第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試煙臺(tái)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠依法享有基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回基金份額等權(quán)利，這一要求主要體現(xiàn)了基金運(yùn)作的（）原則。

A.安全性

B.流動(dòng)性

C.獨(dú)立性

D.公開性

2.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即執(zhí)行該指令

B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

C.不予執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

D.暫緩執(zhí)行待確認(rèn)后再?zèng)Q定

3.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，但不得低于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

C.基金銷售費(fèi)用必須全部計(jì)入基金資產(chǎn)

D.基金銷售費(fèi)用由基金托管人負(fù)責(zé)管理和使用

4.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的相關(guān)性較低的資產(chǎn)，其目的是（）。

A.提高基金的整體收益

B.降低基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.減少基金的交易成本

D.增加基金的管理費(fèi)收入

5.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金凈值公告

6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付

B.基金份額凈值在贖回申請(qǐng)日確認(rèn)，贖回金額根據(jù)該日凈值計(jì)算

C.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前30日通知投資者

D.投資者贖回部分基金份額后，仍可繼續(xù)持有剩余份額

7.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守（）的規(guī)定，確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《證券投資基金法》

D.《信托法》

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常不包含（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

9.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.簡(jiǎn)潔明了、通俗易懂

C.具有可比性、風(fēng)險(xiǎn)提示充分

D.以上都是

10.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額總額的（）以上，并且基金合同生效的，基金募集成功。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

11.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)充分考慮（）的風(fēng)險(xiǎn)，避免因單一市場(chǎng)或行業(yè)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績?cè)斐蛇^大影響。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

12.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

A.10日內(nèi)

B.15日內(nèi)

C.20日內(nèi)

D.30日內(nèi)

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供（）等風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金的投資策略

C.基金的歷史業(yè)績

D.以上都是

14.基金投資中，通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)趨勢(shì)等預(yù)測(cè)未來市場(chǎng)走勢(shì)的方法，屬于（）分析。

A.定量

B.定性

C.宏觀

D.微觀

15.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，主要體現(xiàn)在（）等方面。

A.嚴(yán)格執(zhí)行基金資產(chǎn)的獨(dú)立核算

B.定期核對(duì)基金資產(chǎn)

C.對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)用情況進(jìn)行監(jiān)督

D.以上都是

16.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，但出現(xiàn)特殊情況需要召開臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)（）召開。

A.在10日內(nèi)

B.在15日內(nèi)

C.在20日內(nèi)

D.在30日內(nèi)

17.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的披露要求，下列說法正確的是（）。

A.只需披露前10名持有人的名稱及持股比例

B.只需披露投資組合的總體情況，無需披露具體明細(xì)

C.應(yīng)披露投資組合的資產(chǎn)配置情況、前20名持有人的名稱及持股比例

D.投資組合報(bào)告無需經(jīng)審計(jì)

18.基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)與銷售機(jī)構(gòu)簽訂（）協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

A.基金銷售

B.基金托管

C.基金投資

D.基金管理

19.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提和列支，下列說法正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)只能按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中列支

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)不得從基金資產(chǎn)中列支

D.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)不得同時(shí)從基金資產(chǎn)中列支

20.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定，不包括（）。

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

B.依法轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行使用的權(quán)利

D.監(jiān)督基金運(yùn)作的權(quán)利

二、多選題（共15分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)，多選、錯(cuò)選、少選均不得分）

21.基金信息披露的“充分披露原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)

B.全面反映基金運(yùn)作情況

C.便于投資者理解

D.符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

22.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來源于（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

B.政策變化

C.市場(chǎng)供求關(guān)系

D.個(gè)別公司經(jīng)營狀況

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包含（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的投資限制

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）等風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金的投資策略

C.基金的歷史業(yè)績

D.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

25.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定，確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。

A.《公司法》

B.《證券法》

C.《證券投資基金法》

D.《信托法》

26.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)報(bào)告。

A.基金合同生效報(bào)告

B.基金招募說明書

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

27.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常要求（）。

A.事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議，一般事項(xiàng)可普通決議

B.基金份額持有人按照其持有的基金份額比例行使表決權(quán)

C.單一基金份額持有人持有的基金份額比例超過50%可決定事項(xiàng)

D.表決結(jié)果需經(jīng)出席持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過

28.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的披露要求，下列說法正確的是（）。

A.應(yīng)披露投資組合的資產(chǎn)配置情況

B.應(yīng)披露前20名持有人的名稱及持股比例

C.應(yīng)披露投資組合的變動(dòng)情況

D.投資組合報(bào)告無需經(jīng)審計(jì)

29.基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)與銷售機(jī)構(gòu)簽訂（）協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

A.基金銷售

B.基金托管

C.基金投資

D.基金管理

30.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提和列支，下列說法正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)可以按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中列支

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)不得從基金資產(chǎn)中列支

D.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)不得同時(shí)從基金資產(chǎn)中列支

三、判斷題（共10分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠依法享有基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回基金份額等權(quán)利。（）

32.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。（）

33.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，但不得低于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。（）

34.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的相關(guān)性較高的資產(chǎn)，其目的是降低基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）

35.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

36.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額總額的70%以上，并且基金合同生效的，基金募集成功。（）

37.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)充分考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，避免因單一市場(chǎng)或行業(yè)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績?cè)斐蛇^大影響。（）

38.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)15日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。（）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金的投資策略、基金的歷史業(yè)績等風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。（）

40.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守《證券投資基金法》的規(guī)定，確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。（）

四、填空題（共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（______）制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全完整。

42.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（______）。

43.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額總額的（______）以上，并且基金合同生效的，基金募集成功。

44.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)充分考慮（______）的風(fēng)險(xiǎn)，避免因單一市場(chǎng)或行業(yè)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績?cè)斐蛇^大影響。

45.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，但出現(xiàn)特殊情況需要召開臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)（______）召開。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“充分披露原則”的主要內(nèi)容及其意義。

47.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定，確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)？

48.基金份額持有人大會(huì)的召集、議事規(guī)則和表決機(jī)制有哪些主要內(nèi)容？

49.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容？

六、案例分析題（共20分）

50.某基金管理人在2023年10月發(fā)行了一只混合型基金產(chǎn)品，基金合同約定該基金的投資策略為“投資于股票、債券等權(quán)益類資產(chǎn)，其中股票資產(chǎn)比例不低于60%”。在2023年11月，該基金管理人未經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意，將基金的投資策略調(diào)整為“投資于股票、債券等權(quán)益類資產(chǎn)，其中股票資產(chǎn)比例不低于80%”，并導(dǎo)致基金凈值大幅下跌，部分基金份額持有人申請(qǐng)贖回。

（1）分析該基金管理人變更投資策略的行為是否合規(guī)？

（2）該基金管理人應(yīng)采取哪些措施來彌補(bǔ)此次事件造成的影響？

（3）結(jié)合此次案例，談?wù)劵鸸芾砣藨?yīng)如何加強(qiáng)投資者保護(hù)。

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.B

4.B

5.B

6.C

7.C

8.D

9.D

10.B

11.A

12.B

13.D

14.C

15.D

16.B

17.C

18.A

19.A

20.C

解析：

1.D選項(xiàng)正確，基金運(yùn)作的公開性原則要求基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠依法享有基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回基金份額等權(quán)利。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，安全性原則強(qiáng)調(diào)基金財(cái)產(chǎn)的安全性；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性原則強(qiáng)調(diào)基金份額的流動(dòng)性；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，獨(dú)立性原則強(qiáng)調(diào)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、托管人的自有財(cái)產(chǎn)。

2.C選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人不得執(zhí)行違規(guī)指令；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人無需與基金管理人協(xié)商；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人應(yīng)立即拒絕執(zhí)行并報(bào)告。

3.B選項(xiàng)正確，基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，但不得低于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)收取；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用可以計(jì)入基金資產(chǎn)或由基金管理人收?。籇選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用不由基金托管人負(fù)責(zé)管理和使用。

4.B選項(xiàng)正確，基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的相關(guān)性較低的資產(chǎn)，其目的是降低基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，提高基金的整體收益不是分散風(fēng)險(xiǎn)的主要目的；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，降低基金的交易成本不是分散風(fēng)險(xiǎn)的主要目的；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，增加基金的管理費(fèi)收入不是分散風(fēng)險(xiǎn)的主要目的。

5.B選項(xiàng)正確，基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書屬于募集期間披露的文件；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同屬于基金合同生效前的文件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告屬于臨時(shí)信息披露。

6.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人一般不得拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前30日通知投資者。

A選項(xiàng)正確，基金管理人應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付；B選項(xiàng)正確，基金份額凈值在贖回申請(qǐng)日確認(rèn)，贖回金額根據(jù)該日凈值計(jì)算；D選項(xiàng)正確，投資者贖回部分基金份額后，仍可繼續(xù)持有剩余份額。

7.C選項(xiàng)正確，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守《證券投資基金法》的規(guī)定，確保基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，《公司法》適用于公司制基金管理人；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，《證券法》適用于證券市場(chǎng)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，《信托法》適用于信托財(cái)產(chǎn)。

8.D選項(xiàng)正確，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常不包含基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資目標(biāo)通常包含；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資范圍通常包含；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)通常包含；D選項(xiàng)正確，基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)通常不包含。

9.D選項(xiàng)正確，基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分、易讀、易懂、可比、無誤導(dǎo)性，并符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整是基本要求；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，簡(jiǎn)潔明了、通俗易懂是易讀、易懂的要求；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，具有可比性、風(fēng)險(xiǎn)提示充分是實(shí)質(zhì)性原則的具體體現(xiàn)。

10.B選項(xiàng)正確，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額總額的60%以上，并且基金合同生效的，基金募集成功。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，50%低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，70%高于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，80%遠(yuǎn)高于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

11.A選項(xiàng)正確，基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)充分考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，避免因單一市場(chǎng)或行業(yè)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績?cè)斐蛇^大影響。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用風(fēng)險(xiǎn)主要來源于債券發(fā)行人；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來源于基金資產(chǎn)的變現(xiàn)能力；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，操作風(fēng)險(xiǎn)主要來源于內(nèi)部管理。

12.B選項(xiàng)正確，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)15日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，10日內(nèi)過短；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，20日內(nèi)過長；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，30日內(nèi)過長。

13.D選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金的投資策略、基金的歷史業(yè)績、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需提供；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的投資策略需提供；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的歷史業(yè)績需提供；D選項(xiàng)正確，以上都是。

14.C選項(xiàng)正確，基金投資中，通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)趨勢(shì)等預(yù)測(cè)未來市場(chǎng)走勢(shì)的方法，屬于宏觀分析。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，定量分析主要基于數(shù)據(jù)和模型；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，定性分析主要基于經(jīng)驗(yàn)和判斷；C選項(xiàng)正確，宏觀分析主要基于宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，微觀分析主要基于單個(gè)公司數(shù)據(jù)。

15.D選項(xiàng)正確，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管，主要體現(xiàn)在嚴(yán)格執(zhí)行基金資產(chǎn)的獨(dú)立核算、定期核對(duì)基金資產(chǎn)、對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)用情況進(jìn)行監(jiān)督等方面。

A選項(xiàng)正確，嚴(yán)格執(zhí)行基金資產(chǎn)的獨(dú)立核算是基金托管人的職責(zé)；B選項(xiàng)正確，定期核對(duì)基金資產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)；C選項(xiàng)正確，對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)用情況進(jìn)行監(jiān)督是基金托管人的職責(zé)；D選項(xiàng)正確，以上都是。

16.B選項(xiàng)正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，但出現(xiàn)特殊情況需要召開臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)15日內(nèi)召開。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，10日內(nèi)過短；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，20日內(nèi)過長；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，30日內(nèi)過長。

17.C選項(xiàng)正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，但出現(xiàn)特殊情況需要召開臨時(shí)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)15日內(nèi)召開。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，10日內(nèi)過短；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，20日內(nèi)過長；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，30日內(nèi)過長。

18.A選項(xiàng)正確，基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)與銷售機(jī)構(gòu)簽訂基金銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管協(xié)議由基金管理人與基金托管人簽訂；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資協(xié)議不是與銷售機(jī)構(gòu)簽訂；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理協(xié)議由基金管理人與基金管理人簽訂。

19.A選項(xiàng)正確，基金管理費(fèi)可以按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中列支；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售服務(wù)費(fèi)可以從基金資產(chǎn)中列支；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理費(fèi)和托管費(fèi)可以同時(shí)從基金資產(chǎn)中列支。

20.C選項(xiàng)正確，基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的約定，不包括對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行使用的權(quán)利。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，參與分配基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利是基金份額持有人的權(quán)利；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，依法轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利是基金份額持有人的權(quán)利；C選項(xiàng)正確，基金份額持有人不能直接使用基金財(cái)產(chǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)督基金運(yùn)作的權(quán)利是基金份額持有人的權(quán)利。

二、多選題（共15分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABD

27.ABCD

28.ABC

29.A

30.A

解析：

21.ABCD選項(xiàng)均正確，基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)充分揭示基金的風(fēng)險(xiǎn)、全面反映基金運(yùn)作情況、便于投資者理解、符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

22.ABC選項(xiàng)均正確，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來源于宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、政策變化、市場(chǎng)供求關(guān)系。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，個(gè)別公司經(jīng)營狀況屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

23.ABCD選項(xiàng)均正確，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，通常包含基金的投資目標(biāo)、基金的投資策略、基金的投資范圍、基金的投資限制。

24.ABCD選項(xiàng)均正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金的投資策略、基金的歷史業(yè)績、基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

25.ABCD選項(xiàng)均正確，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守《公司法》《證券法》《證券投資基金法》《信托法》的規(guī)定，確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。

26.ABD選項(xiàng)均正確，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告、基金招募說明書、基金投資組合報(bào)告、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)報(bào)告不屬于基金管理人報(bào)送的文件。

27.ABCD選項(xiàng)均正確，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常要求事項(xiàng)重大時(shí)需特別決議，一般事項(xiàng)可普通決議；基金份額持有人按照其持有的基金份額比例行使表決權(quán)；單一基金份額持有人持有的基金份額比例超過50%可決定事項(xiàng)；表決結(jié)果需經(jīng)出席持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

28.ABC選項(xiàng)均正確，基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的披露要求，通常要求披露投資組合的資產(chǎn)配置情況、前20名持有人的名稱及持股比例、投資組合的變動(dòng)情況。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資組合報(bào)告需經(jīng)審計(jì)。

29.A選項(xiàng)正確，基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)與銷售機(jī)構(gòu)簽訂基金銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管協(xié)議由基金管理人與基金托管人簽訂；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資協(xié)議不是與銷售機(jī)構(gòu)簽訂；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理協(xié)議由基金管理人與基金管理人簽訂。

30.A選項(xiàng)正確，基金管理費(fèi)可以按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管費(fèi)可以由基金管理人直接從基金資產(chǎn)中列支；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售服務(wù)費(fèi)可以從基金資產(chǎn)中列支；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理費(fèi)和托管費(fèi)可以同時(shí)從基金資產(chǎn)中列支。

三、判斷題（共10分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

解析：

31.√選項(xiàng)正確，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保基金份額持有人能夠依法享有基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回基金份額等權(quán)利。

32.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

33.√選項(xiàng)正確，基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，但不得低于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。

34.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的相關(guān)性較高的資產(chǎn)，其目的是增加基金的整體收益。

35.√選項(xiàng)正確，基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。

36.√選項(xiàng)正確，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額總額的70%以上，并且基金合同生效的，基金募集成功。

37.√選項(xiàng)正確，基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)充分考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，避免因單一市場(chǎng)或行業(yè)波動(dòng)對(duì)基金業(yè)績?cè)斐蛇^大影響。

38.×選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)15日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

39.√選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金的投資策略、基金的歷史業(yè)績等風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

40.√選項(xiàng)正確，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，必須遵守《證券投資基金法》的規(guī)定，確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。

四、填空題（共10分）

41.基金財(cái)產(chǎn)保管

42.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分、易讀、易懂、可比、無誤導(dǎo)性，并符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

43.60%

44.市場(chǎng)

45.15日

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“充分披露原則”的主要內(nèi)容及其意義。

答：

①基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、充分、易讀、易懂、可比、無誤導(dǎo)性，并符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求。

意義：確保投資者能夠獲得真實(shí)、全面、及時(shí)的信息，做出理性投資決策，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

②基金信息披露的“充分披露原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)全面反映基金運(yùn)作情況，不