第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試不發(fā)證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度有效性的表述中，錯誤的是（______）。

（）A.內(nèi)部控制制度應涵蓋證券公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)和部門

（）B.內(nèi)部控制制度的建立應遵循“全面性、重要性、制衡性、適應性和成本效益原則”

（）C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果需通過定期和不定期的內(nèi)部審計進行評估

（）D.內(nèi)部控制制度的有效性僅取決于制度設計的完善程度，與執(zhí)行力度無關(guān)

2.投資者李某通過證券公司融資融券業(yè)務，其融資買入證券的維持擔保比例不得低于（______）。

（）A.100%

（）B.130%

（）C.150%

（）D.180%

3.證券公司從業(yè)人員在離職后（______）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)業(yè)務范圍相競爭的業(yè)務。

（）A.1

（）B.2

（）C.3

（）D.4

4.下列關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標表述中，正確的是（______）。

（）A.證券自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%

（）B.自營權(quán)益類證券投資的比例不得超過凈資本的80%

（）C.自營非權(quán)益類證券投資的比例不得超過凈資本的100%

（）D.證券自營業(yè)務的年化收益率不得低于10%

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，應確?？蛻艟邆湎鄳模╛_____）。

（）A.財務實力

（）B.客戶身份識別

（）C.風險承受能力

（）D.投資經(jīng)驗

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于（______）。

（）A.1000萬元人民幣

（）B.2000萬元人民幣

（）C.3000萬元人民幣

（）D.5000萬元人民幣

7.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接或間接持有公司（______）以上的股份。

（）A.1%

（）B.2%

（）C.3%

（）D.5%

8.證券公司為客戶提供投資建議時，應確保建議內(nèi)容與客戶的（______）相匹配。

（）A.財務狀況

（）B.投資目標

（）C.風險承受能力

（）D.以上都是

9.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，應與客戶簽訂書面合同，明確（______）等內(nèi)容。

（）A.資產(chǎn)管理范圍

（）B.收益分配方式

（）C.風險揭示

（）D.以上都是

10.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應遵守（______）原則。

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.保密

（）C.公開透明

（）D.以上都是

11.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應確保承銷的證券符合（______）。

（）A.法律法規(guī)

（）B.公司章程

（）C.行業(yè)規(guī)范

（）D.以上都是

12.證券公司從業(yè)人員在離職時，應按照規(guī)定向公司（______）。

（）A.辦理工作交接

（）B.返還公司財物

（）C.簽署保密協(xié)議

（）D.以上都是

13.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶充分揭示（______）等風險。

（）A.市場風險

（）B.信用風險

（）C.流動性風險

（）D.以上都是

14.證券公司證券自營業(yè)務的禁止性行為不包括（______）。

（）A.利用內(nèi)幕信息從事證券交易

（）B.超出批準的規(guī)模從事證券自營業(yè)務

（）C.從事內(nèi)幕交易

（）D.將自營資金用于銀行存款

15.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應確保其（______）。

（）A.資格合格

（）B.信息來源可靠

（）C.業(yè)績達標

（）D.以上都是

16.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的（______）。

（）A.合法性

（）B.透明度

（）C.安全性

（）D.以上都是

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循（______）原則。

（）A.公平公正

（）B.及時有效

（）C.保守秘密

（）D.以上都是

18.證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標計算中，證券自營業(yè)務規(guī)模是指（______）。

（）A.證券公司自營證券的總市值

（）B.證券公司自營證券的買入成本價

（）C.證券公司自營證券的賣出成交價

（）D.證券公司自營證券的公允價值

19.證券公司從業(yè)人員在從事證券承銷業(yè)務時，應確保承銷過程的（______）。

（）A.公平公正

（）B.合法合規(guī)

（）C.透明公開

（）D.以上都是

20.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶提供（______）。

（）A.風險揭示書

（）B.融資融券合同

（）C.融資融券交易委托書

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性體現(xiàn)在哪些方面？（______）

（）A.制度設計的科學性

（）B.制度執(zhí)行的嚴格性

（）C.制度監(jiān)督的及時性

（）D.制度調(diào)整的靈活性

22.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應遵守哪些規(guī)定？（______）

（）A.不得與客戶約定利益分成

（）B.不得為自己或他人謀取不正當利益

（）C.不得泄露客戶信息

（）D.不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息

23.證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標包括哪些？（______）

（）A.證券自營業(yè)務規(guī)模

（）B.自營權(quán)益類證券投資的比例

（）C.自營非權(quán)益類證券投資的比例

（）D.維持擔保比例

24.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的哪些方面？（______）

（）A.合法合規(guī)

（）B.透明公開

（）C.風險揭示

（）D.收益分配

25.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循哪些原則？（______）

（）A.公平公正

（）B.及時有效

（）C.保守秘密

（）D.以客戶為中心

26.證券公司證券承銷業(yè)務的禁止性行為包括哪些？（______）

（）A.泄露發(fā)行人信息

（）B.圍標串標

（）C.虛假宣傳

（）D.超出核準范圍承銷

27.證券公司從業(yè)人員在離職時，應履行哪些義務？（______）

（）A.辦理工作交接

（）B.返還公司財物

（）C.簽署保密協(xié)議

（）D.不得從事競業(yè)業(yè)務

28.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶充分揭示哪些風險？（______）

（）A.市場風險

（）B.信用風險

（）C.流動性風險

（）D.操作風險

29.證券公司證券自營業(yè)務的禁止性行為包括哪些？（______）

（）A.利用內(nèi)幕信息從事證券交易

（）B.從事內(nèi)幕交易

（）C.將自營資金用于銀行存款

（）D.超出批準的規(guī)模從事證券自營業(yè)務

30.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應確保其哪些方面？（______）

（）A.資格合格

（）B.信息來源可靠

（）C.業(yè)績達標

（）D.遵守職業(yè)道德

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度的有效性僅取決于制度設計的完善程度，與執(zhí)行力度無關(guān)。（______）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)業(yè)務范圍相競爭的業(yè)務。（______）

33.證券公司證券自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%。（______）

34.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應確保客戶具備相應的風險承受能力。（______）

35.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循公平公正、及時有效、保守秘密原則。（______）

36.證券公司證券自營業(yè)務的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息從事證券交易。（______）

37.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應確保其資格合格。（______）

38.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的合法合規(guī)。（______）

39.證券公司從業(yè)人員在離職時，應履行辦理工作交接、返還公司財物、簽署保密協(xié)議等義務。（______）

40.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶充分揭示市場風險、信用風險、流動性風險等。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度的建立應遵循________、重要性、制衡性、適應性和成本效益原則。

42.投資者通過證券公司融資融券業(yè)務，其融資買入證券的維持擔保比例不得低于________。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)業(yè)務范圍相競爭的業(yè)務。

44.證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標計算中，證券自營業(yè)務規(guī)模是指________。

45.證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應確保其________。

46.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的________。

47.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循________原則。

48.證券公司證券自營業(yè)務的禁止性行為包括________。

49.證券公司從業(yè)人員在離職時，應履行________等義務。

50.證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶充分揭示________等風險。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的有效性體現(xiàn)在哪些方面。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應遵守哪些規(guī)定。

53.簡述證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標包括哪些。

54.簡述證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的哪些方面。

55.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循哪些原則。

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在離職后1年內(nèi)，利用原任職機構(gòu)獲取的內(nèi)幕信息，為其個人進行證券交易，并從中獲利。

問題：

（1）張某的行為是否違法？請說明依據(jù)。

（2）證券公司應如何防范此類風險？

參考答案及解析部分

參考答案

一、單選題

1.D

2.B

3.B

4.B

5.C

6.A

7.D

8.D

9.D

10.B

11.D

12.D

13.D

14.D

15.A

16.D

17.D

18.A

19.D

20.D

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.全面性

42.130%

43.2

44.證券公司自營證券的總市值

45.資格合格

46.合法合規(guī)

47.公平公正、及時有效、保守秘密

48.利用內(nèi)幕信息從事證券交易

49.辦理工作交接、返還公司財物、簽署保密協(xié)議

50.市場風險、信用風險、流動性風險

五、簡答題

51.答：

①制度設計的科學性；

②制度執(zhí)行的嚴格性；

③制度監(jiān)督的及時性；

④制度調(diào)整的靈活性。

52.答：

①不得與客戶約定利益分成；

②不得為自己或他人謀取不正當利益；

③不得泄露客戶信息；

④不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息。

53.答：

①證券自營業(yè)務規(guī)模；

②自營權(quán)益類證券投資的比例；

③自營非權(quán)益類證券投資的比例。

54.答：

①合法合規(guī)；

②透明公開；

③風險揭示；

④收益分配。

55.答：

①公平公正；

②及時有效；

③保守秘密。

六、案例分析題

56.答：

（1）張某的行為違法。根據(jù)《證券法》第180條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后未滿2年，不得直接或者間接從事原任職機構(gòu)相關(guān)的業(yè)務。張某利用原任職機構(gòu)獲取的內(nèi)幕信息進行證券交易，屬于內(nèi)幕交易行為，違反了《證券法》第202條的規(guī)定。

（2）證券公司應采取以下措施防范此類風險：

①加強從業(yè)人員管理，簽訂保密協(xié)議，明確離職后的競業(yè)限制條款；

②建立健全內(nèi)幕信息管理制度，確保內(nèi)幕信息不被泄露；

③加強對從業(yè)人員離職后的監(jiān)督，防止其利用原任職機構(gòu)信息謀取不正當利益。

解析

一、單選題

1.D（解析：內(nèi)部控制制度的有效性不僅取決于制度設計的完善程度，還與執(zhí)行力度、監(jiān)督及時性、調(diào)整靈活性等因素相關(guān)，故錯誤。）

2.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第39條，融資買入證券的維持擔保比例不得低于130%，故正確。）

3.B（解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)業(yè)務范圍相競爭的業(yè)務，故正確。）

4.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，自營權(quán)益類證券投資的比例不得超過凈資本的80%，故正確。）

5.C（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應確?？蛻艟邆湎鄳娘L險承受能力，故正確。）

6.A（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于1000萬元人民幣，故正確。）

7.D（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接或間接持有公司5%以上的股份，故正確。）

8.D（解析：證券公司為客戶提供投資建議時，應確保建議內(nèi)容與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受能力相匹配，故正確。）

9.D（解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，應與客戶簽訂書面合同，明確資產(chǎn)管理范圍、收益分配方式、風險揭示等內(nèi)容，故正確。）

10.B（解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應遵守保密原則，保護客戶信息安全，故正確。）

11.D（解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應確保承銷的證券符合法律法規(guī)、公司章程、行業(yè)規(guī)范，故正確。）

12.D（解析：證券公司從業(yè)人員在離職時，應辦理工作交接、返還公司財物、簽署保密協(xié)議，不得從事競業(yè)業(yè)務，故正確。）

13.D（解析：證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶充分揭示市場風險、信用風險、流動性風險等，故正確。）

14.D（解析：證券公司證券自營業(yè)務的禁止性行為不包括將自營資金用于銀行存款，該行為屬于合規(guī)行為，故正確。）

15.A（解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應確保其資格合格，持證上崗，故正確。）

16.D（解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的合法合規(guī)、透明公開、風險揭示、收益分配，故正確。）

17.D（解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循公平公正、及時有效、保守秘密原則，故正確。）

18.A（解析：證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標計算中，證券自營業(yè)務規(guī)模是指證券公司自營證券的總市值，故正確。）

19.D（解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券承銷業(yè)務時，應確保承銷過程的公平公正、合法合規(guī)、透明公開，故正確。）

20.D（解析：證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶提供風險揭示書、融資融券合同、融資融券交易委托書，故正確。）

二、多選題

21.ABCD（解析：證券公司內(nèi)部控制制度的有效性體現(xiàn)在制度設計的科學性、制度執(zhí)行的嚴格性、制度監(jiān)督的及時性、制度調(diào)整的靈活性等方面，故全選。）

22.ABCD（解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應遵守不得與客戶約定利益分成、不得為自己或他人謀取不正當利益、不得泄露客戶信息、不得利用職務便利獲取內(nèi)幕信息等規(guī)定，故全選。）

23.ABC（解析：證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標包括證券自營業(yè)務規(guī)模、自營權(quán)益類證券投資的比例、自營非權(quán)益類證券投資的比例，故全選。）

24.ABCD（解析：證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的合法合規(guī)、透明公開、風險揭示、收益分配，故全選。）

25.ABCD（解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循公平公正、及時有效、保守秘密原則，故全選。）

26.ABCD（解析：證券公司證券承銷業(yè)務的禁止性行為包括泄露發(fā)行人信息、圍標串標、虛假宣傳、超出核準范圍承銷，故全選。）

27.ABCD（解析：證券公司從業(yè)人員在離職時，應履行辦理工作交接、返還公司財物、簽署保密協(xié)議等義務，不得從事競業(yè)業(yè)務，故全選。）

28.ABCD（解析：證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶充分揭示市場風險、信用風險、流動性風險等，故全選。）

29.ABCD（解析：證券公司證券自營業(yè)務的禁止性行為包括利用內(nèi)幕信息從事證券交易、從事內(nèi)幕交易、將自營資金用于銀行存款、超出批準的規(guī)模從事證券自營業(yè)務，故全選。）

30.ABCD（解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券投資咨詢業(yè)務時，應確保其資格合格、信息來源可靠、業(yè)績達標、遵守職業(yè)道德，故全選。）

三、判斷題

31.×（解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，內(nèi)部控制制度的有效性不僅取決于制度設計的完善程度，還與執(zhí)行力度、監(jiān)督及時性、調(diào)整靈活性等因素相關(guān)，故錯誤。）

32.√（解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)業(yè)務范圍相競爭的業(yè)務，故正確。）

33.√（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第42條，證券公司證券自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%，故正確。）

34.√（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應確?？蛻艟邆湎鄳娘L險承受能力，故正確。）

35.√（解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第7條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應遵循公平公正、及時有效、保守秘密原則，故正確。）

36.√（解析：根據(jù)《證券法》第202條，證券從業(yè)人員利用內(nèi)幕信息進行證券交易，屬于內(nèi)幕交易行為，違反了《證券法》的規(guī)定，故正確。）

37.√（解析：根據(jù)《證券投資咨詢?nèi)藛T資格管理辦法》第3條，證券投資咨詢?nèi)藛T應具備相應的資格，持證上崗，故正確。）

38.√（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第34條，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務時，應確保資產(chǎn)管理計劃的合法合規(guī)，故正確。）

39.√（解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第16條，證券從業(yè)人員在離職時，應履行辦理工作交接、返還公司財物、簽署保密協(xié)議等義務，故正確。）

40.√（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司為客戶提供融資融券業(yè)務服務時，應向客戶充分揭示市場風險、信用風險、流動性風險等，故正確。）

四、填空題

41.全面性（解析：證券公司內(nèi)部控制制度的建立應遵循全面性、重要性、制衡性、適應性和成本效益原則，全面性是指制度應涵蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)和部門，故答案為全面性。）

42.130%（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第39條，融資買入證券的維持擔保比例不得低于130%，故答案為130%。）

43.2（解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)業(yè)務范圍相競爭的業(yè)務，故答案為2。）

44.證券公司自營證券的總市值（解析：證券公司證券自營業(yè)務的風險控制指標計算中，證券自營業(yè)務規(guī)模是指證券公司自營證券的總市值，故答案為證券公司自營證券的總市值。）

45.資格合格（解析：證券公司從業(yè)人員在從事證券