2025年風(fēng)光儲(chǔ)電站新能源項(xiàng)目融資合同協(xié)議鑒于：（以下簡(jiǎn)稱“借款人”或“項(xiàng)目公司”）根據(jù)中華人民共和國(guó)法律設(shè)立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，注冊(cè)地址：[項(xiàng)目公司注冊(cè)地址]，法定代表人：[項(xiàng)目公司法定代表人姓名]。（以下簡(jiǎn)稱“貸款人”）根據(jù)中華人民共和國(guó)法律設(shè)立并有效存續(xù)的[銀行類型，如商業(yè)銀行/政策性銀行等]，注冊(cè)地址：[貸款人注冊(cè)地址]，法定代表人：[貸款人法定代表人姓名]。鑒于借款人為實(shí)施位于[項(xiàng)目具體地點(diǎn)]的風(fēng)光儲(chǔ)電站新能源項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱“本項(xiàng)目”或“項(xiàng)目”）需要融資；鑒于貸款人根據(jù)借款人的申請(qǐng)，同意向借款人提供不超過(guò)人民幣[總貸款金額]（大寫：[總貸款金額大寫]）元（以下簡(jiǎn)稱“貸款”）的融資；鑒于雙方在平等、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，就本項(xiàng)目融資事宜達(dá)成如下協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱“本協(xié)議”）：第一條融資安排1.1貸款金額：貸款總額為不超過(guò)人民幣[總貸款金額]元（大寫：[總貸款金額大寫]元整）。1.2貸款期限：本協(xié)議項(xiàng)下貸款期限為[貸款總期限]年，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算。具體每期貸款的提款期、寬限期、還款期由雙方另行在《貸款協(xié)議》中約定。1.3貸款用途：貸款資金專項(xiàng)用于本項(xiàng)目的[具體用途描述，如：土地購(gòu)置、工程建設(shè)、設(shè)備采購(gòu)安裝、工程建設(shè)期間的相關(guān)費(fèi)用、項(xiàng)目并網(wǎng)運(yùn)營(yíng)前的準(zhǔn)備費(fèi)用等]，任何情況下均不得挪作他用。如需變更貸款用途，須經(jīng)貸款人書面同意。1.4提款：借款人應(yīng)按照本協(xié)議約定以及與貸款人另行簽訂的《貸款協(xié)議》中規(guī)定的提款條件、提款程序、提款金額和提款期限提用貸款。第二條利率與費(fèi)用2.1利率：本協(xié)議項(xiàng)下貸款利率采用[固定利率/浮動(dòng)利率]方式確定。（如為固定利率）：貸款固定利率為[固定利率百分比]%，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算，直至貸款本息全部清償完畢之日止。（如為浮動(dòng)利率）：貸款利率為[基準(zhǔn)利率名稱，如LPR/SHIBOR]加上[加點(diǎn)數(shù)值]%，[基準(zhǔn)利率調(diào)整周期，如每年/每半年]調(diào)整一次?；鶞?zhǔn)利率的確定及調(diào)整方式按照[相關(guān)規(guī)定名稱及編號(hào)]執(zhí)行。首期利率自貸款發(fā)放之日起適用，至[第一期利率調(diào)整日]止。2.2結(jié)息和付息：貸款按[年/季/月]結(jié)息，[每[周期時(shí)長(zhǎng)]支付一次/利隨本清]。付息日為每[周期時(shí)長(zhǎng)]結(jié)息日的[具體日期，如當(dāng)日/次日起]。若借款人未按期支付利息，則未付利息自應(yīng)付之日起，按[逾期利率，通常為合同利率上浮一定比例]計(jì)算逾期利息，直至清償完畢之日止。2.3費(fèi)用：2.3.1借款人應(yīng)向貸款人支付本協(xié)議項(xiàng)下貸款本息總額的[百分比]%作為評(píng)估費(fèi)，于本協(xié)議生效之日起[天數(shù)]日內(nèi)一次性支付。2.3.2若借款人未能按照本協(xié)議或《貸款協(xié)議》的約定提用全部或部分貸款，則對(duì)于未提用或已提用但尚未償還的貸款金額，借款人應(yīng)按未提用金額或未償還金額的[百分比]%/年向貸款人支付承諾費(fèi)，直至該部分貸款被完全償還之日止。2.3.3借款人應(yīng)承擔(dān)因本協(xié)議及貸款事宜產(chǎn)生或相關(guān)的所有法律、審計(jì)、公證等中介服務(wù)費(fèi)用。2.3.4借款人應(yīng)承擔(dān)本項(xiàng)目融資過(guò)程中產(chǎn)生的其他合理費(fèi)用，如擔(dān)保費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等，除非本協(xié)議另有約定。2.3.5上述各項(xiàng)費(fèi)用均應(yīng)在相關(guān)費(fèi)用發(fā)生時(shí)，按照貸款人通知的金額和支付方式向貸款人支付。第三條借款人權(quán)利與義務(wù)3.1借款人權(quán)利：3.1.1按照本協(xié)議和《貸款協(xié)議》的約定，在滿足提款條件時(shí)，申請(qǐng)?zhí)嵊觅J款。3.1.2按照本協(xié)議和《貸款協(xié)議》的約定，在貸款到期日或之前償還貸款本息。3.1.3有權(quán)要求貸款人提供必要的融資便利（在合理范圍內(nèi)）。3.2借款人義務(wù)：3.2.1按照本協(xié)議和《貸款協(xié)議》的約定，按時(shí)足額支付貸款本息及各項(xiàng)費(fèi)用。3.2.2保證向貸款人提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告、重大事件通知以及其他貸款人要求的資料。3.2.3確保項(xiàng)目按照批準(zhǔn)的方案順利實(shí)施，并負(fù)責(zé)辦理和維持本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)所必需的所有許可、批準(zhǔn)、登記和備案手續(xù)，承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用，任何可能導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行或產(chǎn)生重大不利影響的變更，均須事先征得貸款人書面同意。3.2.4保證項(xiàng)目公司維持健全的治理結(jié)構(gòu)，確保股東會(huì)/董事會(huì)決議符合項(xiàng)目利益及貸款人要求。3.2.5保證貸款資金?？顚Ｓ?，用于本協(xié)議第一條約定的用途，并接受貸款人的監(jiān)督。如需改變貸款用途，必須事先獲得貸款人書面同意。3.2.6維持項(xiàng)目公司及其自身的財(cái)務(wù)狀況，保持[具體財(cái)務(wù)指標(biāo)要求，如：資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)X%，利息保障倍數(shù)不低于Y倍]，具體財(cái)務(wù)契約的詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本協(xié)議第十二條。3.2.7為項(xiàng)目公司及借款人購(gòu)買必要的保險(xiǎn)，包括但不限于工程一切險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)、營(yíng)業(yè)中斷險(xiǎn)（如適用）等，保險(xiǎn)范圍和保額應(yīng)充分覆蓋項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并將貸款人列為第一受益人或權(quán)益受益人，保險(xiǎn)單需及時(shí)提供給貸款人。保險(xiǎn)費(fèi)用由借款人承擔(dān)。3.2.8未經(jīng)貸款人書面同意，不得將項(xiàng)目公司資產(chǎn)（除日常經(jīng)營(yíng)必需的流動(dòng)資產(chǎn)外）或項(xiàng)目公司的股權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)等以任何方式對(duì)外轉(zhuǎn)讓、出租、再融資、設(shè)定擔(dān)?；虿扇∑渌赡苡绊戀J款人債權(quán)實(shí)現(xiàn)的行為。3.2.9未經(jīng)貸款人書面同意，不得進(jìn)行利潤(rùn)分配、現(xiàn)金分紅、提取任意公積金或進(jìn)行任何形式的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、合并、分立、解散、清算或變更項(xiàng)目公司組織形式等。3.2.10保證其及其關(guān)聯(lián)方?jīng)]有重大不利訴訟或仲裁案件。3.2.11如發(fā)生影響項(xiàng)目公司償債能力的重大不利變化，應(yīng)立即通知貸款人并采取有效措施維持償債能力。3.2.12按照貸款人要求，配合貸款人對(duì)項(xiàng)目、項(xiàng)目公司、借款人及貸款資金使用情況進(jìn)行檢查、審計(jì)和評(píng)估。3.2.13對(duì)因簽署和履行本協(xié)議及貸款事宜而向貸款人提供的任何資料、信息或陳述，均保證其真實(shí)性、合法性和有效性，并對(duì)因此給貸款人造成的一切損失承擔(dān)賠償責(zé)任。3.2.14借款人及其控制人不得直接或間接從事可能影響項(xiàng)目公司償債能力的活動(dòng)。第四條貸款人權(quán)利與義務(wù)4.1貸款人權(quán)利：4.1.1按照本協(xié)議和《貸款協(xié)議》的約定，審核借款人的提款申請(qǐng)，決定是否批準(zhǔn)及批準(zhǔn)的金額。4.1.2有權(quán)對(duì)借款人、項(xiàng)目公司、項(xiàng)目進(jìn)展、貸款資金使用情況進(jìn)行隨時(shí)檢查、監(jiān)督和審計(jì)。4.1.3借款人違反本協(xié)議約定，特別是違反財(cái)務(wù)契約或發(fā)生其他違約事件的，貸款人有權(quán)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：要求借款人立即或在未來(lái)[天數(shù)]日內(nèi)清償全部或部分貸款本息；宣布貸款全部或部分立即到期；要求借款人提供額外的擔(dān)保；更換項(xiàng)目公司主要管理人員；接管或控制項(xiàng)目資產(chǎn)或運(yùn)營(yíng)；要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任；宣布本協(xié)議終止等。4.1.4借款人未能按期足額償還貸款本息時(shí)，貸款人有權(quán)行使項(xiàng)目公司提供的抵押、質(zhì)押物權(quán)益，或依據(jù)擔(dān)保合同約定執(zhí)行擔(dān)保措施。4.1.5在征得借款人同意后，貸款人有權(quán)將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。4.2貸款人義務(wù)：4.2.1在借款人滿足提款條件時(shí)，按照本協(xié)議和《貸款協(xié)議》的約定，及時(shí)、足額地向借款人發(fā)放貸款。4.2.2對(duì)借款人提供的保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，但法律法規(guī)另有規(guī)定或借款人違約時(shí)除外。4.2.3在收到借款人按期提交的資料后，在合理時(shí)間內(nèi)完成審核工作。第五條擔(dān)保安排5.1借款人為確保本協(xié)議項(xiàng)下貸款的順利發(fā)放、使用和償還，提供如下一項(xiàng)或多項(xiàng)擔(dān)保（具體擔(dān)保方式及內(nèi)容以《擔(dān)保協(xié)議》為準(zhǔn)）：5.1.1以項(xiàng)目公司名下的[具體抵押物，如：位于[地址]的土地使用權(quán)、項(xiàng)目建成后產(chǎn)生的電力長(zhǎng)期應(yīng)收賬款、風(fēng)機(jī)/光伏/儲(chǔ)能設(shè)備、在建工程等]為貸款提供抵押擔(dān)保。5.1.2以[股東名稱，如：項(xiàng)目公司股東[股東名稱]]持有的項(xiàng)目公司[比例]%的股權(quán)為貸款提供質(zhì)押擔(dān)保。5.1.3由[擔(dān)保人名稱]為項(xiàng)目公司的貸款提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。5.1.4投資人/政府承諾購(gòu)買部分電力并提供資金支持等（如適用）。5.1.5為貸款辦理履約保證保險(xiǎn)或財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，并將貸款人列為主要受益人。5.2擔(dān)保合同：關(guān)于上述擔(dān)保的具體條款、范圍、效力、實(shí)現(xiàn)方式等，以雙方另行簽訂的《擔(dān)保協(xié)議》為準(zhǔn)。本協(xié)議的生效不影響《擔(dān)保協(xié)議》的效力，且貸款人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，應(yīng)首先參考《擔(dān)保協(xié)議》的約定。第六條違約事件與處理6.1下列任何事件的發(fā)生均構(gòu)成借款人違約：6.1.1未能按照本協(xié)議或《貸款協(xié)議》的約定按時(shí)足額償還貸款本息或支付費(fèi)用。6.1.2未能按照本協(xié)議第十一條第3.2.6款約定的財(cái)務(wù)契約要求維持財(cái)務(wù)狀況。6.1.3未經(jīng)貸款人書面同意，擅自改變貸款用途。6.1.4未經(jīng)貸款人書面同意，擅自進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、出租、再融資、設(shè)定擔(dān)保、合并、分立、解散、清算或變更項(xiàng)目公司組織形式、進(jìn)行利潤(rùn)分配或現(xiàn)金分紅等。6.1.5未能維持本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)所必需的所有許可、批準(zhǔn)、登記和備案手續(xù)，或發(fā)生可能嚴(yán)重影響項(xiàng)目繼續(xù)進(jìn)行的重大不利變化，且未在規(guī)定期限內(nèi)糾正。6.1.6項(xiàng)目公司出現(xiàn)嚴(yán)重的財(cái)務(wù)困難或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，可能影響其償債能力。6.1.7未能按照貸款人要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的資料。6.1.8項(xiàng)目公司或借款人發(fā)生重大負(fù)面訴訟或仲裁。6.1.9借款人及其控制人從事可能影響項(xiàng)目公司償債能力的活動(dòng)。6.1.10投資人、政府承諾等關(guān)鍵支持條件發(fā)生重大不利變化，且對(duì)項(xiàng)目融資和還款產(chǎn)生重大影響。6.1.11發(fā)生不可抗力事件，雖盡力但仍無(wú)法在規(guī)定期限內(nèi)恢復(fù)履約能力。6.1.12其他本協(xié)議約定的違約行為。6.2違約后果：一旦發(fā)生本協(xié)議第六條第6.1款所列任何一種違約事件，借款人即構(gòu)成違約。發(fā)生違約事件后，貸款人有權(quán)立即采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：6.2.1要求借款人立即或在未來(lái)[天數(shù)]日內(nèi)清償全部或部分貸款本息及罰息。6.2.2宣布貸款全部或部分立即到期，并要求借款人立即償還全部貸款本息及罰息。6.2.3變更或解除原定的還款計(jì)劃，并要求借款人立即清償全部債務(wù)。6.2.4要求借款人提供額外的擔(dān)?；蚋纳曝?cái)務(wù)狀況。6.2.5采取法律措施追索債權(quán)，包括但不限于凍結(jié)、查封、拍賣、變賣借款人、項(xiàng)目公司或擔(dān)保物權(quán)的價(jià)值優(yōu)先用于償還貸款本息。6.2.6控制或接管項(xiàng)目公司或相關(guān)項(xiàng)目資產(chǎn)。6.2.7要求擔(dān)保人立即承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。6.2.8貸款人宣布本協(xié)議終止，并要求借款人立即償還全部未償還貸款本息及相關(guān)費(fèi)用。第七條財(cái)務(wù)契約7.1借款人/項(xiàng)目公司應(yīng)保證，在其財(cái)務(wù)報(bào)表符合[會(huì)計(jì)準(zhǔn)則名稱]編制，并且其資產(chǎn)負(fù)債表日（如為季度，則為季度末）持續(xù)滿足以下財(cái)務(wù)契約要求（除非本協(xié)議另有約定或經(jīng)貸款人書面同意豁免）：7.1.1項(xiàng)目公司資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)[百分比]%。7.1.2項(xiàng)目公司的利息保障倍數(shù)（稅前利潤(rùn)+利息費(fèi)用）/利息費(fèi)用不低于[倍數(shù)]倍。7.1.3項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~（或自由現(xiàn)金流）足以覆蓋當(dāng)期債務(wù)本息的[百分比]%。7.1.4項(xiàng)目公司凈資產(chǎn)不低于其注冊(cè)資本的[百分比]%。7.1.5[其他根據(jù)項(xiàng)目具體情況約定的財(cái)務(wù)指標(biāo)]。7.2若借款人/項(xiàng)目公司未能滿足本協(xié)議第七條第7.1款約定的任何財(cái)務(wù)契約，即構(gòu)成違約。貸款人有權(quán)根據(jù)本協(xié)議第六條約定采取相應(yīng)措施。第八條項(xiàng)目相關(guān)承諾8.1借款人保證本項(xiàng)目已獲得或正在申請(qǐng)所有必需的政府批準(zhǔn)、許可和備案文件（包括但不限于項(xiàng)目核準(zhǔn)/備案、土地使用、環(huán)境影響評(píng)價(jià)、水資源利用、電網(wǎng)接入批復(fù)、并網(wǎng)協(xié)議等），且將負(fù)責(zé)后續(xù)手續(xù)的辦理，相關(guān)費(fèi)用由借款人承擔(dān)。如任何批準(zhǔn)、許可或備案被撤銷、延遲或變更，將立即通知貸款人并采取有效措施糾正。8.2借款人保證本項(xiàng)目將按照獲得批準(zhǔn)的方案建設(shè)和運(yùn)營(yíng)，并負(fù)責(zé)與電網(wǎng)公司等外部單位的協(xié)調(diào)，確保項(xiàng)目順利并網(wǎng)和電力銷售。關(guān)于電力銷售的主要條款，特別是價(jià)格、電量、結(jié)算方式、支付保障等，應(yīng)確保對(duì)項(xiàng)目現(xiàn)金流產(chǎn)生積極影響，具體銷售協(xié)議內(nèi)容應(yīng)使貸款人滿意（或經(jīng)貸款人書面同意）。8.3借款人保證維持項(xiàng)目公司的獨(dú)立性，并確保其有效運(yùn)營(yíng)和管理本項(xiàng)目的全部資產(chǎn)和業(yè)務(wù)。第九條通知與送達(dá)9.1所有根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知、請(qǐng)求、要求或其他通訊，均應(yīng)以書面形式（包括專人遞送、掛號(hào)信、快遞服務(wù)、傳真或電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首頁(yè)所列的地址或郵箱。9.2任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[天數(shù)]日書面通知另一方。如未能按本協(xié)議約定地址發(fā)送，則視為已有效送達(dá)。9.3任何通過(guò)專人遞送方式發(fā)出的通知，在送達(dá)人將通知交付給收件人時(shí)視為送達(dá)；通過(guò)掛號(hào)信或快遞服務(wù)發(fā)出的通知，在寄出后[天數(shù)]日視為送達(dá)；通過(guò)傳真或電子郵件發(fā)出的通知，在成功發(fā)送至接收方指定郵箱或傳真號(hào)碼時(shí)視為送達(dá)（除非發(fā)送方有證據(jù)證明在發(fā)送過(guò)程中發(fā)生故障或被篡改）。9.4任何根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知，均視為已送達(dá)，除非通知未能送達(dá)，否則該通知的內(nèi)容即對(duì)收件人產(chǎn)生約束力。第十條法律適用與爭(zhēng)議解決10.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）。10.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交[選擇一項(xiàng)：A.訴訟；B.按照以下仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁]，即：（如選擇訴訟）：向貸款人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（如選擇仲裁）：按照[仲裁機(jī)構(gòu)名稱，如中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC）]的仲裁規(guī)則，在北京/上海/其他指定地點(diǎn)進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。第十一條不可抗力11.1不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為、法律政策重大調(diào)整等。11.2任何一方因不可抗力事件而未能履行其在本協(xié)議下的義務(wù)，該義務(wù)的履行在不可抗力事件影響期間應(yīng)予中止。不可抗力事件消除后，受影響方應(yīng)盡快恢復(fù)履行義務(wù)。11.3因不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行或履行已無(wú)必要，雙方應(yīng)協(xié)商解除本協(xié)議。因不可抗力造成的損失，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并提供證明。第十二條合同的生效、變更與終止12.1本協(xié)議在以下條件均滿足時(shí)生效：（1）本協(xié)議由各方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）；（2）所有必要的政府批準(zhǔn)、許可和備案手續(xù)均已辦理完畢；（3）[其他約定的生效條件，如：項(xiàng)目公司已設(shè)立且有效存續(xù)等]。12.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面文件后方能生效。任何口頭約定或非書面形式修改均無(wú)效。12.3本協(xié)議的終止條件包括：（1）貸款本息已全部清償完畢；（2）雙方協(xié)商一致同意終止；（3）因借款人嚴(yán)重違約，貸款人根據(jù)本協(xié)議約定宣布終止；（4）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履