習(xí)競(jìng)賽考試題庫(kù)(附答案)一、單項(xiàng)選擇題(50道)1.《中國(guó)人民銀行行政處罰裁量基準(zhǔn)適用規(guī)定》的制定依A.僅法人B.僅非法人組織D.僅自然人3.以下哪項(xiàng)不屬于行政處罰裁量基準(zhǔn)的A.不予處罰C.從重處罰D.加重處罰A.在法定處罰幅度內(nèi)選擇較低幅度D.在法定幅度內(nèi)選擇適中幅度5.法定罰款幅度為20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的，從輕處罰的幅度為：A.20萬(wàn)元至30萬(wàn)元(含本數(shù))B.20萬(wàn)元至30萬(wàn)元(不含本數(shù))C.30萬(wàn)元至40萬(wàn)元(不含本數(shù))D.40萬(wàn)元至50萬(wàn)元的幅度為：A.50萬(wàn)元至100萬(wàn)元B.100萬(wàn)元至150萬(wàn)元(不含本數(shù))C.150萬(wàn)元至200萬(wàn)元D.100萬(wàn)元至150萬(wàn)元(含本數(shù))7.法定罰款幅度為違法所得1倍至5倍的，從重處罰的幅A.1倍至2倍B.2倍至3.5倍C.3.5倍至5倍D.4倍至5倍8.法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰為特定種類(lèi)或特A.不予處罰9.當(dāng)事人初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，中國(guó)人A.應(yīng)當(dāng)不予處罰C.應(yīng)當(dāng)從輕處罰D.可以減輕處罰A.違法行為輕微并及時(shí)改正，沒(méi)有造成危害后果B.當(dāng)事人無(wú)主觀過(guò)錯(cuò)C.受他人脅迫實(shí)施違法行為D.符合《行政處罰法》第三十條、第三十一條規(guī)定D.從重處罰12.當(dāng)事人在執(zhí)法檢查前主動(dòng)供述尚未掌握的違法行為，且情節(jié)不嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)：A.不予處罰B.減輕處罰C.從輕處罰D.從重處罰答案：B13.當(dāng)事人配合查處違法行為有重大立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)：A.不予處罰B.減輕處罰C.從輕處罰D.一般處罰14.當(dāng)事人受他人誘騙實(shí)施違法行為的，應(yīng)當(dāng)：A.不予處罰B.減輕處罰C.從輕處罰D.一般處罰A.不予處罰B.減輕處罰C.從輕處罰D.從重處罰B.減輕處罰D.從重處罰17.當(dāng)事人受到行政處罰后五年內(nèi)再次實(shí)施相同違法行為的，應(yīng)當(dāng)：D.從重處罰C.不予處罰、減輕處罰、一般處罰A.違法行為的持續(xù)時(shí)間C.違法所得金額D.社會(huì)影響20.違法行為在幾年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再立案實(shí)施行政處罰?21.涉及金融安全且有危害后果的違法行為，未被發(fā)現(xiàn)的期22.對(duì)當(dāng)事人的同一違法行為，不得給予：A.兩次以上罰款B.兩次以上警告C.一次以上沒(méi)收違法所得D.多次教育23.當(dāng)事人同一個(gè)違法行為違反多個(gè)法律規(guī)范應(yīng)當(dāng)給予罰A.罰款數(shù)額較低的規(guī)定處罰B.罰款數(shù)額較高的規(guī)定處罰C.平均罰款數(shù)額處罰24.計(jì)算違法所得時(shí)，以下哪項(xiàng)不可扣除?B.已繳納的稅款D.按規(guī)定代收的款項(xiàng)次原則上：B.參照法人的裁量階次B.仍按一般處罰C.從輕處罰D.減輕處罰27.當(dāng)事人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，對(duì)行政處罰承受能力較低A.不予處罰B.減輕或從輕處罰C.從重處罰D.僅警告28.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)擬適用減輕處罰且基于當(dāng)事人規(guī)模較小時(shí)，應(yīng)當(dāng)：A.自行決定B.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)C.無(wú)需批準(zhǔn)D.經(jīng)地方政府批準(zhǔn)29.實(shí)施行政處罰時(shí)或?qū)嵤┣?，?yīng)當(dāng)：A.直接罰款B.責(zé)令改正或限期改正C.僅教育A.從重處罰理由B.不予處罰理由A.中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)批準(zhǔn)或行政處罰委員會(huì)集體審議B.分支機(jī)構(gòu)自行決定C.地方政府批準(zhǔn)A.自行決定C.經(jīng)司法部門(mén)批準(zhǔn)D.無(wú)需批準(zhǔn)33.中國(guó)人民銀行通過(guò)哪種方式加強(qiáng)對(duì)裁量基準(zhǔn)執(zhí)行情況的監(jiān)督?A.行政執(zhí)法情況檢查B.公眾投票C.媒體監(jiān)督D.國(guó)際評(píng)估34.本規(guī)定由誰(shuí)負(fù)責(zé)解釋?A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行D.全國(guó)人大常委會(huì)35.本規(guī)定自何時(shí)起施行?B.減輕處罰和從輕處罰C.從重處罰D.所有裁量階次42.當(dāng)事人通過(guò)賠禮道歉、退賠損失取得受害人諒解的，可A.減輕處罰B.從重處罰C.不予處罰D.僅教育43.違法行為造成嚴(yán)重后果或社會(huì)影響惡劣的，應(yīng)當(dāng)：A.不予處罰B.從重處罰C.從輕處罰D.減輕處罰答案：B44.當(dāng)事人不存在不予處罰、減輕、從輕、從重情形時(shí)，原A.一般處罰B.不予處罰C.從重處罰D.減輕處罰45.獨(dú)立違法行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由誰(shuí)確定?A.中國(guó)人民銀行B.分支機(jī)構(gòu)C.司法機(jī)構(gòu)D.地方政府46.同一違法行為同時(shí)具有兩個(gè)以上從輕情形且無(wú)從重情A.減輕處罰B.從重處罰C.不予處罰D.一般處罰47.違法所得的計(jì)算中，可扣除的款項(xiàng)不包括：A.依法退賠的B.已繳納的稅款C.當(dāng)事人聲稱(chēng)的合理開(kāi)支D.按規(guī)定代收的款項(xiàng)48.對(duì)相關(guān)責(zé)任人員處罰時(shí)，不需考慮以下哪項(xiàng)?B.任職時(shí)間D.主觀過(guò)錯(cuò)程度B.實(shí)施后50.本規(guī)定旨在規(guī)范以下哪項(xiàng)行為?A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的行政處罰C.公眾的金融行為D.國(guó)際金融交易二、多項(xiàng)選擇題(50道)B.過(guò)罰相當(dāng)A.不予處罰B.減輕處罰C.從輕處罰3.法定罰款幅度為20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的，裁量幅度劃分包括：A.從輕處罰20萬(wàn)元至30萬(wàn)元(不含本數(shù))B.一般處罰30萬(wàn)元至40萬(wàn)元(不含本數(shù))C.從重處罰40萬(wàn)元至50萬(wàn)元D.減輕處罰10萬(wàn)元至20萬(wàn)元A.違法行為輕微并及時(shí)改正，沒(méi)有危害后果C.受他人脅迫實(shí)施違法行為D.初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正A.執(zhí)法檢查前主動(dòng)消除危害后果且違法行為輕微B.受他人脅迫C.執(zhí)法檢查前主動(dòng)供述尚未掌握的違法行為A.執(zhí)法檢查結(jié)束前主動(dòng)消除危害后果B.受他人誘騙C.執(zhí)法檢查結(jié)束前主動(dòng)供述尚未掌握的違法行為B.違法行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)生次數(shù)多C.不配合執(zhí)法或隱匿、銷(xiāo)毀證據(jù)A.違法行為的方法或手段B.違法行為的持續(xù)時(shí)間B.違法行為二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)A.依法退賠的B.已繳納的稅款C.按規(guī)定代收的款項(xiàng)B.任職時(shí)間A.違法行為的嚴(yán)重程度D.家庭背景14.適用本規(guī)定可能出現(xiàn)哪些情況時(shí)可15.中國(guó)人民銀行加強(qiáng)對(duì)裁量基準(zhǔn)執(zhí)行情況監(jiān)督的方式包A.行政執(zhí)法情況檢查B.行政執(zhí)法案卷評(píng)查C.公眾舉報(bào)D.媒體曝光16.不予處罰后，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)：A.對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行教育B.公開(kāi)通報(bào)C.不再追究17.從重處罰的幅度劃分原則包括：A.法定最高金額的70%至最高金額B.法定最低金額至最高金額的40%C.法定幅度內(nèi)較高幅度D.低于法定最低幅度18.當(dāng)事人主動(dòng)供述尚未掌握的違法行為，可從輕或減輕處A.情節(jié)嚴(yán)重B.執(zhí)法檢查前C.執(zhí)法檢查后D.無(wú)危害后果19.獨(dú)立違法行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)考慮因素包括：A.違法行為的具體情況B.嚴(yán)重程度C.社會(huì)危害性D.當(dāng)事人的主觀過(guò)錯(cuò)20.對(duì)法人處罰時(shí)，對(duì)責(zé)任人員的處罰可基于以下情況調(diào)整：A.確有不予處罰情形B.確有減輕處罰情形C.確有從輕處罰情形D.一律從重21.行政處罰的種類(lèi)包括：A.警告B.罰款C.沒(méi)收違法所得D.通報(bào)批評(píng)22.違法行為危害后果的評(píng)價(jià)包括：A.社會(huì)影響B(tài).危害對(duì)象數(shù)量C.違法所得D.當(dāng)事人規(guī)模23.當(dāng)事人配合查處違法行為的表現(xiàn)包括：A.重大立功表現(xiàn)B.立功表現(xiàn)C.主動(dòng)供述D.消除危害后果24.法定罰款幅度為其他金額時(shí)，從輕處罰的幅度為：A.法定最低金額至最高金額的40%B.法定最高金額的40%至70%C.法定最高金額的70%至最高金額D.0至最高金額答案：AB.法定最高金額的40%至70%C.法定最低金額至最高金額的40%D.特定數(shù)值C.其他法律、行政法規(guī)D.中國(guó)人民銀行內(nèi)部規(guī)定C.其他法律、行政法規(guī)B.其他法律、行政法規(guī)C.從重處罰A.針對(duì)每個(gè)獨(dú)立違法行為確定處罰B.合并計(jì)算整體處罰C.僅處罰主要違法行為D.忽略輕微違法行為A.不得給予兩次以上罰款A(yù).與違法行為有直接因果關(guān)系B.款項(xiàng)獲得與違法行為相關(guān)A.法人違法行為的裁量階次B.責(zé)任人員個(gè)人情況C.法律規(guī)定D.公眾意見(jiàn)B.整改措施A.規(guī)范行政處罰行為B.保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益C.提高執(zhí)法效率D.增加罰款收入A.違法交易規(guī)模大B.違法業(yè)務(wù)占比大B.處罰后教育A.行政執(zhí)法情況檢查B.行政執(zhí)法案卷評(píng)查D.公眾評(píng)議A.作為行政處罰案卷一部分A.中國(guó)人民銀行內(nèi)部管理C.當(dāng)事人違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的行為D.國(guó)際金融監(jiān)管A.是否不予處罰B.是否減輕處罰C.是否從輕處罰D.是否從重處罰B.危害對(duì)象數(shù)量C.違法所得D.持續(xù)時(shí)間B.整改措施C.效果B.國(guó)際條約C.地方政策B.2025年1月1日起三、判斷題(50道)答案：錯(cuò)誤答案：正確4.法定罰款幅度為20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的，從重處罰幅度為40萬(wàn)元至50萬(wàn)元。10.獨(dú)立違法行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)自行確定。答案：錯(cuò)誤答案：正確18.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)調(diào)整適用本規(guī)定需經(jīng)中國(guó)人民19.本規(guī)定自2025年1月1日起施行。答案：正確20.行政處罰裁量基準(zhǔn)的適用應(yīng)遵循過(guò)罰相當(dāng)原則。答案：正確21.從輕處罰是指在法定幅度內(nèi)選擇較高幅度。答案：錯(cuò)誤22.一般處罰是指在法定幅度內(nèi)選擇適中幅度。答案：正確23.法定罰款幅度未規(guī)定最低金額的，最低金額為0。答案：正確24.違法行為輕微并及時(shí)改正的，一律不予處罰。答案：錯(cuò)誤25.當(dāng)事人主動(dòng)供述尚未掌握的違法行為的，一律減輕處罰。答案：錯(cuò)誤26.從重處罰情形包括對(duì)舉報(bào)人打擊報(bào)復(fù)。答案：正確27.違法行為二年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，一律不再處罰。答案：錯(cuò)誤28.涉及金融安全且有危害后果的，未被發(fā)現(xiàn)的期限延長(zhǎng)至答案：正確29.計(jì)算違法所得時(shí)，已繳納的稅款可扣除。答案：正確30.對(duì)責(zé)任人員處罰時(shí)，不需考慮其崗位職責(zé)。答案：錯(cuò)誤31.寬嚴(yán)相濟(jì)是裁量基準(zhǔn)的適用原則之一。答案：正確32.程序正當(dāng)原則要求保障當(dāng)事人合法權(quán)益。答案：正確33.裁量基準(zhǔn)僅細(xì)化法律中的彈性規(guī)定。答案：錯(cuò)誤34.不予處罰需基于法定事由。答案：正確35.初次違法且危害后果輕微的，應(yīng)當(dāng)不予處罰。答案：錯(cuò)誤36.執(zhí)法檢查前主動(dòng)消除危害后果的，可以減輕處罰。答案：正確37.配合查處有立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。答案：正確38.在共同違法行為中起次要作用的，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。答案：正確39.隱匿證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)從重處罰。答案：正確40.違法行為情節(jié)嚴(yán)重才處罰的，裁量階次分為三檔。答案：正確41.判斷違法行為情節(jié)時(shí)需考慮當(dāng)事人的經(jīng)營(yíng)情況。答案：正確42.違法事實(shí)不能成立的，應(yīng)當(dāng)立案處罰。答案：錯(cuò)誤43.每個(gè)獨(dú)立違法行為應(yīng)分別確定處罰。答案：正確44.同一違法行為有多個(gè)從輕情形的，可以減輕處罰。答案：正確45.違法所得與違法行為必須有直接因果關(guān)系。答案：正確46.責(zé)任人員有從輕情形的，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。答案：正確47.分支機(jī)構(gòu)決定減輕處罰時(shí)無(wú)需批準(zhǔn)。答案：錯(cuò)誤48.處罰與教育相結(jié)合原則要求不予處罰時(shí)進(jìn)行教育。答案：正確49.調(diào)整適用裁量基準(zhǔn)的批準(zhǔn)記錄應(yīng)歸檔保存。答案：正確50.本規(guī)定由國(guó)務(wù)院負(fù)責(zé)解釋。答案：錯(cuò)誤四、填空題(50道)1.行政處罰裁量基準(zhǔn)劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、等裁量階次。答案：從重處罰2.減輕處罰是指以法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰種類(lèi)或者低于處罰幅度的最低限，對(duì)當(dāng)事人實(shí)施行政處罰。答案：少于3.法定罰款幅度為20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的，從輕處罰的幅度為至30萬(wàn)元(不含本數(shù))。答案：20萬(wàn)元4.法定罰款幅度為50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的，一般處罰的幅度為至150萬(wàn)元(不含本數(shù))。答案：100萬(wàn)元5.法定罰款幅度為違法所得1倍至5倍的，從重處罰的幅度為至5倍。答案：3.5倍6.當(dāng)事人初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)不予處罰。答案：可以答案：減輕8.配合中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)查處違法行為有重大立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)處罰。答案：減輕9.當(dāng)事人不配合執(zhí)法活動(dòng)或隱匿、銷(xiāo)毀證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)處罰。答案：從重10.違法行為在年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再立案實(shí)施行政處罰。答案：二答案：五12.對(duì)當(dāng)事人的同一違法行為，不得給予以上罰款的行政處罰。13.違法所得是指實(shí)施違法行為所取得的款項(xiàng)，且與違法行為有因果關(guān)系。答案：直接14.計(jì)算違法所得時(shí)，已依法的款項(xiàng)可以扣除。答案：退賠15.對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的處罰裁量階次原則上參照對(duì)的處罰裁量階次。答案：法人或非法人組織16.當(dāng)事人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，對(duì)行政處罰承受能力較低的，可以處罰或處罰。答案：減輕、從輕17.實(shí)施行政處罰時(shí)或?qū)嵤┣?，?yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人或者 改正違法行為。答案：改正、限期18.不得僅以當(dāng)事人完成作為不予處罰的理由。答案：整改19.適用本規(guī)定出現(xiàn)明顯不當(dāng)時(shí)，調(diào)整適用需經(jīng)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)批準(zhǔn)或集體審議通過(guò)。答案：中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)20.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)擬調(diào)整適用本規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)經(jīng) 答案：中國(guó)人民銀行21.中國(guó)人民銀行通過(guò)行政執(zhí)法情況檢查、等方式加強(qiáng)對(duì)裁量基準(zhǔn)執(zhí)行情況的監(jiān)督。答案：行政執(zhí)法案卷評(píng)查22.本規(guī)定由負(fù)責(zé)解釋。答案：中國(guó)人民銀行23.本規(guī)定自年月日起施行。答案：2025、1、124.不予處罰是指依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)特定法定事由，對(duì)本應(yīng)給予行政處罰的當(dāng)事人給予行政處罰。答案：不再25.從輕處罰是指在法定處罰種類(lèi)范圍和幅度內(nèi)，選擇 的種類(lèi)或的幅度。答案：較輕、較少、較低26.一般處罰是指在法定處罰種類(lèi)范圍和幅度內(nèi)，選擇 的種類(lèi)或幅度。答案：適中27.從重處罰是指在法定處罰種類(lèi)范圍和幅度內(nèi)，選擇 答案：較重、較多、較高28.法定罰款幅度為其他金額時(shí)，從輕處罰幅度為法定最低金額至最高金額的(不含本數(shù))。答案：40%◎29.法定罰款幅度未規(guī)定最低金額的，最低金額視為◎答案：030.依法單獨(dú)適用警告、通報(bào)批評(píng)，或沒(méi)收違法所得的，原則上僅適用處罰和處罰。31.當(dāng)事人有證據(jù)足以證明沒(méi)有主觀過(guò)錯(cuò)的，依法不予處罰，但另有規(guī)定的除外。答案：法律、行政法規(guī)32.在中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查前主動(dòng)消除危害后果且違法行為輕微的，可以處罰。答案：減輕33.在共同違法行為中起次要或輔助作用的，應(yīng)當(dāng)答案：從輕34.違法行為持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、發(fā)生次數(shù)多，具有其他惡劣情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)處罰。答案：從重35.當(dāng)事人不存在不予處罰、減輕、從輕、從重情形的，原答案：一般36.法