合同審核及風險評估工具集一、適用場景與核心價值本工具集適用于企業(yè)法務(wù)部門、采購部門、業(yè)務(wù)合作部門及相關(guān)管理人員，在合同簽訂前、履行中及爭議解決階段開展系統(tǒng)性審核與風險評估工作。具體場景包括：日常業(yè)務(wù)合同審核：如采購合同、銷售合同、服務(wù)合同等標準化合同的快速審查；重大項目合同專項審核：如投資協(xié)議、合作開發(fā)合同、并購協(xié)議等復(fù)雜條款的風險排查；合作方資質(zhì)與履約能力評估：針對合同相對方的主體資格、信用狀況、履約記錄等背景調(diào)查；合同履行中的風險監(jiān)控：對已簽訂合同的履行進度、變更條款、潛在違約風險進行動態(tài)跟蹤。通過標準化流程與工具化模板，可提升審核效率、降低法律風險、保障企業(yè)權(quán)益，同時為合同管理提供數(shù)據(jù)支持與決策依據(jù)。二、合同審核及風險評估全流程操作指南步驟1：合同接收與初步登記操作要點：收到合同文本后，由專人（如法務(wù)助理*）核對合同基本信息完整性，包括合同名稱、編號、簽訂主體、簽訂日期、合同金額、主要標的等；錄入《合同基本信息登記表》（見模板1），唯一合同編碼，同步記錄接收時間、提交部門、聯(lián)系人（*）及聯(lián)系方式（內(nèi)部溝通方式，如企業(yè)）；對合同文本進行分類（如按業(yè)務(wù)類型、金額等級、合作方性質(zhì)），明確審核優(yōu)先級。步驟2：主體資格審查與背景調(diào)查操作要點：主體資格審核：核查合同相對方是否為依法注冊并有效存續(xù)的企業(yè)/組織，需獲取營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章），核對經(jīng)營范圍、注冊資本、法定代表人信息；若涉及特殊行業(yè)（如醫(yī)療、建筑），需核查相關(guān)資質(zhì)許可證書；履約能力評估：通過企業(yè)信用公示系統(tǒng)、行業(yè)征信平臺或第三方機構(gòu)查詢合作方涉訴記錄、失信信息、行政處罰情況；必要時可要求合作方提供近三年財務(wù)報表（審計版），評估其償債能力與經(jīng)營穩(wěn)定性；授權(quán)代表審核：確認簽約人是否為法定代表人或合法授權(quán)人，需查驗授權(quán)委托書（載明授權(quán)范圍、期限及簽字蓋章），避免無權(quán)代理風險。步驟3：合同條款逐項審核操作要點：核心條款審查：對照《合同條款審核清單》（見模板2），逐項檢查以下內(nèi)容：標的條款：明確產(chǎn)品/服務(wù)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標準，避免模糊描述（如“優(yōu)良”“合格”需補充具體標準文件）；價款與支付條款：明確金額、幣種、計價方式、支付節(jié)點（如預(yù)付款比例到貨款進度款質(zhì)保金）、賬戶信息（核對賬戶名稱與合同主體一致）；履行期限與地點：明確開始/結(jié)束時間、履行地點（涉及管轄權(quán)與風險承擔）；違約責任：核對違約金比例是否合理（一般不超過實際損失的30%）、約定違約情形是否全面（如逾期付款、質(zhì)量不達標、擅自變更合同等）；爭議解決方式：優(yōu)先選擇訴訟或仲裁，明確管轄地/仲裁機構(gòu)（如“被告所在地法院”或“仲裁委員會”），避免約定“由甲方所在地法院管轄”等顯失公平條款；不可抗力條款：定義不可抗力范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政策變更）、通知義務(wù)與證明文件要求、免責條款邊界；合規(guī)性審查：核查合同內(nèi)容是否符合法律法規(guī)（如《民法典》《反不正當競爭法》）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定及企業(yè)內(nèi)部制度，避免“霸王條款”或違法約定（如“格式條款未提示說明無效”）。步驟4：風險評估與等級劃分操作要點：根據(jù)《風險評估矩陣表》（見模板3），從“法律風險”“商業(yè)風險”“合規(guī)風險”三個維度進行評分：法律風險：條款漏洞、主體資格瑕疵、違約責任不明等，評分標準（低風險1分、中風險2分、高風險3分）；商業(yè)風險：合作方履約能力不足、市場價格波動、支付周期過長等，評分標準同上；合規(guī)風險：違反行業(yè)禁令、數(shù)據(jù)隱私保護要求（如未約定個人信息處理合規(guī)義務(wù)）、反壟斷風險等，評分標準同上；計算總分（3-9分），劃分風險等級：低風險（3-4分）：條款基本完善，主體資質(zhì)合規(guī)，可按正常流程審核；中風險（5-6分）：存在部分條款爭議或潛在風險，需與合作方協(xié)商修改并補充風險應(yīng)對措施；高風險（7-9分）：存在法律漏洞或合規(guī)風險，建議暫停簽約或重新談判，必要時上報管理層決策。步驟5：出具審核意見與反饋整改操作要點：根據(jù)審核結(jié)果，填寫《合同審核意見反饋表》（見模板4），明確“審核結(jié)論”（通過/修改后通過/不通過）、“修改意見”（具體到條款及修改建議）、“風險提示”（重點說明需關(guān)注的履約風險點）；將審核意見反饋至提交部門（如業(yè)務(wù)部*），由其與合作方溝通修改；若修改涉及重大條款變更，需重新履行審核流程；對修改后的合同進行復(fù)核，確認整改到位后，出具正式《合同審核報告》，由法務(wù)負責人*簽字確認。步驟6：合同歸檔與風險跟蹤操作要點：審核通過的合同，連同《合同審核報告》《合作方資質(zhì)材料》等整理歸檔，建立電子臺賬（記錄合同編碼、簽訂日期、金額、風險等級、履行狀態(tài)）；對中高風險合同，履行過程中每季度跟蹤一次，重點關(guān)注履約進度、付款情況、變更協(xié)議等，發(fā)覺異常及時預(yù)警并上報；合同到期或終止后，更新臺賬，標注“已履行完畢”或“爭議解決完畢”，形成閉環(huán)管理。三、配套工具表格模板模板1：合同基本信息登記表合同編號合同名稱簽訂主體（甲方/乙方）合同金額（元）標的物/服務(wù)內(nèi)容提交部門提交人（*）接收日期審核優(yōu)先級模板2：合同條款審核清單審核模塊審核要點審核結(jié)果（√/×）問題描述與修改建議主體信息甲方/乙方名稱與營業(yè)執(zhí)照一致法定代表人/授權(quán)代表信息清晰有效標的條款產(chǎn)品/服務(wù)名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標準明確價款支付條款金額、幣種、支付節(jié)點、賬戶信息完整履行條款期限、地點、方式具體可執(zhí)行違約責任違約情形、責任承擔方式、比例合理爭議解決管轄地/仲裁機構(gòu)明確無歧義其他特殊條款保密、知識產(chǎn)權(quán)、不可抗力等約定是否全面模板3：風險評估矩陣表風險維度風險點描述評分（1-3分）權(quán)重加權(quán)得分法律風險主體資格存在瑕疵（如超范圍經(jīng)營）0.4違約責任約定不明確或顯失公平0.3爭議解決方式約定無效0.3商業(yè)風險合作方近3年涉訴記錄超過2起0.5支付周期超過行業(yè)平均水平（如>90天）0.3市場價格波動可能導(dǎo)致成本超支（>10%）0.2合規(guī)風險違反行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如未取得資質(zhì)經(jīng)營）0.6未約定個人信息保護義務(wù)（如涉及用戶數(shù)據(jù)）0.4總計1.0風險等級□低風險（3-4分）□中風險（5-6分）□高風險（7-9分）模板4：合同審核意見反饋表合同編號合同名稱審核人（*）審核日期審核結(jié)論□通過□修改后通過□不通過主要修改意見1.2.風險提示1.2.提交部門反饋負責人簽字：*日期：四、關(guān)鍵注意事項與常見問題規(guī)避主體資格審查要點避免與“三無”企業(yè)（無營業(yè)執(zhí)照、無資質(zhì)、無實際經(jīng)營場所）簽約，若涉及分公司簽約，需確認總公司授權(quán)并加蓋總公司公章；自然人簽約時，需核對證件號碼原件，留存復(fù)印件及聯(lián)系方式，避免使用昵稱或曾用名。條款表述規(guī)范禁止使用“大概”“左右”“盡快”等模糊詞匯，時間節(jié)點需明確到日（如“2024年12月31日前”），金額需同時有大寫和小寫；質(zhì)量標準需引用國家標準、行業(yè)標準或雙方確認的技術(shù)參數(shù)文件，避免“符合行業(yè)標準”等籠統(tǒng)表述。風險應(yīng)對措施對中高風險合同，可要求合作方提供保證金、抵押物或第三方擔保，降低履約風險；涉及長期合同（如履行期超過1年），需約定價格調(diào)整機制（如“根據(jù)CPI指數(shù)每季度調(diào)整一次”）。審核紀律與保密要求審核人員需客觀獨立，不得因個人關(guān)系或部門利益降低審核標準；合同文本及審核結(jié)果僅限內(nèi)部相關(guān)人員知悉，嚴禁泄露給合作方或無關(guān)第三方，違者按規(guī)定追責。常見問題規(guī)避問題1：合同附件缺失（如技術(shù)協(xié)議、驗收標準）→要求提交部門一并提供附件，作為合同組成部分同步審核；問題2