銀行合規(guī)操作2025年沖刺押題題（含答案）考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題1.根據(jù)反洗錢客戶盡職調(diào)查的要求，以下哪項信息不屬于客戶基本信息？（）A.客戶的姓名或者名稱B.客戶的國籍C.客戶的出生日期D.客戶的常用聯(lián)系方式2.銀行在履行反洗錢義務(wù)時，下列哪項行為是不合規(guī)的？（）A.對客戶身份進(jìn)行核實B.對客戶交易進(jìn)行監(jiān)控C.對涉嫌洗錢的可疑交易進(jìn)行報告D.為了提高客戶滿意度，隱瞞客戶的交易可疑性3.以下哪項不屬于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險？（）A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律風(fēng)險4.商業(yè)銀行在審批一筆貸款時，以下哪項流程是不合規(guī)的？（）A.進(jìn)行貸款需求調(diào)查B.進(jìn)行信用評估C.由客戶自行決定貸款金額D.簽訂貸款合同5.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行對存款人的存款負(fù)有哪種責(zé)任？（）A.保證收益B.保障安全C.保證流動性D.保證增值6.商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的核心是？（）A.完善內(nèi)部控制B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)C.提高技術(shù)水平D.增加監(jiān)管人員7.以下哪項行為不屬于銀行從業(yè)人員違反職業(yè)道德規(guī)范的行為？（）A.泄露客戶信息B.收受客戶禮品C.積極維護(hù)客戶關(guān)系D.利用職務(wù)之便謀取私利8.銀行在處理客戶投訴時，以下哪項做法是不合規(guī)的？（）A.及時受理客戶投訴B.傾聽客戶訴求C.將客戶投訴信息泄露給第三方D.對客戶投訴進(jìn)行調(diào)查和處理9.以下哪項措施不屬于銀行加強(qiáng)信息安全管理的主要措施？（）A.建立信息安全責(zé)任制B.定期進(jìn)行安全漏洞掃描C.對員工進(jìn)行信息安全培訓(xùn)D.允許客戶自行修改賬戶密碼10.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，以下哪項陳述是正確的？（）A.銀行可以免于履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)B.銀行只需對大額交易進(jìn)行監(jiān)控C.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D.銀行可以隨意泄露客戶信息二、判斷題1.商業(yè)銀行可以為客戶開立匿名賬戶。（）2.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，可以要求客戶出示身份證件或其他身份證明文件。（）3.信貸業(yè)務(wù)審批過程中，風(fēng)險評估環(huán)節(jié)是必不可少的。（）4.銀行從業(yè)人員可以將個人賬戶用于辦理業(yè)務(wù)。（）5.銀行在客戶離柜后，無需再對客戶信息進(jìn)行更新。（）6.銀行可以通過內(nèi)部審計來發(fā)現(xiàn)和防范操作風(fēng)險。（）7.銀行從業(yè)人員在營銷產(chǎn)品時，可以夸大產(chǎn)品收益。（）8.銀行在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)堅持公平、公正的原則。（）9.銀行應(yīng)當(dāng)對涉密信息進(jìn)行保密。（）10.反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作。（）三、案例分析題某銀行客戶張三前來開立儲蓄賬戶，聲稱自己是一名自由職業(yè)者，收入不穩(wěn)定，且希望賬戶信息不被他人知曉。張三只提供了身份證件，并要求銀行為其開立一個匿名賬戶。銀行柜員考慮到客戶的要求，以及自身業(yè)績的壓力，沒有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別程序，便為其開立了賬戶。不久之后，銀行發(fā)現(xiàn)張三賬戶頻繁出現(xiàn)大額資金往來，且交易對手方信息模糊不清，涉嫌洗錢。銀行經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張三實際上是一名涉嫌洗錢的犯罪團(tuán)伙成員。由于銀行在開戶時沒有嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別程序，導(dǎo)致犯罪分子利用該賬戶進(jìn)行洗錢活動，給銀行帶來了較大的風(fēng)險損失。請分析該案例中，銀行在反洗錢方面存在哪些問題？并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。試卷答案一、選擇題1.D解析：反洗錢客戶盡職調(diào)查要求收集客戶的基本信息，包括姓名或名稱、國籍、出生日期等，但常用聯(lián)系方式并非必須屬于客戶基本信息范疇。2.D解析：隱瞞客戶的交易可疑性是違反反洗錢規(guī)定的，銀行有義務(wù)對可疑交易進(jìn)行報告。3.B解析：信貸業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等，市場風(fēng)險主要指金融市場價格變動帶來的風(fēng)險，不屬于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險范疇。4.C解析：貸款金額應(yīng)由銀行根據(jù)客戶信用狀況和貸款用途等因素綜合確定，客戶不能自行決定貸款金額。5.B解析：根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行對存款人的存款負(fù)有保障安全的責(zé)任。6.A解析：完善內(nèi)部控制是操作風(fēng)險管理的核心，通過建立完善的內(nèi)部控制制度可以有效防范和化解操作風(fēng)險。7.C解析：積極維護(hù)客戶關(guān)系是銀行從業(yè)人員的職責(zé)，不屬于違反職業(yè)道德規(guī)范的行為。8.C解析：將客戶投訴信息泄露給第三方是違反保密義務(wù)的行為，不合規(guī)。9.D解析：銀行應(yīng)當(dāng)禁止客戶自行修改賬戶密碼，以保障賬戶安全。10.C解析：根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，這是其反洗錢工作的基本要求。二、判斷題1.錯2.對3.對4.錯5.錯6.對7.錯8.對9.對10.對三、案例分析題該案例中，銀行在反洗錢方面存在以下問題：1.未嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別程序。根據(jù)反洗錢規(guī)定，銀行在開立賬戶時必須對客戶身份進(jìn)行充分識別，而該銀行柜員僅憑客戶身份證件就為其開立賬戶，沒有進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。2.放松了對客戶信息的保密要求。雖然客戶要求匿名，但銀行仍有責(zé)任對客戶信息進(jìn)行妥善保管，不得泄露。3.缺乏對可疑交易的監(jiān)控機(jī)制。銀行沒有對客戶的大額資金往來和交易對手方信息進(jìn)行有效監(jiān)控，導(dǎo)致可疑交易未能及時發(fā)現(xiàn)。相應(yīng)的改進(jìn)措施：1.加強(qiáng)客戶身份識別。銀行應(yīng)嚴(yán)格按照反洗錢規(guī)定，對客戶身份進(jìn)行充分識別，確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭院屯暾?。2.建立健全客戶信息保密制度。銀行應(yīng)建立完善的客戶信息保密制度，確?？蛻粜畔踩?。3.加強(qiáng)對可