《大業(yè)信托有限責(zé)任公司2024年年度報(bào)告》本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性獨(dú)立董事廖文義先生、彭燎原先生、華慶成先生認(rèn)為本報(bào)告內(nèi)本公司董事長(zhǎng)陳俊標(biāo)先生、總經(jīng)理魯以亮先生、財(cái)務(wù)總監(jiān)黃志坤先生及會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人謝祖江先生聲明：保證年度報(bào)告中財(cái)務(wù)報(bào)大業(yè)信托有限責(zé)任公司是經(jīng)原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，在重組原廣州科技信托投資公司的基礎(chǔ)上，重新登記的非銀行金融機(jī)構(gòu)。公中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其它規(guī)定批層稱例表元股東方中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司之1234MaxiupHoldingsLtd.5WonderMeritManagementInc.67ChinaOrientInternat89WisdomMindHoldingsCorp.PowerRiderEnterprisesCVenusBetaInvestmentLimitMagicSkyEnterprisesHoldingsInc.MasterlandEnterpriseHoldingsLtd.ChinaOrientInternationaManagementLimitedFortuneWayCapitalSinoVictoryInvestmentDevHeroHorseHoldingLimiBloomingExpressInvestBrightWayEnterpriseIAmoreResourcesLtd.VantageMurrayCorp.DONGXINGAMSegregatedPAceTargetEnterprisesLtd.ChinaOrientMulti-StrategyMasterExpressWillAssetHoldingsIGrandPowerEnterprisesGoldwayAssetsHoldingsClassicMasterHoldingHangFungInternationalOHCOpportunityInveWiseLeaderAssetsLtd.AllianceFortuneHoldingsCorp.MindfulFortuneLimitedGoldenLandInternationalDevelopCharmingLightInveLeadingWinnerDevelopmentMasterEliteLimitedDongYinDevelopmentLimExpeditionInvestmentCorporUltraStarHoldingsLimiBifocalInvestmentCorporatiNewSilkroadInternationalHoldiGoldWingsEnterprisesLimMotionMasterCompanyLtSurplusDelightHoldiAceMarkDevelopmentLtMaxBrightInvestmentBestCapitalStrategiesLTrendProjectHoldingsLimMywayDevelopmentsLimitedBrilliantNewInvestmentLimitedManagementLimitedGoldMeritDevelopmentAutoGainAssetHoldingsLimitedCharmingTreasureInvestmentAllaboutThriveLimitedGloriousChampLimiPlanetaryGearLimitBloomingRoseEnterprisesCorp.ChinaOrientMulti-AssetInClearSkyManagementHAscentChoiceHoldingsLimitedGrandNationGlobalLiMagicCityEnterprisesLtdAdamsHouseInvestmentCorporationKongFaEnterpriseL股東方廣州金融控股集團(tuán)有限公司之控股12345678股東方廣東京信電力集團(tuán)有限公司之控股123456789性別年齡標(biāo)男曾任廣發(fā)基金資金財(cái)華拜克生物股份有限公司董事兼董事會(huì)秘團(tuán)有限公司產(chǎn)權(quán)管理限責(zé)任公司董事會(huì)秘男曾任河北銀監(jiān)局人事方資產(chǎn)管理股份有限公司人力資源部高級(jí)國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司廣東省分公司黨委委員、紀(jì)委書媚女曾在天津港保稅區(qū)中東方資產(chǎn)管理公司天產(chǎn)管理公司投資管理東方資產(chǎn)管理股份有限公司綜合計(jì)劃與戰(zhàn)中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司機(jī)構(gòu)管理含女曾任廣州金融控股集團(tuán)有限公司產(chǎn)權(quán)管理部業(yè)務(wù)主辦、業(yè)務(wù)主任廣州金融控股集團(tuán)有限公司產(chǎn)權(quán)管理部海男市南海港能燃料物料有限公司任融資部總小額貸款有限公司董江事男曾任上海東興投資控股發(fā)展有限公司財(cái)務(wù)管理公司財(cái)務(wù)管理部財(cái)管處職員、高級(jí)職托有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部部門助理總經(jīng)任大業(yè)信托有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)務(wù)性別年齡期義無(wú)男原男集團(tuán)有限公司企業(yè)管理處成無(wú)男曾任美國(guó)大通曼哈頓銀行性別年齡期長(zhǎng)男娜女瑜女證券有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)主女龍男曾任萬(wàn)聯(lián)證券湖北荊門地區(qū)營(yíng)業(yè)性別年齡亮理男程南男民男男坤男書男學(xué)1011647833公司董事會(huì)自成立以來(lái)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，嚴(yán)格按照《公司章程》和《董事會(huì)議事規(guī)則》的規(guī)定行使自身的權(quán)利，運(yùn)行規(guī)范。年第一次會(huì)議，審議通過(guò)了《關(guān)于趙一海先生辭去公司常務(wù)副總經(jīng)告>的議案》《關(guān)于<2023年度獨(dú)立董事工作報(bào)告>的議案》《關(guān)于第一次臨時(shí)會(huì)議，會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于審議<2023年度股東評(píng)估年第三次會(huì)議，會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于公司<2024年上半年工作報(bào)年第二次臨時(shí)會(huì)議，會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袌?bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)嚴(yán)格按照股東會(huì)的授權(quán)和決議，認(rèn)真執(zhí)公司董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)自設(shè)立以來(lái)，嚴(yán)格按公司董事會(huì)下設(shè)薪酬與提名委員會(huì)，薪酬與提名委員會(huì)自設(shè)立以來(lái)，嚴(yán)格按照《董事會(huì)薪酬與提名委員會(huì)議事規(guī)則》的規(guī)定行使公司董事會(huì)下設(shè)信托委員會(huì)，信托委員會(huì)自設(shè)立以來(lái)，嚴(yán)格按公司董事會(huì)下設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)自設(shè)立以來(lái)，嚴(yán)格按照《董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)議事規(guī)則》的規(guī)公司董事會(huì)下設(shè)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)自設(shè)立以來(lái)，嚴(yán)格按照《董事會(huì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)議事規(guī)則》的規(guī)定行使自身權(quán)利，規(guī)范運(yùn)行。報(bào)告期內(nèi)共召開理指引》等法律、法規(guī)以及《公司章程》的規(guī)定，本著恪盡職守、勤勉盡責(zé)的工作態(tài)度，認(rèn)真行使職權(quán)，及時(shí)了解公司的經(jīng)營(yíng)信息，全面關(guān)注公司的發(fā)展?fàn)顩r，按時(shí)出席了公司年度內(nèi)召開的董事會(huì)會(huì)議，并對(duì)審議的相關(guān)事項(xiàng)基于獨(dú)立立場(chǎng)發(fā)表了獨(dú)立客觀的意見(jiàn)，忠實(shí)履行了獨(dú)立董事應(yīng)盡的職責(zé)，切實(shí)維護(hù)公司整體利益、維護(hù)股東高效地履行職責(zé)，按期出席董事會(huì)，持續(xù)地了解公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和運(yùn)作情況，充分掌握信息，審議公司的各項(xiàng)議案。在召開董事會(huì)前，主動(dòng)了解獲取作出決策所需要的情況和資料，詳盡審閱會(huì)議相關(guān)材料，為董事會(huì)決策做充分的準(zhǔn)備工作并對(duì)重大事務(wù)作出獨(dú)立的判斷5500否5500否5500否作為公司獨(dú)立董事，除履行董事的一般職責(zé)外，還時(shí)刻關(guān)注公司發(fā)生的重大事項(xiàng)，獨(dú)立履行職責(zé)，不受公司股東或者與公司及其股東存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。報(bào)告期內(nèi)公司董事會(huì)獨(dú)立董事本著獨(dú)立、客觀和公正的原則，對(duì)公司財(cái)務(wù)及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行了有效監(jiān)督，并對(duì)涉及公司經(jīng)營(yíng)的重大事項(xiàng)進(jìn)行審核并發(fā)表了獨(dú)立的意見(jiàn)，為完善公司監(jiān)督機(jī)制、維護(hù)公司和全體股東的合法權(quán)益發(fā)揮了應(yīng)有的作用。報(bào)告期內(nèi)，獨(dú)立董事未對(duì)董事會(huì)各項(xiàng)議案及其報(bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)獨(dú)立董事持續(xù)關(guān)注公司信息披露工作，對(duì)規(guī)定信息的及時(shí)披露進(jìn)行有效的監(jiān)督和核查，認(rèn)為公司能夠嚴(yán)格準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平地披露信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳在公司年報(bào)的編制和披露過(guò)程中，獨(dú)立董事切實(shí)履行責(zé)任和義務(wù)，聽取管理層關(guān)于公司本年度生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況和重大事項(xiàng)進(jìn)展情況的全面匯報(bào)，審閱年度審計(jì)工作安排及其他相關(guān)資料，并與年審注冊(cè)會(huì)計(jì)師溝通審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，維護(hù)審計(jì)的獨(dú)立性，確保審公司為獨(dú)立董事提供履行職責(zé)所必需的工作條件，保證其享有與其他董事同等的知情權(quán)，公司有關(guān)人員積極配合獨(dú)立董事履行職經(jīng)股東會(huì)審議通過(guò)，公司給予獨(dú)立董事津貼，并在定期報(bào)告中進(jìn)行披露。除上述津貼外，獨(dú)立董事未從公司及其股東或有利害關(guān)公司監(jiān)事會(huì)自成立以來(lái)，認(rèn)真履行工作職責(zé)，嚴(yán)格按照《公司章程》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》的規(guī)定行使自身的權(quán)利，運(yùn)行規(guī)范。屆監(jiān)事會(huì)2024年第二次會(huì)議，會(huì)議審議并通過(guò)了關(guān)于公司《2023報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)事會(huì)成員通過(guò)列席董事會(huì)會(huì)議參與了公司重大經(jīng)報(bào)告期內(nèi)，公司已建立了由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、各部門組成的分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的內(nèi)部控制治理和報(bào)告期內(nèi)，公司董事、高級(jí)管理人員在履行公司職務(wù)時(shí)，均能監(jiān)事會(huì)對(duì)報(bào)告期內(nèi)公司的財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)管理等進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)督、檢查和審核，監(jiān)事會(huì)認(rèn)為：本年度公司財(cái)務(wù)制度健全、財(cái)務(wù)運(yùn)作規(guī)范、財(cái)務(wù)狀況良好。利安達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司的財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行了審計(jì)，并出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告，認(rèn)為公司財(cái)務(wù)報(bào)告期內(nèi)，公司監(jiān)事會(huì)對(duì)股東會(huì)的決議執(zhí)行情況進(jìn)行了監(jiān)督，認(rèn)為：公司董事會(huì)能夠認(rèn)真履行股東會(huì)的有關(guān)決議，未發(fā)生有損股監(jiān)督和核查，認(rèn)為：公司關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)格遵循《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》及公司內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易管理制度，遵循誠(chéng)信、公允的原則，履行了關(guān)聯(lián)交易審批與披露程序，且交易事項(xiàng)有利于公司的持續(xù)經(jīng)營(yíng)。不存在損害公司和其他股東利益的情形，不存在通過(guò)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送或監(jiān)管套利、為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資等違法報(bào)告期內(nèi)，公司未發(fā)生對(duì)外擔(dān)保，未發(fā)生債務(wù)重組、非貨幣性交易事項(xiàng)及資產(chǎn)置換，也未發(fā)生其他損害公司股東利益或造成公司報(bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)和高管層在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面能履職盡職，公司建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制，制訂了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事前評(píng)估機(jī)制、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案等輿情管理系列制度，使聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、防范和處置工作逐步完善，并按監(jiān)管報(bào)告期內(nèi)，公司切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)義務(wù)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求，繼續(xù)完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作相關(guān)的制度、機(jī)制及處理流程等，圍繞金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)廣泛開展工作，較好地履行了金融消費(fèi)者權(quán)報(bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)和高級(jí)管理層在數(shù)據(jù)治理方面能履職盡組織架構(gòu)和管理機(jī)制，進(jìn)行了盈豐業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造升級(jí)，進(jìn)一步提當(dāng)作為，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào)，全面加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)，努力推動(dòng)改革轉(zhuǎn)型，著力提高發(fā)展質(zhì)效，順利完成全年目標(biāo)任務(wù)，也為下一步穩(wěn)局消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作要點(diǎn)》等要求，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)黨的二十大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體制機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)金融消費(fèi)者風(fēng)員消保履職意識(shí)和疑難問(wèn)題處理能力；二是加強(qiáng)體制機(jī)制建設(shè)，推動(dòng)投訴綜合治理、重復(fù)信訪化解、投訴溯源治理等綜合事項(xiàng)；三是統(tǒng)等開發(fā)運(yùn)營(yíng)；四是深化金融知識(shí)宣教，強(qiáng)化消保風(fēng)險(xiǎn)宣教影響力；五是暢通投訴渠道，快速、有序處理客戶各種訴求，提升糾紛化解和綜合治理能力；六是加強(qiáng)合規(guī)能力建設(shè)，規(guī)范營(yíng)銷公司已建立消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性管理要求，開展金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分級(jí)，根據(jù)《產(chǎn)品評(píng)級(jí)管理公司審慎設(shè)置評(píng)估操作程序、評(píng)估內(nèi)容，根據(jù)投資者不同的風(fēng)公司營(yíng)銷宣傳行為管理制度明確各部門職責(zé)分工、行為規(guī)范、業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容，將營(yíng)銷宣傳管理納入消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作范圍，營(yíng)銷宣傳內(nèi)容在觸達(dá)投資者前進(jìn)行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)審查，相關(guān)營(yíng)銷宣傳行為列入消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究工作范圍，金融不得違規(guī)向金融消費(fèi)者發(fā)送金融營(yíng)銷宣傳信息，不得以欺詐或引人誤解的方式對(duì)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷宣傳，禁止非法或超范圍開展金融營(yíng)銷宣傳活動(dòng)。公司保護(hù)投資者的知情權(quán)，金融營(yíng)銷宣傳通過(guò)足以引起消費(fèi)者注意的文字、符號(hào)、字體、顏色等特別標(biāo)識(shí)對(duì)限制金融消費(fèi)者權(quán)利和加重金融消費(fèi)者義務(wù)的事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明或通過(guò)雙錄等方式能夠使金融消費(fèi)者足夠注意和易于接收理解的適當(dāng)形監(jiān)測(cè)制度，在主流媒體平臺(tái)、獨(dú)立理財(cái)網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)引流貼吧、論按照“合規(guī)、便捷、高效”三原則貫徹落實(shí)雙錄工作，防范違規(guī)銷公司建立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所“雙錄”銷售專區(qū)，制度已明確專區(qū)設(shè)置、專區(qū)標(biāo)識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)提示，產(chǎn)品查詢途徑、咨詢舉報(bào)電話、銷售人員資質(zhì)及其他信息公示，錄音錄像操作流程控制、資料保存、風(fēng)險(xiǎn)防控（4）合作機(jī)構(gòu)管理。公司將消保要求納入合明確規(guī)定違反消保要求的機(jī)構(gòu)將被予以清退。合作協(xié)議按照收益和風(fēng)險(xiǎn)相匹配的原則，明確約定合作范圍、合作期限、操作流程、業(yè)客戶權(quán)益保護(hù)、數(shù)據(jù)保密、信息披露、爭(zhēng)議解決、合作事項(xiàng)變更或終止的過(guò)渡安排、退出情形、違約責(zé)任、公司與合作機(jī)構(gòu)在金融營(yíng)銷宣傳中的責(zé)任等內(nèi)容，嚴(yán)格約束合作方的行為，落實(shí)金融消費(fèi)者全力開拓包括全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、地方城商行在內(nèi)的銀行代銷則，建立產(chǎn)品和服務(wù)信息披露機(jī)制，在售前、售中、售后全流程披露產(chǎn)品和服務(wù)的關(guān)鍵信息，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)投向、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、合同主要條款等，使用通俗易懂的語(yǔ)言和有利于消費(fèi)者接收、理解的方式進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)信息披露。公司按照監(jiān)管要求，每年定期通過(guò)年報(bào)方式在官方網(wǎng)站對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工報(bào)告期內(nèi)，公司按監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，根據(jù)自身業(yè)務(wù)實(shí)際，通過(guò)線公司建立常態(tài)化教育宣傳機(jī)制，制定本年度教育宣傳工作計(jì)劃化教育工作具體包括：一是公司在辦公場(chǎng)所設(shè)立金融知識(shí)宣傳教育區(qū)，張貼宣教海報(bào)，擺放金融知識(shí)宣傳冊(cè)等供客戶查閱。二是公司在官網(wǎng)、官微金融知識(shí)宣傳教育專欄上，不定期更新消保資訊，定處理流程、統(tǒng)計(jì)分析、檔案管理、信息披露等要求，建立內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)、信息共享、協(xié)同處理的投訴處理工作機(jī)制。公司在官網(wǎng)、官微、雙錄問(wèn)答、合同文本等渠道均設(shè)有統(tǒng)一的客服電話提示；在官網(wǎng)開設(shè)投訴建議專欄，設(shè)置投訴信箱，投訴渠道通暢、便捷。我司嚴(yán)格落實(shí)“客觀、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確”記錄和統(tǒng)計(jì)客戶投訴的監(jiān)管要求，對(duì)公司投訴進(jìn)行臺(tái)賬登記，以客戶為單位建單立檔，記錄客戶的基本信息、訴求、答復(fù)內(nèi)容等，合理答復(fù)、處理客戶投訴與建恪守信用，合法經(jīng)營(yíng)，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，提供優(yōu)依托北京和粵港澳大灣區(qū)的區(qū)域優(yōu)勢(shì)，最大程度地挖掘和利用股東的平臺(tái)支撐。全面徹底優(yōu)化人才隊(duì)伍，提升精細(xì)化管理水平，業(yè)務(wù)，以盈補(bǔ)虧，實(shí)現(xiàn)脫困；主動(dòng)加強(qiáng)股東業(yè)務(wù)協(xié)同，深化金融同業(yè)合作，深度挖掘傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)合作空間，增強(qiáng)資源整合能力；業(yè)務(wù)發(fā)展從自下而上向自上而下轉(zhuǎn)變，從以項(xiàng)目為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變，從單純資金提供者向綜合金融服務(wù)提供者轉(zhuǎn)變；審慎開展傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)，圍繞戰(zhàn)略核心客戶大力拓展股權(quán)投資、標(biāo)準(zhǔn)化固收等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，探索差異化、可持續(xù)發(fā)展路徑，形成新的公司堅(jiān)持發(fā)展信托主業(yè)，積極順應(yīng)監(jiān)管政策導(dǎo)向，注重內(nèi)涵式將信托業(yè)務(wù)分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大該業(yè)務(wù)是指信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系，接受委托人委托，并根據(jù)委托人需求為其量身定制財(cái)富規(guī)劃以及代際傳承、托管、破產(chǎn)該業(yè)務(wù)是指信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系，銷售信托產(chǎn)品，并為分，開展公益慈善活動(dòng)的信托業(yè)務(wù)。報(bào)告期內(nèi)，公司新增“大業(yè)信根據(jù)凈資本管理辦法的要求，結(jié)合公司凈資本的實(shí)際狀況以及表4,471.80（1）我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)總體保持穩(wěn)步發(fā)展，以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局為信托行業(yè)發(fā)展提供了有利環(huán)境，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央金融工作會(huì)議為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展并舉，信托業(yè)制度與基礎(chǔ)建設(shè)進(jìn)一步完善，將促進(jìn)信托行業(yè)回歸本源，更高效地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和滿足人民美好生活需要，助長(zhǎng)的壓力傳導(dǎo)到信托行業(yè)，部分重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)尚未完全暴露，導(dǎo)新業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式、盈利能力仍有待市場(chǎng)檢驗(yàn)，短期內(nèi)難以成為業(yè)公司建立分工明確、權(quán)責(zé)對(duì)應(yīng)、合理制衡的公司治理結(jié)構(gòu)；不斷完善選賢舉能、優(yōu)勝劣汰、約束監(jiān)督、科學(xué)激勵(lì)的治理機(jī)制。公通過(guò)多種形式，研討講解內(nèi)部控制的最新法規(guī)制度和政策；加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化員工職業(yè)操守；強(qiáng)化公司內(nèi)控部門的管理，提升公司針對(duì)性的控制措施，構(gòu)筑設(shè)計(jì)監(jiān)督、操作執(zhí)行和規(guī)范評(píng)價(jià)三道內(nèi)控項(xiàng)目評(píng)審，由公司領(lǐng)導(dǎo)、前中后臺(tái)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任評(píng)審委員，對(duì)高根據(jù)監(jiān)管要求和規(guī)章制度規(guī)定，公司制定并實(shí)施了信息披露制度。在公司內(nèi)部信息交流與反饋方面，公司根據(jù)內(nèi)部組織之間的關(guān)系和各自的職責(zé)權(quán)限，建立了從上到下的授權(quán)流程和從下到上的匯報(bào)路徑。根據(jù)國(guó)家有關(guān)法規(guī)和公司有關(guān)文件要求，公司建立并實(shí)施了投訴舉報(bào)機(jī)制，并建立了崗位問(wèn)責(zé)制度，對(duì)于員工舉報(bào)的潛在違公司在配合好外部審計(jì)工作的同時(shí)，注重內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)監(jiān)督及評(píng)價(jià)，健全內(nèi)部審計(jì)制度，在董事會(huì)下設(shè)立審計(jì)委員會(huì)，對(duì)公司財(cái)務(wù)收支及其經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。同時(shí)，董事會(huì)下設(shè)稽核審計(jì)部，對(duì)公司內(nèi)部控制情況進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)指正，公司風(fēng)險(xiǎn)管理的全局性目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展、資本回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)暴露之間的平衡，追求運(yùn)營(yíng)的高效率和資源的優(yōu)化配置，追求公司報(bào)告期內(nèi)，公司依據(jù)《信托公司凈資本管理辦法》積極推進(jìn)凈資本管理，在優(yōu)化存量風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化增量業(yè)務(wù)的資本約束機(jī)制，確立了以凈資本管理為核心的業(yè)務(wù)發(fā)展模式和管公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操信用風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為公司交易對(duì)手不能履行合約義務(wù)從而導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值發(fā)生變動(dòng)遭受損失帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，其中包括業(yè)務(wù)合作伙市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為因市場(chǎng)價(jià)格——利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格等的不利變動(dòng)而使公司的表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期變化風(fēng)險(xiǎn)、金融市場(chǎng)利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)、證券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)的存在不但影響信托財(cái)產(chǎn)的價(jià)值以及信托收益水平，也將影響公司由于資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)不匹配等而導(dǎo)致公司整體的、當(dāng)前和未來(lái)操作風(fēng)險(xiǎn)主要是公司內(nèi)部控制、系統(tǒng)及運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的錯(cuò)誤或疏忽或外部事件而可能引起潛在損失的風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)在信息系統(tǒng)還不夠全面及時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和結(jié)構(gòu)還不夠完善，以及人量下降不能按期兌付、不能向公眾提供高質(zhì)量的綜合金融服務(wù)和管公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理主要通過(guò)對(duì)交易對(duì)手的盡職調(diào)查進(jìn)行事前控制；通過(guò)交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、設(shè)定擔(dān)保措施、持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等手段規(guī)避和監(jiān)控交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)變化；明確界定業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理等部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。公司強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口前移，注重業(yè)務(wù)管理的調(diào)研和過(guò)程控制，嚴(yán)格授權(quán)審批制度、決策限額。公司注重信用風(fēng)險(xiǎn)的分散和補(bǔ)償，關(guān)注交易對(duì)手的履約能力，并借市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的全過(guò)程，其目標(biāo)是通過(guò)將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制在公司可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)控制行業(yè)集中度，通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng)新不斷拓展多元化的投資領(lǐng)域；充分考慮擬投資項(xiàng)目篩選、評(píng)估、運(yùn)營(yíng)、退出中的策略、渠道和措施，注重投資項(xiàng)目的調(diào)研和分析工作，建立充足的項(xiàng)目?jī)?chǔ)備池，制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案鎖定項(xiàng)目退出風(fēng)險(xiǎn)，組建專業(yè)化的管理團(tuán)隊(duì)，明確項(xiàng)目組織管理結(jié)構(gòu)與投資管理責(zé)任，并通過(guò)對(duì)貨幣政策、行業(yè)政策和利涵蓋了所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，基本實(shí)現(xiàn)了對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作過(guò)程的有效理、借助外部中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行管控、進(jìn)行持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、公司及時(shí)跟蹤研究國(guó)家宏觀政策和行業(yè)政策的調(diào)整與變化，盡可能準(zhǔn)確地分析宏觀政策和監(jiān)管政策的未來(lái)趨勢(shì)；積極研究、分析外部政策法規(guī)變化對(duì)信托公司發(fā)展方向、盈利模式的影響，不斷摸索適合公司發(fā)展的道路；加強(qiáng)與政策制定部門的溝通，及時(shí)調(diào)整發(fā)公司通過(guò)制度設(shè)計(jì)完善內(nèi)部控制機(jī)制，規(guī)范操作流程；嚴(yán)格執(zhí)行管理制度及紀(jì)律要求；公司加強(qiáng)道德文化教育，鼓勵(lì)員工遵紀(jì)守法，構(gòu)筑道德風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”，不斷提高員工廉潔自律和勤勉盡職的意識(shí)；公司以員工為本，強(qiáng)調(diào)和諧共贏，不斷加強(qiáng)企業(yè)的凝聚力和公司將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司治理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)調(diào)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的基礎(chǔ)上，主動(dòng)、有效、靈活地管理聲譽(yù)風(fēng)管理和應(yīng)對(duì)流程，通過(guò)充分信息披露等方式實(shí)現(xiàn)與投資者的良性溝審計(jì)報(bào)告文號(hào):利安達(dá)審字[2025]第0115號(hào)我們認(rèn)為，后附的財(cái)務(wù)報(bào)表在所有重大方面按照我們按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定執(zhí)行了對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)的責(zé)任”部分進(jìn)一步闡述了我們?cè)谶@些準(zhǔn)則下的責(zé)師職業(yè)道德守則，我們獨(dú)立于大業(yè)信托，并履行了職業(yè)道德方面的我們獲取的審計(jì)證據(jù)是充分、適當(dāng)?shù)?，為發(fā)表使其實(shí)現(xiàn)公允反映，并設(shè)計(jì)、執(zhí)行和維護(hù)必要的內(nèi)部控制，以使財(cái)務(wù)在編制財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，管理層負(fù)責(zé)評(píng)估大業(yè)信托的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力我們的目標(biāo)是對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表整體是否不存在由于舞證，并出具包含審計(jì)意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。合理保證是高水平的保證，但并準(zhǔn)則執(zhí)行的審計(jì)在某一重大錯(cuò)報(bào)存在時(shí)總能發(fā)現(xiàn)。錯(cuò)報(bào)可能由于舞弊或理預(yù)期錯(cuò)報(bào)單獨(dú)或匯總起來(lái)可能影響財(cái)務(wù)報(bào)表使用者依據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表作出（一）識(shí)別和評(píng)估由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的財(cái)務(wù)報(bào)表重大錯(cuò)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)序以應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，并獲取充分、適當(dāng)?shù)膶徲?jì)證據(jù)，作為發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)可能涉及串通、偽造、故意遺漏、虛假陳述或凌駕于內(nèi)部控制之上，未致的重大錯(cuò)報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)高于未能發(fā)現(xiàn)由于錯(cuò)誤導(dǎo)致（四）對(duì)管理層使用持續(xù)經(jīng)營(yíng)假設(shè)的恰當(dāng)性得出結(jié)論。同時(shí)，根就可能導(dǎo)致對(duì)大業(yè)信托持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力產(chǎn)生重大疑慮的事項(xiàng)或情況是否存出結(jié)論。如果我們得出結(jié)論認(rèn)為存在重大不確定性，審計(jì)準(zhǔn)則要求我們我們的結(jié)論基于截至審計(jì)報(bào)告日可獲得的信息。然而，未來(lái)的事項(xiàng)或情我們與治理層就計(jì)劃的審計(jì)范圍、時(shí)間安排和重資產(chǎn)負(fù)債表法定代表人：陳俊標(biāo)主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人：黃志坤利潤(rùn)表編制單位：大業(yè)信托有限責(zé)任公司2024年度金額單位：人民幣萬(wàn)元法定代表人：陳俊標(biāo)主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人：黃志坤編制單位：大業(yè)信托有限責(zé)任公司編制單位：大業(yè)信托有限責(zé)任公司股潤(rùn)計(jì)信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債匯總表買入返售金融資產(chǎn)可供出售金融資產(chǎn)信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表編制單位：大業(yè)信托有限責(zé)任公司2024年度單位：人民幣萬(wàn)元以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益的債務(wù)工具投資進(jìn)行減可收回金額根據(jù)資產(chǎn)的公允價(jià)值減去處置費(fèi)用后的凈額與資產(chǎn)12個(gè)月內(nèi)預(yù)期信用損失的金額計(jì)量損失準(zhǔn)備，并按照賬面余額和實(shí)本公司在每個(gè)資產(chǎn)負(fù)債表日評(píng)估相關(guān)金融工具的信用風(fēng)險(xiǎn)自初當(dāng)對(duì)金融資產(chǎn)預(yù)期未來(lái)現(xiàn)金流量具有不利影響的一項(xiàng)或多項(xiàng)事當(dāng)本公司不再合理預(yù)期能夠全部或部分收回金融資產(chǎn)合同現(xiàn)金本公司將同時(shí)符合下列條件的金融資產(chǎn)分類為以攤余成本計(jì)量本公司將同時(shí)符合下列條件的金融資產(chǎn)分類為以公允價(jià)值計(jì)量其變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益的金融資產(chǎn)。該指定一經(jīng)作出本公司指定的以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益的非交易除上述分類為以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)和分類為以公允價(jià)值本公司既沒(méi)有轉(zhuǎn)移也沒(méi)有保留金融資產(chǎn)所有權(quán)上幾乎所有風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)部分的原計(jì)入其他綜合收益