類是

一項（C）義務

A.應盡

B.反洗錢

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢風險分類的參照指標中，如下說法不對的的是（D）

A.客戶原因包括個人客戶和企業(yè)客戶

B.個人客戶的參照原因是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、

信譽和外界評價

C.企業(yè)客戶的參照原因是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范

圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構的評價等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參照原因

84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括(D)

A.毒品犯罪

B.黑社會性質(zhì)犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.故意殺人罪

85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確

雙方在(B)方面的職責，互相間提供必要的協(xié)助，對應采用有效的

客戶身份識別措施

A.反洗錢

B.識別客戶身份

C.客戶洗錢風險

D.客戶交易資料保留

86.如下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實行構成部門的說法錯誤的是

(D)

A.實行構成部門重要應包括合規(guī)部門、業(yè)務部門、內(nèi)審部門

B.合規(guī)部門負責牽頭組織對本機構反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹

狀況進行監(jiān)督檢查

C.業(yè)務部門負責對本部門執(zhí)行貫徹反洗錢為控制度狀況開展自查

D.內(nèi)審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制貫徹狀況實行外部監(jiān)

督檢查

87.運用客戶自身特點所隱含的風險原因，風險大小通過客戶的基自

身份信息及其真實性、精確性和完整性來衡量屬于（A）。

A.客戶身份風險原因

B.客戶地區(qū)風險原因

C.客戶行業(yè)風險原因

D客戶交易風險原因

88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融機構的風險意識

B.防御外部監(jiān)管

C.加強金融機構的自我約束和風險管理

D.保證金融機構積極有效地履行反洗錢義務，從而防備洗錢風險

89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，如下表述不對的的是（D）

A.金融機構假如未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務院反

洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限

期改正

B.未按照規(guī)定設置反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工

作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上

派出機構責令限期改正

C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部

門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正

D.金融機構假如未按規(guī)定建立可疑交易匯報制度的，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期

改正

90.金融行動尤其工作組（FATF）第一次提出有關反洗錢《四十項提

議》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融機構應按照客戶的特點或者帳戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)

務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等原因，劃分風險等級，并在持續(xù)

關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗

錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應（A）來自

于其他國家（地區(qū)）的客戶

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

101.下列有關反洗錢組織架構的說法錯誤的是（選B錯誤、試試選

C?）

A.金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定的反洗錢組織架構

B.為滿足反洗錢工作的需要，最佳由一級部門來做牽頭部門

C.職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨立性

D.明晰的反洗錢崗位職責是反洗錢工作順利開展的基礎

102.下列有關金融機構信息交流的說法錯誤的是（C）

A.包括金融機構內(nèi)部各部門、各分支機構之間互相聯(lián)絡和傳遞多種

信息

B.包括金融機構與外界之間互相聯(lián)絡和傳遞多種政策或信息

C.不利于管理層作出對的決策

D.使所有員工理解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用

103.以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢

規(guī)則是在哪一年（B）

A.

B.

C.

D.

104.客戶洗錢風險分類的參照指標不包括（D）

A.國家或地區(qū)原因

B.行業(yè)原因

C.業(yè)務原因

D.客戶性別原因

105.金融行動尤其工作組公布首份有關反洗錢的《四十項提議》是

在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）公布。

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

107.可疑交易匯報一般不包括（D）

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機構在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D.協(xié)助司法機關開展調(diào)查的資金交易

108.國際社會通過的第一種打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年

（A）o

A.1988

B.1992

C.

D.

109.客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（B）。

A.全面性

B.間歇性

C.持續(xù)性

D.保密性

110.下列有關反洗錢領導小組的說法錯誤的是（選A錯誤，試試選

B）o

A.反洗錢有關業(yè)務部門應納入反洗錢領導小組組員部門

B.只有關鍵業(yè)務部門才有資格擔任反洗錢牽頭部門

C.反洗錢領導小組的職責應明確

D.反洗錢領導小組應統(tǒng)一組織領導本機構反洗錢工作

11L有關洗錢過程的說法中，錯誤的是（選C錯誤，試試選A）

A.融合階段是一種獨立洗錢行為的最終階段

B.放置階段是洗錢行為的首要階段

C.融合階段是下一次洗錢的準備階段

D.放置階段的首要目的是隱藏

112.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采用持續(xù)的客戶

身份識別措施，關注客戶及其平常（C）、金融交易狀況，及時提醒

客戶更新資料信息

A.資金來源

B.經(jīng)濟狀況

C.經(jīng)營活動

D.資金用途

113.FATF于（選C錯誤）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐匯

報》

A.

B.

C.

D.

114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核算

和查證的行為是（C）

A.現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場走訪

C.反洗錢調(diào)查

D.高管約談

115.12月27日，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)

定未包括（D）

A.指導、布署金融業(yè)反洗錢工作

B.負責反洗錢的資金監(jiān)測

C.有權對金融機構以及其他單位和個人“執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行

為”進行檢查監(jiān)督

D.對金融機構高管人員任職資格進行任免

116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國干（A）年公布。

A.

B.

C.

D.1990

117.《反腐敗公約》由（A）公布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

三、多選題

L洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不停擴大，包括(ABCD)

A.上游犯罪范圍不停擴大

B.行為方式更為多樣

C.主觀要件合適放寬

D.責任追究愈加嚴厲

2.客戶身份識別中的保密性規(guī)定是指，金融機構應(ABCD)

A.保護商業(yè)秘密

B.保護個人隱私

C.妥善保留客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息

D.妥善保留客戶身份識別過程中獲取的交易信息

3.運用某些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制洗錢是洗

錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特性

(ABCD)

A.有嚴格的銀行保密法

B.有嚴格的企業(yè)保密法

C.有寬松的金融規(guī)則

D.有自由的企業(yè)法

4.國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有(ABC)

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制

制度的規(guī)定

C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內(nèi)部控制

制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調(diào)查

5.下列屬于高風險客戶的有(AB)

A.國務院有關部門、司法機關、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會公布

的制裁或關注名單

B.來自避稅天堂的離岸企業(yè)或與該企業(yè)進行交易的客戶

C.非盈利性事業(yè)單位

D.自然人客戶

6.完整的“理解你的客戶”措施包括(ABCD)

A.客戶接受政策(包括記錄保留)

B.驗證客戶身份

C.對高風險賬戶實行持續(xù)監(jiān)測

D.風險管理

7.如下說法對的的有(ABCD)

A.金融機構應當積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)

查工作

B.金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應如實提供有關反洗

錢工作資料和客戶身份信息及交易狀況

C.金融機構應當對識別客戶身份、匯報可疑交易等工作中獲取的信

息數(shù)據(jù)予以保密

D.金融機構應當對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交

易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密

8.6月21日公布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易

記錄保留管理措施》是中國人們銀行會同(ABC)

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會

C.中國保險監(jiān)督管理委員會

D.國家外匯管理局

9?聯(lián)合國通過的有關反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)

A.嚴禁非法販運麻醉藥和精神藥物公約

B.嚴禁向恐怖主義提供資助的國際公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

10.金融行動尤其工作組(FATF)在1990年提出了有關反洗錢的

《四十項提議》，規(guī)定各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管，包括

(ABCD)

A.督促金融機構制定和實行反洗錢內(nèi)部控制制度

B.履行客戶身份識別義務

C.履行客戶信息和交易記錄保留義務

D.履行識別并匯報可疑金融交易的義務

11.如下有關洗錢基本內(nèi)涵的說法中，對的的是(ABCD)

A.洗錢是在已經(jīng)實行犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行

為

B.洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括懂得也包括

也許懂得是犯罪所得贓款

C.通過金融機構或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款

D.企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法

12.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機構違反反洗錢

義務的行為擁有哪些權利(AB)

A.行政懲罰權

B.提議處分權

C.責令停業(yè)整頓

D.吊銷經(jīng)營許可證

13.出現(xiàn)如下哪些情形的投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風險評估程序直接

定級為低風險(ABCD)

A.在本保險機構的已繳納保費金額超過一定限額

B.客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文獻

C.客戶波及可疑交易匯報

D.客戶委托非職業(yè)性中介機構或無親屬關系的自然人代理本人于保

險機構建立業(yè)務關系

14.金融機構建立客戶洗錢風險等級分類制度需要考慮的客戶的原因

有(ABCD)

A.地區(qū)

B.業(yè)務

C.行業(yè)

D.與否為外國政要

15.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵

照“理解你的客戶”的原則，針對具有不一樣洗錢或者恐怖融資風

險特性的客戶、業(yè)務關系或者交易，采用對應的措施，理解客戶及

其交易目的和交易性質(zhì)，理解實際控制客戶的（A）和交易的（D）

A.自然人

B.法人

C.受益人

D.實際受益人

16.上報大額交易匯報時，對于防止和打擊洗錢犯罪起到的重要意義

包括（ABCD）

A.通過對大額交易的宏觀分析，可以協(xié)助確定反洗錢需要關注的行

業(yè)、區(qū)域和交易種類等

B.通過將搜集的可疑交易匯報與大額交易信息進行交叉分析，有助

于確定可疑交易與否確實涉嫌犯罪

C.在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關線索

D.通過對大額交易的交叉分析查對，有助于反洗錢信息中心積極發(fā)

現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索

17.保監(jiān)會于出臺了《保險業(yè)反洗錢工作管理措施》（保監(jiān)發(fā)口52

號)，詳細規(guī)定包括(BCD錯誤，試試CD)

A.保險專業(yè)代理企業(yè)、保險經(jīng)紀企業(yè)應當建立反洗錢內(nèi)控制度

B.嚴禁來源不合法資金投資入股

C.保險企業(yè)、保險資產(chǎn)管理企業(yè)董事、監(jiān)事、高級管理人員應當理

解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓

D.保險企業(yè)、保險資產(chǎn)管理企業(yè)開展反洗錢專題檢查

18.如下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是(ABCD)

A.亞太反洗錢組織

B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設專家委員會

C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

D.西非政府間反洗錢工作組

19.保險機構可以對低風險產(chǎn)品和低風險客戶采用簡化的客戶盡責調(diào)

查及其他風險控制措施，包括(ABCD)

A.在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保人的關

系

B.在風險可控狀況下，容許金融機構工作人員合理推測交易目的和

交易性質(zhì)

C.合適延長客戶身份資料的更新周期

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，合適減少客戶身份識別措施的頻率或強度

20.聯(lián)合國禁毒署的重要職責包括(ABCD)

A.管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫

B.毒品控制計劃

C.犯罪控制計劃

D.管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡

21.金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時，應考慮的風險原因包括

(BCD)

A.信用等級

B.地區(qū)

C.業(yè)務

D.行業(yè)

22.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括(ABCD)

A.聯(lián)絡協(xié)調(diào)機制

B.案件聯(lián)合督辦制度

C.情報定期會商制度

D.信息共享制度

23.某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部

是一種二級部門，而反洗錢領導小組的組員單位均為一級部門。對

于這種設置的分析對的的有(ABD)

A.二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他組員單位時會碰到很大困難

B.職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作

C.要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組組員單位也應為二級部

門

D.要滿足反洗錢工作需要，最佳由一級部門來做牽頭部門

24.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括如下哪些層次

(ABD)

A.立法機關制定的專門反洗錢法律

B.由政府或者政府部門根據(jù)法律授權頒布的行政法規(guī)

C.由有關協(xié)會出臺的有關規(guī)定和措施

D.金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策

指導

25.通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD)

A.成立空殼企業(yè)

B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資

C.貨幣走私

D.運用假財務企業(yè)、律師事務所等機構進行洗錢

26.金融機構對于如下哪些情形應當進行匯報(ABCD)

A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募

集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐

怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財產(chǎn)的

C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保留、管理、運作或者其他保

留、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D.懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活感人員的

27.下列洗錢方式屬于運用金融機構洗錢的有(ABC)

A.運用銀行洗錢

B.通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢

C.運用期貨、期權洗錢

D.通過買賣彩票和獎券

28.下列應屬于金融機構反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)

A.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容

B.明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時間

C.制定詳細監(jiān)督檢查的實行方案

D.規(guī)定對檢查成果出具匯報

29.客戶洗錢風險等級分類的原則包括(ABCD)

A.全面性

B.定性與定量相結合

C.持續(xù)性

D.保密性

30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括(ABC)

A.從單純打擊轉(zhuǎn)向防止與打擊并重

B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不停擴大

C.法律規(guī)定的義務主體范圍從金融機構向特定非金融機構擴展

D.工作重點由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉纻滟Y助大規(guī)模殺傷性武器

擴散

31.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)

A.證明該客戶依法設置或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照

B.機構成立的政府指示或者文獻

C.組織機構代碼證

D.稅務登記證

32.金融機構在進行交易時，應當采用的客戶盡職調(diào)查措施包括

(ABCD)

A.識別客戶身份，并運用可靠的、獨立來源的文獻、數(shù)據(jù)或信息核

算客戶身份

B.識別受益所有人身份，并采用合理措施核算受益所有人身份，使

金融機構充足理解收益所有人

C.理解并視狀況獲得有關業(yè)務目的和真實意圖的信息

D.對業(yè)務關系采用持續(xù)的盡職調(diào)查

33.中國人民銀行在反洗錢工作中的重要職責有(ABCD)

A.負責反洗錢的資金監(jiān)測

B.監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況

C.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D.代表國家開展反洗錢國際合作

34.金融行動尤其工作組集中實現(xiàn)哪些工作目的(ABC)

A向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡

B.在金融行動尤其工作組組員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資提議

C.關注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施

D.對組員國開展互評估活動

35.金融行動尤其工作組(FATF)在對制止犯罪收入和支持恐怖主義

資金進入金融體系和其他領域，或能被上述機構發(fā)現(xiàn)并匯報方面進

行有效性評估時，包括如下哪些詳細內(nèi)容()

A.監(jiān)管者對金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風險相匹

配的反洗錢和反恐怖融資有關規(guī)定方面，采用合適的監(jiān)管、檢測和

管理措施

B.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充足運用與其風險相匹配的反

洗錢和反恐怖融資防止措施，并上報可疑交易匯報

C.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推進打擊犯罪及

犯罪資產(chǎn)的行動

D.防止濫使用方法人和法律安排進行洗錢和恐怖融資，并保證主管

部門順利獲取其受益所有信息

36.金融行動尤其工作組(FATF)在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作減少洗

錢和恐怖融資風險方面進行有效性評估時，包括如下哪些詳細內(nèi)容

(選ABC錯誤、ABCD錯誤，請試試其他)

A.理解洗錢和恐怖融資風險，并在合適狀況下采用國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打

擊洗錢、恐怖融資和擴散融資

B.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報和證據(jù)，推進打擊犯罪及

犯罪資產(chǎn)的行動

C.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充足運用與其風險相匹配的反

洗錢和反恐怖融資防止措施，并上報可疑交易匯報

D.防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資

金，并防止非營利機構被運用

37.有關《金融機構反洗錢規(guī)定》，一下表述對的的是(ABCD)

A.將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構擴大到證券、期貨、保險等

行業(yè)的金融機構

B.統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金

監(jiān)測分離的狀態(tài)

C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序

D.對金融機構建立和實行反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制

度、履行匯報大額交易和可疑交易，保留客戶身份資料和交易記錄

等反洗錢義務進行了更為清晰和合適的表述

38.在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有(ABCD)

A聯(lián)合國

B.世界銀行

C.國際刑警組織

D.FATF

39.對于一家保險企業(yè)來說，下列有關反洗錢內(nèi)控制度建設方面的做

法對的的有(ABC)

A.在高風險情形下，金融機構應采用強化措施管理和減少風險

B.在低風險情形下，容許采用簡化措施

C.假如金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，則不容許采

用簡化措施

D.假如金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的狀況，但風險較

低，則容許采用簡化措施

40.金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當重新識別的

重要情形包括(ABCD)

A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻種類、身

份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的

B.客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法規(guī)定協(xié)查或者關注的犯罪

嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相似的

D.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的

41、金融行動尤其工作組(FATF)在的有關反洗錢《四十項提議》

中，包括下述哪三大主題(ABC)

A、防止大規(guī)模殺傷性武器擴散

B、反洗錢

C、飯恐怖融資

D、打擊稅務犯罪

42、客戶投保如下哪些產(chǎn)品，保險企業(yè)必須開展外部風險評估程序

(ABD)

A、投資型保險產(chǎn)品

B、網(wǎng)絡渠道銷售的大額保險產(chǎn)品

C、政策性大病補充醫(yī)療保險產(chǎn)品

D、保險機構經(jīng)評估后認為洗錢風險較大的其他產(chǎn)品

43、《最高人民法院有關審理洗錢等刑事案件詳細應使用方法律若

干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定(ABCD)

A、沒有合法理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的

B、沒有合法理由，以明顯低于市場的價格收購財物的

C、沒有合法理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的

“手續(xù)費”的

D、沒有合法理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多種銀行賬戶或者在

不一樣銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的

44.聯(lián)合國公布了哪些決策強調(diào)對恐怖融奧和其他直接或間接向恐怖

主義活動提供資助的問題。（ABC）

A.1267號

B.1373號

C.1390號

D.1268號

45.,我國初次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（-），提出了-我國反洗

錢工作的總體目的包括（ABCD）

A.在前構建符合國際原則和中國國情的反洗錢工作體制

B.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系

C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)

D.有效防備、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保

障國家利益和經(jīng)濟安全

46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢

行政主管部門可以進行罰款（ABC）

A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的

B.未按規(guī)定保留客戶身份資料和交易記錄的

C.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的

D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

47.人身保險新契約業(yè)務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包

括(ABC)

A.投保人有效身份證復印件

B.被保險人有效身份證復印件

C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件

D.業(yè)務員有效身份證復印件

48.有關《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，對的的是(ABCD)

A.金融機構假如未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期

改正。

B.未按規(guī)定設置反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工

作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上

派出機構責令限期改正。

C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門

或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。

D.金融機構假如未按規(guī)定建立可疑交易匯報制度的，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期

改正。

49.一種經(jīng)典、完整的洗錢過程包括(ABC)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

50.下列有關大額交易和可疑交易匯報制度的說法對的的有(ABCD)

A.應當明確專人負責大額和可疑交易匯報工作

B.應當規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的

工作流程

C.應當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易匯報的情形與流程

D.應當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與匯報流程

51.客戶身份識別完整性原則重要包括(ABCD)

A.完整理解客戶身份基本信息，理解交易目的和交易性質(zhì)

B.完整查對客戶的身份證件，如核算單位客戶的組織機構代碼、稅

務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設置或者可依法開展經(jīng)營、

社會活動的執(zhí)照、證件或者文獻。

C.完整登記客戶身份基本信息

D.完整留存各類身份證件復印件或影印件

52.與洗錢行為不一樣，洗錢犯罪在如下哪些方面有明確的界定

(ABCD)

A.行為主體

B.行為方式

C.主觀要件

D.上游犯罪

53.客戶洗錢風險分類管理目的有(ACD)

A.全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度

B.對所有客戶采用不變的識別程序

C.提前防止和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險

D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供根據(jù)

54.在反洗錢內(nèi)控控制制度建設上，金融機構總部的分工

(ABCD/AB)

A.總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應由總部負責制定

B.總部負責從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹貫徹規(guī)程

C.任務的分解、工作目的、貫徹原則在總部層面處理

D.總部機構重在工作任務的執(zhí)行

55.中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，在負責全國的反

洗錢監(jiān)督管理工作中，應當履行哪些職責(ABCD)

A.組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作

B.制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢

規(guī)章

C.監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況

D.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

56.金融行動尤其工作組(FATF)在1990年提出了有關反洗錢的《四

十項提議》，包括(ABCD)

A.規(guī)定各國將有關各類嚴重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪

B.規(guī)定各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管

C.規(guī)定各國政府建立金融情報中心

D.規(guī)定各國進行反洗錢國際合作

57.客戶風險等級劃分的參照要素包括（ABCD）

A.客戶特性

B.地區(qū)

C.業(yè)務

D.職業(yè)（行業(yè)）

58.劃分客戶風險等級時，需考慮如下哪些原因（ACD）

A.客戶的特點或者賬戶的屬性

B.客戶性別

C.業(yè)務類型

D.與否為外國政要

59.國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責有（ABC）

A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章

B.對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制

制度的規(guī)定

C.審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內(nèi)部控制

制度方案

D.對所監(jiān)督管理的金融機構的可疑交易開展調(diào)查

60.針對金融機構建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的狀況，（ABCD）負

有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會

C.證監(jiān)會

D.保監(jiān)會

61.金融行動尤其工作組(FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威

脅，懲處犯罪分子并剝奪其有關資產(chǎn)和非法收益方面進行有效性評

估時，不包括如下哪些內(nèi)容(CD)

A.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據(jù)，推進打擊犯罪及犯

罪資產(chǎn)的行動

B.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充足運用與其風險相匹配的反

洗錢和反恐怖融資防止措施，并上報可疑交易匯報

C.主管部門合適運用金融情報和其他所有有關信息開展洗錢和恐怖

融資調(diào)查

D.調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采用有效、合適和勸誡性

懲罰措施

62.全面性原則規(guī)定反洗錢內(nèi)部控制制度要到達(AD)

A.覆蓋范圍全面

B.覆蓋人員全面

C.制度形式全面

D.制度內(nèi)容全面

63.《金融行動尤其工作組四十項提議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)

查措施有(ABCD)

A.確立客戶身份并運用可靠的，獨立來源的文獻，數(shù)據(jù)或信息來驗

證客戶身份

B.確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機

構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合

理的措施理解該客戶的所有權和控制權構造

C.獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息

D.對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持

續(xù)的盡職調(diào)查，以保證交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險

狀況的認識

64.保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點等各方面狀

況，衡量本機構對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風

險?？蛻麸L險子項包括(ABCD)

A.客戶信息的公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證明文獻的種類

C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡

D.非自然人客戶的股權或控制權構造、存續(xù)時間

65.下列有關客戶身份識別制度的說法對的的有(ABC)

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機構應當將客戶身份識別的規(guī)定滲透到各項業(yè)務和各個操作

環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐漸建立重點關

注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變

66.保險業(yè)金融機構對可疑類客戶應采用哪些風險控制措施（BCD）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采用原則型盡職調(diào)查措施識

別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，應當全面理解客戶的信息，加

強監(jiān)控其平常各項