2025年風(fēng)險管理基礎(chǔ)認(rèn)知知識考察試題及答案解析單位所屬部門：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.風(fēng)險管理的基本流程不包括以下哪一項(xiàng)？（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險獎勵答案：D解析：風(fēng)險管理的基本流程通常包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險控制三個主要階段。風(fēng)險獎勵不屬于標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險管理流程，而是與風(fēng)險管理相關(guān)的激勵措施。2.風(fēng)險評估的主要目的是什么？（）A.確定風(fēng)險發(fā)生的可能性B.確定風(fēng)險發(fā)生后的影響C.制定風(fēng)險應(yīng)對措施D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險評估的主要目的是全面了解風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響，為制定有效的風(fēng)險應(yīng)對措施提供依據(jù)。因此，選項(xiàng)D“以上都是”是正確的。3.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險控制措施的類型？（）A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險減輕D.風(fēng)險接受答案：A解析：風(fēng)險控制措施主要包括風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險減輕和風(fēng)險接受。風(fēng)險規(guī)避雖然也是一種風(fēng)險管理策略，但通常不被視為風(fēng)險控制措施的一部分。風(fēng)險控制措施更側(cè)重于在風(fēng)險發(fā)生時采取措施減輕其影響。4.風(fēng)險識別的方法主要包括哪些？（）A.檢查表法B.流程圖法C.專家訪談法D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險識別的方法多種多樣，包括檢查表法、流程圖法、專家訪談法等。這些方法可以單獨(dú)使用，也可以結(jié)合使用，以提高風(fēng)險識別的全面性和準(zhǔn)確性。5.風(fēng)險管理中，哪個環(huán)節(jié)需要持續(xù)進(jìn)行？（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險管理是一個持續(xù)的過程，風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險控制都需要定期進(jìn)行，以確保風(fēng)險管理措施的有效性。隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化，風(fēng)險也會不斷變化，因此需要持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險管理。6.風(fēng)險管理的最終目標(biāo)是什么？（）A.消除所有風(fēng)險B.將風(fēng)險控制在可接受范圍內(nèi)C.實(shí)現(xiàn)最大利潤D.減少風(fēng)險發(fā)生的可能性答案：B解析：風(fēng)險管理的最終目標(biāo)是將風(fēng)險控制在可接受范圍內(nèi)，以確保組織的穩(wěn)定運(yùn)行和目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。風(fēng)險管理并不是要消除所有風(fēng)險，而是要合理管理風(fēng)險，使其對組織的影響最小化。7.在風(fēng)險管理中，哪個環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險溝通答案：B解析：風(fēng)險評估是風(fēng)險管理中最為關(guān)鍵的環(huán)節(jié)，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到風(fēng)險應(yīng)對措施的選擇和實(shí)施。風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性直接影響風(fēng)險管理的有效性。8.風(fēng)險溝通的主要目的是什么？（）A.確保所有相關(guān)方了解風(fēng)險B.獲取相關(guān)方的支持C.提高風(fēng)險管理的效果D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險溝通的主要目的是確保所有相關(guān)方了解風(fēng)險，獲取他們的支持，并提高風(fēng)險管理的效果。有效的風(fēng)險溝通可以促進(jìn)組織內(nèi)部和外部的協(xié)作，提高風(fēng)險管理的整體水平。9.風(fēng)險管理的原則不包括以下哪一項(xiàng)？（）A.全面性原則B.動態(tài)性原則C.預(yù)防為主原則D.最大化利益原則答案：D解析：風(fēng)險管理的原則包括全面性原則、動態(tài)性原則和預(yù)防為主原則等。最大化利益原則雖然與風(fēng)險管理有關(guān)，但并不是風(fēng)險管理的原則之一。風(fēng)險管理的核心是合理管理風(fēng)險，而不是單純追求利益最大化。10.風(fēng)險管理的基本框架通常包括哪些要素？（）A.風(fēng)險管理組織B.風(fēng)險管理流程C.風(fēng)險管理制度D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險管理的基本框架通常包括風(fēng)險管理組織、風(fēng)險管理流程和風(fēng)險管理制度等要素。這些要素共同構(gòu)成了風(fēng)險管理的體系，確保風(fēng)險管理工作的有效開展。11.風(fēng)險管理的核心目標(biāo)是（）A.最大化利潤B.消除所有風(fēng)險C.將風(fēng)險控制在可接受水平D.提高決策效率答案：C解析：風(fēng)險管理的核心目標(biāo)并非完全消除風(fēng)險（這通常不現(xiàn)實(shí)），也不是單純追求利潤或提高效率，而是通過識別、評估和控制風(fēng)險，將風(fēng)險可能造成的損失控制在組織可接受的水平內(nèi)，確保組織的穩(wěn)健運(yùn)營和目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。12.風(fēng)險識別的主要方法包括（）A.檢查表法B.頭腦風(fēng)暴法C.德爾菲法D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險識別的方法多種多樣，檢查表法通過預(yù)定義的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行檢查，頭腦風(fēng)暴法通過集體智慧發(fā)散思考潛在風(fēng)險，德爾菲法通過匿名專家咨詢達(dá)成共識。這些方法各有側(cè)重，實(shí)踐中常結(jié)合使用以提高識別的全面性。13.風(fēng)險評估主要關(guān)注風(fēng)險的兩個維度是（）A.風(fēng)險發(fā)生的可能性B.風(fēng)險發(fā)生后的影響程度C.風(fēng)險的可控性D.A和B答案：D解析：風(fēng)險評估的核心在于判斷風(fēng)險發(fā)生的可能性有多大，以及一旦發(fā)生會對組織造成多大的影響（包括財務(wù)、運(yùn)營、聲譽(yù)等方面）。這兩個維度是評估風(fēng)險等級的基礎(chǔ)。14.風(fēng)險控制措施中，“風(fēng)險規(guī)避”意味著（）A.接受風(fēng)險，但不采取行動B.改變計劃，完全避免從事可能有風(fēng)險的活動C.采取行動降低風(fēng)險發(fā)生的可能性D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險給第三方答案：B解析：風(fēng)險規(guī)避是最高級別的風(fēng)險控制措施，指通過放棄某個活動或改變計劃來完全避免特定風(fēng)險的發(fā)生。這是一種徹底避免風(fēng)險的方法。15.風(fēng)險轉(zhuǎn)移通常通過哪些方式實(shí)現(xiàn)？（）A.購買保險B.將部分業(yè)務(wù)外包C.與其他方簽訂合同D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險的部分或全部負(fù)擔(dān)轉(zhuǎn)移給其他方。購買保險是轉(zhuǎn)移財務(wù)風(fēng)險常見方式，將業(yè)務(wù)外包或?qū)⒇?zé)任通過合同條款轉(zhuǎn)移給另一方也是風(fēng)險轉(zhuǎn)移的具體體現(xiàn)。16.風(fēng)險減輕措施的目標(biāo)是（）A.完全消除風(fēng)險B.降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕其影響C.增加風(fēng)險發(fā)生的可能性D.接受風(fēng)險不采取行動答案：B解析：風(fēng)險減輕（或稱風(fēng)險緩解）是指采取措施來降低風(fēng)險發(fā)生的可能性，或者在風(fēng)險不可避免時，減輕其發(fā)生后的負(fù)面影響。這是風(fēng)險管理中常用且現(xiàn)實(shí)的方法。17.風(fēng)險管理制度應(yīng)（）A.具有靈活性，能適應(yīng)變化B.明確各部門和人員的職責(zé)C.獲得高層管理者的支持D.以上都是答案：D解析：一個有效的風(fēng)險管理制度的建立和運(yùn)行，需要具備靈活性以應(yīng)對內(nèi)外部環(huán)境變化，需要明確界定各相關(guān)方的職責(zé)，并且必須得到組織高層管理者的重視和支持才能有效實(shí)施。18.風(fēng)險溝通的目的不包括（）A.提高員工對風(fēng)險的認(rèn)識B.獲取管理層對風(fēng)險應(yīng)對的批準(zhǔn)C.強(qiáng)迫相關(guān)方接受風(fēng)險D.協(xié)調(diào)風(fēng)險應(yīng)對行動答案：C解析：風(fēng)險溝通旨在確保信息在組織內(nèi)部和外部相關(guān)方之間有效傳遞，目的是促進(jìn)理解、爭取支持、協(xié)調(diào)行動，而不是強(qiáng)迫相關(guān)方接受風(fēng)險。有效的溝通是建立在尊重和協(xié)商的基礎(chǔ)上的。19.風(fēng)險管理是一個（）A.線性過程B.一次性活動C.持續(xù)循環(huán)的過程D.僅在發(fā)生危機(jī)時進(jìn)行答案：C解析：風(fēng)險管理不是一次性的任務(wù)或簡單的線性流程，而是一個需要定期評審和調(diào)整的持續(xù)循環(huán)過程。組織需要不斷地識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控風(fēng)險。20.在風(fēng)險管理中，“風(fēng)險偏好”是指（）A.組織愿意承擔(dān)的風(fēng)險類型B.風(fēng)險發(fā)生的可能性C.風(fēng)險發(fā)生后的影響程度D.風(fēng)險控制措施的有效性答案：A解析：風(fēng)險偏好是指組織在追求其目標(biāo)時愿意承擔(dān)的風(fēng)險類型和程度。它反映了組織的風(fēng)險承受能力和對風(fēng)險的容忍度，是制定風(fēng)險管理策略的重要依據(jù)。二、多選題1.風(fēng)險管理的流程通常包括哪些主要環(huán)節(jié)？（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險溝通E.風(fēng)險監(jiān)督答案：ABCE解析：風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)性的過程，通常包括風(fēng)險識別（識別可能存在的風(fēng)險）、風(fēng)險評估（分析風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響）、風(fēng)險控制（采取措施應(yīng)對風(fēng)險）以及風(fēng)險溝通（確保相關(guān)方了解風(fēng)險和應(yīng)對措施）等環(huán)節(jié)。風(fēng)險監(jiān)督雖然不是獨(dú)立的流程階段，但貫穿于整個風(fēng)險管理過程中，用于監(jiān)控風(fēng)險狀況和應(yīng)對措施的有效性，確保持續(xù)符合要求。因此，風(fēng)險監(jiān)督更像是流程中的持續(xù)活動而非獨(dú)立環(huán)節(jié)。此題選項(xiàng)中未包含風(fēng)險應(yīng)對的細(xì)化措施，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受，而是涵蓋了更宏觀的流程步驟和貫穿性的活動。2.以下哪些屬于風(fēng)險因素？（）A.自然災(zāi)害B.技術(shù)故障C.法律法規(guī)變化D.市場波動E.組織內(nèi)部管理不善答案：ABCDE解析：風(fēng)險因素是指可能引發(fā)風(fēng)險事件或增加風(fēng)險事件發(fā)生可能性、擴(kuò)大風(fēng)險事件損失的因素。風(fēng)險因素可以是來自外部環(huán)境的，如自然災(zāi)害（A）、法律法規(guī)變化（C）、市場波動（D）；也可以是來自組織內(nèi)部環(huán)境的，如技術(shù)故障（B）、組織內(nèi)部管理不善（E）。這些因素都可能對組織的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)構(gòu)成威脅，因此都屬于風(fēng)險因素。3.風(fēng)險評估的輸出結(jié)果通?？梢园男﹥?nèi)容？（）A.風(fēng)險清單B.風(fēng)險矩陣C.風(fēng)險優(yōu)先級排序D.風(fēng)險應(yīng)對建議E.風(fēng)險發(fā)生的概率和影響評估答案：ACDE解析：風(fēng)險評估的主要目的是分析風(fēng)險并確定其優(yōu)先級，以便采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。評估的輸出結(jié)果通常包括：識別出的風(fēng)險清單（A），對每個風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響進(jìn)行評估的結(jié)果（E），根據(jù)評估結(jié)果對風(fēng)險進(jìn)行優(yōu)先級排序（C），以及針對不同風(fēng)險提出的應(yīng)對建議（D）。風(fēng)險矩陣（B）是進(jìn)行風(fēng)險評估和排序時常用的工具，但它本身不是評估的最終輸出結(jié)果，而是達(dá)成輸出結(jié)果的過程中的輔助工具。4.風(fēng)險控制措施可以采取哪些形式？（）A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險減輕C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險接受E.風(fēng)險預(yù)防答案：ABCD解析：風(fēng)險控制是指采取措施影響風(fēng)險因素或風(fēng)險事件，或影響風(fēng)險事件后果的過程，目的是降低風(fēng)險或使風(fēng)險在可接受范圍內(nèi)。主要的風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險規(guī)避（A，停止進(jìn)行導(dǎo)致風(fēng)險的活動）、風(fēng)險減輕（B，采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕其影響）、風(fēng)險轉(zhuǎn)移（C，將風(fēng)險部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險或外包）、風(fēng)險接受（D，在風(fēng)險可接受的情況下，不采取進(jìn)一步行動）。風(fēng)險預(yù)防通常被認(rèn)為是風(fēng)險減輕的一種具體方式或目標(biāo)，但規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受是更核心、更常用的風(fēng)險控制策略分類。因此，選擇ABCD。5.風(fēng)險管理制度的組成部分通常包括哪些方面？（）A.風(fēng)險管理組織架構(gòu)B.風(fēng)險管理職責(zé)分配C.風(fēng)險管理流程與方法D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)E.風(fēng)險管理績效考核答案：ABCE解析：一個完整的風(fēng)險管理制度是系統(tǒng)性的，其組成部分通常包括：明確的風(fēng)險管理組織架構(gòu)（A），清晰界定各層級、各部門及個人的風(fēng)險管理職責(zé)（B），規(guī)范的風(fēng)險管理流程（如風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對、監(jiān)控等）和具體的方法（C），以及支持風(fēng)險管理活動開展的信息系統(tǒng)（D）和必要的績效考核機(jī)制（E），以保障制度的有效運(yùn)行和持續(xù)改進(jìn)。這些要素共同構(gòu)成了風(fēng)險管理的框架。6.風(fēng)險識別的方法有哪些？（）A.檢查表法B.流程圖法C.頭腦風(fēng)暴法D.德爾菲法E.案例分析法答案：ABCDE解析：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，目的是找出可能影響組織目標(biāo)的潛在風(fēng)險。常用的風(fēng)險識別方法包括：檢查表法（A，基于歷史數(shù)據(jù)或標(biāo)準(zhǔn)建立檢查清單）、流程圖法（B，通過分析業(yè)務(wù)流程識別風(fēng)險點(diǎn)）、頭腦風(fēng)暴法（C，集合多人智慧發(fā)散思考）、德爾菲法（D，通過匿名專家咨詢達(dá)成共識）、問卷調(diào)查法、訪談法、現(xiàn)場觀察法、案例分析法（E，學(xué)習(xí)類似組織的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)）等。這些方法可以單獨(dú)使用，也可以組合使用以提高識別的全面性和準(zhǔn)確性。7.風(fēng)險溝通的重要性體現(xiàn)在哪些方面？（）A.確保信息在組織內(nèi)部有效傳遞B.提高員工對風(fēng)險的認(rèn)知和意識C.獲取利益相關(guān)者對風(fēng)險管理措施的支持D.及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險信息E.增強(qiáng)組織應(yīng)對風(fēng)險的能力答案：ABCDE解析：有效的風(fēng)險溝通對于風(fēng)險管理至關(guān)重要。它有助于確保與風(fēng)險管理相關(guān)的信息在組織內(nèi)部各層級、各部門之間以及與外部利益相關(guān)者之間得到及時、準(zhǔn)確、清晰的傳遞（A），從而提高全體員工對風(fēng)險的認(rèn)知和意識（B）。良好的溝通能夠促進(jìn)管理層、員工及其他相關(guān)方對風(fēng)險狀況和所選風(fēng)險管理措施的理解與認(rèn)同，更容易獲得他們的支持與合作（C）。溝通過程本身也可能激發(fā)員工，促使他們提出新的風(fēng)險信息或應(yīng)對建議（D），最終通過提升透明度和協(xié)作，增強(qiáng)組織整體應(yīng)對風(fēng)險的能力（E）。8.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？（）A.跟蹤風(fēng)險發(fā)生的實(shí)際情況B.評估風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性C.識別新的風(fēng)險D.定期評審風(fēng)險管理流程E.調(diào)整風(fēng)險偏好答案：ABCD解析：風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理過程中的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，貫穿于風(fēng)險管理的整個周期。其主要內(nèi)容包括：持續(xù)跟蹤已識別風(fēng)險的發(fā)生情況，與預(yù)期進(jìn)行比較（A）；評估已實(shí)施的風(fēng)險應(yīng)對措施是否有效，是否達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)（B）；在風(fēng)險環(huán)境發(fā)生變化時，及時識別出新的風(fēng)險（C）；定期或在重大事件后評審整個風(fēng)險管理流程的有效性，并進(jìn)行必要的調(diào)整和改進(jìn)（D）。調(diào)整風(fēng)險偏好（E）通常是在更高層次的戰(zhàn)略決策中進(jìn)行的，雖然風(fēng)險監(jiān)控的結(jié)果可能影響風(fēng)險偏好的重新評估，但調(diào)整風(fēng)險偏好本身不是風(fēng)險監(jiān)控的直接內(nèi)容，而是風(fēng)險管理策略層面的決策。9.以下哪些屬于內(nèi)部風(fēng)險因素？（）A.管理決策失誤B.員工操作不當(dāng)C.技術(shù)更新緩慢D.供應(yīng)鏈中斷E.財務(wù)資源不足答案：ABCE解析：風(fēng)險因素按來源可分為內(nèi)部風(fēng)險因素和外部風(fēng)險因素。內(nèi)部風(fēng)險因素是指源于組織內(nèi)部的因素。選項(xiàng)A（管理決策失誤）、B（員工操作不當(dāng)）、C（技術(shù)更新緩慢）、E（財務(wù)資源不足）都源于組織內(nèi)部的管理、人員、技術(shù)或資源等方面，因此屬于內(nèi)部風(fēng)險因素。而D（供應(yīng)鏈中斷）通常被認(rèn)為是外部風(fēng)險因素，因?yàn)楣?yīng)鏈涉及組織外部的供應(yīng)商、客戶等。此題選項(xiàng)設(shè)置可能存在爭議，但在許多風(fēng)險管理語境下，供應(yīng)鏈中斷常被視為外部風(fēng)險，若按此普遍理解，則內(nèi)部風(fēng)險因素僅包括A、B、C、E。若題目意在考察所有給定的選項(xiàng)，則需根據(jù)具體的教材或考試背景判斷其定義?；诔Ｒ姷膮^(qū)分，選擇ABCE。10.風(fēng)險管理的目標(biāo)有助于組織實(shí)現(xiàn)哪些方面的效益？（）A.提高決策質(zhì)量B.保障資產(chǎn)安全C.維護(hù)聲譽(yù)形象D.提升運(yùn)營效率E.實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展答案：ABCDE解析：風(fēng)險管理的根本目標(biāo)是幫助組織更好地實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。通過有效管理風(fēng)險，組織可以提高決策的質(zhì)量（A），因?yàn)闆Q策會考慮潛在的風(fēng)險和不確定性。風(fēng)險管理有助于保障組織的關(guān)鍵資產(chǎn)（如人員、設(shè)備、信息等）的安全（B），減少損失。通過預(yù)防和應(yīng)對風(fēng)險，組織可以維護(hù)其聲譽(yù)和形象（C）。管理好運(yùn)營中的風(fēng)險也能提升運(yùn)營效率（D），減少中斷和延誤。最終，通過持續(xù)識別和應(yīng)對風(fēng)險，組織能夠更加穩(wěn)健地運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展（E）。因此，風(fēng)險管理的目標(biāo)涵蓋了多個方面，有助于組織獲得這些效益。11.風(fēng)險管理的流程通常包括哪些主要環(huán)節(jié)？（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險溝通E.風(fēng)險監(jiān)督答案：ABCE解析：風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)性的過程，通常包括風(fēng)險識別（識別可能存在的風(fēng)險）、風(fēng)險評估（分析風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響）、風(fēng)險控制（采取措施應(yīng)對風(fēng)險）以及風(fēng)險溝通（確保相關(guān)方了解風(fēng)險和應(yīng)對措施）等環(huán)節(jié)。風(fēng)險監(jiān)督雖然不是獨(dú)立的流程階段，但貫穿于整個風(fēng)險管理過程中，用于監(jiān)控風(fēng)險狀況和應(yīng)對措施的有效性，確保持續(xù)符合要求。因此，風(fēng)險監(jiān)督更像是流程中的持續(xù)活動而非獨(dú)立環(huán)節(jié)。此題選項(xiàng)中未包含風(fēng)險應(yīng)對的細(xì)化措施，如風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受，而是涵蓋了更宏觀的流程步驟和貫穿性的活動。12.以下哪些屬于風(fēng)險因素？（）A.自然災(zāi)害B.技術(shù)故障C.法律法規(guī)變化D.市場波動E.組織內(nèi)部管理不善答案：ABCDE解析：風(fēng)險因素是指可能引發(fā)風(fēng)險事件或增加風(fēng)險事件發(fā)生可能性、擴(kuò)大風(fēng)險事件損失的因素。風(fēng)險因素可以是來自外部環(huán)境的，如自然災(zāi)害（A）、法律法規(guī)變化（C）、市場波動（D）；也可以是來自組織內(nèi)部環(huán)境的，如技術(shù)故障（B）、組織內(nèi)部管理不善（E）。這些因素都可能對組織的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)構(gòu)成威脅，因此都屬于風(fēng)險因素。13.風(fēng)險評估的輸出結(jié)果通?？梢园男﹥?nèi)容？（）A.風(fēng)險清單B.風(fēng)險矩陣C.風(fēng)險優(yōu)先級排序D.風(fēng)險應(yīng)對建議E.風(fēng)險發(fā)生的概率和影響評估答案：ACDE解析：風(fēng)險評估的主要目的是分析風(fēng)險并確定其優(yōu)先級，以便采取適當(dāng)?shù)膽?yīng)對措施。評估的輸出結(jié)果通常包括：識別出的風(fēng)險清單（A），對每個風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響進(jìn)行評估的結(jié)果（E），根據(jù)評估結(jié)果對風(fēng)險進(jìn)行優(yōu)先級排序（C），以及針對不同風(fēng)險提出的應(yīng)對建議（D）。風(fēng)險矩陣（B）是進(jìn)行風(fēng)險評估和排序時常用的工具，但它本身不是評估的最終輸出結(jié)果，而是達(dá)成輸出結(jié)果的過程中的輔助工具。14.風(fēng)險控制措施可以采取哪些形式？（）A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險減輕C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險接受E.風(fēng)險預(yù)防答案：ABCD解析：風(fēng)險控制是指采取措施影響風(fēng)險因素或風(fēng)險事件，或影響風(fēng)險事件后果的過程，目的是降低風(fēng)險或使風(fēng)險在可接受范圍內(nèi)。主要的風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險規(guī)避（A，停止進(jìn)行導(dǎo)致風(fēng)險的活動）、風(fēng)險減輕（B，采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減輕其影響）、風(fēng)險轉(zhuǎn)移（C，將風(fēng)險部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險或外包）、風(fēng)險接受（D，在風(fēng)險可接受的情況下，不采取進(jìn)一步行動）。風(fēng)險預(yù)防通常被認(rèn)為是風(fēng)險減輕的一種具體方式或目標(biāo)，但規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受是更核心、更常用的風(fēng)險控制策略分類。因此，選擇ABCD。15.風(fēng)險管理制度的組成部分通常包括哪些方面？（）A.風(fēng)險管理組織架構(gòu)B.風(fēng)險管理職責(zé)分配C.風(fēng)險管理流程與方法D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)E.風(fēng)險管理績效考核答案：ABCE解析：一個完整的風(fēng)險管理制度是系統(tǒng)性的，其組成部分通常包括：明確的風(fēng)險管理組織架構(gòu)（A），清晰界定各層級、各部門及個人的風(fēng)險管理職責(zé)（B），規(guī)范的風(fēng)險管理流程（如風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對、監(jiān)控等）和具體的方法（C），以及支持風(fēng)險管理活動開展的信息系統(tǒng)（D）和必要的績效考核機(jī)制（E），以保障制度的有效運(yùn)行和持續(xù)改進(jìn)。這些要素共同構(gòu)成了風(fēng)險管理的框架。16.風(fēng)險識別的方法有哪些？（）A.檢查表法B.流程圖法C.頭腦風(fēng)暴法D.德爾菲法E.案例分析法答案：ABCDE解析：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步，目的是找出可能影響組織目標(biāo)的潛在風(fēng)險。常用的風(fēng)險識別方法包括：檢查表法（A，基于歷史數(shù)據(jù)或標(biāo)準(zhǔn)建立檢查清單）、流程圖法（B，通過分析業(yè)務(wù)流程識別風(fēng)險點(diǎn)）、頭腦風(fēng)暴法（C，集合多人智慧發(fā)散思考）、德爾菲法（D，通過匿名專家咨詢達(dá)成共識）、問卷調(diào)查法、訪談法、現(xiàn)場觀察法、案例分析法（E，學(xué)習(xí)類似組織的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)）等。這些方法可以單獨(dú)使用，也可以組合使用以提高識別的全面性和準(zhǔn)確性。17.風(fēng)險溝通的重要性體現(xiàn)在哪些方面？（）A.確保信息在組織內(nèi)部有效傳遞B.提高員工對風(fēng)險的認(rèn)知和意識C.獲取利益相關(guān)者對風(fēng)險管理措施的支持D.及時發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險信息E.增強(qiáng)組織應(yīng)對風(fēng)險的能力答案：ABCDE解析：有效的風(fēng)險溝通對于風(fēng)險管理至關(guān)重要。它有助于確保與風(fēng)險管理相關(guān)的信息在組織內(nèi)部各層級、各部門之間以及與外部利益相關(guān)者之間得到及時、準(zhǔn)確、清晰的傳遞（A），從而提高全體員工對風(fēng)險的認(rèn)知和意識（B）。良好的溝通能夠促進(jìn)管理層、員工及其他相關(guān)方對風(fēng)險狀況和所選風(fēng)險管理措施的理解與認(rèn)同，更容易獲得他們的支持與合作（C）。溝通過程本身也可能激發(fā)員工，促使他們提出新的風(fēng)險信息或應(yīng)對建議（D），最終通過提升透明度和協(xié)作，增強(qiáng)組織整體應(yīng)對風(fēng)險的能力（E）。18.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？（）A.跟蹤風(fēng)險發(fā)生的實(shí)際情況B.評估風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性C.識別新的風(fēng)險D.定期評審風(fēng)險管理流程E.調(diào)整風(fēng)險偏好答案：ABCD解析：風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理過程中的一個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，貫穿于風(fēng)險管理的整個周期。其主要內(nèi)容包括：持續(xù)跟蹤已識別風(fēng)險的發(fā)生情況，與預(yù)期進(jìn)行比較（A）；評估已實(shí)施的風(fēng)險應(yīng)對措施是否有效，是否達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)（B）；在風(fēng)險環(huán)境發(fā)生變化時，及時識別出新的風(fēng)險（C）；定期或在重大事件后評審整個風(fēng)險管理流程的有效性，并進(jìn)行必要的調(diào)整和改進(jìn)（D）。調(diào)整風(fēng)險偏好（E）通常是在更高層次的戰(zhàn)略決策中進(jìn)行的，雖然風(fēng)險監(jiān)控的結(jié)果可能影響風(fēng)險偏好的重新評估，但調(diào)整風(fēng)險偏好本身不是風(fēng)險監(jiān)控的直接內(nèi)容，而是風(fēng)險管理策略層面的決策。19.以下哪些屬于內(nèi)部風(fēng)險因素？（）A.管理決策失誤B.員工操作不當(dāng)C.技術(shù)更新緩慢D.供應(yīng)鏈中斷E.財務(wù)資源不足答案：ABCE解析：風(fēng)險因素按來源可分為內(nèi)部風(fēng)險因素和外部風(fēng)險因素。內(nèi)部風(fēng)險因素是指源于組織內(nèi)部的因素。選項(xiàng)A（管理決策失誤）、B（員工操作不當(dāng)）、C（技術(shù)更新緩慢）、E（財務(wù)資源不足）都源于組織內(nèi)部的管理、人員、技術(shù)或資源等方面，因此屬于內(nèi)部風(fēng)險因素。而D（供應(yīng)鏈中斷）通常被認(rèn)為是外部風(fēng)險因素，因?yàn)楣?yīng)鏈涉及組織外部的供應(yīng)商、客戶等。此題選項(xiàng)設(shè)置可能存在爭議，但在許多風(fēng)險管理語境下，供應(yīng)鏈中斷常被視為外部風(fēng)險，若按此普遍理解，則內(nèi)部風(fēng)險因素僅包括A、B、C、E。若題目意在考察所有給定的選項(xiàng)，則需根據(jù)具體的教材或考試背景判斷其定義?；诔Ｒ姷膮^(qū)分，選擇ABCE。20.風(fēng)險管理的目標(biāo)有助于組織實(shí)現(xiàn)哪些方面的效益？（）A.提高決策質(zhì)量B.保障資產(chǎn)安全C.維護(hù)聲譽(yù)形象D.提升運(yùn)營效率E.實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展答案：ABCDE解析：風(fēng)險管理的根本目標(biāo)是幫助組織更好地實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。通過有效管理風(fēng)險，組織可以提高決策的質(zhì)量（A），因?yàn)闆Q策會考慮潛在的風(fēng)險和不確定性。風(fēng)險管理有助于保障組織的關(guān)鍵資產(chǎn)（如人員、設(shè)備、信息等）的安全（B），減少損失。通過預(yù)防和應(yīng)對風(fēng)險，組織可以維護(hù)其聲譽(yù)和形象（C）。管理好運(yùn)營中的風(fēng)險也能提升運(yùn)營效率（D），減少中斷和延誤。最終，通過持續(xù)識別和應(yīng)對風(fēng)險，組織能夠更加穩(wěn)健地運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)長期可持續(xù)發(fā)展（E）。因此，風(fēng)險管理的目標(biāo)涵蓋了多個方面，有助于組織獲得這些效益。三、判斷題1.風(fēng)險管理僅僅是高層管理者的職責(zé)。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險管理不是高層管理者的專屬職責(zé)，它需要組織中各個層級、各個部門以及所有員工的共同參與和努力。雖然高層管理者負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略和提供資源支持，但有效的風(fēng)險管理需要基層員工識別日常操作中的風(fēng)險，各個部門根據(jù)自身職責(zé)參與風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)控。全員參與的風(fēng)險管理文化是確保風(fēng)險管理有效性的關(guān)鍵。2.風(fēng)險總是與機(jī)會并存。（）答案：正確解析：風(fēng)險和機(jī)會是同一事物的兩個方面。在追求組織目標(biāo)的過程中，既存在可能帶來損失的風(fēng)險，也存在著可能帶來收益和發(fā)展的機(jī)會。風(fēng)險管理不僅要關(guān)注如何規(guī)避和減輕損失（風(fēng)險），也要識別和把握可能的機(jī)會。一個全面的風(fēng)險管理視角應(yīng)該能夠平衡風(fēng)險和機(jī)會，在可控的風(fēng)險水平下追求最大的機(jī)會價值。3.風(fēng)險識別階段識別出的風(fēng)險列表是靜態(tài)不變的。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險識別是一個持續(xù)的過程，組織內(nèi)外部環(huán)境不斷變化，新的風(fēng)險會不斷出現(xiàn)，已有的風(fēng)險性質(zhì)也可能發(fā)生變化。因此，風(fēng)險列表不是一成不變的，需要根據(jù)最新的信息、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)以及內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行定期的更新和補(bǔ)充，以確保風(fēng)險管理的針對性和時效性。4.風(fēng)險評估只能定性描述風(fēng)險，不能定量評估。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險評估既可以進(jìn)行定性描述，也可以進(jìn)行定量評估。定性評估主要使用文字描述風(fēng)險的可能性和影響程度（如高、中、低），而定量評估則嘗試使用數(shù)值（如概率、期望損失金額）來衡量風(fēng)險的可能性和影響。根據(jù)組織的需要和資源能力，可以選擇合適的評估方法，或者將定性和定量方法結(jié)合使用，以更全面地理解風(fēng)險。5.一旦實(shí)施了風(fēng)險控制措施，風(fēng)險管理工作就宣告結(jié)束。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險管理是一個持續(xù)循環(huán)的過程，實(shí)施風(fēng)險控制措施只是風(fēng)險管理過程中的一個環(huán)節(jié)。風(fēng)險管理還需要包括風(fēng)險監(jiān)控、定期評審和調(diào)整策略等后續(xù)步驟。風(fēng)險監(jiān)控用于跟蹤風(fēng)險狀況和控制措施的效果，一旦發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險、原有風(fēng)險發(fā)生變化或控制措施失效，就需要重新進(jìn)行風(fēng)險評估和應(yīng)對，啟動新一輪的風(fēng)險管理循環(huán)。6.風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力是同一個概念。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力是相關(guān)但不同的概念。風(fēng)險偏好是指組織在追求目標(biāo)時愿意承擔(dān)的風(fēng)險類型和程度，體現(xiàn)的是一種戰(zhàn)略選擇和態(tài)度（如追求高增長可能愿意承擔(dān)高風(fēng)險）。風(fēng)險承受能力則是指組織實(shí)際能夠承受的風(fēng)險損失的上限，通?；诮M織的財務(wù)狀況、資源、戰(zhàn)略目標(biāo)等因素，體現(xiàn)的是一種資源和能力限制。組織需要根據(jù)其風(fēng)險偏好來制定風(fēng)險管理策略，并確保風(fēng)險損失在可承受能力之內(nèi)。7.購買保險是一種風(fēng)險規(guī)避策略。（）答案：錯誤解析：購買保險是一種典型的風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略。它通過支付保費(fèi)，將可能發(fā)生的、較大的財務(wù)風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。風(fēng)險規(guī)避是指通過停止或改變活動來完全避免風(fēng)險的發(fā)生，而保險只是在風(fēng)險發(fā)生時提供財務(wù)補(bǔ)償，并未消除風(fēng)險本身。因此，購買保險屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移，而非風(fēng)險規(guī)避。8.風(fēng)險溝通就是向員工發(fā)布風(fēng)險通知。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險溝通遠(yuǎn)不止發(fā)布風(fēng)險通知那么簡單。它是一個雙向的、互動的過程，旨在確保與風(fēng)險管理相關(guān)的信息在組織內(nèi)部和外部相關(guān)方之間得到有效、及時的傳遞和理解。良好的風(fēng)險溝通不僅包括告知風(fēng)險信息，還包括傾聽相關(guān)方的意見和關(guān)切，促進(jìn)理解，爭取支持，協(xié)調(diào)行動，共同參與風(fēng)險管理。9.內(nèi)部控制措施也是風(fēng)險管理措施的一種。（）答案：正確解析：風(fēng)險管理措施旨在影響風(fēng)險因素或風(fēng)險事件，或影響風(fēng)險事件后果。內(nèi)部控制措施是為了保證組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，通過制定和實(shí)施政策、程序、流程和控制系統(tǒng)而進(jìn)行的活動。許多內(nèi)部控制措施，如授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、實(shí)物控制、信息記錄等，都能有效降低運(yùn)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等。因此，內(nèi)部控制是風(fēng)險管理的重要組成部分，是實(shí)施風(fēng)險減輕策略的常用手段。10.風(fēng)險管理的成本不應(yīng)該超過其帶來的收益。（）答案：正確解析：風(fēng)險管理投入一定的資源（人力、物力、財力）來識別、評估和控制風(fēng)險，